保险策划的目的即在于通过对客户客户经济状况和保险需求的深入分析,帮助客户选择合适(),并确定期限和金额。A.受益人B.保险产品C.保险代理人D.保险公司

题目
保险策划的目的即在于通过对客户客户经济状况和保险需求的深入分析,帮助客户选择合适(),并确定期限和金额。

A.受益人

B.保险产品

C.保险代理人

D.保险公司

相似考题

1.在掌握准客户基本资料的基础上,对其保险需求做出合理评估,并根据客户不同的风险特性和需求偏好,推荐真正让客户满意的保险产品。以人身风险为核心的寿险需求则要从客户的人生阶段以及收入水平两个角度为客户拟定科学合理的保险产品组合。以下属于险种组合的目的是()。A、增加保单件数，提高件均保费B、帮助客户获得最高投资收益C、利用不同产品的特点满足客户多样化的需求D、让客户花最少的钱获得最高、最全面的保障

2.对信用标准进行定量分析的目的在于( )。A．确定信用期限B．确定折扣期限和现金折扣C．确定客户的拒付账款的风险即坏账损失率D．确定客户的信用等级，作为是否给予信用的依据

3.金融理财人员在进行保险规划时要遵循一个标准的流程，下列理财规划流程顺序正确的是( )。Ⅰ．确定保险标的Ⅱ．根据客户的实际情况确定合理的保险期限Ⅲ．以保险财产的实际价值和人身的评估价值为依据确定保险金额Ⅳ．帮助客户选定具体的保险产品，并根据客户的具体情况合理搭配不同险种A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB．Ⅰ、Ⅳ、Ⅲ、ⅡC．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、ⅢD．Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ、Ⅳ

4.在掌握准客户基本资料的基础上，对其保险需求做出合理评估，并根据客户不同的风险特性和需求偏好，推荐真正让客户满意的保险产品。以人身风险为核心的寿险需求则要从客户的人生阶段以及收入水平两个角度为客户拟定科学合理的保险产品组合。以下属于险种组合的目的是( )。①增加保单件数，提高件均保费②帮助客户获得最高投资收益③利用不同产品的特点满足客户多样化的需求④让客户花最少的钱获得最高、最全面的保障A.①③④B.②③④C.①②③D.①②③④

更多“保险策划的目的即在于通过对客户客户经济状况和保险需求的深入分析,帮助客户选择合适(),并确定期限和金额。 ”相关问题

  • 第1题：

    人的一生很可能会面对一些不期而至的“纯粹风险”，人们需要通过购买保险来规避、防范这些风险。个人风险管理和保险规划的目的在于( )。

    A．帮助客户选择合适的保险产品并转移纯粹风险

    B．帮助客户选择合适的保险产品并确定合理的期限和金额

    C．帮助客户选择合适的保险产品并使客户面临的风险最小化

    D．帮助客户选择合适的保险产品并实现保险产品投资最大化


    参考答案：B
    解析：个人风险管理和保险规划的目的在于通过对客户经济状况和保险需求的深入分析，帮助客户选择合适的保险产品并确定合理的期限和金额。

  • 第2题：

    在帮助客户进行教育投资计划时，理财策划师的下列做法中正确的是( )。

    Ⅰ．对客户的教育需求和子女的基本情况进行分析，以确定客户当前和未来的教育投资资金需求

    Ⅱ．分析客户的收入状况(当前的和未来预期的)，并根据当地具体情况确定客户和子女教育投资资金的来源

    Ⅲ．分析客户教育投资资金来源与需求之间的差距，并在此基础上通过运用各种投资工具来弥补客户教育投资资金来源与需求之间的差额

    Ⅳ．鼓励客户投资于定期定额的长期投资

    A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

    B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

    C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

    D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ


    参考答案：D
    解析：理财策划师在帮助客户进行教育投资计划时，首先要对客户的教育需求和子女的基本情况进行分析，以确定客户当前和未来的教育投资资金需求；其次要分析客户的收入状况(当前的和未来预期的)，并根据当地具体情况确定客户和子女教育投资资金的来源；最后理财策划师应当分析客户教育投资资金来源与需求之间的差距，并在此基础上通过运用各种投资工具来弥补客户教育投资资金来源与需求之间的差额。这其中要遵循以下原则：①教育方向要以孩子自身的特点来安排；②多准备一些教育费用为好；③定期定额的长期投资比较适用；④在选择具体的投资工具时，应注重投资的安全性。

  • 第3题：

    28、保险客户服务是指从保险消费者的实际需求出发，为保险客户提供真正有价值的服务，帮助保险客户更好地购买和使用保险产品。（）


    A

  • 第4题：

    个人风险管理和保险规划的目的在于( )

    A．对客户经济状况和保险需求的深入分析

    B．降低和转移风险

    C．帮助客户选择合适的保险产品并确定合理的期限和金额

    D．风险最小化


    参考答案：C

  • 第5题：

    保险客户服务是指从保险消费者的实际需求出发，为保险客户提供真正有价值的服务，帮助保险客户更好地购买和使用保险产品。（）


    B

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