(2017年)关于基金产品风险评价应当依据的因素，表述错误的是（ ）。A.基金的历史规模和持仓比例 B.基金成立以来有无违规行为发生 C.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例 D.基金的未来业绩展望

题目
(2017年)关于基金产品风险评价应当依据的因素，表述错误的是（ ）。

A.基金的历史规模和持仓比例
B.基金成立以来有无违规行为发生
C.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例
D.基金的未来业绩展望
相似考题

1.基金产品风险评价结果以基金产品的(a)来具体反映A、风险系数B、 风险性质C、 风险因素D 风险等级

2.下列关于基金产品风险评价的说法，不正确的是()。A.对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的的基金评级与评价机构提供B.由基金销售机构的特定部门提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明C.基金产品风险评价的结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存D.基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开

3.关于基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法，下列说法正确的有()。Ⅰ.基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开Ⅱ.基金产品风险评价的结果应当定期更新，过往的评价结果当做历史记录保存Ⅲ.基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当向监督机构备案Ⅳ.基金产品风险评价的结果应当定期更新，并应当在15个工作日内向监管机构备案A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ

4.下列关于基金投资人风险承受能力调查和评价的表述，错误的是( )。A、在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价前，基金销售机构应当执行基金投资人身份认证程序，核查基金投资人的投资资格，切实履行反洗钱等法律义务B、对已经购买了基金产品的基金投资人，基金销售机构不需要再进行调查和评价C、基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价D、基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查，并向基金投资人及时反馈评价的结果

更多“(2017年)关于基金产品风险评价应当依据的因素，表述错误的是（ ）。”相关问题

  • 第1题：

    关于基金投资人风险承受能力调查和评价，表述正确的包括（ ）。
    Ⅰ.基金销售机构应对首次购买基金产品的基金投资人进行风险承受能力调查和评价，对已购买基金产品的投资人不必做追溯调查
    Ⅱ.基金销售机构可以采用当面、信函、网络、或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查
    Ⅲ.基金销售机构应当针对不同的基金投资人制度不同的风险承受能力调查问卷进行调查和评价
    Ⅳ.基金销售机构应当定期或不定期地更新对基金投资人的风险承受能力评价

    A.Ⅱ.Ⅲ
    B.Ⅰ.Ⅱ
    C.Ⅱ.Ⅳ
    D.Ⅰ.Ⅲ

    答案：C
    解析：
    基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价；对已经购买了基金产品的基金投资人，基金销售机构也应当追溯调查，评价该基金投资人的风险承受能力。基金投资人放弃接受调查的，基金销售机构应当通过其他合理的规则或方法评价该基金投资人的风险承受能力。基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查，并向基金投资人及时反馈评价的结果。采用问卷等进行调查的，基金销售机构应当制定统一的问卷格式，同时应当在问卷的显著位置提示基金投资人在基金购买过程中注意核对自己的风险承受能力和基金产品风险的匹配情况。基金销售机构应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受风险承受能力调查。

  • 第2题：

    关于基金产品的风险评价，下列表述正确的是（ ）。

    A.由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明
    B.基金销售机构不能对基金产品进行风险评价
    C.根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，基金产品的风险等级至少分为四个等级
    D.基金产品风险评价结果不能作为销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据

    答案：A
    解析：
    对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。B项说法错误
    根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，其产品至少分为五个等级：R1、R2、R3、R4和R5。C项说法错误
    基金产品风险评价结果应当作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据。D项说法错误

  • 第3题：

    关于基金产品风险评价，说法错误的是（ ）。

    A.基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成
    B.过往的评价结果应当作为历史保存
    C.基金评价的方法应当保密
    D.基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映

    答案：C
    解析：
    对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。C项，基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。

  • 第4题：

    关于基金产品风险评价，以下表述正确的是（ ）。

    A.为确保评价结果的正确性，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法应对外严格保密
    B.开展基金产品风险评价时应当优先根据非公开披露信息进行
    C.基金产品风险应当至少包括以下四个等级：无风险、低风险、中风险、高风险
    D.基金产品风险评价结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存

    答案：D
    解析：
    基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，基金产品风险应当至少包括以下三个等级：低风险等级，中风险等级，高风险等级。基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。基金产品风险评价的结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存。故D说法正确。

  • 第5题：

    关于基金产品的风险评价,以下表述正确的是（ ）。

    A.开展基金产品风险评价时应当优先根据非公开披露信息进行
    B.为确保评价结果的准确性,基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法应对外严格保密
    C.基金产品风险应当至少包括以下四个等级:无风险、低风险、中风险、高风险
    D.基金产品风险评价结果应当定期更新,过往的评价结果应当作为历史记录保存

    答案：D
    解析：
    A项，基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。 B项，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。
    C项，基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，其产品至少分五个等级：R1、R2、R3、R4和R5。
    D项：基金产品风险评价的结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存。（故D项说法正确）

  • 第6题：

    (2017年)关于基金产品风险评价，下列表述正确的是（ ）。

    A.开展基金产品风险评价时应当优先根据非公开披露信息进行
    B.基金产品风险评价结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存
    C.基金产品风险应至少包括以下四个等级：无风险、低风险、中风险、高风险
    D.为确保评价结果的准确性，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法应对外严格保密

    答案：B
    解析：
    A项，基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。C项，基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，其产品至少分五个等级：R1、R2、R3、R4和R5。D项，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。B项：基金产品风险评价的结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存。

  • 第7题：

    下列关于基金产品风险评价的说法，错误的是（）。

    • A、评价的结果应当定期更新
    • B、基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成
    • C、过往的评价结果应当作为历史保存
    • D、基金评价的方法应当保密

    正确答案:D

  • 第8题：

    下列关于基金销售适用性的表述，不正确的是（）

    • A、应当遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则
    • B、对基金产品的风险评价，必须由基金销售机构的特定部门完成
    • C、禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人风险承受能力不匹配的产品
    • D、基金投资人的风险承受能力应当至少包括保守型、稳健型、积极型三个类型

    正确答案:B

  • 第9题：

    单选题
    以下关于基金产品风险评价的说法，错误的是（）。
    A

    基金产品风险评价应由基金销售机构自行独立完成

    B

    基金产品风险评价结果应定期更新，过往的评价结果应作为历史记录保存

    C

    基金销售机构采用的基金产品风险评价方式应通过适当的途径向基金投资人公示

    D

    基金产品风险评价结果是基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据


    正确答案： D
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    关于基金产品风险评价，说法错误的是（  ）。
    A

    评价的结果应当定期更新

    B

    基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成

    C

    过往的评价结果应当作为历史保存

    D

    基金评价的方法应当保密


    正确答案： D
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    关于基金产品的风险评价，以下表述正确的是（  ）。
    A

    基金销售机构不能对基金产品进行风险评估

    B

    基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明

    C

    根据中国证券投资基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，基金产品的风险等级至少分为4个等级

    D

    基金产品风险评价结果不能作为销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据


    正确答案： B
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    关于申请注册基金销售业务资格应当具备的条件，以下表述错误的是（  ）。
    A

    有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系

    B

    制定了完善的资金清算流程、业务流程

    C

    销售网点数量符合证监会对基金销售业务的要求

    D

    财务状况良好，运作规范稳定


    正确答案： A
    解析：

  • 第13题：

    关于基金投资人的风险承受能力调查和评价，以下表述错误的是（ ）。

    A.为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售就够必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查
    B.基金销售机构应在投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对进投资人进行风险承受能力调查和评价
    C.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价
    D.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格

    答案：A
    解析：
    在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价前，基金销售机构应当执行基金投资人身份认证程序，核查基金投资人的投资资格，切实履行反洗钱等法律义务。基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价；对已经购买了基金产品的基金投资人，基金销售机构也应当追溯调查，评价该基金投资人的风险承受能力。基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查，并向基金投资人及时反馈评价的结果。故选项A表述错误。

  • 第14题：

    关于基金产品风险评价，以下表述正确的是（ ）。

    A.基金产品风险评价结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存
    B.基金产品风险应当至少包括以下四个等级：无风险、低风险、中风险、高风险
    C.为确保评价结果的准确性，基金销售机构所使用的基金产品风验评价方法应对外严格保密
    D.开展基金产品风险评价时应当优先根据非公开披露信息进行

    答案：A
    解析：
    基金产品风险应当至少包括以下5个等级。基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。基金产品风险评价的结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存。

  • 第15题：

    A银行制定的基金销售适用性管理制度明确了基金产品风险评价内容，关于此项内容，以下表述正确的是（ ）

    A.A银行进行产品风险评价时，无需依据基金净值的历史波动程度
    B.A银行基金产品风险只能包括三个等级：Rl、R2、R3
    C.A银行进行产品风险评价时，必须依据基金经理的学历水平
    D.A银行对基金产品的风险评价，可以由第三方的基金评级与评价机构提供

    答案：D
    解析：
    基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映基金产品风险应当至少包括以下三个等级：低风险等级，中风险等级，高风险等级。基金销售机构可以根据实际情况在这三个等级的基础上进一步进行风险细分。基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。基金产品风险评价的结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存。

  • 第16题：

    关于基金投资人的风险承受能力调查和评价，以下表述错误的是()。

    A.为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查
    B.基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品时对基金投资人进行风险承受能力调查和评价
    C.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格
    D.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价

    答案：A
    解析：
    基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查，并向基金投资人及时反馈评价的结果。

  • 第17题：

    关于基金产品的风险评价，以下表述正确的是（ ）。

    A.基金销售机构不能对基金产品进行风险评估
    B.基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明
    C.根据中国证券投资基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》，基金产品的风险等级至少分为4个等级
    D.基金产品风险评价结果不能作为销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据

    答案：B
    解析：
    对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明。基产品风险评价结果应当作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据。由基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，根据基金业协会发布《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行）》，其产品至少分五个等级：Rl、R2、R3、R4和R5。

  • 第18题：

    基金产品风险评价结果应当作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据。完成或提供基金产品风险评价的可以是（ ）。
    Ⅰ.基金托管机构的特定部门完成
    Ⅱ.基金销售机构的特定部门完成
    Ⅲ.第三方的基金评级与评价机构提供

    A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    B.Ⅱ.Ⅲ
    C.Ⅰ.Ⅱ
    D.Ⅰ.Ⅲ

    答案：B
    解析：
    对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。

  • 第19题：

    关于基金产品风险评价，说法错误的是（）。

    • A、基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成
    • B、基金评价的方法应当保密
    • C、评价的结果应当定期更新
    • D、过往的评价结果应当作为历史保存

    正确答案:B

  • 第20题：

    基金产品（）应当作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据。

    • A、历史业绩
    • B、管理人员
    • C、投资标的
    • D、风险评价结果

    正确答案:D

  • 第21题：

    单选题
    基金产品风险评价信息以基金产品的（　　）来具体反映。
    A

    风险因素

    B

    风险等级

    C

    风险系数

    D

    风险性质


    正确答案： C
    解析：
    基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，其产品至少分五个等级：R1、R2、R3、R4和R5。

  • 第22题：

    单选题
    基金产品()应当作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据。
    A

    历史业绩

    B

    管理人员

    C

    投资标的

    D

    风险评价结果


    正确答案： C
    解析： 基金产品风险评价结果应当作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据。

  • 第23题：

    单选题
    关于基金产品风险评价应当依据的因素，表述错误的是（  ）
    A

    基金的历史规模和持仓比例

    B

    基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

    C

    基金的未来业绩展望

    D

    基金成立以来有无违法行为发生


    正确答案： C
    解析：

  • 第24题：

    单选题
    下列关于基金产品风险评价的说法，错误的是（）。
    A

    评价的结果应当定期更新

    B

    基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成

    C

    过往的评价结果应当作为历史保存

    D

    基金评价的方法应当保密


    正确答案： B
    解析： 基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。

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