(2017年)下列关于基金销售机构的基金客户档案管理与保密工作的说法中，错误的是（ ）。A.应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度 B.必须实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度 C.应明确基金份额持有人信息的维护和使用权限 D.为保障基金份额持有人信息的安全，须由信息技术负责人兼任信息安全负责人

题目
(2017年)下列关于基金销售机构的基金客户档案管理与保密工作的说法中，错误的是（ ）。

A.应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度
B.必须实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度
C.应明确基金份额持有人信息的维护和使用权限
D.为保障基金份额持有人信息的安全，须由信息技术负责人兼任信息安全负责人
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1.下列关于基金销售机构职责规范的说法，错误的是()A.未签订书面销售协议，不得办理基金的销售业务B.可以委托其他机构代为办理基金的销售业务C.任何单位或个人不得以任何形式挪用基金销售结算资金D.为客户开立基金账户时，应当对客户的洗钱风险进行等级划分

2.下列关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是（）。A.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料D.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素

3.下列关于基金销售机构职责规范的说法中，错误的是( )。A.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料D.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素

4.下列关于基金销售结算资金，说法错误的是( )。A、相关机构破产或清算时，其属于破产或清算财产B、是基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购(认购)、赎回、现金分红等资金C、由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集D、禁止挪用

参考答案和解析
答案：D
解析：
关于客户档案管理与保密的实务操作主要包括以下六个方面：（1）建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，及时维护、更新基金份额持有人的信息，为基金份额持有人的信息严格保密，防范投资人资料被不当运用。（2）明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录。（3）建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料。《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》（证监基金字[2007]277号）规定，客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年，交易记录自交易记账当年计起至少保存15年。（4）数据的保存——《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》（证监基金字[2007]277号）规定，应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。（5）人员的限制——在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行双人双岗。（6）实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度，限制信息技术开发、运营维护等技术人员介入实际的业务操作。
更多“(2017年)下列关于基金销售机构的基金客户档案管理与保密工作的说法中，错误的是（ ）。”相关问题

  • 第1题：

    下列关于基金销售结算资金的说法中，错误的是（ ）。

    A.相关机构破产或清算时，其结算资金属于破产或清算财产

    B.在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转

    C.由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集

    D.禁止挪用


    正确答案：A
    (JP128)相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产。故A项错误。

  • 第2题：

    下列关于基金销售行为的说法中，错误的是（ ）。

    A.基金销售机构不得采取抽奖的方式销售基金

    B.基金销售机构可以采取送基金份额的方式销售基金

    C.基金销售机构按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用

    D.基金销售机构不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平


    正确答案：B
    (JP148)基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：(1)在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂。(2)以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平。(3)未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准。(4)采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。(5)其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。

  • 第3题：

    (2017年)关于基金销售协议，下列描述错误的是（ ）。
    Ⅰ．基金销售协议是基金管理人与基金销售机构之间签署的协议
    Ⅱ．具有基金代销资格的销售机构可以先销售基金产品，再补充签订销售协议
    Ⅲ．基金销售条款可以在基金销售协议及其补充协议中约定
    Ⅳ．基金销售协议可以约定销售机构根据销售基金的销售量来提取一定比例的客户维护费

    A.Ⅰ、Ⅱ
    B.Ⅱ、Ⅳ
    C.Ⅰ、Ⅲ
    D.Ⅲ、Ⅳ

    答案：B
    解析：
    基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式。基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，客户维护费从基金管理费中列支。故描述错误的是Ⅱ、Ⅳ项，选B。

  • 第4题：

    关于基金销售协议，以下描述错误的是（ ）。
    Ⅰ、基金销售协议是基金管理人 与基金销售机构之间签署的协议
    Ⅱ、具有基金代销资格的销售机构可以先销售基金产品，再补充签订销售协议
    Ⅲ、基金销售条款可以在基金销售协议及补充协议中约定
    Ⅳ、基金销售协议可以约定销售机构根据销售基金的销售量来提取一定比例的客户维护

    A.Ⅱ.Ⅳ
    B.Ⅲ.Ⅳ
    C.Ⅰ.Ⅲ
    D.Ⅰ.Ⅱ

    答案：A
    解析：
    基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机 构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利及义务；未经签订书面销售协 议，基金销售机构不得办理基金的销售。基金管理人与基金销售机构可以在基金销售 协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费。

