某银行个人金融部对拟在该行上线的一直基金产品进行审慎调查，管理该产品 的基金公司一年前受到监管部门禁发新产品三个月的处罚，该基金公司、该基金经理过去两年均获得金牛基金奖，该基金公司提供了近三年的财务报表。该银行个人金融部产品准入委员会经过调查、审核、决定不同意该产品上下销售，以下说法正确的是 （ ）。A.该行对该基金公司、基金产品、基金经理经过审慎调查后，可以将结果作为是 否代销该产品的依据 B.银行上线产品不应考虑基金公司财务经营状况，且过去的处罚对产品上线无影响，不应将其纳入审慎调查范围 C.处罚对产

题目
某银行个人金融部对拟在该行上线的一直基金产品进行审慎调查，管理该产品 的基金公司一年前受到监管部门禁发新产品三个月的处罚，该基金公司、该基金经理过去两年均获得金牛基金奖，该基金公司提供了近三年的财务报表。该银行个人金融部产品准入委员会经过调查、审核、决定不同意该产品上下销售，以下说法正确的是 （ ）。

A.该行对该基金公司、基金产品、基金经理经过审慎调查后，可以将结果作为是 否代销该产品的依据
B.银行上线产品不应考虑基金公司财务经营状况，且过去的处罚对产品上线无影响，不应将其纳入审慎调查范围
C.处罚对产品未来业绩没有影响，该基金公司投资管理能力有保障，该行应该同意其产品上线
D.该基金已经监管机构审批，银行在审慎确认基金产品合规后，必须将其上线
相似考题

1.目前，涉及基金管理公司和基金产品评价的奖项包括( )A、“年度明星基金奖”B、“最佳基金公司奖”C、“中国基金业金牛奖”D、“晨星基金经理年度奖”

2.某基金经理与某券商负责人为同学关系，在以下业务中违反客户至上原则的是（ ）。A.该券商研究所具有一定市场影响力，该基金经理向公司推荐了该券商，该基金公司内部评估后在该券商开立交易席位，并分配交易佣金 B.该券商在销售该基金经理管理的基金的过程中，举办了销售人员培训会议，邀请该基金经理参加，并分析市场情况和该基金的投资机会 C.该券商承销某证券过程中，该基金经理考虑到同学关系，则在符合基金合同约定的投资范围和比例内进行了投资 D.该券商同时为该基金公司代销机构，该券商将该基金经理管理的基金列入重点销售基金

3.下列基金公司基金销售活动中不属于直销业务的是()。A.基金公司销售人员开发高净值个人客户 B.基金公司销售人员维护机构客户 C.基金公司渠道经理通过商业银行销售基金产品 D.基金公司自主开发建立电子商务平台

4.作为某基金公司基金产品的持有人，以下表述错误的是()。A.基金公司为张三提供资产管理服务B.张三和该基金公司是委托方和受托方的关系C.张三需支付该基金一定的费用D.基金公司将保障张三的投资增值

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  • 第1题：

    基金代销机构对基金管理人进行审慎调查，并可将调查结果作为是否（ ）的重要依据。
    Ⅰ.托管该基金管理人的基金产品
    Ⅱ.代销该基金管理人的基金产品
    Ⅲ.优先推介基金管理人的基金产品

    A.Ⅰ.Ⅲ
    B.Ⅰ.Ⅱ
    C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    D.Ⅱ.Ⅲ

    答案：D
    解析：
    基金代销机构通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况，并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。

  • 第2题：

    某基金经理与某券商负责人为同学关系，在以下业务中违反客户至上原则的是（ ）。

    A.该券商承销某证券过程中，该基金经理考虑到同学关系，则在符合基金合同约定的投资范围和比例内进行了投资
    B.该券商在销售该基金经理管理基金的过程中，举办了销售人员培训会议，邀请该基金经理参加，并分析市场情况和该基金投资机会
    C.该券商是该基金公司的代销机构，该券商将该基金经理管理的基金列入重点销售基金
    D.该券商研究所具有一定市场影响力，该基金经理向公司推荐了该券商，经基金公司内部评估后在该券商开立交易席位，并分配交易佣金

