基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映，具体类型不包括（ ）。A.消极型 B.保守型 C.稳健型 D.积极型

题目
基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映，具体类型不包括（ ）。

A.消极型
B.保守型
C.稳健型
D.积极型
相似考题

1.下列关于基金销售适用性的表述，不正确的是()A.应当遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则B.对基金产品的风险评价，必须由基金销售机构的特定部门完成C.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品D.基金投资人的风险承受能力应当至少包括保守型、稳健型、积极型三个类型

2.基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映，包括( )。A.保守型、积极型B.稳健型、保守型C.积极型、稳健型D.积极型、保守型、稳健型

3.基金销售机构应对基金管理人进行审慎调查，对基金产品风险和基金投资人风险承受能力进行客观评价。 ( )

4.对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，( )。A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人B.以基金公司的风险准备金作为担保C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认D.隐瞒风险

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  • 第1题：

    基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映,应当至少包括以下三个类型:( )。

    A.保守型

    B.稳健型

    C.积极型

    D.激进型


    参考答案：ABC

  • 第2题：

    下列关于基金投资人风险承受能力调查和评价的表述，错误的是( )。

    A、在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价前，基金销售机构应当执行基金投资人身份认证程序，核查基金投资人的投资资格，切实履行反洗钱等法律义务

    B、对已经购买了基金产品的基金投资人，基金销售机构不需要再进行调查和评价

    C、基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价

    D、基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查，并向基金投资人及时反馈评价的结果


    答案：B
    解析：本题考查基金投资人风险承受能力调查和评价。基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价;对已经购买了基金产品的基金投资人，基金销售机构也应当追溯调查，评价该基金投资人的风险承受能力。

  • 第3题：

    关于基金投资人风险承受能力调查和评价，表述正确的包括（ ）。
    Ⅰ.基金销售机构应对首次购买基金产品的基金投资人进行风险承受能力调查和评价，对已购买基金产品的投资人不必做追溯调查
    Ⅱ.基金销售机构可以采用当面、信函、网络、或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查
    Ⅲ.基金销售机构应当针对不同的基金投资人制度不同的风险承受能力调查问卷进行调查和评价
    Ⅳ.基金销售机构应当定期或不定期地更新对基金投资人的风险承受能力评价

    A.Ⅱ.Ⅲ
    B.Ⅰ.Ⅱ
    C.Ⅱ.Ⅳ
    D.Ⅰ.Ⅲ

    答案：C
    解析：
    基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价；对已经购买了基金产品的基金投资人，基金销售机构也应当追溯调查，评价该基金投资人的风险承受能力。基金投资人放弃接受调查的，基金销售机构应当通过其他合理的规则或方法评价该基金投资人的风险承受能力。基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查，并向基金投资人及时反馈评价的结果。采用问卷等进行调查的，基金销售机构应当制定统一的问卷格式，同时应当在问卷的显著位置提示基金投资人在基金购买过程中注意核对自己的风险承受能力和基金产品风险的匹配情况。基金销售机构应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受风险承受能力调查。

  • 第4题：

    关于基金投资人的风险承受能力调查和评价，以下表述错误的是（ ）。

    A.为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售就够必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查
    B.基金销售机构应在投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对进投资人进行风险承受能力调查和评价
    C.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价
    D.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格

    答案：A
    解析：
    在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价前，基金销售机构应当执行基金投资人身份认证程序，核查基金投资人的投资资格，切实履行反洗钱等法律义务。基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价；对已经购买了基金产品的基金投资人，基金销售机构也应当追溯调查，评价该基金投资人的风险承受能力。基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查，并向基金投资人及时反馈评价的结果。故选项A表述错误。

  • 第5题：

    下列关于基金投资人风险承受能力调查和评价，说法错误的是。（ ）

    A.基金销售机构应当建立基金投资人调查制度
    B.基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映
    C.普通投资者风险承受能力应至少分为五个类型,分别为Cl、 C2、 C3、C4、 C5
    D.Cl就是风险承受能力最低的投资者

