关于基金销售机构建立的客户投诉处理体系，以下表述错误的是（ ）。A.评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉 B.准确记录客户投诉的内容，为保护客户的隐私，投诉电话不得录音 C.设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位 D.根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告

题目
关于基金销售机构建立的客户投诉处理体系，以下表述错误的是（ ）。

A.评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉
B.准确记录客户投诉的内容，为保护客户的隐私，投诉电话不得录音
C.设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位
D.根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告
相似考题

1.根据《关于印发代理保险业务客户投诉及危机事件处理预案的通知》的规定，客户投诉及危机事件处理的事前准备工作应主要包括()A.规范销售流程，做好客户维护B.在营业机构公布客户投诉电话C.建立风险预警机制D.明确客户投诉及危机事件责任人

2.按照《中国银监会办公厅关于加强银行业客户投诉处理工作的通知》规定,银行业金融机构应明确处理客户投诉的部门及其职责,并建立()体系,对于客户投诉处理不力,引起大规模客户投诉的,要追究相关人员责任。A、检查B、监督C、考核D、以上都包括

3.关于基金客户投诉的处理体系，以下说法错误的是( )A、 应不断总结经验、防范风险，完善内控制度B、 受理客户投诉，确有必要的情况下对投诉电话进行录音ssC、 需公布电话、邮箱及投诉处理流程D 应设立独立的投诉受理与处理部门

4.针对客户对基金销售机构的投诉，基金销售机构不应该采取的态度是（ ）。A.从客户投诉中发现经营上的缺陷，改善和提高服务水平B.妥善处理投诉是再次赢得客户、建立和巩固企业形象的最好时机C.准确记录客户投诉的内容，只对自身有利的客户投诉保留完整记录并存档D.根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告

参考答案和解析
答案：B
解析：
基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，具体包括：设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位；向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则；耐心倾听投资者的意见、建议和要求，准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当保留完整记录并存档，投诉电话应当录音；评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉；根据客户投诉总结相关问题，及时发现业务风险，并根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告。
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  • 第1题：

    根据基金销售费用其他规范，以下表述错误的是()。

    A.基金管理人和基金销售应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式

    B.除客户维护费外，基金管理人和基金销售机构不得就销售费用签订其他补充协议

    C.客户维护费从基金管理费和基金销售服务费中列支

    D.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费


    【答案】C

  • 第2题：

    基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，下列不包括（ ）

    A.设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位；
    B.向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则；
    C.耐心倾听投资者的意见、建议和要求，准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当保留完整记录并存档，投诉电话不应当录音；
    D.评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉；

    答案：C
    解析：
    投诉电话应当录音；
    考前黑钻押题，瑞牛题库软件考前更新，下载链接 www.niutk.com

  • 第3题：

    关于基金销售机构人员的培训制度，如下表述错误的是（）


    A员工培训应符合基金行业自律机构的相关要求

    B基金销售机构应通过培训考试等方式，确保员工理解掌握相关法律法规

    C员工培训情况属于内部信息，可以不用记录存档

    D基金销售机构应建立员工培训制度

    答案：C
    解析：

  • 第4题：

    关于银行作为基金销售机构的优势，下列表述错误的是（ ）。

    A.银行收取的基金销售费率较低
    B.银行拥有成熟的资金清算体系
    C.银行拥有庞大的客户基础
    D.银行拥有覆盖全国的营业网络

    答案：A
    解析：
    银行因其所拥有的覆盖全国的营业网络和成熟的资金清算体系，庞大的客户基础，以及投资者对银行的信任，而使得其渠道优势无可比拟。对于大部分基金公司来说，产品销售主要通过银行渠道来完成。

  • 第5题：

    下列关于期货公司客户投诉方面的表述中，正确的是（ ）。

    A、客户投诉档案应当至少保存20年
    B、期货公司应当将客户的投诉材料及处理结果报中国证监会备案
    C、期货公司应当将客户的投诉材料及处理结果存档
    D、期货公司应当建立、健全客户投诉处理制度

    答案：D
    解析：
    《期货公司监督管理办法》第五十条规定，期货公司应当承担投资者投诉处理的首要责任，建立、健全客户投诉处理制度，公开投诉处理流程，妥善处理客户投诉及与客户的纠纷。

  • 第6题：

    下列关于期货公司客户投诉方面的表述中，错误的是()。

    A.客户投诉档案应当至少保存20年
    B.期货公司应当将客户的投诉材料及处理结果报中国证监会备案
    C.期货公司应当将客户的投诉材料及处理结果存档
    D.期货公司应当建立. 健全客户投诉处理制度

