根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理指引（ ）试行)》，普通投资者风险承受能力应至少分为（ ）个类型。A.3 B.4 C.5 D.10

题目
根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理指引（ ）试行)》，普通投资者风险承受能力应至少分为（ ）个类型。

A.3
B.4
C.5
D.10
相似考题

1.根据《证券经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》的规定,证券经营机构应当与普通投资者确认其风险承受能力等级结果,并以什么方式记载留存?()A、图像B、书面C、纸质D、音像

2.根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》,将基金产品风险等级至少分为（ ）个等级。A.3 B.4 C.5 D.7

3.下列关于基金投资人风险承受能力调查和评价，说法错误的是。（ ）A.基金销售机构应当建立基金投资人调查制度 B.基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映 C.普通投资者风险承受能力应至少分为五个类型,分别为Cl、 C2、 C3、C4、 C5 D.Cl就是风险承受能力最低的投资者

4.根据基金销售性与投资者适当性原则，基金募集机构的以下哪种行为是被允许的?（ ）。A.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务 B.由于财产继承，将高风险等级的产品份额转让给低风险承受能力的普通投资者 C.向不符合转入要求的投资者销售基金产品或者服务 D.风险承受能力最低类别的普通投资者主动要求并经过录像留痕后，向其出售高于其风险承受能力的基金产品或者服务

更多“根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理指引（ ）试行)》，普通投资者风险承受能力应至少分为（ ）个类型。”相关问题

  • 第1题：

    基金销售适用性和投资者适当性主要是法规不包含。（ ）

    A.《证券投资基金销售适用性指导意见》
    B.《开放式证券投资基金销售费用管理规
    定》
    C.《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》
    D.《证券期货投资者适当性管理办法》

    答案：B
    解析：
    销售适用性和投资者适当性法规主要有《证券投资基金销售适用性指导意见》（证监基金字［2007］278号），《证券期货投资者适当性管理办法》（证监会令第］30号）和《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》（中基协发［2017］4号）。

  • 第2题：

    根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，基金产品至少分为（ ）五个等级。

    A.R1、R2、R3、R4和R5
    B.B1、B2、B3、B4和B5
    C.C1、C2、C3、C4和C5
    D.A1、B2、C3、D4和C5

    答案：A
    解析：
    根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，其产品至少分五个等级：R1、R2、R3、R4和R5。

  • 第3题：

    下列文件没有规定销售适用性和投资者适当性法规的是（ ）。

    A.《证券投资基金销售适用性指导意见》
    B.《证券期货投资者适当性管理办法》
    C.《私募基金销售适用性实施办法》
    D.《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》

    答案：C
    解析：
    目前，销售适用性和投资者适当性法规主要有《证券投资基金销售适用性指导意见》（证监基金字[2007]278号），《证券期货投资者适当性管理办法》（证监会令第130号）和《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》（中基协发[2017]4号）。 本题考察基金销售适用性与投资者适当性

  • 第4题：

    基金募集机构要根据普通投资者风险承受能力和基金产品的风险等级建立适当性匹配原则的是（ ）
    Ⅰ.C1型（含风险承受能力最低类别）普通投资秆可以购买R1级基金产品;
    Ⅱ.C2型普通投资者可以购买R2级及以下风险等级的基金产品
    Ⅲ.C3型普通投资者可以购买R3级及以下风险等级的基金产品;
    Ⅳ.C4型普通投资者可以购买R4级及以下风险等级的基金产品;
    Ⅴ.C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品?

