对基金投资人进行风险承受能力调查,应当从调查结果中至少了解到的客户信息不包括( )。A.保证收益率 B.财务状况 C.投资目的 D.风险承受能力

题目
对基金投资人进行风险承受能力调查,应当从调查结果中至少了解到的客户信息不包括( )。

A.保证收益率
B.财务状况
C.投资目的
D.风险承受能力

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  • 第1题:

    基金销售机构应当建立风险评估信息管理,其包含的内容不包括()。

    A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法

    B.对基金产品的风险等级进行设置,对基金产品进行风险评价的方式和方法

    C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法

    D.对基金管理人和基金投资人进行匹配的方法


    正确答案:D
    基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度;建立风险评估信息管理,应当有对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。D项说法错误。

  • 第2题:

    关于基金投资人的风险承受能力调查和评价,以下表述错误的是( )。

    A.为保证所获得信息的真实性和准确性,基金销售就够必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查
    B.基金销售机构应在投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对进投资人进行风险承受能力调查和评价
    C.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价
    D.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前,基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格

    答案:A
    解析:
    在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价前,基金销售机构应当执行基金投资人身份认证程序,核查基金投资人的投资资格,切实履行反洗钱等法律义务。基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价;对已经购买了基金产品的基金投资人,基金销售机构也应当追溯调查,评价该基金投资人的风险承受能力。基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查,并向基金投资人及时反馈评价的结果。故选项A表述错误。

  • 第3题:

    (2017年)关于基金投资人风险承受能力调查和评价,下列说法正确的是( )。

    A.普通投资者风险承受能力从高到低至少分为C1到C5五个类型,其中C5为最低类别
    B.如基金投资人放弃接受调查的,销售机构无需对其再进行风险承受能力调查
    C.为避免重复采集,提高评估效率,销售机构无需对基金投资人重复进行调查
    D.对已经购买了基金产品的基金投资人,销售机构应当追溯调查

    答案:D
    解析:
    普通投资者风险承受能力应至少分为五个类型,分别为C1、C2、C3、C4、C5五个类型,其中C1含风险承受能力最低类别。基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价;对已经购买了基金产品的基金投资人,基金销售机构也应当追溯调查,评价该基金投资人的风险承受能力。基金投资人放弃接受调查的,基金销售机构应当通过其他合理的规则或方法评价该基金投资人的风险承受能力。基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查,并向基金投资人及时反馈评价的结果。

  • 第4题:

    关于基金销售机构对基金投资人风险承受能力调查和评价,以下说法错误的是()


    A采用问卷等进行调查的,基金销售机构应当制定统一的问卷格式

    B基金销售机构调查和评价基金投资人风险承受能力的方法应当严格保密

    C基金销售机构可以采用当面、信函、网络等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查

    D基金销售机构应当建立投资者评估数据库为投资者建立信息档案,并对投资者风险等级进行动态管理

    答案:B
    解析:

  • 第5题:

    关于基金投资人的风险承受能力调查和评价,以下表述错误的是()。

    A.为保证所获得信息的真实性和准确性,基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查
    B.基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品时对基金投资人进行风险承受能力调查和评价
    C.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前,基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格
    D.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价

    答案:A
    解析:
    基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查,并向基金投资人及时反馈评价的结果。

  • 第6题:

    对基金投资人进行风险承受能力调查时,以下哪项不是必须从调查结果中了解到的有关基金投资人的情况()。

    • A、投资目的
    • B、投资期限
    • C、短期风险承受水平
    • D、投资金额

    正确答案:D

  • 第7题:

    对基金投资人进行风险承受能力调查,应当从调查结果中至少了解到基金投资人的情况包括()。

    • A、投资目的
    • B、投资期限
    • C、投资经验
    • D、以上全部都是

    正确答案:D

  • 第8题:

    单选题
    应当从风险承受能力调查结果中至少了解到基金投资人的情况是(  )。
    A

    投资目的

    B

    投资期限

    C

    短期风险承受水平

    D

    以上都是


    正确答案: C
    解析:

  • 第9题:

    单选题
    对基金投资人进行风险承受能力的调查,应当从调查结果中至少了解到基金投资人的以下情况()。Ⅰ.投资目的和投资期限Ⅱ.投资经验和财务状况Ⅲ.投资资格和资金来源Ⅳ.短期及长期风险承受能力
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    B

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案: A
    解析:

  • 第10题:

    单选题
    对基金投资人进行风险承受能力调查,应当从调查结果中至少了解到的客户信息不包括()。
    A

    保证收益率

    B

    投资经验

    C

    投资目的

    D

    风险承受能力


    正确答案: A
    解析:

  • 第11题:

    单选题
    对基金投资人进行风险承受能力调查时,以下哪项不是必须从调查结果中了解到的有关基金投资人的情况()。
    A

    投资目的

    B

    投资期限

    C

    短期风险承受水平

    D

    投资金额


    正确答案: B
    解析: 暂无解析

  • 第12题:

    单选题
    对基金投资人进行风险承受能力调查,应当从调查结果中至少了解到基金投资人的(  )。Ⅰ.投资目的Ⅱ.投资期限Ⅲ.投资经验Ⅳ.财务状况Ⅴ.长短期风险承受能力
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ


    正确答案: D
    解析:
    在对客户进行风险承受能力调查的结果中,应当了解到客户的财务状况、投资经验、投资目的、投资期限、短期和长期的风险承受能力等,并提示客户在基金购买过程中注意核对自己的风险承受能力和基金产品风险的匹配情况。

  • 第13题:

    关于基金投资人风险承受能力调查和评价,表述正确的包括( )。
    Ⅰ.基金销售机构应对首次购买基金产品的基金投资人进行风险承受能力调查和评价,对已购买基金产品的投资人不必做追溯调查
    Ⅱ.基金销售机构可以采用当面、信函、网络、或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查
    Ⅲ.基金销售机构应当针对不同的基金投资人制度不同的风险承受能力调查问卷进行调查和评价
    Ⅳ.基金销售机构应当定期或不定期地更新对基金投资人的风险承受能力评价

    A.Ⅱ.Ⅲ
    B.Ⅰ.Ⅱ
    C.Ⅱ.Ⅳ
    D.Ⅰ.Ⅲ

    答案:C
    解析:
    基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价;对已经购买了基金产品的基金投资人,基金销售机构也应当追溯调查,评价该基金投资人的风险承受能力。基金投资人放弃接受调查的,基金销售机构应当通过其他合理的规则或方法评价该基金投资人的风险承受能力。基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查,并向基金投资人及时反馈评价的结果。采用问卷等进行调查的,基金销售机构应当制定统一的问卷格式,同时应当在问卷的显著位置提示基金投资人在基金购买过程中注意核对自己的风险承受能力和基金产品风险的匹配情况。基金销售机构应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受风险承受能力调查。

  • 第14题:

    (2017年)下列关于基金投资人风险承受能力调查和评价的说法中,错误的是( )。

    A.为保证所获得信息的真实性和准确性,基金销售机构必须采用当面的形式对基金投资人进行风险承受能力调查
    B.基金销售机构应在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人进行风险承受能力调查和评价
    C.基金销售机构应对已经购买了基金产品的基金投资人进行风险承受能力的追溯调查和评价
    D.在对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价之前,基金销售机构应当核查基金投资人的投资资格

    答案:A
    解析:
    基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查,并向基金投资人及时反馈评价的结果。

  • 第15题:

    对基金投资人进行风险承受能力调查,应当从调查结果中至少了解到基金投资人的以下情况( )。
    Ⅰ.投资目的,
    Ⅱ.投资期限投资经验,
    Ⅲ.财务状况,短期风险承受水平,
    Ⅳ.长期风险承受水平。

    A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
    B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
    C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

