如下关于基金销售人员的销售行为中,禁止性的行为包括( )。 Ⅰ 基金销售人员可以预测基金未来业绩表现情况 Ⅱ 基金销售人员可以以个人名义接受投资者的投资款项 Ⅲ 基金销售人员可以向投资者收取投资咨询服务费等 Ⅳ 基金销售人员向投资者展示基金评级机构的评级结果A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

题目
如下关于基金销售人员的销售行为中,禁止性的行为包括( )。
Ⅰ 基金销售人员可以预测基金未来业绩表现情况
Ⅱ 基金销售人员可以以个人名义接受投资者的投资款项
Ⅲ 基金销售人员可以向投资者收取投资咨询服务费等
Ⅳ 基金销售人员向投资者展示基金评级机构的评级结果

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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  • 第1题:

    对基金销售行为的规范包括对( )等方面内容的规范。

    A.基金销售机构人员行为

    B.基金宣传推介材料

    C.基金销售费用

    D.销售适用性


    正确答案:ABCD
    对基金销售行为的规范包括对基金销售机构人员行为、基金宣传推介材料、基金销售费用、销售适用性等方面内容的规范。

  • 第2题:

    基金销售机构在关于销售人员的管理中,应记录的内容不包括()。

    A.销售人员的行为

    B.社会关系

    C.奖惩情况

    D.诚信记录


    【答案】B

  • 第3题:

    基金销售机构在基金销售活动中不得有的行为不包括( )。

    A.采取抽奖方式销售基金
    B.压低基金收费水平
    C.擅自变更收费标准
    D.充分的风险提示

    答案:D
    解析:
    基金销售机构在基金销售活动中,不得有下列行为:①在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂;②以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平;③未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准,或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准;④采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金;⑤其他违反法律、行政法规的规定,扰乱行业竞争秩序的行为。 本题考察基金销售费用具体规范

  • 第4题:

    基金销售人员基金行为规范要求,基金销售人员在与投资者交往中的礼仪要求不包括( )

    A.稳重大方
    B.热情诚恳
    C.统一着装
    D.语言和行为举止文明礼貌

    答案:C
    解析:
    基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳,稳重大方,语言和行为举止文明礼貌。

  • 第5题:

    (2017年)基金销售人员基本行为规范要求,基金销售人员在与投资者交往中的礼仪要求不包括( )。

    A.语言和行为举止文明礼貌
    B.稳重大方
    C.热情诚恳
    D.统一着装

    答案:D
    解析:
    基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳,稳重大方,语言和行为举止文明礼貌。

  • 第6题:

    (2017年)下列关于基金销售机构人员的管理和培训的说法中,错误的是( )。

    A.基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系,健全激励、约束机制
    B.基金销售机构应完善销售人员招聘程序,明确资格条件,审慎考察应聘人员
    C.基金销售机构应加强对销售人员的日常管理,建立管理档案,对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录
    D.对于通过中国证券投资基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员,应自行办理执业注册和执业年检

    答案:D
    解析:
    基金销售机构应该建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度,确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。第一,基金销售机构应完善销售人员招聘程序,明确资格条件,审慎考察应聘人员。第二,基金销售机构应建立员工培训制度,通过培训、考试等方式,确保员工理解和掌握相关法律法规和规章制度。员工培训应符合基金行业自律机构的相关要求,培训情况应记录并存档。第三,基金销售机构应加强对销售人员的日常管理,建立管理档案,对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录。第四,基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系,健全激励、约束机制。第五,基金销售机构对于通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员,统一办理执业注册、后续培训和执业年检。第六,基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员,应参照中国证券投资基金业协会发布的《基金从业人员后续职业培训大纲》的要求,组织与基金销售相关的职业培训。第七,基金销售机构对基金销售人员的销售行为、流动情况、获取从业资质和业务培训等进行日常管理,建立健全基金销售人员管理档案,登记基金销售人员的 基本资料和培训情况等。第八,基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息,公示的内容包括但不限于姓名、从业资质证明及编号、 所在营业网点等信息。

  • 第7题:

    下列选项没有规定基金销售机构人员销售行为规范的文件是( )

    A.《证券投资基金销售管理办法》
    B.《中国证券投资基金业协会证券投资基金销售人员职业守则》
    C.《证券投资基金销售行为准则》
    D.《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》

    答案:C
    解析:
    为了加强基金销售机构人员的管理,规范基金销售机构人员的销售行为,提高基金销售机构人员的职业水准,中国证监会先后颁布了《证券投资基金销售管理办法》和《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》,基金业协会发布了《中国证券投资基金业协会证券投资基金销售人员职业守则》,对基金销售机构人员行为规范做出了明确的规定。 本题考察基金销售人员行为规范

  • 第8题:

    对基金销售行为的规范包括()等方面的内容。

    • A、对基金销售机构人员行为的规范
    • B、对基金宣传推介材料的规范
    • C、对基金销售费用的规范
    • D、对销售适用性的规范

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题:

    对基金销售行为的规范包括对()等方面的内容。 Ⅰ.基金销售业务规范 Ⅱ.基金宣传推介材料 Ⅲ.基金销售费用 Ⅳ.基金销售支付结算

    • A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    • B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    • C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    • D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    正确答案:D

  • 第10题:

    单选题
    基金销售人员从事基金销售活动的禁止性情形包括()。Ⅰ.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益Ⅱ.违规向他人提供基金未公开的信息Ⅲ.诋毁其他基金、销售机构或销售人员Ⅳ.散布虚假信息,扰乱市场秩序
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案: D
    解析:

  • 第11题:

    单选题
    以下关于基金销售人员基本行为规范的说法,错误的是()
    A

    基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明

    B

    基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时,应公平对待投资者

    C

    基金销售员分发或公布的基金宣传材料可以包括个人制作的材料

    D

    基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种


    正确答案: B
    解析:

  • 第12题:

    单选题
    基金销售机构人员管理和培训的方式不包括(  )。
    A

    基金销售机构组织基金销售人员取得基金销售业务资格

    B

    基金销售机构完善销售人员招聘程序,明确资格条件,审慎考查应聘人员

    C

    基金销售机构建立科学合理的绩效评价体系,健全激励、约束机制

    D

    基金销售机构加强对销售人员的日常管理,建立管理档案,对销售人员行为、诚信、奖惩情况进行记录


    正确答案: B
    解析:

  • 第13题:

    对基金销售行为的规范包括()。

    A.对基金销售机构人员行为的规范

    B.基金宣传推介材料的规范

    C.基金销售费用的规范

    D.销售适用性的规范


    正确答案:ABCD
    基金销售行为规范的内容。

  • 第14题:

    某基金销售机构对销售人员的管理,符合《证券投资基金销售管理办法》的是( )。
    Ⅰ.要求基金销售人员持续参与培训;
    Ⅱ.定期对基金销售人员行为规范进行检查和监督;
    Ⅲ.委托有从业资质的人员代理销售基金;
    Ⅳ.销售人员以个人名义完成执业注册登记

    A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    C.Ⅰ.Ⅱ
    D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

    答案:C
    解析:
    "第一,基金销售机构应完善销售人员招聘程序,明确资格条件,审慎考察应聘人员。第二,基金销售机构应建立员工培训制度,通过培训、考试等方式,确保员工理解和掌握相关法律法规和规章制度。员工培训应符合基金行业自律机构的相关要求,培训情况应记录并存档。第三,基金销售机构应加强对销售人员的日常管理,建立管理挡案,对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录。第四,基金销售机构应建立科学合理的销售缋效评价体系,健全激励、约束机制。第五,基金销售机构对于通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员,统一办理执业注册、后续培训和执业年检。第六,基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员,应参照中国证券投资基金业协会发布的《基金从业人员后续职业培训大纲》的要求,组织与基金销售相关的职业培训。第七,基金销售机构对基金销售人员的销售行为、流动情况、获取从业资质和业务培训等进行日常管理,建立健全基金销售人员管理档案,登记基金销售人员的基本资料和培训情况等。第八,基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息,公示的内容包括但不限于姓名、从业资质证明及编号、所在营业网点等信息。

