基金募集机构对普通投资者要按照风险承受能力（ ）至少分为（ ）种类型，对专业投资者可以进行细化分类和管理。A.由低到高；5 B.由高到低；5 C.由低到高；4 D.由高到低；4

题目
基金募集机构对普通投资者要按照风险承受能力（ ）至少分为（ ）种类型，对专业投资者可以进行细化分类和管理。

A.由低到高；5
B.由高到低；5
C.由低到高；4
D.由高到低；4
相似考题

1.债券市场投资者按照产品认知水平和风险承受能力，分为（ ）。 A．个人投资者和机构投资者 B．普通投资者和特殊投资者 C．境内投资者和境外投资者 D．专业投资者和普通投资者

2.下列关于基金投资人风险承受能力调查和评价，说法错误的是。（ ）A.基金销售机构应当建立基金投资人调查制度 B.基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映 C.普通投资者风险承受能力应至少分为五个类型,分别为Cl、 C2、 C3、C4、 C5 D.Cl就是风险承受能力最低的投资者

3.基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容（ ）。 Ⅰ.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法； Ⅱ.对基金产品或者服务的风险等级进行设置，对基金产品或者服务进行风险评价的方式或方法； Ⅲ.对投资者进行分类的方法与程序，投资者转化的方法和程序； Ⅳ.对基金投资者风险承受能力进行调查利评价的方式和方法； Ⅴ.对基金产品或者服务和基金投资者进行匹配的方法；投资者适当性管理的保障措施和风控制度 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

4.基金销售机构可以根据专业投资者的（ ）等因素，对专业投资者进行细化分类和管理。 Ⅰ.业务资格 Ⅱ.投资实力 Ⅲ.投资经历 Ⅳ.资产规模A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ D.Ⅱ.Ⅲ

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  • 第1题：

    根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理指引（ ）试行)》，普通投资者风险承受能力应至少分为（ ）个类型。

    A.3
    B.4
    C.5
    D.10

    答案：C
    解析：
    根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理指引试行》，普通投资者风险承受能力应至少分为五个类型。

  • 第2题：

    关于基金销售机构对于普通投资者承担的特别责任和要求，以下表述错误的是（ ）

    A.向普通投资者销售高风险产品时应当履行特别的注意义务
    B.应当根据普通投资者的风险承受能力对其进行细化分类和管理
    C.基于对普通投资者投资需求的判断，向其主动推介各类风险等级的产品
    D.不得向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品

    答案：C
    解析：
    基金销售机构对普通投资者应做到以下方面：（1）细化分类和管理义务；（2）特别的注意义务；（3）特别告知义务;（4）不得主动推介超越风险承受能力或不符合投资目标的产品义务;（5）举证责任倒置原则;（6）录音或录像要求。

  • 第3题：

    关于股权投资基金募集机构的责任和义务，下列表述错误的是()

    A.募集机构应建立制度以保障基金财产和客户资金安全
    B.募集机构应恪尽职守、诚实守信、谨慎勤勉、防范利益冲突
    C.募集机构应建立相关制度保障投资者的商业秘密并对个人信息进行严密保管
    D.募集阶段需指导投资者自行判断基金产品的风险类型并与自身风险承受能力进行适当性匹配

    答案：D
    解析：
    无论是自行募集还是委托募集，股权投资基金募集机构都应保证募集行为的合法合规性，以保护投资者及相关当事人的合法权益。鉴于本源上基金投资者和基金管理人之问的委托受托关系，基金管理人对基金投资者的资金进行基金投资管理，从募集阶段开始就需要对基金投资者投向基金的资金与财产安全承担责任与义务，从原则上主要包括以下方面：
    (一)募集机构在募集过程中应恪尽职守、诚实守信、谨慎勤勉，防范利益冲突，履行风险提醒义务、反洗钱义务等相关义务，并按照法规要求的合格投资者制度承担特定对象确定、投资者适当性审查与确认等相关责任；
    (二)募集机构在募集阶段应与基金投资者关于基金合同及附属文件充分沟通，并就法规可能影响的基金合同生效程序进行客观描述；
    (三)募集机构应建立相关制度保障投资者的商业秘密并对个人信息严格保密，并确保基金相关的未公开信息不被用于进行非法交易等；
    (四)募集机构应建立相关制度以保障基金财产和客户资金安全，包括但不限于基金募集与分配账户安排、基金托管安排等。

  • 第4题：

    基金募集机构要根据普通投资者风险承受能力和基金产品的风险等级建立适当性匹配原则的是（ ）
    Ⅰ.C1型（含风险承受能力最低类别）普通投资秆可以购买R1级基金产品;
    Ⅱ.C2型普通投资者可以购买R2级及以下风险等级的基金产品
    Ⅲ.C3型普通投资者可以购买R3级及以下风险等级的基金产品;
    Ⅳ.C4型普通投资者可以购买R4级及以下风险等级的基金产品;
    Ⅴ.C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品?