    答案:D
    解析:
    对基金投资人进行风险承受能力调查,应当从调查结果中至少了解到基金投资人的以下情况:投资目的,投资期限投资经验,财务状况,短期风险承受水平,长期风险承受水平。

  • 第16题:

    对基金投资人进行风险承受能力调查,应至少了解基金投资者的( )。
    Ⅰ、投资目的
    Ⅱ、投资期限
    Ⅲ、投资经验
    Ⅳ、财务状况
    V、长短期风险承受能力

    A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
    C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V
    D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案:C
    解析:

  • 第17题:

    基金销售机构对基金投资人风险承受能力的调查与评价中,应当至少了解基金投资人的()。

    A:投资目的
    B:投资经验
    C:财务状况
    D:投资期限

    答案:A,B,C,D
    解析:
    基金销售机构应当建立基金投资人调查制度,对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。调查和评价应在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前进行。投资人风险承受能力主要包括保守型、稳健型和积极型三种类型。销售机构可以采用面谈、信函、网络等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查。应当至少了解基金投资人的投资目的、投资期限、投资经验、财务状况、短期风险承受水平、长期风险承受水平等:

  • 第18题:

    基金销售机构应当建立基金投资人调查制度,对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价,应当至少了解到基金投资人的()短期风险承受水平、长期风险承受水平等。

    • A、投资目的
    • B、投资期限
    • C、投资经验
    • D、财务状况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题:

    单选题
    对基金投资人进行风险承受能力调查,应至少了解基金投资者的(  )。Ⅰ.投资目的Ⅱ.投资期限Ⅲ.投资经验Ⅳ.财务状况Ⅴ.长短期风险承受能力
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案: D
    解析:

  • 第20题:

    单选题
    基金销售机构对基金投资人风险承受能力进行调查的方式包括()。Ⅰ.当面调查Ⅱ.信函调查Ⅲ.网络调查Ⅳ.对已有的客户信息进行分析
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ


    正确答案: A
    解析:

  • 第21题:

    单选题
    对基金投资人进行风险承受能力调查,应当从调查结果中至少了解到基金投资人的情况包括()。
    A

    投资目的

    B

    投资期限

    C

    投资经验

    D

    以上全部都是


    正确答案: A
    解析: 对基金投资人进行风险承受能力调查,应当从调查结果中至少了解到基金投资人的以下情况:投资目的,投资期限,投资经验,财务状况,短期风险承受水平,长期风险承受水平。因此,D选项正确。

  • 第22题:

    单选题
    关于基金投资人风险承受能力调查和评价,以下说法正确的是(  )。[2017年11月真题]
    A

    基金投资人放弃接受调查的,销售机构无需对其再进行风险承受能力调查

    B

    对已经购买了基金产品的基金投资人,销售机构应当追溯调查

    C

    为避免重复采集,提高评估效率,销售机构无需对基金投资人重复进行调查

    D

    普通投资者风险承受能力从高到低至少分为C1至C5五个类型,其中C5为最低类别


    正确答案: B
    解析:
    A项,基金投资人放弃接受调查的,基金销售机构应当通过其他合理的规则或方法评价该基金投资人的风险承受能力。C项,基金销售机构应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受风险承受能力调查,也可以通过对已有客户信息进行分析的方式更新对基金投资人的评价,并告知投资者上述情况。D项,根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理指引(试行)》,普通投资者风险承受能力应至少分为五个类型,分别为C1、C2、C3、C4、C5,其中C1是风险承受能力最低类别。

  • 第23题:

    单选题
    基金销售机构对基金投资人进行风险承受能力调查和评价时,可以采用的方式不包括(  )。
    A

    对已有客户信息进行分析

    B

    当面调查

    C

    采用第三方机构评价结果

    D

    信函和网络调查


    正确答案: D
    解析:
    基金销售机构可以采用当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析等方式对基金投资人的风险承受能力进行调查,并向基金投资人及时反馈评价的结果。