    A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
    B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ
    C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
    D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

    答案：A
    解析：
    基金募集机构要根据普通投资者风险承受能力和基金产品的风险等级建立以下适当性匹配原则:
    （l）C1型（含风险承受能力最低类别）普通投资者可以购买R1级基金产品;
    （2）C2型普通投资者可以购买R2级及以下风险等级的基金产品
    （3）C3型普通投资者可以购买R3级及以下风险等级的基金产品;
    （4）C4型普通投资者可以购买R4级及以下风险等级的基金产品;
    （5）C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品。

  • 第5题：

    基金募集机构要根据普通投资者风险承受能力和基金产品的风险等级建立适当性匹配原则。下列符合该原则的是（ ）。

    A.Cl型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品
    B.C2型普通投资者可以购买R3级及以上风险等级的基金产品
    C.C3型普通投资者可以购买R3级及以下风险等级的基金产品
    D.C4型普通投资者可以购买R5级及以下风险等级的基金产品

    答案：C
    解析：
    基金募集机构要根据普通投资者风险承受能力和基金产品的风险等级建立以下适当性匹配原则：①C1型（含风险承受能力最低类别）普通投资者可以购买R1级基金产品；②C2型普通投资者可以购买R2级及以下风险等级的基金产品,?③C3型普通投资者可以购买R3级及以下风险等级的基金产品；④C4型普通投资者可以购买R4级及以下风险等级的基金产品；⑤C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品。

  • 第6题：

    基金募集机构对普通投资者要按照风险承受能力（ ）至少分为（ ）种类型，对专业投资者可以进行细化分类和管理。

    A.由低到高；5
    B.由高到低；5
    C.由低到高；4
    D.由高到低；4

    答案：A
    解析：
    基金募集机构对普通投资者要按照风险承受能力由低到高至少分为C1（含风险承受能力最低类别）、C2、C3、C4、C5五种类型，对专业投资者可以进行细化分类和管理。

  • 第7题：

    根据《期货经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》的规定，普通投资者按其风险承受能力，至少划分为五类，风险承受能力最高类别为( )。

    A.C6
    B.C5
    C.C4
    D.C3

    答案：B
    解析：
    《期货经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》第十条规定，经营机构应当将普通投资者按其风险承受能力至少划分为五类，由低至高分别为C1(含风险承受能力最低类别)、C2、C3、C4、C5类。

  • 第8题：

    根据《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，普通投资者按其风险承受能力，至少划分为五类，风险承受能力最高类别为（ ）。

    A.C6
    B.C5
    C.C4
    D.C3

    答案：B
    解析：
    《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》第十条规定，经营机构应当将普通投资者按其风险承受能力至少划分为五类，由低至高分别为C1（含风险承受能力最低类别）、C2、C3、C4、C5类。

  • 第9题：

    关于投资者适当性匹配方法，以下表述正确的是（）。 Ⅰ.由基金募集机构制定 Ⅱ.由基金托管机构制定 Ⅲ.至少要在普通投资人的风险承受能力类型和基金产品的风险等级之间建立合理的对应关系 Ⅳ.将基金产品风险超越普通投资者风险承受能力的情况定义为风险匹配

    • A、Ⅱ、Ⅳ
    • B、Ⅰ、Ⅲ
    • C、Ⅰ、Ⅳ
    • D、Ⅱ、Ⅲ

    正确答案:B

  • 第10题：

    单选题
    关于投资者适当性匹配方法，以下表述正确的是（）。 Ⅰ.由基金募集机构制定 Ⅱ.由基金托管机构制定 Ⅲ.至少要在普通投资人的风险承受能力类型和基金产品的风险等级之间建立合理的对应关系 Ⅳ.将基金产品风险超越普通投资者风险承受能力的情况定义为风险匹配
    A

    Ⅱ、Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅲ

    C

    Ⅰ、Ⅳ

    D

    Ⅱ、Ⅲ


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    关于投资者适当性匹配方法,以下表述正确的是（  ）。Ⅰ、由基金募集机构制定Ⅱ、由基金托管机构制定Ⅲ、至少要在普通投资人的风睑承受能力类型和基金产品的风险等级之间建立合里的对应关系Ⅳ、将基金产品风险超越普通投资者风睑承受能力的情况定义为风险匹配
    A

    Ⅰ、Ⅲ

    B

    Ⅱ、Ⅳ

    C

    Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅱ


    正确答案： A
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    关于私募基金的风险评估及投资者选定，下列说法正确的有（）。Ⅰ.募集机构应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级Ⅱ.募集机构应建立科学有效的私募基金风险评级标准和方法Ⅲ.募集机构应当根据私募基金的风险类型和评级结果，向投资者推介与其风险识别能力和风险承担能力相匹配的私募基金Ⅳ.募集机构应当根据投资者的净资产状况，向其推介适当的私募基金
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    B

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： B
    解析：

  • 第13题：

    根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，其产品至少分为（ ）五个等级。

    A.R1、R2、R3、R4和R5
    B.C1、C2、C3、C4和C5
    C.K1、K2、K3、K4和K5
    D.S1、S2、S3、S4和S5

    答案：A
    解析：
    基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，其产品至少分五个等级：R1、R2、R3、R4和R5。

  • 第14题：

    关于基金产品的风险评价，以下表述正确的是（ ）。

    A.基金销售机构不能对基金产品进行风险评估
    B.基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明
    C.根据中国证券投资基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》，基金产品的风险等级至少分为4个等级
    D.基金产品风险评价结果不能作为销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据

    答案：B
    解析：
    对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明。基产品风险评价结果应当作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据。由基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，根据基金业协会发布《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行）》，其产品至少分五个等级：Rl、R2、R3、R4和R5。

  • 第15题：

    下列那一项不是基金销售应遵循的程序（ ）

    A.基金募集机构对普通投资者资格进行审核，确认其不属于风险承受能力最低类别投资者，也没有违反投资者准人性规定;
    B.股权投资基金的一般风险，包括资金损失风险、基金运营风险、流动性风险、募集失败风险、投资标的的风险、税收风险等。
    C.基金募集机构履行特别警示义务后，普通投资者仍坚持购买该产品的，基金募集机构可以向其销售相关产品
    D.普通投资者对该警示进行确认，表示已充分知晓该基金产品或者服务风险高于其承受能力，并明确作出愿意自行承担相应不利结果的意思表示;

    答案：B
    解析：
    普通投资者主动要求购买与之风险承受能力匹配的基金产品的，基金销售
    应遵循以下程序:
    （l）普通投资者主动向基全募集机构提出申请，明确表示要求购买具体的、高于其风险承受能力的基金产品，并同时声明，基全募集机构及其工作人员没有在基金销售过程中主动推介该基金产品或服务的信息;
    （2）基金募集机构对普通投资者资格进行审核，确认其不属于风险承受能力最低类别投资者，也没有违反投资者准人性规定;
    （3）基金募集机构向普通投资者以纸质或电子文档的方式进行特别警示，告知其该产品或服务风险高于投资者承受能力;
    （4）普通投资者对该警示进行确认，表示已充分知晓该基金产品或者服务风险高于其承受能力，并明确作出愿意自行承担相应不利结果的意思表示;
    （5）基金募集机构履行特别警示义务后，普通投资者仍坚持购买该产品的，基金募集机构可以向其销售相关产品

  • 第16题：

    下列哪一项不是基金销售应遵循的程序（ ）

    A.基金募集机构对普通投资者资格进行审核,确认其不属于风险承受能力最低类别投资者,也没有违反投资者准入性规定;
    B.股权投资基金的一般风险,包括资金损失风险、基金运营风险、流动性风险、募集失败风险、投资标的的风险、税收风险等。
    C.基金募集机构履行特别警示义务后,普通投资者仍坚持购买该产品的,基金募集机构可以向其销售相关产品
    D.普通投资者对该警示进行确认,表示已充分知晓该基金产品或者服务风险高于其承受能力,并明确作出愿意自行承担相应不利结果的意思表示;

    答案：B
    解析：
    普通投资者主动要求购买与之风险承受能力匹配的基金产品的，基金销售
    应遵循以下程序:
    （l）普通投资者主动向基全募集机构提出申请,明确表示要求购买具体的、高于其风险承受能力的基金产品,并同时声明,基全募集机构及其工作人员没有在基金销售过程中主动推介该基金产品或服务的信息;
    （2）基金募集机构对普通投资者资格进行审核,确认其不属于风险承受能力最低类别投资者,也没有违反投资者准人性规定;
    （3）基金募集机构向普通投资者以纸质或电子文档的方式进行特别警示，告知其该产品或服务风险高于投资者承受能力;
    （4）普通投资者对该警示进行确认,表示已充分知晓该基金产品或者服务风险高于其承受能力,并明确作出愿意自行承担相应不利结果的意思表示;
    （5）基金募集机构履行特别警示义务后,普通投资者仍坚持购买该产品的,基金募集机构可以向其销售相关产品

