在进行基金产品风险评价时，应对依据的因素不包括（ ）。A.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度 B.基金的历史规模和持合比例 C.基金托管人的资本规模 D.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

题目
在进行基金产品风险评价时，应对依据的因素不包括（ ）。

A.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度
B.基金的历史规模和持合比例
C.基金托管人的资本规模
D.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例
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1.基金销售机构应对基金管理人进行审慎调查，对基金产品风险和基金投资人风险承受能力进行客观评价。 ( )

2.基金销售机构应当建立风险评估信息管理，其包含的内容不包括()。A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法B.对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式和方法C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法D.对基金管理人和基金投资人进行匹配的方法

3.基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，不包括的内容为( )。A、对基金管理人进行审慎调查的方式和方法B、对基金销售宣传推介材料审查的方式和方法C、对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法D、对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法

4.基金产品风险评价结果以基金产品的(a)来具体反映A、风险系数B、 风险性质C、 风险因素D 风险等级

更多“在进行基金产品风险评价时，应对依据的因素不包括（ ）。”相关问题

  • 第1题：

    基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，基金产品风险等级不包括（ ）。

    A.超高风险等级
    B.高风险等级
    C.中风险等级
    D.低风险等级

    答案：A
    解析：
    本题考查基金产品风险评价。基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，基金产品风险应当至少包括以下三个等级：低风险等级，中风险等级，髙风险等级。参见教材（下册）P150。

  • 第2题：

    关于基金产品风险评价，以下表述正确的是（ ）。

    A.基金产品风险评价结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存
    B.基金产品风险应当至少包括以下四个等级：无风险、低风险、中风险、高风险
    C.为确保评价结果的准确性，基金销售机构所使用的基金产品风验评价方法应对外严格保密
    D.开展基金产品风险评价时应当优先根据非公开披露信息进行

    答案：A
    解析：
    基金产品风险应当至少包括以下5个等级。基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。基金产品风险评价的结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存。

  • 第3题：

    A银行制定的基金销售适用性管理制度明确了基金产品风险评价内容，关于此项内容，以下表述正确的是（ ）

    A.A银行进行产品风险评价时，无需依据基金净值的历史波动程度
    B.A银行基金产品风险只能包括三个等级：Rl、R2、R3
    C.A银行进行产品风险评价时，必须依据基金经理的学历水平
    D.A银行对基金产品的风险评价，可以由第三方的基金评级与评价机构提供

    答案：D
    解析：
    基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映基金产品风险应当至少包括以下三个等级：低风险等级，中风险等级，高风险等级。基金销售机构可以根据实际情况在这三个等级的基础上进一步进行风险细分。基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。基金产品风险评价的结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存。

  • 第4题：

    关于基金产品风险评价，以下表述正确的是（ ）。

    A.为确保评价结果的正确性，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法应对外严格保密
    B.开展基金产品风险评价时应当优先根据非公开披露信息进行
    C.基金产品风险应当至少包括以下四个等级：无风险、低风险、中风险、高风险
    D.基金产品风险评价结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存

    答案：D
    解析：
    基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，基金产品风险应当至少包括以下三个等级：低风险等级，中风险等级，高风险等级。基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。基金产品风险评价的结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存。故D说法正确。

  • 第5题：

    关于基金产品的风险评价,以下表述正确的是（ ）。

    A.开展基金产品风险评价时应当优先根据非公开披露信息进行
    B.为确保评价结果的准确性,基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法应对外严格保密
    C.基金产品风险应当至少包括以下四个等级:无风险、低风险、中风险、高风险
    D.基金产品风险评价结果应当定期更新,过往的评价结果应当作为历史记录保存

    答案：D
    解析：
    A项，基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。 B项，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明，应当通过适当途径向基金投资人公开。
    C项，基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，其产品至少分五个等级：R1、R2、R3、R4和R5。
    D项：基金产品风险评价的结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存。（故D项说法正确）

  • 第6题：

    基金产品风险评价应当至少依据的因素不包括（ ）。

    A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例
    B.基金的历史规模和持仓比例
    C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度
    D.基金成立以来有无亏损情况

    答案：D
    解析：
    基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：①基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例；②基金的历史规模和持仓比例；③基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度；④基金成立以来有无违规行为发生。

  • 第7题：

    依据《证券投资基金销售适用性指导意见》中的有关规定，基金销售适用性管理制度包括（）。

    • A、有效的风险评估体系
    • B、对基金管理人进行审慎调查的方式和方法
    • C、对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式或方法
    • D、对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法

    正确答案:A,C,D

  • 第8题：

    在销售基金时，基金销售机构应当通过自身或者第三方机构对基金产品的（）进行评价。

    • A、属性
    • B、收益
    • C、风险
    • D、特点

    正确答案:C

  • 第9题：

    单选题
    以下关于基金产品风险评价的说法，错误的是（）。
    A

    基金产品风险评价应由基金销售机构自行独立完成

    B

    基金产品风险评价结果应定期更新，过往的评价结果应作为历史记录保存

    C

    基金销售机构采用的基金产品风险评价方式应通过适当的途径向基金投资人公示

    D

    基金产品风险评价结果是基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据


    正确答案： D
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    在进行基金产品风险评价时，应当依据的因素不包括（  ）。
    A

    基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度

    B

    基金托管人的资本金规模

    C

    基金的历史规模和持仓比例

    D

    基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例


    正确答案： B
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    基金产品风险评价的依据不包括（）。
    A

    基金管理费率

    B

    基金成立以来有无违规行为发生

    C

    过往业绩及基金净值的历史波动程度

    D

    基金的历史规模、持仓比例


    正确答案： A
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    基金产品风险评价依据因素不包括（   ）。
    A

    基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

    B

    基金的历史规模和持仓比例

    C

    基金的过往业绩

    D

    基金的预测业绩


    正确答案： A
    解析：

  • 第13题：

    关于基金产品的风险评价，下列表述正确的是（ ）。

    A.由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明
    B.基金销售机构不能对基金产品进行风险评价
    C.根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，基金产品的风险等级至少分为四个等级
    D.基金产品风险评价结果不能作为销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据

    答案：A
    解析：
    对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。B项说法错误
    根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，其产品至少分为五个等级：R1、R2、R3、R4和R5。C项说法错误
    基金产品风险评价结果应当作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据。D项说法错误

  • 第14题：

    在进行基金产品风险评价时，应当依据的因素不包括()。

    A.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度
    B.基金托管人的资本金规模
    C.基金的历史规模和持仓比例
    D.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

    答案：B
    解析：
    基金产品风险评价应当至少依据以下四个因素：一是基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，二是基金的历史规模和持仓比例，三是基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度，四是基金成立以来有无违规行为发生。同时综合考虑流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资最低金额、募集方式等因素。

  • 第15题：

    基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，不包括的内容为（ ）。

    A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法
    B.对基金销售宣传推介材料审查的方式和方法
    C.对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法
    D.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法

    答案：B
    解析：
    本题考查基金销售适用性。基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容：对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式或方法；对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。

  • 第16题：

    关于基金投资人的风险承受能力调查和评价，以下表述错误的是()。

    A.为保证所获得信息的真实性和准确性，基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查
    B.基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品时对基金投资人进行风险承受能力调查和评价
    C.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前，基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格
    D.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价

    答案：A
    解析：
    基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查，并向基金投资人及时反馈评价的结果。

  • 第17题：

    关于基金产品的风险评价，以下表述正确的是（ ）。

    A.基金销售机构不能对基金产品进行风险评估
    B.基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明
    C.根据中国证券投资基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》，基金产品的风险等级至少分为4个等级
    D.基金产品风险评价结果不能作为销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据

    答案：B
    解析：
    对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明。基产品风险评价结果应当作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据。由基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，根据基金业协会发布《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行）》，其产品至少分五个等级：Rl、R2、R3、R4和R5。

  • 第18题：

    基金管理人和代销机构在选择合作伙伴时，要相互进行（）。

    • A、审慎调查
    • B、产品风险评价
    • C、风险承受能力调查
    • D、风险承受能力评价

    正确答案:A

  • 第19题：

    在销售基金时，基金销售机构应当通过（）对基金产品的风险进行评价。

    • A、自身
    • B、基金投资者
    • C、第三方机构
    • D、A或C

    正确答案:D

  • 第20题：

    单选题
    在投资人首次开立交易账户或者首次购买基金及集合计划产品时，应对投资人的（）进行调查及评价。
    A

    风险等级

    B

    风险意识

    C

    风险承受能力

    D

    产品适合度


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    基金产品风险评价信息以基金产品的（　　）来具体反映。
    A

    风险因素

    B

    风险等级

    C

    风险系数

    D

    风险性质


    正确答案： C
    解析：
    基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，其产品至少分五个等级：R1、R2、R3、R4和R5。

  • 第22题：

    单选题
    关于基金产品的风险评价，以下表述正确的是（  ）。
    A

    基金销售机构不能对基金产品进行风险评估

    B

    基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明

    C

    根据中国证券投资基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，基金产品的风险等级至少分为4个等级

    D

    基金产品风险评价结果不能作为销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据


    正确答案： B
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    依据《证券投资基金销售适用性指导意见》中的有关规定，基金销售适用性管理制度包括（）。
    A

    有效的风险评估体系

    B

    对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

    C

    对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式或方法

    D

    对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

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