    答案：B
    解析：
    《期货公司管理办法》第六十四条规定，期货公司应当建立、健全客户投诉处理制度。期货公司应当将客户的投诉材料及处理结果存档。第六十七条规定，交易指令记录、交易结算记录、错单记录、客户投诉档案以及其他业务记录应当至少保存20年。

  • 第7题：

    单选题
    基金销售机构在进行产品销售时要注重销售适用性，关于基金销售适用性，以下表述错误的是（　　）。Ⅰ．产品销售前应对客户进行风险评估Ⅱ．产品选择应主要满足客户的盈利要求Ⅲ．应根据投资者的风险承受能力推荐不同风险等级的产品Ⅳ．应向客户提供准确、完善的基金产品基本信息和特征
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    B

    Ⅱ、Ⅳ

    C

    Ⅱ

    D

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： D
    解析：
    Ⅱ项，基金销售机构应当制定基金产品和基金投资人匹配的方法，在销售过程中由销售业务信息管理平台完成基金产品风险和基金投资人风险承受能力的匹配检验；禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品。

  • 第8题：

    单选题
    关于基金客户投诉的处理体系，以下说法错误的是（　　）。
    A

    受理客户投诉，确有必要的情况下对投诉电话进行录音

    B

    需公布电话、邮箱及投诉处理流程

    C

    应设立独立的投诉受理与处理部门

    D

    应不断总结经验、防范风险、完善内控制度


    正确答案： D
    解析：
    基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，具体包括：①设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位；②向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则；③耐心倾听投资者的意见、建议和要求，准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当保留完整记录并存档，投诉电话应当录音；④评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉；⑤根据客户投诉总结相关问题，及时发现业务风险，并根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告。

  • 第9题：

    单选题
    关于银行作为基金销售机构的优势，以下表述错误的是（  ）。
    A

    银行拥有成熟的资金清算体系

    B

    银行取得的基金销售费率较低

    C

    银行拥有覆盖全国的营业网络

    D

    银行拥有庞大的客户基础


    正确答案： B
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    下列关于客户投诉方面的表述中，错误的是（  ）。
    A

    期货公司应当建立、健全客户投诉处理制度

    B

    期货公司应当承担投资者投诉处理的首要责任

    C

    期货公司应当将客户的投诉材料及处理结果报中国证监会备案

    D

    期货公司应当公开投诉处理流程


    正确答案： B
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    关于基金销售机构人员的管理和培训，以下说法中错误的是（ ）。
    A

    基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系健全激励约束机制

    B

    基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立档案管理对销售人员诚信奖励等情况进行记录

    C

    对通过证券投资基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，应自行办理执业注册和执业年检

    D

    基金销售机构应完善销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考虑应聘人员


    正确答案： B
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    针对客户对基金销售机构的投诉，基金销售机构应该采取的态度不应该是（　　）。
    A

    从客户投诉中发现经营上的缺陷，改善和提高服务水平

    B

    妥善处理投诉是再次赢得客户、建立和巩固企业形象的最好时机

    C

    准确记录客户投诉的内容，只对自身有利的客户投诉保留完整记录并存档

    D

    根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告


    正确答案： B
    解析：
    C项，基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，包括耐心倾听投资者的意见、建议和要求，准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当保留完整记录并存档，投诉电话应当录音等。

  • 第13题：

    (2017年)下列关于基金销售机构的说法中，错误的是（ ）。

    A.基金销售机构包括基金管理人和取得基金代销业务资格的其他机构
    B.直销机构是指直接销售基金的基金公司
    C.直销机构仅开发和维护机构客户和高净值个人客户
    D.基金销售机构可分为直销机构和代销机构

    答案：C
    解析：
    基金销售机构，是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。直销机构是指直接销售基金的基金公司。基金公司开展直销目前主要包括两种形式，其一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，其二是自行开发建立电子商务平台。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。

  • 第14题：

    关于适用性的实施保障，下列说法错误的是。（ ）

    A.基金销售机构要建立健全普通投资者回访制度
    B.基金销售机构要建立完备的投资者投诉处理体系,准确记录投资者投诉内容
    C.基金销售机构每年开展一次投资者适当性管理自查。
    D.对匹配方案警示告知资料、录音录像资料、自查报告等保存期限不得少于20年。

    答案：C
    解析：
    基金销售机构每半年开展一次投资者适当性管理自查。自查可以采取现场、非现场及暗访相结合的方式进行，并形成自查报告留存备查。

  • 第15题：

    关于基金销售业务内部控制的主要内容，以下表述错误的是（ ）

    A.对签订基金代销协议的基金销售机构进行尽职调查，并监督基金代销行为符合协议约定
    B.准确记录客户投诉的内容，为保护客户的隐私，投诉电话不得录音
    C.基金申购、赎回和转换均需经过客户的授权，并被及时地执行
    D.评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉

    答案：B
    解析：
    销售业务控制:1宣传推介材料必须经过审核。2严格审核客户开户资料，符合反洗钱与销售适用性规定。3申购、赎回和转换交易申请均经过客户的合理授权，并被准确、及时地执行。4建立代销机构的尽职调查流程，严格选择合作的基金销售机构，餅亥销售协议，监督基金代销行为符合协议约定。5制定销售行为的规范，防止延时交易、商业贿赂以及误导、欺诈和不公平对榭殳资者等违法违规行为的发生。6制定销售人员的行为规范，保证会议费用、礼品费用规范得到遵守。7制定相关政策，确保投资者信息得到保护。8客户投诉得到及时、恰当的记录和处理。

  • 第16题：

    基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，具体包括（ ）。
    Ⅰ.设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位
    Ⅱ.向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则
    Ⅲ.评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉
    Ⅳ.根据客户投诉总结相关问题，及时发现业务风险，并根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告

    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：C
    解析：
    本题考查基金客户投诉处理。基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，具体包括：设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位；向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则；耐心倾听投资者的意见、建议和要求，准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当保留完整记录并存档，投诉电话应当录音；评估客户投诉风
    险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉；根据客户投诉总结相关问题，及时发现业务风险，并根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告。参见教材（下册）P162。

  • 第17题：

    下列关于期货公司客户投诉方面的表述中，正确的是（ ）。

    A.客户投诉档案应当至少保存20年
    B.期货公司应当将客户的投诉材料及处理结果报中国证监会备案
    C.期货公司应当将客户的投诉材料及处理结果存档
    D.期货公司应当建立、健全客户投诉处理制度

    答案：D
    解析：
    《期货公司监督管理办法》第五十九条规定，期货公司应当建立、健全客户投诉处理制度，公开投诉处理流程，妥善处理客户投诉及与客户的纠纷。

  • 第18题：

    在处理客户投诉时，应建立以（）为中心的客户投诉管理体系。

    • A、客户满意
    • B、企业满意
    • C、企业利益
    • D、投诉处理人

    正确答案:A

  • 第19题：

    单选题
    根据基金销售费用规范，以下表述错误的是（  ）。
    A

    客户维护费从基金管理费和基金销售服务费中列支

    B

    除客户维护费外，基金管理人和基金销售机构不得就销售费用签订其他补充协议

    C

    基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费

    D

    基金管理人和基金销售机构应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式


    正确答案： A
    解析：

  • 第20题：

    单选题
    关于基金销售机构的准入条件，以下错误的是（）。
    A

    基金销售机构应制定应急处理措施的管理制度

    B

    基金销售机构应制定反洗钱内部控制制度

    C

    基金销售机构应制定投资风险管理制度

    D

    基金销售机构应建立投资人风险承受能力的评价体系


    正确答案： D
    解析：

  • 第21题：

    单选题
    商业银行销售理财产品应当建立健全客户投诉体系，下列不属于投诉体系必须包括的内容是（  ）。
    A

    明确赔偿标准和金额

    B

    制定完善的处理操作程序

    C

    合理的投诉途径及投诉方式

    D

    专职部门受理和处理客户投诉


    正确答案： B
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    根据《证券投资基金销售管理办法》规定，关于基金宣传推介材料，以下表述错误的是（  ）。
    A

    基金宣传资料在面向特定群体展示时，才可以通过诱导性表述促成客户交易

    B

    基金宣传资料是投资基金对外展示的平台，也投资者了解基金的主要渠道

    C

    基金宣传推介资料必须符合监管机构等出台的相关法规

    D

    基金管理公司和基金销售机构不得在基金宣传资料中夸大产品业绩


    正确答案： A
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    下列关于客户投诉方面的表述，错误的是（　　）。[2010年9月真题]
    A

    客户投诉档案应当至少保存20年

    B

    期货公司应当将客户的投诉材料及处理结果报中国证监会备案

    C

    期货公司应当将客户的投诉材料及处理结果存档

    D

    期货公司应当建立、健全客户投诉处理制度


    正确答案： C
    解析： 《期货公司管理办法》第六十四条规定，期货公司应当建立、健全客户投诉处理制度。期货公司应当将客户的投诉材料及处理结果存档。第六十七条第二款规定，有关开户、变更、销户的客户资料档案应当自期货经纪合同终止之日起至少保存20年；交易指令记录、交易结算记录、错单记录、客户投诉档案以及其他业务记录应当至少保存20年。

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