基金销售机构常常根据财富水平对个人投资者加以区分，并对不同类型的投资者提供不同类型的投资服务、推荐投资规模门槛不等的基金产品，对此，以下理解错误的是（ ）。A.平均而言，投资于规模门槛较高产品的投资者，其风险承受能力更强 B.投资规模门槛不同体现了产品的风险不同 C.即使将个人投资者划分为相同类型，不同机构也有可能对同一类型的投资者采用不同的类别界限 D.投资规模门槛不同体现了产品的目标市场定位不同

题目
基金销售机构常常根据财富水平对个人投资者加以区分，并对不同类型的投资者提供不同类型的投资服务、推荐投资规模门槛不等的基金产品，对此，以下理解错误的是（ ）。

A.平均而言，投资于规模门槛较高产品的投资者，其风险承受能力更强
B.投资规模门槛不同体现了产品的风险不同
C.即使将个人投资者划分为相同类型，不同机构也有可能对同一类型的投资者采用不同的类别界限
D.投资规模门槛不同体现了产品的目标市场定位不同
相似考题

1.基金销售适用性要求基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重( )A.审慎的对投资者进行调查B.对投资的风险进行评价C.根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品D.对投资者进行投资知识教育

2.基金销售机构根据财富水平将个人投资者划分为( )。Ⅰ.零售投资者Ⅱ.超高净值投资者Ⅲ.富裕投资者Ⅳ.高净值投资者A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

3.关于个人投资者，下列说法错误的是（ ）。A.不同机构将个人投资者划分为相同的类别并采用相同的类别界限B.基金销售机构常常对不同类型的投资者提供不同类型的投资服务C.不同类型客户的资产常常被建议投往不同类型的基金产品D.一般而言，拥有更多财富的个人投资者，风险承受能力也更强

4.下列关于个人投资者的说法中，错误的是( )。A.拥有更多财富的个人投资者风险承受能力也更强B.基金销售机构对不同类型的投资者提供相同类型的投资服务C.个人投资者还可能在投资经验和能力方面存在差异D.个人投资者的划分没有统一的标准

更多“基金销售机构常常根据财富水平对个人投资者加以区分，并对不同类型的投资者提供不同类型的投资服务、推荐投资规模门槛不等的基金产品，对此，以下理解错误的是（ ）。”相关问题

  • 第1题：

    根据基金销售机构对个人投资者的财富水平的区分，下列哪类个人投资者财富水平最高?（ ）

    A.私募基金

    B.富裕投资者

    C.高净值投资者

    D.零售投资者


    正确答案：C
    基金销售机构常常根据财富水平对个人投资者加以区分，如将个人投资者划分为零售投资者、富裕投资者、高净值投资者和超高净值投资者。A项不属于个人投资者。

  • 第2题：

    基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重()。

    A、审慎的对投资者进行调查

    B、对投资的风险进行评价

    C、根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品

    D、对投资者进行投资知识教育


    正确答案：C

    【解析】基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。

  • 第3题：

    （ ）是指在销售基金产品或者服务的过程中，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的基金产品或者服务，把合适的基金产品或者服务销售给合适的投资者。

    A.适当性管理原则
    B.专业规范原则
    C.投资者利益优先原则
    D.有效沟通原则

    答案：A
    解析：
    本题考察基金客户服务的特点、原则、内容； 适当性管理原则：
    基金产品或服务面临各种风险，可以将其划分不同的风险等级。基金投资人具有不同的风险承受能力，并不一定能够投资所有的基金产品或服务。在销售基金产品或者服务的过程中，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的基金产品或者服务，把合适的基金产品或者服务销售给合适的投资者。

  • 第4题：

    根据《证券期货投资者适当性管理办法》，下列关于经营机构投资者适当性管理办法的说法，正确的有（ ）
    ①根据产品或者服务的不同风险等级，对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断
    ②根据投资者的不同分类，对其适合购买的产品或者接受的服务做出判断
    ③.如存在适当性不匹配的情况，不得主动向投资者进行推介
    ④经书面风险警示，投资者仍坚持购买风险等级高于其风险承受能力的产品，可以向其销售该产品?