  • 第5题：

    下列关于私募基金销售主体，说法错误的是。（ ）

    A.在中国基金业协会办理私募基金管理人登记的机构可以自行募集其设立的私募基金
    B.私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金的，应当以书面形式签订基金销售协议
    C.基金销售协议与作为基金合同附件的关于基金销售的内容不—致的，以基金销售协议为准。
    D.基金销售机构负责向投资者说明相关内容

    答案：C
    解析：
    基金销售协议与作为基金合同附件的关于基金销售的内容不—致的，以基金合同附件为准。

  • 第6题：

    (2017年)下列关于基金代销机构的说法中，错误的是（ ）。

    A.代销机构销售基金产品时可以赚取销售佣金
    B.代销机构可以通过自己的电子商务平台销售基金
    C.代销机构销售基金产品前需要与基金托管人签订基金产品代销协议
    D.代销机构可以提供基金份额净值查询等服务

    答案：C
    解析：
    国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。直销机构是指直接销售基金的基金公司。基金公司开展直销目前主要包括两种形式，其一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，其二是自行开发建立电子商务平台。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。

  • 第7题：

    下列关于基金销售费用具体规范的说法中，错误的是（ ）。
    Ⅰ．在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂
    Ⅱ．未经招募说明书载明并公告，可以对不同投资人适用不同费率
    Ⅲ．客户维护费不得从基金管理费中列支
    Ⅳ．基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定，双方在各项费用上的分成比例

    A.Ⅰ
    B.Ⅰ、Ⅱ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：C
    解析：
    本题考察销售费用其他规范； 基金销售费用具体规范包括：（1）基金销售机构应当依据相关法律法规的要求，完善内部控制制度和业务执行系统，健全内部监督和反馈系统，加强后台管理系统对费率的合规控制，强化对分支机构基金销售费用的统一管理和监督。（2）基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。（Ⅱ错误）（3）基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定，双方在申购（认购）费、赎回费、销售服务费等销售费用的分成比例，并据此就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税。（Ⅳ正确）（4）基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式。基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，客户维护费从基金管理费中列支。（5）基金管理人和基金销售机构应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式，除客户维护费外，不得就销售费用签订其他补充协议。（6）基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费，不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。（7）基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；⑤其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。（Ⅰ错误）（8）基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明以下有关基金销售费用的信息内容：①基金销售费用收取的条件、方式、用途和费用标准；②以简单明了的格式和举例方式向投资人说明基金销售费用水平；③中国证监会规定的其他有关基金销售费用的信息事项。（9）基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。（Ⅲ错误）（10）基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。

  • 第8题：

    单选题
    下列关于基金销售行为的说法错误的是（）
    A

    基金销售机构不得采取抽奖的方式销售基金

    B

    基金销售机构可以采取送基金份额的方式销售基金

    C

    基金销售机构按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用

    D

    基金销售机构不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平


    正确答案： C
    解析： 基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为：
    ①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂；
    ②以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；
    ③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准；
    ④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；
    ⑤其他违反法律、行政法规的规定，扰乱行业竞争秩序的行为。

  • 第9题：

    单选题
    根据基金销售费用规范，以下表述错误的是（　　）。[2017年9月真题]
    A

    基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据销售机构销售基金的保有量提取一定的客户维护费

    B

    基金管理人和基金销售机构应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式

    C

    客户维护费从基金管理费和基金销售服务费中列支

    D

    除客户维护费外，基金管理人和基金销售机构不得就销售费用签订其他补充协议


    正确答案： A
    解析：
    C项，基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，客户维护费从基金管理费中列支。

  • 第10题：

    单选题
    下列关于基金销售机构的职责规范的说法，错误的是（  ）。
    A

    基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素

    B

    客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年

    C

    基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料

    D

    基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务


    正确答案： A
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    关于基金销售费用，下列说法错误的是（）。
    A

