用Excel计算,王先生目前有整笔投资10万元,每个月月底定期定额投资3000元,若打算20年以后退休时累积500万元的退休金,年投资报酬率需达到( )A．13.6232%B．13.3632%C．13.6323%D．13.3362%
题目
用Excel计算,王先生目前有整笔投资10万元,每个月月底定期定额投资3000元,若打算20年以后退休时累积500万元的退休金,年投资报酬率需达到( )
A．13.6232%
B．13.3632%
C．13.6323%
D．13.3362%
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第1题：
张先生打算10年后积累15.2万元用于子女教育，在投资报酬率5%的情况下，下列组合中无法实现这个目标的是( )。
A．整笔投资2万元，再定期定额每年投资10000元
B．整笔投资3万元，再定期定额每年投资8000元
C．整笔投资4万元，再定期定额每年投资7000元
D．整笔投资5万元，再定期定额每年投资6000元
参考答案：B
解析：A项：51/Y，10N，-2PV，-1PMT，CPTFV=15.84＞15.2；B项：51/Y，10N，-3PV，-0.8PMT，CPTFV=14.9515.2；C项：51/Y，10N，-4PV，-0.7PMT，CPTFV=15.32＞15.2；D项：517Y，10N，-5PV，-0.6PMT，CPTFV=15.69＞15.2。因此，B项无法达成理财目标。 -
第2题：
用Excel计算，王先生退休后每年需要5万元生活费，预计退休后余命30年，最后还要保留5万元作为丧葬费支出。若实质投资报酬率为5%，则退休当时应该累积 ( )万元的整笔退休金。
A．81.16
B．81.86
C．86.81
D．88.61
参考答案：B
解析：5万元生活费为年金PMT，5万元的丧葬费为终值FV，均为支出都输入负号。NPER=30，RATE=5%，退休时需要累积的退休金为正号。退休年金需求为期初年金，需输入1。在Excel任意单元格中输入得到81.86，即退休时需要累积81.86万元的退休金。 -
第3题：
徐先生打算10年后累计15.2万元用于子女教育，下列哪个组合在投资报酬率为5%的情况下无法实现这个目标
A．整笔投资5万元，在定期定额每年投资6000元
B．整笔投资2万元，在定期定额每年投资10000元
C．整笔投资4万元，在定期定额每年投资7000元
D．整笔投资3万元，在定期定额每年投资8000元
整笔投资4万元，在定期定额每年投资7000元 -
第4题：
王先生目前有整笔投资1万元，每个月月底定期定额投资1000元，若打算20年以后退休时累积100万元的退休金，年投资报酬率需达到( )。
A．11.33%
B．11.56%
C．12.69%
D．12.78%
参考答案：A
解析：可累积金额==0.9443%为月投资报酬率，则年投资报酬率：0.9443%×12=11.33%。 -
第5题：
许先生今年刚结婚，打算10年后积累15．2万元用于子女教育，下列哪个组合在投资报酬率为5%的情况下无法实现这个目标？（ ）
A．整笔投资2万元，再定期定额每年投资10000元
B．整笔投资3万元，再定期定额每年投资8000元
C．整笔投资4万元，再定期定额每年投资7000元
D．整笔投资5万元，再定期定额每年投资6000元
正确答案：C