    A：①②④
    B：②③④
    C：①④
    D：①②③④

    答案：D
    解析：

  • 第5题：

    以下哪项是对基金销售适用性的规范定义（）。

    • A、基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的投资经历销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人
    • B、基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人
    • C、基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的投资经历销售不同风险等级的产品，把产品卖给有钱的基金投资人
    • D、基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的年龄销售不同类型的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人

    正确答案:B

  • 第6题：

    单选题
    下列关于个人投资者的描述，错误的是（ ）。
    A

    不同机构将个人投资者划分为相同的类别并采用相同的类别界限

    B

    一般而言，拥有更多财富的个人投资者，风险承受能力也更强

    C

    不同类型客户的资产常常被建议投往不同类型的基金产品

    D

    基金销售机构常常对不同类型的投资者提供不同类型的投资服务


    正确答案： B
    解析：

  • 第7题：

    单选题
    下列关于个人投资者的说法不正确的是（  )。
    A

    基金销售机构常常对不同类型的投资者提供不同类型的投资服务

    B

    个人投资者对流动性的要求会影响其投资决策

    C

    老年人应投资于高风险产品

    D

    个人投资者的预期会影响其投资需求


    正确答案： A
    解析：

  • 第8题：

    单选题
    以下对于基金销售人员基本行为规范的表述，错误的是（）。
    A

    基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当确保所在机构的利益优先

    B

    基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险

    C

    基金销售人员应当积极为投资者提供售后服务，回访投资者，解答投资者的疑问

    D

    基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料


    正确答案： C
    解析：

  • 第9题：

    单选题
    以下选项中关于个人投资者的说法，错误的是(  )。
    A

    个人投资者是基金投资群体的重要组成部分，基金销售机构常常根据财富水平把个人投资者划分为零售投资者、富裕投资者、高净值投资者和超高净值投资者

    B

    个人投资者的划分有统一的标准，每个基金销售机构都会采用独有的方法来设置投资者类别以及类别之间的界限

    C

    通常而言，个人投资者的投资经验和能力不如机构投资者，对个人投资者可投资的基金产品进行严格的监管，并施加一些限制条件，以保护个人投资者的权益，尤其是保护中小投资者的权益

    D

    个人投资者的家庭状况（例如婚姻状况、子女的数量和年龄、需赡养老人的数量和健康状况）也会影响其投资需求


    正确答案： D
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    证券期货经营机构应当根据（　　），对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断。
    A

    适当性匹配意见

    B

    投资者的不同分类

    C

    投资者的风险承受能力

    D

    产品或者服务的不同风险等级


    正确答案： B
    解析：
    《证券期货投资者适当性管理办法》第十八条规定，经营机构应当根据产品或者服务的不同风险等级，对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断，根据投资者的不同分类，对其适合购买的产品或者接受的服务作出判断。

  • 第11题：

    单选题
    下列关于基金销售人员基本行为规范的表述，不正确的是（　　）。
    A

    基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者

    B

    基金销售人员可以根据过往业绩预测所推介基金的未来业绩

    C

    基金销售人员应当自觉避免个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突

    D

    基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征


    正确答案： A
    解析：
    基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。

  • 第12题：

    单选题
    下列关于投资者的表述中，正确的是（  ）。Ⅰ.投资者主要有个人和机构两种类型，两者的经验和能力存在一定的差异Ⅱ.影响个人投资者投资需求的基本因素是对风险和收益的要求Ⅲ.机构投资者有许多不同的类型，例如养老金、公益基金、银行、保险公司、共同基金等Ⅳ.拥有更多财富的个人投资者的风险承受能力更强
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： C
    解析：