    答案：A
    解析：
    客户至上，是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。其基本含义有两点：一是客户利益优先，二是公平对待客户。基金经理利用职权照顾朋友利益，很可能会造成客户利益受损，违背客户至上的原则。故A项说法错误。

  • 第3题：

    张三作为某基金公司基金产品的持有人，以下表述错误的是（ ）。

    A.该基金公司为张三提供资产管理服务
    B.张三和该基金公司是委托方和受托方的关系
    C.张三需支付该基金公司一定的费用
    D.该基金公司1夸保障张三的投资増值

    答案：D
    解析：
    基金由投资者共享收益，共担风险。基金公司不能保证投资一定增值

  • 第4题：

    A银行代理销售B公司某指数型基金，下列关于该笔业务的表述，正确的是（　　）。

    A.银行不能代理基金的销售业务
    B.该业务属于代理证券业务
    C.银行向基金公司收取基金代销费用
    D.该笔业务不属于银行的代理业务

    答案：C
    解析：
    开放式基金代销业务是指银行利用其网点柜台或电话银行、网上银行等销售渠道代理销售开放式基金产品的经营业务。银行向基金公司收取代销费用。投资者可以通过银行及时对开放式基金进行认购、申购及赎回。

  • 第5题：

    在证券公司代销基金产品时，证券公司通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人是否代销该基金管理人的基金产品或者是否向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据是（）。 Ⅰ.诚信状况 Ⅱ.经营和投资管理能力 Ⅲ.内部控制情况 Ⅳ.资产状况

    • A、I、II、IV
    • B、II、IV
    • C、I、II、III
    • D、II、III

    正确答案:C

  • 第6题：

    下列各项中（）不属于基金直销的主要形式。

    • A、基金公司专门的销售人员直接开发机构客户
    • B、基金公司专门的销售人员直接开发高净值个人客户
    • C、基金公司自行开发建立电子商务平台销售基金产品
    • D、基金公司委托商业银行代销基金产品

    正确答案:D

  • 第7题：

    单选题
    某银行开展与基金管理公司的合作，根据基金销售适用性的要求，以下做法正确的是（  ）。Ⅰ.对基金管理公司的产品和服务进行风险等级设置Ⅱ.对该投资者进行分类Ⅲ.对基金管理公司产品的未来业绩表现进行预测和评估Ⅳ.将基金管理公司的产品与基金投资者进行匹配
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    B

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： C
    解析：

  • 第8题：

    单选题
    某私募基金管理人在销售其基金产品时，下列做法中错误的是（　　）。Ⅰ．在公司官网上公开发布公司基金的产品说明等信息Ⅱ．派公司销售人员到街头散发基金产品宣传单Ⅲ．向其管理的其他基金的投资者推介该基金Ⅳ．在某基金经理公开出版的书籍中推介公司基金产品
    A

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅱ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ


    正确答案： B
    解析：
    私募基金不得公开宣传，募集机构不得通过下列媒介渠道推介：①公开出版资料。②面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真。③海报、户外广告。④电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体。⑤公共、门户网站链接广告、博客等。⑥未设置特定对象确定程序的募集机构官方网站、微信朋友圈等互联网媒介。⑦未设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会。⑧未设置特定对象确定程序的电话、短信和电子邮件等通信媒介。⑨法律、行政法规、中国证监会规定和中国基金业协会自律规则禁止的其他行为。

  • 第9题：

    单选题
    关于基金销售机构的销售行为，以下表述正确的是（　　）。
    A

    某农村商业银行在未取得基金代销资格时，可以销售对接货币市场基金的“XX宝”类产品

    B

    某小型基金公司开展直销业务，必须取得基金销售资格

    C

    某地方城市商业银行取得基金代销资格后，所有员工均可销售其代销的基金产品

    D

    某基金公司成立的销售子公司可以销售其他基金公司管理的基金产品


    正确答案： D
    解析：
    A项，银行或证券公司等金融机构在拥有代销资格之后才能进行代销；C项，代销机构通过其销售队伍进行基金销售，并非所有员工均可销售；D项，该销售子公司需要取得相应代销资格后才可以销售其他基金公司管理的基金产品。

  • 第10题：

    单选题
    下列各项中（）不属于基金直销的主要形式。
    A

    基金公司专门的销售人员直接开发机构客户

    B

    基金公司专门的销售人员直接开发高净值个人客户

    C

    基金公司自行开发建立电子商务平台销售基金产品

    D

    基金公司委托商业银行代销基金产品


    正确答案： D
    解析： 目前基金公司开展直销主要包括两种形式，一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，二是自行开发建立电子商务平台销售基金产品。

  • 第11题：

    多选题
    目前涉及基金管理公司和基金产品的奖项主要有（）
    A

    “最佳基金公司奖”

    B

    “中国基金企业金牛奖”

    C

    “年度明星基金奖”

    D

    “晨星基金经理年度奖”


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    某基金公司为了集中打造明星基金，提高某一基金的业绩，采取了以下措施，其中合规的是（  ）。
    A

    研究员调研所获得的深度研究报告优先向该基金的基金经理推荐

    B

    在交易方面，给该基金提供优先的成交机会

    C

    任命投资总监兼任该基金的基金经理，与原基金经理共同管理该基金

    D

    其他基金通过同向、反向交易向该基金进行利益输送


    正确答案： B
    解析：

  • 第13题：

    某具有基金销售资格的证券公司正在大力推广一只公募基金产品，该产品被定为最高风险等级R5级产品，普通投资者刘女士被该机构划分为风险承受能力类别是C5型，刘女士从该证券公司营业部销售人员处获知该产品后，主动前往该证券公司营业部，要求销售人员为其申购该基金，下列销售人员的做法中，正确的是（ ）。

    A.要求刘女士主动表明证券公司和销售人员没有在销售过程中主动推介该基金，并录音和录像
    B.确认刘女士的风险承受能力类别后，直接为其办理申购业务
    C.向刘女士完整揭示基金产品完整信息，包括产品特点和风险、费率、可能承担的损失等等后，为其办理申购业务
    D.拒绝为其办理该风险等级的产品购买

    答案：C
    解析：
    C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品或者服务。基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征，明确提示投资者注意投资基金的风险。

  • 第14题：

    某银行开展与基金管理公司的合作，根据基金销售适用性的要求，以下做法正确的是（ ）。
    Ⅰ.对基金管理公司的产品和服务进行风险等级设置；
    Ⅱ.对该投资者进行分类；
    Ⅲ.对基金管理公司产品的未来业绩表现进行预测和评估；
    Ⅳ.将基金管理公司的产品与基金投资者进行匹配

    A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
    B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

    答案：A
    解析：
    对证券投资业绩禁止预测。

  • 第15题：

    (2017年)张三作为某基金公司基金产品的持有人，下列表述错误的是（ ）。

    A.该基金公司将保障张三的投资增值
    B.该基金公司为张三提供资产管理服务
    C.张三需支付该基金公司一定的费用
    D.张三和该基金公司是委托方和受托方的关系

    答案：A
    解析：
    基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。

  • 第16题：

    小李购买了某银行发行的主要投资于境外共同基金的银行理财产品，该产品属于()。

    A:共同基金
    B:基金中的基金
    C:保本基金
    D:上市型开放式基金

    答案：B
    解析：
    基金中的基金是一种以开放式基金和封闭式基金为主要投资对象的集合理财产品，目前在国内市场上运作的主要有券商发售和银行发售两大类。

  • 第17题：

    作为某基金公司基金产品的持有人，以下表述错误的是（）

    • A、基金公司为张三提供资产管理服务
    • B、张三和该基金公司是委托方和受托方的关系
    • C、张三需支付该基金一定的费用
    • D、基金公司将保障张三的投资增值

    正确答案:D

  • 第18题：

    甲银行控股的基金管理公司新近发行了一款公募基金产品，拟通过甲银行渠道销售，甲银行随即安排优质资源开展该基金产品的代销，包括预告销售期.免收服务费率.提供融资支持等服务。根据《商业银行设立基金管理公司试点管理办法》的规定，以下说法正确的是（）。

    • A、甲银行不得代销其控股的基金管理公司发行的基金产品
    • B、甲银行可以代销其控股的基金管理公司发行的基金产品，但不得提供优于非关联第三方同业交易的代销条件
    • C、甲银行可以代销其控股的基金管理公司发行的基金产品，也可以提供优于非关联第三方同业交易的代销条件
    • D、甲银行可以代销其控股的基金管理公司发行的基金产品，但不得有不正当销售行为和不正当竞争行为

    正确答案:B,D

  • 第19题：

    单选题
    某客户经理在向客户推荐该基金时，声称该产品属于量化对冲产品，风险相当于银行存款，几乎无风险，但收益较银行存款高几倍，每年预期收益10%以上。该过程中，客户经理在宣传基金业绩时的不当活动有（  ）。Ⅰ、预测基金的证券投资业绩Ⅱ、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构Ⅲ、夸大或者片面宣传基金Ⅳ、登载单位或者个人的推荐性文字
    A

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    C

    Ⅰ、Ⅲ

    D

    Ⅰ、Ⅱ


    正确答案： D
    解析：

  • 第20题：

    单选题
    以下关于基金销售方式的说法中，哪一项说法是错误的？（）。
    A

    在基金产品方面，基金直销是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖

    B

    直销方式仅销售一家基金公司的产品

    C

    基金代销是指拥有代销资格的银行或证券公司等金融机构接受基金管理人的委托，通过营业网点.电话.网络等渠道为投资人办理基金份额认购.申购和赎回以及相应资金收付业务

    D

    代销机构往往仅销售一家基金公司的产品


    正确答案： A
    解析：

  • 第21题：

    单选题
    某银行为提高综合金融服务实力，推进金融机构改革，拟出资成立专业的基金管理公司，并开展基金募集.管理和投资等业务。为了确保新成立的基金公司能够有效抵御外部风险，顺利开展金融业务，该银行拟对基金公司采用相关风险控制措施，根据《商业银行设立基金管理公司试点管理办法》的规定，以下可行的措施是（）。
    A

    该银行对基金公司的所有债务承担连带责任

    B

    该银行拟任命其风险部总经理兼任基金公司风险总监

    C

    该银行按照“法人分业”的原则，与其出资设立的基金公司之间建立风险隔离制度

    D

    该银行拟担任基金公司所管理的基金的托管人


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    在证券公司代销基金产品时，证券公司通过对基金管理人进行审慎调查，了解基金管理人的（），并可将调查结果作为是否代销该基金管理人的基金产品或向基金投资人优先推介该基金管理人的重要依据。Ⅰ.诚信状况Ⅱ.经营和投资管理能力Ⅲ.内部控制情况Ⅳ.资产状况
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： B
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    XX基金公司发行XX价值精选基金（LOF），在A银行、B银行、C证券公司、D证券四家销售机构和该基金公司互联网直销平台销售。以下表述正确的是（  ）
    A

    A银行的客户不能通过B银行认购该基金

    B

    客户通过B银行认购的该基金份额可以直接在交易所卖出

    C

    客户可以在该基金直销平台认购该基金，也可以在这四家销售机构认购该基金

    D

    银行渠道的客户不能通过证券公司渠道认购该基金


    正确答案： C
    解析：

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