    答案：D
    解析：
    C1含风险承受能力最低类别。风险承受能力最低的投资者指在C1中符合下列情况之一的自然人；
    1、不具有完全民事行为能力；2、没有风险容忍度或者不愿承受任何投资损失；3、法律、行政法规规定的其他情形。

  • 第6题：

    对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，( )。

    A、在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人
    B、以基金公司的风险准备金作为担保
    C、要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认
    D、隐瞒风险

    答案：C
    解析：
    基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容，对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认，并在销售业务信息管理平台上记录基金投资人的确认信息。禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品。

  • 第7题：

    基金投资人放弃接受调查的，基金销售机构可以不再评价该基金投资人的风险承受能力。（）


    正确答案:错误

  • 第8题：

    《证券投资基金销售适用性指导意见》围绕投资人需要，从（）等方面对销售机构的行为进行了规范。

    • A、审慎调查
    • B、产品风险评价
    • C、基金投资人风险承受能力调查
    • D、基金投资人风险承受能力评价

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    单选题
    关于“基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配”的表述，以下表述正确的是（　　）。[2017年11月真题]Ⅰ．在销售过程中基金产品风险和基金投资人风险承受能力需进行匹配检验Ⅱ．基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险不匹配Ⅲ．投资人不能认购或申购风险超越自己风险承受能力的基金产品Ⅳ．禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售风险不匹配的基金产品
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： C
    解析：
    Ⅲ项，基金销售机构应当在基金认购或申购申请中加入基金投资人意愿声明内容，对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认，并在销售业务信息管理平台上记录基金投资人的确认信息。

  • 第10题：

    单选题
    在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价前，基金销售机构应当实现下列目标（ ）。Ⅰ.在首次开户前对基金投资人的风险承受能力进行评价Ⅱ.追溯评价已经购买基金产品的基金投资人Ⅲ.通过合理规则或方法评价放弃接受调查的基金投资人Ⅳ.及时反馈评价结果
    A

    Ⅰ

    B

    Ⅰ、Ⅱ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： A
    解析：

  • 第11题：

    判断题
    基金投资人放弃接受调查的，基金销售机构可以不再评价该基金投资人的风险承受能力
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    基金销售机构应当制定基金产品和基金投资人匹配的方法，匹配方法至少应当在基金产品的风险等级和基金投资人的风险承受能力类型之间建立合理的对应关系，同时在建立对应关系的基础上将基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险（）。
    A

    匹配

    B

    不匹配

    C

    合格

    D

    不合格


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    《证券投资基金销售适用性指导意见》围绕投资人需要，从（ ）等方面对销售机构的行为进行了规范。 A．审慎调查 B．产品风险评价 C．基金投资人风险承受能力调查 D．基金投资人风险承受能力评价


    正确答案：ABCD
    熟悉基金销售适用性的内容。见教材第六章第五节，P152～153。

  • 第14题：

    关于基金投资人风险承受能力调查和评价，以下说法错误的是（ ）。

    A.如基金投资人放弃接受调查的，销售机构应当通过其他合理方法对其进行风险承受能力调查
    B.销售机构应通过适当途径向投资人公开其调查和评价方法
    C.为避免重复采集，提高评估效率，销售机构无需对基金投资人重复进行调查
    D.销售机构对基金产品风险与基金投资人风险承受能力的适当性匹配意见，并不表明其对产品风险收益做出实质性判断

    答案：C
    解析：
    基金销售机构应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受风险承受能力调查，也可以通过对已有客户信息进行分析的方式更新对基金投资 人的评价；过往的评价结果应当作为历史记录保存。

  • 第15题：

    关于"基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配"的表述，以下错误的是（ ）

    A.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险不匹配
    B.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售风险不匹配的基金产品
    C.在销售过程中基金产品风险和基金投资人风险承受能力需进行匹配检验
    D.投资人不能认购或申购风险超越自己风险承受能力的基金产品

    答案：D
    解析：
    基金募集机构履行特别警示义务后，普通投资者仍坚持购买该产品或者服务的，基金募集机构可以向其销售相关产品或者提供相关服务。

  • 第16题：

    (2017年)下列关于基金投资人风险承受能力调查和评价的说法中，错误的是（ ）。

    A.为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查
    B.基金销售机构应在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人进行风险承受能力调查和评价
    C.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价
    D.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格

    答案：A
    解析：
    基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查，并向基金投资人及时反馈评价的结果。

  • 第17题：

    关于基金投资人风险承受能力调查和评价，下列说法正确的是（ ）。

    A.销售机构对基金产品风险与基金投资人风险承受能力的适当性匹配意见，表明其对产品的风险和收益做出实质性判断
    B.销售机构应通过适当途径向投资人公开调查和评价方法
    C.销售机构无需对已经购买了基金产品的基金投资人再进行风险承受能力调查
    D.如基金投资人放弃接受调查的，销售机构无需对其再进行风险承受能力调查

    答案：B
    解析：
    A项，基金销售机构的适当性匹配意见不表明对产品或服务的风险和收益做出实质性判断或者保证。
    C项，对已经购买了基金产品的基金投资人，基金销售机构也应当追溯调查，评价该基金投资人的风险承受能力。
    D项，基金投资人放弃接受调查的，基金销售机构应当通过其他合理的规则或方法评价该基金投资人的风险承受能力。基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查，并向基金投资人及时反馈评价的结果。

  • 第18题：

    基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映，包括（）。

    • A、保守型、积极型
    • B、稳健型、保守型
    • C、积极型、稳健型
    • D、积极型、保守型、稳健型

    正确答案:D

  • 第19题：

    下列关于基金销售适用性的表述，不正确的是（）

    • A、应当遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则
    • B、对基金产品的风险评价，必须由基金销售机构的特定部门完成
    • C、禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人风险承受能力不匹配的产品
    • D、基金投资人的风险承受能力应当至少包括保守型、稳健型、积极型三个类型

    正确答案:B

  • 第20题：

    单选题
    下列关于基金销售适用性的表述，不正确的是（）
    A

    应当遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则

    B

    对基金产品的风险评价，必须由基金销售机构的特定部门完成

    C

    禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人风险承受能力不匹配的产品

    D

    基金投资人的风险承受能力应当至少包括保守型、稳健型、积极型三个类型


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    关于基金投资人风险承受能力调查和评价，以下说法错误的是（  ）
    A

    销售机构应通过适当途径向投资人公开其调查和评价方法

    B

    为避免重复采集，提高评估效率，销售机构无需对基金投资人重复进行调查

    C

    销售机构对基金产品风险与基金投资人风险承受能力的适当性匹配意见，并不表明其对产品的风险和收益做出实质性判断

    D

    如基金投资人放弃接受调查的，销售机构应当通过其他合理方法对其进行风险承受能力调查


    正确答案： B
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价前，基金销售机构应当开展下列工作（ ）。Ⅰ.执行基金投资人身份认证程序Ⅱ.核查基金投资人的投资资格Ⅲ.切实履行反洗钱等法律义务Ⅳ.评价基金投资人的风险承受能力
    A

    Ⅰ

    B

    Ⅰ、Ⅱ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： D
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    关于基金投资人风险承受能力调查和评价，以下说法正确的是（　　）。[2017年11月真题]
    A

    基金投资人放弃接受调查的，销售机构无需对其再进行风险承受能力调查

    B

    对已经购买了基金产品的基金投资人，销售机构应当追溯调查

    C

    为避免重复采集，提高评估效率，销售机构无需对基金投资人重复进行调查

    D

    普通投资者风险承受能力从高到低至少分为C1至C5五个类型，其中C5为最低类别


    正确答案： B
    解析：
    A项，基金投资人放弃接受调查的，基金销售机构应当通过其他合理的规则或方法评价该基金投资人的风险承受能力。C项，基金销售机构应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受风险承受能力调查，也可以通过对已有客户信息进行分析的方式更新对基金投资人的评价，并告知投资者上述情况。D项，根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理指引（试行）》，普通投资者风险承受能力应至少分为五个类型，分别为C1、C2、C3、C4、C5，其中C1是风险承受能力最低类别。

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