  • 第13题：

    根据基金销售机构对个人投资者的财富水平区分，下列哪类个人投资者财富水平最高（ ）。

    A.私募基金

    B.富裕投资者

    C.高净值投资者

    D.零售投资者


    正确答案：C
    基金销售机构常常根据财富水平对个人投资者加以区分，如将个人投资者划分为零售投资者、富裕投资者、高净值投资者和超高净值投资者。

  • 第14题：

    关于基金销售人员的行为，以下表述正确的是（ ）

    A.对机构客户提供优先服务
    B.通过基金过往业绩预测基金收益
    C.根据投资者风险承受能力选择性推荐相应的基金
    D.承诺基金投资收益

    答案：C
    解析：
    本题考查基金销售人员禁止性规范的内容。

  • 第15题：

    关于基金销售人员的行为，以下表述正确的是（ ）。

    A.承诺基金投资收益
    B.通过基金过往业绩预测基金收益
    C.对机构客户提供优先服务
    D.根据投资者风险承受能力选择性推荐基金

    答案：D
    解析：
    选项A、B违反了诚实守信的基本要求；选项C违反了公平对待客户的要求。

  • 第16题：

    下列关于投资者的说法错误的是（ ）。

    A.投资者主要有个人与机构两种类型
    B.基金销售机构常常根据财富水平把个人投资者划分为零售投资者、富裕投资者、高净值投资者和超高净值投资者
    C.个人投资者的划分没有统一的标准，每个基金销售机构都会采用独有的方法来设置投资者类别以及类别之间的界限
    D.一般而言，拥有更多经验的个人投资者，在满足正常生活所需之外，有更多的资金进行投资，而且风险承受能力也更强

    答案：D
    解析：
    一般而言，拥有更多财富的个人投资者，在满足正常生活所需之外，有更多的资金进行投资，而且风险承受能力也更强。

  • 第17题：

    单选题
    关于个人投资者的总体特征，以下表述正确的是（）。
    A

    资金雄厚，投资规模大

    B

    投资行为规范

    C

    投资管理专业

    D

    常常需要借助基金销售服务机构进行投资


    正确答案： D
    解析：

  • 第18题：

    单选题
    关于基金费用的表述，错误的是（　　）。
    A

    持有不同期限的基金份额适用不同的费率标准

    B

    不同类型的基金适用不同的费率标准

    C

    机构投资者和个人投资者适用不同的费率标准

    D

    可根据购买基金金额的不同适用不同的费率标准


    正确答案： B
    解析：
    基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用。未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。

  • 第19题：

    单选题
    下列说法错误的是（）。
    A

    相较个人投资者，基金的机构投资者资本实力更雄厚且投资能力更专业

    B

    基金销售机构对不同类型投资者提供统一、标准化的投资服务

    C

    个人投资者可以分为零售投资者、富裕投资者、高净值投资者和超高净值投资者

    D

    私募基金的投资者通常是机构投资者或者是经验丰富的个人投资者，且投资者数量较少


    正确答案： C
    解析：

  • 第20题：

    单选题
    关于基金费用的表述，错误的是（　　）。[2015年12月真题]
    A

    持有不同期限的基金份额适用不同的费率标准

    B

    不同类型的基金适用不同的费率标准

    C

    机构投资者和个人投资者适用不同的费率标准

    D

    可根据购买基金金额的不同适用不同的费率标准


    正确答案： B
    解析：
    基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用。未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。

  • 第21题：

    单选题
    关于普通投资者的特别保护，以下说法正确的是（　　）。
    A

    普通投资者与基金销售机构发生纠纷的，投资者应当提交证明基金销售机构违规的证据

    B

    对普通投资者进行细化分类，至少要分为七种类型

    C

    基金销售机构和基金管理人应当保证普通投资者投资本金的安全

    D

    向普通投资者销售高风险产品，应当履行特别的注意义务和特别告知义务


    正确答案： B
    解析：
    A项，经营机构与普通投资者发生纠纷的，经营机构应当提供相关资料，证明其已向投资者履行相应义务；B项，根据《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，要按照风险承受能力将普通投资者至少分为五种类型；C项，基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知可能直接导致本金亏损的事项。

  • 第22题：

    单选题
    关于个人投资者的分类和需求，以下表述错误的是（）。
    A

    个人投资者的家庭状况可能会影响其投资需求

    B

    个人投资者的就业状况可能会影响其投资需求

    C

    基金销售机构根据财富水平对个人投资者加以区分在业内有统一标准

    D

    基金销售机构可将个人投资者分为零售、富裕、高净值和超高净值投资者


    正确答案： D
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    下列关于基金销售人员基本行为规范的说法中，错误的是（ ）。Ⅰ.基金销售人员应当自己避免个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，应当确保机构的利益优先Ⅱ.基金销售人员应当积极为投资者提供售后服务，回访投资者，解答投资者的疑问Ⅲ.基金销售人员应当耐心倾听投资者的意见、建议和要求，并根据投资者的合理意见改进工作Ⅳ.基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意
    A

    Ⅰ

    B

    Ⅰ、Ⅱ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： C
    解析：

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