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  • 第1题:

    根据( )可以将基金分为如基础行业基金、资源类股票基金、房地产基金、金融服务基金、科技股基金等。

    A.行业分类

    B.投资风格分类

    C.股票性质分类

    D.股票规模分类


    正确答案:A
    资源类股票基金、房地产基金、金融服务基金、科技股基金是按行业分类。

  • 第2题:

    根据评估,金融行业中缺陷水平最高的是()

    A.互联网金融业

    B.银行业

    C.支付业

    D.五类非银金融行业


    参考答案:A

  • 第3题:

    下列属于行业股票基金的有( )。 A.房地产基金 B.科技股基金 C.金融服务基金 D.资源类股票基金


    正确答案:ABCD
    熟悉股票基金的分类。见教材第二章第二节,P31。

  • 第4题:

    下列金融机构中,不属于狭义“影子银行”的是(  )。

    A.对冲基金
    B.私募股权投资基金
    C.货币市场共同基金
    D.传统的银行业金融机构

    答案:D
    解析:
    按照金融稳定理事会的定义,广义的“影子银行”是指由传统银行体系之外的机构和业务活动构成的金融中介体系;狭义的“影子银行”是指可能引起系统性风险和监管套利的非银行金融中介机构。从全世界范围来看,“影子银行”体系主要由四部分构成,分别是:①证券化机构,主要功能是将传统金融产品证券化;②市场化的金融公司,主要包括对冲基金、货币市场共同基金、私募股权投资基金等,主要从事在传统金融机构和客户之间融通资金;③结构化投资机构;④证券经纪公司。

  • 第5题:

    守法合规是对( )职业道德的最为基础的要求,其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。

    A.基金管理机构
    B.基金从业人员
    C.基金监督机构
    D.金融从业人员

    答案:B
    解析:
    守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求,其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。

  • 第6题:

    以下说法中,正确的是( )。

    A.专业审慎是基金职业道德的核心规范
    B.基金行业的本质是销售行业
    C.诚实守信是赢得基金投资人信心和信任的基本要素
    D.基金经理盈利水平是基金市场存续和基金行业发展的基础

    答案:C
    解析:
    A项,诚实守信是基金职业道德的核心规范;B项,基金行业的本质是资产管理行业;D项,投资人的信心和信任是支撑基金市场存续和基金行业发展的基础。 本题考察诚实守信

  • 第7题:

    中国证券投资基金业协会依法对股权投资基金业( ),促进行业发展?

    A.开展行业自律
    B.协调行业关系
    C.提供行业服务
    D.以上都是

    答案:D
    解析:
    中国证券投资基金业协会是我国股权投资基金的自律组织,依法对股权投资基金业开展行业自律,协调行业关系,提供行业服务,促进行业发展。

  • 第8题:

    国际上对股权投资基金也普遍采取( )

    A.行业自律基础上的政府适度监管
    B.政府监管基础上的行业任意监管
    C.行业监管基础上的政府适度监管
    D.政府监管基础上的行业自律监管

    答案:A
    解析:
    从实践来看,国际上对股权投资基金也普遍采取“行业自律基础上的政府适度监管”,从而既实现保护投资者合法权益、防范系统性金融风险的目标,又不至于影响股权投资基金市场主体的活力。

  • 第9题:

    1998年基金管理公司在我国开始设立,( )在我国拉开了发展的序幕

    A.基金行业
    B.证券行业
    C.券商行业
    D.期货行业

    答案:A
    解析:
    1998年基金管理公司在我国开始设立,基金行业在我国拉开了发展的序幕。知识点:
    中国证券投资基金业协会的成立与发展

  • 第10题:

    下列机构中属于银行业金融机构的是( )。

    A.金融资产管理公司
    B.农村信用合作社
    C.企业集团财务公司
    D.基金公司

    答案:B
    解析:
    《银行业监督管理法》第二条规定:“本法所称银行业金融机构,是指在中国境内设立的银商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构及政策性银行。” 银监会负责监管的非银行金融机构包括金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司及货币经纪公司。

  • 第11题:

    在我国,农村信用社属于()

    A.互助性金融机构
    B.银行业金融机构
    C.非银行业金融机构
    D.非盈利性金融机构

    答案:B
    解析:
    本题考查的是银行业金融机构体系。农村金融机构主要包括农村信用社、农村商业银行、农村合作银行、村镇银行、农村资金互助社和贷款公司,主要从事农村地区的银行金融服务业务。

  • 第12题:

    单选题
    下列说法正确的是( )。Ⅰ.基金行业属于智力密集型行业Ⅱ.基金从业人员执业行为往往直接表现为基金机构的行为Ⅲ.基金机构诚实守信是赢得投资人信心和信任的基本要素Ⅳ.投资人的信心和信任是支撵基金市场存续和基金行业发展的基础
    A

    B

    Ⅰ、Ⅱ

    C

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    D

    Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    正确答案: B
    解析:

  • 第13题:

    行业股票基金一般包括( ).

    A.房地产基金

    B.科技股基金

    C.资源类股票基金

    D.金融服务基金


    正确答案:ABCD
    98. ABCD【解析】同一行业内的股票往往表现出类似的特性与价格走势。以某一特定行业或板块为投资对象的基金是行业股票基金,如基础行业基金、资源类股票基金、房地产基金、金融服务基金、科技股基金等。

  • 第14题:

    商业银行在资本市场上提供金融策划、安排的金融知识产业属于()。

    A.投资基金托管业务

    B.商人银行业务

    C.代理业务

    D.信息咨询业务


    参考答案:B

  • 第15题:

    金融体系的支柱产业包括( )。

    A.基金业

    B.银行业

    C.证券业

    D.保险业


    正确答案:ABCD
    基金业已经成长为与银行业、证券业、保险业并驾齐驱的金融体系的四大支柱产业之一。

  • 第16题:

    基金行业的本质是( )

    A.资产管理行业
    B.投资咨询行业
    C.资产托管行业
    D.中间介绍行业

    答案:A
    解析:
    基金行业的本质是资产管理行业

  • 第17题:

    基金行业属于( )密集型行业。

    A.金融
    B.基础
    C.智力
    D.劳力

    答案:C
    解析:
    基金行业属于智力密集型行业,基金从业人员的职业技能如何,直接关系到客户的利益和整个行业的形象。

  • 第18题:

    以下商业银行业务属于中间业务的是( )。

    A.基金托管业务
    B.票据贴现放款
    C.金融租赁
    D.同业存款

    答案:A
    解析:
    基金托管业务是指有托管资格的银行接受基金管理公司或其他客户的委托,安全保管所托管基金的资产,并办理有关资金清算、安全估值、会计核算,监督基金管理人投资运作等业务的经营活动。基金公司向银行支付基金托管费,一般按照基金托管净值的一定比例支付。基金托管业务不动用商业银行本身资金,属于中间业务。

  • 第19题:

    股权投资基金行业自律组织一般采取行业协会形式,由( )和其他基金服务机构组成。

    A.基金托管人
    B.基金管理人
    C.基金监管机构
    D.金融机构

    答案:B
    解析:
    股权投资基金行业自律组织一般采取行业协会形式,由基金管理人和其他基金服务机构组成。知识点:自律组织

  • 第20题:

    中国证券投资基金业协会是我国股权投资基金的自律组织,依法对股权投资基金业( )。
    Ⅰ.开展行业自律
    Ⅱ.提供行业服务
    Ⅲ.促进行业发展
    Ⅳ.协调行业关系

    A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
    C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
    D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

    答案:D
    解析:
    中国证券投资基金业协会是我国股权投资基金的自律组织,依法对股权投资基金业开展行业自律,协调行业关系,提供行业服务,促进行业发展。

  • 第21题:

    下列不属于银行业监督管理机构监管的非银行金融机构是( )。

    A.货币经纪公司
    B.汽车金融公司
    C.信托公司
    D.基金管理公司

    答案:D
    解析:
    由银监会负债监管的非银行金融机构包括金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。

  • 第22题:

    公司客户的基础金融服务由( )负责。

    A.零售业务
    B.财富管理业务
    C.商业银行业务
    D.投行业务

    答案:C
    解析:
    个人客户的基础金融服务由零售业务负责,高端金融服务由财富管理业务服务,公司客户的基础金融服务由商业银行业务负责,高端金融服务由金融市场业务和投行业务负责,同时金融市场业务还承担着银行的流动性操作和自营投资业务。

  • 第23题:

    在我国,城市商业银行属于( )。

    A.互助性金融机构
    B.银行业金融机构
    C.非银行业金融机构
    D.非盈利性金融机构

    答案:B
    解析:
    本题考查的是银行业金融机构体系。城市商业银行属于银行业金融机构。