  • 第15题:

    (2017年)下列关于基金销售人员的禁止性规范的说法中,错误的是( )。

    A.基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时,销售机构不得代扣或收取任何费用
    B.基金销售人员需要依法为投资者保守秘密,不得泄露投资者买卖及持有基金份额的信息
    C.基金销售人员可向投资人客观陈述推介基金的历史业绩,但需表明历史业绩不预示基金的未来表现
    D.基金销售人员不得擅自更改投资者的交易指令

    答案:A
    解析:
    基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时,应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用,不得收取其他额外费用,也不得对不同投资者违规收取不同费率的费用。

  • 第16题:

    关于基金销售人员的禁止性规范,以下表述错误的是( )

    A.基金销售人员可向投资人客观陈述推介基金的历史业绩,但需表明历史业绩不预示基金的未来表现
    B.基金销售人员需要依法为投资者保守秘密,不得泄露投资者买卖及持有基金份额的信息
    C.基金销售人员不得擅自更改投资者的交易指令
    D.基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时,销售机构不得代扣或收取任何费用

    答案:D
    解析:
    基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时,应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用,不得收取其他额外费用,也不得对不同投资者违规收取不同费率的费用。

  • 第17题:

    关于基金销售人员基本行为规范,下列说法中错误的是( )。

    A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时,应公平对待投资者
    B.基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意
    C.基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种
    D.基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为各自精细制作的材料

    答案:D
    解析:
    基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料。

  • 第18题:

    (2016年)基金销售机构在关于销售人员的管理中,应记录的内容不包括()。

    A.销售人员的行为
    B.社会关系
    C.奖惩情况
    D.诚信记录

    答案:B
    解析:
    基金销售机构应该建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度,确保基金销售人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。这就要求基金销售机构应加强对销售人员的日常管理,建立管理档案,对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录。

  • 第19题:

    根据《证券投资基金销售管理办法》规定,改基金销售有限公司“XX号红包活动”属于以下哪种禁止性行为 ( )

    A.采取抽奖、回扣等方式销售基金
    B.以低于成本的销售费用销售基金
    C.以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平
    D.承诺利用基金资产进行利益输送

    答案:A
    解析:
    诚实守信规范要求基金从业人员不得进行不正当竞争,不得以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平,低于基金销售成本销售基金;不得采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金。基金从业人员应当公平、合法、有序地进行竞争。

  • 第20题:

    基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括() Ⅰ.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益 Ⅱ.承诺利用基金资产进行利益输送 Ⅲ.散布虚假信息,扰乱市场秩序 Ⅳ.同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

    • A、Ⅰ、Ⅱ
    • B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    • C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    • D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    正确答案:D

  • 第21题:

    单选题
    基金销售机构在基金销售活动中,可以采取的行为是()。
    A

    采取抽奖方式销售基金

    B

    依靠服务质量销售基金

    C

    赠送基金份额销售基金

    D

    低于基金销售成本销售基金


    正确答案: C
    解析:

  • 第22题:

    单选题
    如下关于基金销售人员的销售行为中,禁止性的行为包括(  )。Ⅰ、基金销售人员可以预测基金未来业绩表现情况Ⅱ、基金销售人员可以以个人名义接受投资者的投资款项Ⅲ、基金销售人员可以向投资者收取投资咨询服务费等Ⅳ、基金销售人员向投资者展示基金评级机构的评级结果
    A

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案: D
    解析:

  • 第23题:

    单选题
    基金销售机构关于销售人员的管理档案可以不包括()。
    A

    销售人员的行为

    B

    社会关系

    C

    奖惩情况

    D

    诚信记录


    正确答案: C
    解析:

  • 第24题:

    单选题
    基金销售人员行为规范要求,基金销售人员在与投资者交往中的礼仪要求不包括()。
    A

    热情诚恳

    B

    统一着装

    C

    稳重大方

    D

    语言和行为举止礼貌


    正确答案: C
    解析: