基金销售人员介绍基金产品不得( )。A.虚假陈述 B.误导性陈述 C.存在重大遗漏 D.以上都是

题目
基金销售人员介绍基金产品不得( )。

A.虚假陈述
B.误导性陈述
C.存在重大遗漏
D.以上都是

相似考题
参考答案和解析
答案:D
解析:
本题考察基金销售人员行为规范; 基金销售人员禁止性规范:
基金销售人员对基金产品的陈述、介绍和宣传,应当与基金合同、招募说明书等相符,不得进行虚假或误导性陈述,或者出现重大遗漏。
基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时,应当客观、全面、准确,并提供业绩信息的原始出处,不得片面夸大过往业绩,也不得预测所推介基金的未来业绩。
基金销售人员应向投资者表明,所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现,同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证。
基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其他经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续,不得接受投资者的现金,不得以个人名义接受投资者的款项。
基金销售人员应当按照基金合同、招募说明书以及基金销售业务规则的规定为投资者办理基金认购、申购、赎回等业务,不得擅自更改投资者的交易指令,无正当理由不得拒绝投资者的交易要求。
基金销售人员获得投资者提供的开户资料和基金交易等相关资料后,应及时交所在机构建档保管,并依法为投资者保守秘密,不得泄露投资者买卖、持有基金份额的信息及其他相关信息。
基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时,应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用,不得收取其他额外费用,也不得对不同投资者违规收取不同费率的费用。
基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括:
(1)在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益。
(2)违规向他人提供基金未公开的信息。
(3)诋毁其他基金、销售机构或销售人员。
(4)散布虚假信息,扰乱市场秩序。
(5)同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。
(6)违规接受投资者全权委托,直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易。
(7)违规对投资者做出盈亏承诺,或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。
(8)承诺利用基金资产进行利益输送。
(9)以账外暗中给予他人财物或利益或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂。
(10)挪用投资者的交易资金或基金份额。
(11)从事其他任何可能有损其所在机构和基金业声誉的行为。
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  • 第1题:

    基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据是()。

    A.对基金管理人、基金销售人和基金产品的调查和评价

    B.对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价

    C.对基金管理人、基金销售人和基金投资人的调查和评价

    D.对基金销售人、基金产品和基金投资人的调查和评价


    【答案】B

  • 第2题:

    (2016年)基金的销售机构人员在销售基金时,不正确的行为是()。

    A.进行基金投资人风险承受能力调查
    B.根据投资者的风险偏好,推荐其合适的基金产品
    C.向投资人承诺收益
    D.介绍投资人想要了解的基金产品情况

    答案:C
    解析:
    选项C属于基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形:违规对投资者做出盈亏承诺,或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担。

  • 第3题:

    (2017年)下列关于基金销售人员基本行为规范的说法中,不正确的是( )。

    A.基金销售人员对其所在机构和基金产品进行宣传应符合中国证监会和其他部门的相关规定
    B.基金销售人员推介基金时,如投资者不愿或不便接受推介,基金销售人员应努力尽量多次尝试推介
    C.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明
    D.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时,应公平对待投资者

    答案:B
    解析:
    基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意,如投资者不愿或不便接受推介,基金销售人员应尊重投资者的意愿。

  • 第4题:

    基金销售机构在设计宣传材料,从事基金销售活动时,不得有(  )情形。

    A.预测基金的投资业绩
    B.承诺利用基金资产进行利益输送
    C.以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平
    D.以低于成本的销售费用销售基金
    E.介绍基金过往业绩

    答案:A,B,C,D
    解析:
    基金宣传推介材料可以登载过往业绩,登载基金过往业绩的,应当特别声明,基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。

  • 第5题:

    基金销售机构人员在销售基金时,不正确的行为是()。

    • A、募集期间对认购费打折
    • B、根据投资者的风险偏好,推荐适合其投资的基金产品
    • C、进行基金投资人风险承受能力调查
    • D、介绍投资人想要了解的基金产品情况

    正确答案:A

  • 第6题:

    以下属于欺诈客户的是()。

    • A、基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时,应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险
    • B、基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传,应当与基金合同、招募说明书等相符合,不得进行虚假或误导性陈述,或者出现重大遗漏
    • C、基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料
    • D、基金从业人员应向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺

    正确答案:D

  • 第7题:

    下列各项中()不属于基金直销的主要形式。

    • A、基金公司专门的销售人员直接开发机构客户
    • B、基金公司专门的销售人员直接开发高净值个人客户
    • C、基金公司自行开发建立电子商务平台销售基金产品
    • D、基金公司委托商业银行代销基金产品

    正确答案:D

  • 第8题:

    单选题
    下列关于基金销售人员基金行为规范的说法,不正确的是(  )。
    A

    基金销售人员在向投资推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明

    B

    基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时,应公平对待投资者

    C

    基金销售人员对其所在机构和基金产品进行宣传应符合中国证监会和其他部门的相关规定

    D

    基金销售人员推介基金时,如投资者不愿或不便接受推介,基金销售人员应努力尽量多次尝试推介


    正确答案: D
    解析:

  • 第9题:

    单选题
    基金销售业务人员要向客户客观介绍基金产品和市场,这充分揭示()
    A

    基金投资风险

    B

    基金类型

    C

    基金风格

    D

    基金经理


    正确答案: B
    解析: 暂无解析

  • 第10题:

    判断题
    基金销售人员对基金产品的陈述、介绍和宣传,应当与基金合同、招募说明书等相符,不得进行虚假或误导性陈述,或者出现重大遗漏。
    A

    B


    正确答案:
    解析: 暂无解析

  • 第11题:

    单选题
    下列说法正确的是( )。Ⅰ.基金销售人员不得对不同投资者违规收取不同费率的费用Ⅱ.基金销售人员不得承诺利用基金资产进行利益输送Ⅲ.基金销售人员不得账外暗中给予他人财物Ⅳ.基金销售人员不得与投资者约定利益分成或亏损分担
    A

    B

    Ⅰ、Ⅱ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案: D
    解析:

  • 第12题:

    单选题
    下列关于基金销售人员基本行为规范的说法中,错误的是( )。
    A

    基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时,应公平对待投资者

    B

    基金销售人员对其所在机构和基金产品进行宣传应符合中国证监会和其他部门的相关规定

    C

    基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种,并主观介绍基金的风险收益特征

    D

    基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料


    正确答案: B
    解析:

  • 第13题:

    (2017年)下列关于基金销售人员的禁止性规范的说法中,错误的是( )。

    A.基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时,销售机构不得代扣或收取任何费用
    B.基金销售人员需要依法为投资者保守秘密,不得泄露投资者买卖及持有基金份额的信息
    C.基金销售人员可向投资人客观陈述推介基金的历史业绩,但需表明历史业绩不预示基金的未来表现
    D.基金销售人员不得擅自更改投资者的交易指令

    答案:A
    解析:
    基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时,应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用,不得收取其他额外费用,也不得对不同投资者违规收取不同费率的费用。

  • 第14题:

    关于基金销售机构人员的资格管理,以下表述错误的是()。

    A.负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格
    B.从事基金宣传推介、基金理财业务咨询的人员可以不具备基金销售业务资格
    C.基金销售人员需由所在机构进行执业注册登记
    D.未经基金管理人或者基金销售机构聘任,任何人员不得从事基金销售活动

    答案:B
    解析:
    B项,证券公司总部及营业网点、商业银行总行、各级分行及营业网点、专业基金销售机构和证券投资咨询机构总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员应取得基金销售业务资格。

  • 第15题:

    基金销售机构从事基金销售活动,不得有下列情形( )。

    A.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金
    B.介绍基金过往业绩
    C.承诺利用基金资产进行利益输送
    D.以低于成本的销售费用销售基金
    E.以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平

    答案:A,C,D,E
    解析:
    基金销售机构从事基金销售活动,不得有下列情形:(1)以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平;(2)采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金;(3)以低于成本的销售费用销售基金;(4)承诺利用基金资产进行利益输送;(5)进行预约认购或者预约申购(基金定期定额投资业务除外),未按规定公告擅自变更基金的发售日期;(6)挪用基金销售结算资金;(7)本办法第三十五条规定的情形;(8)中国证监会规定禁止的其他情形。

  • 第16题:

    以下对基金销售人员的说法错误的是()。

    • A、基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料
    • B、基金销售人员对基金产品的陈述、介绍和宣传,应当与基金合同、招募说明书等相符,不得进行虚假或误导性陈述,或者出现重大遗漏
    • C、基金销售人员在陈述所推介基金时,应当客观、全面、准确,并提供业绩信息的原始出处,不得片面夸大过往业绩,但可以预测所推介基金的未来业绩
    • D、基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时,应公平对待投资者

    正确答案:C

  • 第17题:

    基金销售人员对基金产品的陈述、介绍和宣传,应当与基金合同、招募说明书等相符,不得进行虚假或误导性陈述,或者出现重大遗漏。


    正确答案:正确

  • 第18题:

    基金销售业务人员要向客户客观介绍基金产品和市场,这充分揭示()

    • A、基金投资风险
    • B、基金类型
    • C、基金风格
    • D、基金经理

    正确答案:A

  • 第19题:

    各级机构不得允许非邮政银行人员向客户推介销售公募基金产品,禁止营销人员通过任何方式向客户推介销售非邮政银行代销的公募基金产品。


    正确答案:正确

  • 第20题:

    判断题
    各级机构不得允许非邮政银行人员向客户推介销售公募基金产品,禁止营销人员通过任何方式向客户推介销售非邮政银行代销的公募基金产品。
    A

    B


    正确答案:
    解析: 暂无解析

  • 第21题:

    单选题
    基金销售人员应当遵守的是( )。Ⅰ.基金销售人员不得擅自更改投资者的交易指令Ⅱ.基金销售人员无正当理由不得拒绝投资者的交易要求Ⅲ.基金销售人员不得违规向他人提供基金未公开的信息Ⅳ.基金销售人员必须对投资者做出盈亏承诺
    A

    B

    Ⅰ、Ⅱ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案: B
    解析:

  • 第22题:

    单选题
    下列不属于欺诈客户的是()。Ⅰ.基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时,应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险Ⅱ.基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传,应当与基金合同、招募说明书等相符,不得进行虚假或误导性陈述,或者出现重大遗漏Ⅲ.基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料Ⅳ.基金从业人员向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺
    A

    I、II、III

    B

    I、II、III、IV

    C

    II、III、IV

    D

    II、IV


    正确答案: B
    解析:

  • 第23题:

    单选题
    以下关于基金销售人员基本行为规范的说法,错误的是()
    A

    基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明

    B

    基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时,应公平对待投资者

    C

    基金销售员分发或公布的基金宣传材料可以包括个人制作的材料

    D

    基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种


    正确答案: B
    解析: