基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作不包括（ ）。A.建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度 B.明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录 C.信息技术负责人和信息安全负责人可以由同一人兼任 D.在内部建立完善的信息管理体系

题目
基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作不包括（ ）。

A.建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度
B.明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录
C.信息技术负责人和信息安全负责人可以由同一人兼任
D.在内部建立完善的信息管理体系
相似考题

1.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的()，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用。A.销售服务费B.增值服务费C.客户维护费D.转换费

2.销售机构为客户提供优质、满意的客户服务，可以树立起良好的品牌形象，提升销售机构的市场竞争力，使销售机构拥有一批稳定、忠诚、具有高附加值的客户，不仅能为企业带来巨大的经济效益，而且可以有效防止客户流失。以下关于基金客户服务的内容错误的是( )。A.售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务B.售前服务是指在开始基金投资操作前为客户提供的各项服务C.基金客户服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务D.售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务

3.下列关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是（）。A.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料D.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素

4.基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作不包括( )。A.建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度B.明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录C.信息技术负责人和信息安全负责人可以由同一人兼任D.在内部建立完善的信息管理体系

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  • 第1题：

    基金客户档案管理是基金销售的重要内容与基础，以下做法正确的是( )。

    A、数据应逐日备份并异地妥善存放，销售机构对涉及基金投资人信息和交易记录的备份在可修改介质上至少保存0年

    B、基金销售机构应该及时维护更新基金份额持有人信息

    C、必要时销售机构信息技术负责人可临时性兼任信息安全负责人

    D、建立完善的档案管理制度，保存客户身份资料，自业务关系结束当年起至少保存5年


    答案：B
    解析：数据应逐日备份并异地妥善存放，销售机构对涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改介质上至少保存5年;信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任;建立完善的档案管理制度，保存客户身份资料，自业务关系结束当年起至少保存5年。

  • 第2题：

    关于基金销售机构的职责规范，以下表述错误的是（ ）。

    A.销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、 转换、非交易过户等行为进行规定
    B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他料自业务发生当年起至少保存15年
    C.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发、公布基金宣传推介材料
    D.基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持 有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料

    答案：C
    解析：
    基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。

  • 第3题：

    (2016年)下列哪一项不属于基金客户服务的流程（ ）

    A.基金的登记注册
    B.基金的服务宣传与推介
    C.基金的投资跟踪与评价
    D.基金客户档案管理与保密

    答案：A
    解析：
    基金客户服务的流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。

  • 第4题：

    基金销售管理的重要内容与基础的是（ ）。

    A.基金客户服务内容
    B.基金客户档案管理
    C.基金客户投诉处理
    D.基金客户跟踪评价

    答案：B
    解析：
    基金客户档案管理是基金销售管理的重要内容与基础，而不能仅仅把它理解为客户资料的收集、整理和存档。建立完善的客户档案管理系统和规程以及保密制度，对于提高营销效率、扩大市场占有率以及与客户建立长期稳定的业务联系具有重要的意义。 本题考察基金客户档案管理与保密

  • 第5题：

    关于基金销售机构的基金客户档案管理与保密工作，以下说法错误的是（ ）。

    A.应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度
    B.必须实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度
    C.为保障基金份额持有人信息的安全，必须信息技术负责人兼任信息安全负责人
    D.应明确基金份额持有人信息的维护和使用权限

    答案：C
    解析：
    在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行双人双岗。

  • 第6题：

    基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作中，说法错误的是。（ ）

    A.明确对基金份额持有人信息的维护利使用权限并留存相关记录
    B.对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年
    C.信息技术负责人和信息安全负责人可以由同一人兼任，便于管理
    D.实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度

    答案：C
    解析：
    内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任’对重要业务环节实行双人双岗。

  • 第7题：

    在基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作中，客户交易记录自（）记起至少保存15年。

    • A、交易记账当年
    • B、交易记账次年
    • C、账户注销当年
    • D、账户注销次年

    正确答案:A

  • 第8题：

    基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与（）签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。

    • A、基金客户
    • B、基金管理人
    • C、基金托管人
    • D、监管机构

    正确答案:B

  • 第9题：

    单选题
    在基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作中，客户交易记录自（）记起至少保存（）年。
    A

    账户注销当年；15

    B

    交易记账次年；5

    C

    交易记账当年；15

    D

    账户注销次年；20


    正确答案： D
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作，下列说法错误的是（）。
    A

    实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度，限制信息技术开发、运营维护等技术人员介入实际的业务操作

    B

    在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行单人双岗

    C

    建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料

    D

    明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录


    正确答案： A
    解析： 本题考查基金客户档案管理与保密。在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行双人双岗。

  • 第11题：

    单选题
    在基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作中，客户交易记录自（）记起至少保存15年。
    A

    交易记账当年

    B

    交易记账次年

    C

    账户注销当年

    D

    账户注销次年


    正确答案： A
    解析： 本题考查基金客户档案管理与保密。在基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作中，客户交易记录自交易记账当年记起至少保存15年。

  • 第12题：

    单选题
    基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作，下列说法正确的是（）。 Ⅰ.建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，及时维护、更新基金份额持有人的信息，为基金份额持有人的信息严格保密，防范投资人资料被不当运用 Ⅱ.建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料。客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存10年 Ⅲ.明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录 Ⅳ.实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度，限制信息技术开发、运营维护等技术人员介入实际的业务操作
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    C

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： D
    解析： 本题考查基金客户档案管理与保密。基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作主要包括以下六个方面：
    （1）建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，及时维护、更新基金份额持有人的信息，为基金份额持有人的信息严格保密，防范投资人资料被不当运用。
    （2）明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录。
    （3）建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料。客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年，交易记录自交易记账当年记起至少保存15年。
    （4）数据的保存——应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。
    （5）人员的限制——在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行双人双岗。
    （6）实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度，限制信息技术开发、运营维护等技术人员介入实际的业务操作。

  • 第13题：

    基金的具体客户服务流程包括（ ）。
    Ⅰ.服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询
    Ⅱ.客户档案管理与保密
    Ⅲ.受理投诉
    Ⅳ.客户资金托管

    A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：B
    解析：
    本题考查基金客户服务流程。基金销售机构应制定客户服务标准，对服务对象、服务内容、服务程序等业务进行规范。参见教材（下册）P160。

  • 第14题：

    (2017年)下列关于基金销售机构的说法中，错误的是（ ）。

    A.基金销售机构包括基金管理人和取得基金代销业务资格的其他机构
    B.直销机构是指直接销售基金的基金公司
    C.直销机构仅开发和维护机构客户和高净值个人客户
    D.基金销售机构可分为直销机构和代销机构

    答案：C
    解析：
    基金销售机构，是指依法办理开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的其他机构。目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。直销机构是指直接销售基金的基金公司。基金公司开展直销目前主要包括两种形式，其一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，其二是自行开发建立电子商务平台。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。

  • 第15题：

    下列关于基金客户档案管理与保密的实务操作的说法中，错误的是（ ）。

    A.建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度
    B.明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录
    C.信息技术负责人和信息安全负责人可以由同一人兼任
    D.在内部建立完善的信息管理体系

    答案：C
    解析：
    基金客户档案管理与保密的人员的限制要求，在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行双人双岗，故C项错误。

  • 第16题：

    基金客户个性化服务包括（ ）。
    Ⅰ做好客户的动态分析
    Ⅱ基金客户档案管理与保密
    Ⅲ通过加强客户沟通了解客户深度需求
    Ⅳ做好客户的参谋

    A.Ⅰ、Ⅱ
    B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：B
    解析：
    客户的投资方式以及自身素质、个性、能力的差异性，导致其需求各不相同。因此，基金销售机构要通过为客户提供个性化服务，来满足客户潜意识的心理需求，在竞争市场中赢得客户，进而强化客户的忠诚度。包括：①做好客户的动态分析；②通过加强客户沟通了解客户深度需求；③做好客户的参谋。

  • 第17题：

    基金的具体客户服务流程包括（ ）。
    Ⅰ.服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询
    Ⅱ.客户档案管理与保密
    Ⅲ.受理投诉
    Ⅳ.客户资金托管

    A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
    C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
    D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    答案：B
    解析：
    本题考查基金客户服务流程。基金销售机构应制定客户服务标准，对服务对象、服务内容、服务程序等业务进行规范。参见教材（下册）P160。

  • 第18题：

    (2017年)下列关于基金销售机构的基金客户档案管理与保密工作的说法中，错误的是（ ）。

    A.应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度
    B.必须实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度
    C.应明确基金份额持有人信息的维护和使用权限
    D.为保障基金份额持有人信息的安全，须由信息技术负责人兼任信息安全负责人

    答案：D
    解析：
    关于客户档案管理与保密的实务操作主要包括以下六个方面：（1）建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，及时维护、更新基金份额持有人的信息，为基金份额持有人的信息严格保密，防范投资人资料被不当运用。（2）明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录。（3）建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料。《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》（证监基金字[2007]277号）规定，客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年，交易记录自交易记账当年计起至少保存15年。（4）数据的保存——《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》（证监基金字[2007]277号）规定，应逐日备份并异地妥善存放，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。（5）人员的限制——在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行双人双岗。（6）实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度，限制信息技术开发、运营维护等技术人员介入实际的业务操作。

  • 第19题：

    基金销售机构对于客户档案管理与保密的实务操作中，在人员的限制方面，表述错误的是（）。

    • A、需要在内部建立完善的信息管理体系
    • B、需要设置必要的信息管理岗位
    • C、信息技术负责人和信息安全负责人可以由一人兼任
    • D、重要业务环节实行双人双岗

    正确答案:C

  • 第20题：

    单选题
    基金销售机构对于客户档案管理与保密的实务操作中，在人员的限制方面，表述错误的是（）。
    A

    需要在内部建立完善的信息管理体系

    B

    需要设置必要的信息管理岗位

    C

    信息技术负责人和信息安全负责人可以由一人兼任

    D

    重要业务环节实行双人双岗


    正确答案： C
    解析： 人员的限制——在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行双人双岗。

  • 第21题：

    单选题
    客户维护费的依据（ ）提取一定比例的客户维护费。
    A

    基金销售机构销售基金的保有量

    B

    基金销售机构销售基金份额

    C

    基金销售机构销售基金的金额

    D

    客户成交量


    正确答案： A
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    在基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作中，客户身份资料，自（）计起至少保存15年。
    A

    业务关系结束当年

    B

    业务关系结束次年

    C

    业务关系开始当年

    D

    业务关系开始次年


    正确答案： D
    解析： 本题考查基金客户档案管理与保密。客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存15年。

  • 第23题：

    单选题
    下列关于基金销售机构的职责规范的说法，错误的是（  ）。
    A

    基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素

    B

    客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年

    C

    基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料

    D

    基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务


    正确答案： A
    解析：

  • 第24题：

    单选题
    基金的具体客户服务流程包括（）。Ⅰ.服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询Ⅱ.客户档案管理与保密Ⅲ.受理投诉Ⅳ.客户资金托管
    A

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    B

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    C

    Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

    D

    Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案： B
    解析：

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