  • 第17题：

    (2017年)普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品的，下列说法错误的是（ ）。

    A.普通投资者主动向基金募集机构提出申请，明确表示要求购买具体的、高于其风险承受能力的基金产品时，基金募集机构及其工作人员主动推介此类基金产品或服务的信息
    B.基金募集机构对普通投资者资格进行审核，确认其不属于风险承受能力最低类别投资者，也没有违反投资者准入性规定
    C.基金募集机构向普通投资者以纸质或电子文档的方式进行特别警示，告知其该产品或服务风险高于投资者承受能力
    D.普通投资者对该警示进行确认，表示已充分知晓该基金产品或者服务风险高于其承受能力，并明确作出愿意自行承担相应不利结果的意思表示

    答案：A
    解析：
    普通投资者主动向基金募集机构提出申请，明确表示要求购买具体的、高于其风险承受能力的基金产品，并同时声明，基金募集机构及其工作人员没有在基金销售过程中主动推介该基金产品或服务的信息。

  • 第18题：

    根据《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，经营机构按其风险承受能力至少划分为（ ）。

    A.六类
    B.五类
    C.四类
    D.三类

    答案：B
    解析：
    《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》第十条规定，经营机构应当将普通投资者按其风险承受能力至少划分为五类，由低至高分别为C1（含风险承受能力最低类别）、C2、C3、C4、C5类。

  • 第19题：

    根据《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，经营机构应当建立（ ），收录投资者信息并及时更新。

    A.投资者保障基金
    B.投资者适当性评估数据库
    C.期货产品或服务风险等级名录
    D.投资者风险承受能力评估问卷

    答案：B
    解析：
    《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》第十五条规定，经营机构应当建立投资者适当性评估数据库，收录投资者信息并及时更新。

  • 第20题：

    根据《期货经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》，经营机构可以制作( )，以了解投资者风险承受能力情况。

    A.期货产品或服务风险等级评估表
    B.投资者适当性评估数据库
    C.期货产品或服务风险等级名录
    D.投资者风险承受能力评估问卷

    答案：D
    解析：
    《期货经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》第十一条规定，经营机构可以制作投资者风险承受能力评估问卷以了解投资者风险承受能力情况。

  • 第21题：

    单选题
    以下对普通投资者的描述错误的是（　　）。
    A

    C1型普通投资者可以购买R1级基金产品

    B

    C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品

    C

    风险承受能力最低类别的普通投资者不得购买高于其风险承受能力的基金产品

    D

    只要基金募集机构履行了特别警示义务，普通投资者就可购买高于其风险承受能力的基金产品


    正确答案： C
    解析：
    基金募集机构要制定普通投资者和基金产品匹配的方法、流程，明确各个岗位在执行投资者适当性管理过程中的职责。匹配方法至少要在普通投资者的风险承受能力类型和基金产品的风险等级之间建立合理的对应关系，同时在建立对应关系的基础上将基金产品风险超越普通投资者风险承受能力的情况定义为风险不匹配，ABC三项均符合投资者适当性匹配原则；D项，除因遗产继承等特殊原因产生的基金份额转让之外，普通投资者主动购买高于其风险承受能力基金产品或者服务的行为，不得突破相关准入资格的限制。

  • 第22题：

    单选题
    关于基金产品的风险评价，以下表述正确的是（  ）。
    A

    基金销售机构不能对基金产品进行风险评估

    B

    基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明

    C

    根据中国证券投资基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，基金产品的风险等级至少分为4个等级

    D

    基金产品风险评价结果不能作为销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据


    正确答案： B
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    根据《期货经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》，经营机构应当将普通投资者按其风险承受能力至少划分为（  ）类。
    A

    四类

    B

    六类

    C

    三类

    D

    五类


    正确答案： C
    解析：

相关内容