    A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
    B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
    C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
    D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

    答案：A
    解析：
    基金募集机构要根据普通投资者风险承受能力和基金产品的风险等级建立以下适当性匹配原则:
    （l）C1型（含风险承受能力最低类别）普通投资者可以购买R1级基金产品;
    （2）C2型普通投资者可以购买R2级及以下风险等级的基金产品
    （3）C3型普通投资者可以购买R3级及以下风险等级的基金产品;
    （4）C4型普通投资者可以购买R4级及以下风险等级的基金产品;
    （5）C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品。

  • 第5题：

    基金募集机构要根据普通投资者风险承受能力和基金产品的风险等级建立适当性匹配原则。下列符合该原则的是（ ）。

    A.Cl型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品
    B.C2型普通投资者可以购买R3级及以上风险等级的基金产品
    C.C3型普通投资者可以购买R3级及以下风险等级的基金产品
    D.C4型普通投资者可以购买R5级及以下风险等级的基金产品

    答案：C
    解析：
    基金募集机构要根据普通投资者风险承受能力和基金产品的风险等级建立以下适当性匹配原则：①C1型（含风险承受能力最低类别）普通投资者可以购买R1级基金产品；②C2型普通投资者可以购买R2级及以下风险等级的基金产品,?③C3型普通投资者可以购买R3级及以下风险等级的基金产品；④C4型普通投资者可以购买R4级及以下风险等级的基金产品；⑤C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品。

  • 第6题：

    经营机构应当按照有效维护投资者合法权益的要求，综合考虑（ ）等因素，确定普通投资者的风险承受能力，对其进行细化分类和管理。

    A、收入来源
    B、资产状况
    C、投资知识和经验
    D、资产状况

    答案：A,B,C,D
    解析：
    《证券期货投资者适当性管理办法》第十条 专业投资者之外的投资者为普通投资者。经营机构应当按照有效维护投资者合法权益的要求，综合考虑收入来源、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好、资产状况等因素，确定普通投资者的风险承受能力，对其进行细化分类和管理。

  • 第7题：

    关于投资者适当性匹配方法，以下表述正确的是（）。 Ⅰ.由基金募集机构制定 Ⅱ.由基金托管机构制定 Ⅲ.至少要在普通投资人的风险承受能力类型和基金产品的风险等级之间建立合理的对应关系 Ⅳ.将基金产品风险超越普通投资者风险承受能力的情况定义为风险匹配

    • A、Ⅱ、Ⅳ
    • B、Ⅰ、Ⅲ
    • C、Ⅰ、Ⅳ
    • D、Ⅱ、Ⅲ

    正确答案:B

  • 第8题：

    单选题
    以下对普通投资者的描述错误的是（　　）。
    A

    C1型普通投资者可以购买R1级基金产品

    B

    C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品

    C

    风险承受能力最低类别的普通投资者不得购买高于其风险承受能力的基金产品

    D

    只要基金募集机构履行了特别警示义务，普通投资者就可购买高于其风险承受能力的基金产品


    正确答案： C
    解析：
    基金募集机构要制定普通投资者和基金产品匹配的方法、流程，明确各个岗位在执行投资者适当性管理过程中的职责。匹配方法至少要在普通投资者的风险承受能力类型和基金产品的风险等级之间建立合理的对应关系，同时在建立对应关系的基础上将基金产品风险超越普通投资者风险承受能力的情况定义为风险不匹配，ABC三项均符合投资者适当性匹配原则；D项，除因遗产继承等特殊原因产生的基金份额转让之外，普通投资者主动购买高于其风险承受能力基金产品或者服务的行为，不得突破相关准入资格的限制。

  • 第9题：

    单选题
    关于投资者适当性匹配方法，以下表述正确的是（）。 Ⅰ.由基金募集机构制定 Ⅱ.由基金托管机构制定 Ⅲ.至少要在普通投资人的风险承受能力类型和基金产品的风险等级之间建立合理的对应关系 Ⅳ.将基金产品风险超越普通投资者风险承受能力的情况定义为风险匹配
    A

    Ⅱ、Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅲ

    C

    Ⅰ、Ⅳ

    D

    Ⅱ、Ⅲ


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    关于基金销售机构对普通投资者应履行的职责，以下表述错误的是（　　）。[2017年11月真题]
    A

    细化分类和管理义务，确定其风险承受能力，对其进行细化分类和管理

    B

    售后特别告知义务，对可能影响投资结果的事宜，在产品销售后予以告知

    C

    不得主动推介超越风险承受能力或不符合投资目标的产品

    D

    特别注意义务，包括制定专门的工作程序，告知特别的风险点等等


    正确答案： A
    解析：
    B项，基金销售机构对普通投资者应履行特别告知义务，即基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列信息：①可能直接导致本金亏损的事项；②可能直接导致超过原始本金损失的事项；③因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项；④因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由；⑤限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容；⑥投资者适当性匹配意见。

  • 第11题：

    单选题
    关于普通投资者的特别保护，以下说法正确的是（　　）。
    A

    普通投资者与基金销售机构发生纠纷的，投资者应当提交证明基金销售机构违规的证据

    B

    对普通投资者进行细化分类，至少要分为七种类型

    C

    基金销售机构和基金管理人应当保证普通投资者投资本金的安全

    D

    向普通投资者销售高风险产品，应当履行特别的注意义务和特别告知义务


    正确答案： B
    解析：
    A项，经营机构与普通投资者发生纠纷的，经营机构应当提供相关资料，证明其已向投资者履行相应义务；B项，根据《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，要按照风险承受能力将普通投资者至少分为五种类型；C项，基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知可能直接导致本金亏损的事项。

  • 第12题：

    多选题
    经营机构对专业的投资者进行细化分类和管理，有哪些（  ）因素。
    A

    专业投资者的业务资格

    B

    专业投资者投诉者投资经理

    C

    专业投资者投资实力

    D

    专业投资者获利能力


    正确答案： C,A
    解析：

  • 第13题：

    关于基金销售机构对基金投资人风险承受能力调查和评价，以下说法错误的是（）


    A采用问卷等进行调查的，基金销售机构应当制定统一的问卷格式

    B基金销售机构调查和评价基金投资人风险承受能力的方法应当严格保密

    C基金销售机构可以采用当面、信函、网络等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查

    D基金销售机构应当建立投资者评估数据库为投资者建立信息档案，并对投资者风险等级进行动态管理

    答案：B
    解析：

  • 第14题：

    基金销售机构应当按照有效维护投资者合法权益的要求，综合考虑（ ）等因素，确定普通投资者的风险承受能力，对其进行细化分类和管理。
    Ⅰ.收入来源
    Ⅱ.资产状况、债务
    Ⅲ.投资知识和经验、风险偏好
    Ⅳ.诚信状况

    A.Ⅱ.Ⅲ
    B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
    C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

    答案：C
    解析：
    基金销售机构应当按照有效维护投资者合法权益的要求，综合考虑收入来源、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况等因素，确定普通投资者的风险承受能力，对其进行细化分类和管理。

  • 第15题：

    下列那一项不是基金销售应遵循的程序（ ）

    A.基金募集机构对普通投资者资格进行审核，确认其不属于风险承受能力最低类别投资者，也没有违反投资者准人性规定;
    B.股权投资基金的一般风险，包括资金损失风险、基金运营风险、流动性风险、募集失败风险、投资标的的风险、税收风险等。
    C.基金募集机构履行特别警示义务后，普通投资者仍坚持购买该产品的，基金募集机构可以向其销售相关产品
    D.普通投资者对该警示进行确认，表示已充分知晓该基金产品或者服务风险高于其承受能力，并明确作出愿意自行承担相应不利结果的意思表示;

    答案：B
    解析：
    普通投资者主动要求购买与之风险承受能力匹配的基金产品的，基金销售
    应遵循以下程序:
    （l）普通投资者主动向基全募集机构提出申请，明确表示要求购买具体的、高于其风险承受能力的基金产品，并同时声明，基全募集机构及其工作人员没有在基金销售过程中主动推介该基金产品或服务的信息;
    （2）基金募集机构对普通投资者资格进行审核，确认其不属于风险承受能力最低类别投资者，也没有违反投资者准人性规定;
    （3）基金募集机构向普通投资者以纸质或电子文档的方式进行特别警示，告知其该产品或服务风险高于投资者承受能力;
    （4）普通投资者对该警示进行确认，表示已充分知晓该基金产品或者服务风险高于其承受能力，并明确作出愿意自行承担相应不利结果的意思表示;
    （5）基金募集机构履行特别警示义务后，普通投资者仍坚持购买该产品的，基金募集机构可以向其销售相关产品

  • 第16题：

    当投资者风险承受能力与基金产品风险等级不匹配时，下列说法正确的是（ ）

    A.投资者不能购买与其风险承受能力不匹配的产品
    B.投资者坚持购买与其风险承受能力不符的产品或者服务时，募集机构应该遵循特定程序进行风险警示
    C.募集机构允许投资者购买与其风险承受能力不匹配的产品
    D.募集机构不需要确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者

    答案：B
    解析：
    普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品的，基金销售应遵循以下程序：普通投资者主动向基金募集机构提出申请，明确表示要求购买具体的、高于其风险承受能力的基金产品，并同时声明，基金募集机构及其工作人员没有在基金销售过程中主动推介该基金产品或服务的信息；基金募集机构对普通投资者资格进行审核，确认其不属于风险承受能力最低类投资者，也没有违反投资者准入性规定；基金募集机构向普通投资者以纸质或电子文档的方式进行特别警示,告知其该产品或服务风险高于投资者承受能力；普通投资者对该警示进行确认，表示已充分知晓该基金产品或者服务风险高于其承受能力，并明确作出愿意自行承担相应不利结果的意思表示；基金募集机构履行特别警示义务后，普通投资者仍坚持购买该产品的，基金募集机构可以向其销售相关产品。

  • 第17题：

    (2017年)普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品的，下列说法错误的是（ ）。

    A.普通投资者主动向基金募集机构提出申请，明确表示要求购买具体的、高于其风险承受能力的基金产品时，基金募集机构及其工作人员主动推介此类基金产品或服务的信息
    B.基金募集机构对普通投资者资格进行审核，确认其不属于风险承受能力最低类别投资者，也没有违反投资者准入性规定
    C.基金募集机构向普通投资者以纸质或电子文档的方式进行特别警示，告知其该产品或服务风险高于投资者承受能力
    D.普通投资者对该警示进行确认，表示已充分知晓该基金产品或者服务风险高于其承受能力，并明确作出愿意自行承担相应不利结果的意思表示

    答案：A
    解析：
    普通投资者主动向基金募集机构提出申请，明确表示要求购买具体的、高于其风险承受能力的基金产品，并同时声明，基金募集机构及其工作人员没有在基金销售过程中主动推介该基金产品或服务的信息。

  • 第18题：

    债券市场投资者按照产品认知水平和风险承受能力，分为（）。

    • A、个人投资者和机构投资者
    • B、普通投资者和特殊投资者
    • C、境内投资者和境外投资者
    • D、专业投资者和普通投资者

    正确答案:D

  • 第19题：

    按照投资者对风险的承受能力，可以将投资者分为不同的类型。其中，与风险承受能力较低相对应的投资者类型是（）。

    • A、保守型
    • B、谨慎型
    • C、稳健型
    • D、积极型

    正确答案:B

  • 第20题：

    单选题
    根据法规要求，投资者应分为普通投资者与专业投资者，基金销售机构可以根据专业投资者的（ ）等因素，对专业投资者进行细化分类和管理。
    A

    业务资格

    B

    投资实力

    C

    投资经历

    D

    以上都是


    正确答案： A
    解析：

  • 第21题：

    多选题
    证券期货经营机构应当按照有效维护投资者合法权益的要求，综合考虑（　　），确定普通投资者的风险承受能力，对其进行细化分类和管理。
    A

    收入来源、债务

    B

    风险偏好

    C

    资产状况、诚信状况

    D

    投资交易行为特征


    正确答案： B,C
    解析：
    《证券期货投资者适当性管理办法》第十条规定，专业投资者之外的投资者为普通投资者。经营机构应当按照有效维护投资者合法权益的要求，综合考虑收入来源、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况等因素，确定普通投资者的风险承受能力，对其进行细化分类和管理。

  • 第22题：

    单选题
    关于投资者适当性匹配方法,以下表述正确的是（  ）。Ⅰ、由基金募集机构制定Ⅱ、由基金托管机构制定Ⅲ、至少要在普通投资人的风睑承受能力类型和基金产品的风险等级之间建立合里的对应关系Ⅳ、将基金产品风险超越普通投资者风睑承受能力的情况定义为风险匹配
    A

    Ⅰ、Ⅲ

    B

    Ⅱ、Ⅳ

    C

    Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅱ


    正确答案： A
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    根据《证券期货投资者适当性管理办法》，中国证监会及其派出机构对经营机构未按照规定对普通投资者进行细化分类和管理的，可以给予警告。并处以（  ）万元以下罚款。
    A

    5

    B

    10

    C

    3

    D

    15


    正确答案： B
    解析：

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