    销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式

    B

    按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率

    C

    基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费

    D

    基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费


    正确答案： A
    解析： 基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费。

  • 第12题：

    单选题
    关于基金销售机构人员的管理和培训，以下说法中错误的是（ ）。
    A

    基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系健全激励约束机制

    B

    基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立档案管理对销售人员诚信奖励等情况进行记录

    C

    对通过证券投资基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，应自行办理执业注册和执业年检

    D

    基金销售机构应完善销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考虑应聘人员


    正确答案： B
    解析：

  • 第13题：

    下列关于基金销售费用的说法中，错误的是（ ）。

    A.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式

    B.按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率

    C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费

    D.基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费


    正确答案：D
    (JP148)基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费，不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。故D项错误。

  • 第14题：

    根据基金销售费用其他规范，以下表述错误的是()。

    A.基金管理人和基金销售应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式

    B.除客户维护费外，基金管理人和基金销售机构不得就销售费用签订其他补充协议

    C.客户维护费从基金管理费和基金销售服务费中列支

    D.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费


    【答案】C

  • 第15题：

    (2017年)下列关于基金销售机构的说法中，错误的是（ ）。

    A.基金销售机构包括基金管理人和取得基金代销业务资格的其他机构
    B.直销机构是指直接销售基金的基金公司
    C.直销机构仅开发和维护机构客户和高净值个人客户
    D.基金销售机构可分为直销机构和代销机构

    答案：C
    解析：
    基金销售机构，是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。直销机构是指直接销售基金的基金公司。基金公司开展直销目前主要包括两种形式，其一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，其二是自行开发建立电子商务平台。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。

  • 第16题：

    关于基金销售费用，下列说法错误的是（ ）。

    A.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式
    B.基金管理人和基金销售机构应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式
    C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费
    D.基金管理人可以向销售机构在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。

    答案：D
    解析：
    基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费,不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。

  • 第17题：

    (2017年)下列关于基金销售费用的监管的说法中，错误的是（ ）。

    A.基金销售机构收取增值服务费时，应在所有开办增值服务的营业网点公示增值服务内容
    B.基金销售机构可依照基金销售协议中约定，按照销售基金保有量收取一定比例的客户维护费
    C.基金销售机构可按照基金合同和招募说明书的约定，向投资人收取认购费、申购费、赎回费等费用
    D.基金销售机构收取增值服务费可从申购（认购）资金中扣除

    答案：D
    解析：
    增值服务费应当单独缴纳，不应从申购（认购）资金中扣除。

  • 第18题：

    关于基金销售机构的基金客户档案管理与保密工作，以下说法错误的是（ ）。

    A.应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度
    B.必须实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度
    C.为保障基金份额持有人信息的安全，必须信息技术负责人兼任信息安全负责人
    D.应明确基金份额持有人信息的维护和使用权限

    答案：C
    解析：
    在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行双人双岗。

  • 第19题：

    下列关于基金销售行为的说法错误的是（）

    • A、基金销售机构不得采取抽奖的方式销售基金
    • B、基金销售机构可以采取送基金份额的方式销售基金
    • C、基金销售机构按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用
    • D、基金销售机构不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平

    正确答案:B

  • 第20题：

    单选题
    根据基金销售费用规范，以下表述错误的是（  ）。
    A

    客户维护费从基金管理费和基金销售服务费中列支

    B

    除客户维护费外，基金管理人和基金销售机构不得就销售费用签订其他补充协议

    C

    基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费

    D

    基金管理人和基金销售机构应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式


    正确答案： A
    解析：

  • 第21题：

    单选题
    下列关于基金销售机构严格账户管理的职责内容说法错误的是（  ）？
    A

    相关机构破产或清算时，其属于破产或清算财产

    B

    是基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金

    C

    由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集

    D

    禁止挪用


    正确答案： B
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    下列关于基金销售费用具体规范的说法中，不正确的是（ ）。Ⅰ.在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂Ⅱ.未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率Ⅲ.基金管理人与基金销售机构不得收取客户维护费Ⅳ.基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定，双方在各项费用上的分成比例
    A

    Ⅰ、Ⅲ

    B

    Ⅰ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： D
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    下列关于基金销售结算资金，说法错误的是（）。
    A

    相关机构破产或清算时，其属于破产或清算财产

    B

    是基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金

    C

    由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集

    D

    禁止挪用


    正确答案： D
    解析： 相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于破产或清算财产。

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