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  • 第1题:

    下列关于境内个人理财业务的说法中,正确的有( )。

    A.服务的对象是个人和家庭
    B.是一般性业务咨询服务
    C.主要侧重于咨询顾问和代客理财服务
    D.是建立在委托代理关系基础之上的银行业务
    E.是一种个性化、综合化的服务

    答案:A,D,E
    解析:
    个人理财业务不属于一般性业务咨询服务,所以B项错误;咨询顾问和代客理财服务,属于境外商业银行个人理财的主要业务,所以C项错误。

  • 第2题:

    富裕银行服务对象具有的特征是()。

    A:为金融机构的VIP客户
    B:家庭收入在社会群体中一般居于前15%—20%
    C:在银行个人账户总数中的比例约占10%
    D:获得的服务主要包括传统的银行产品和服务,如存款业务
    E:享受贷款等业务的优先办理和审批

    答案:A,B,C,E
    解析:
    D项为大众理财服务对象的特征。

  • 第3题:

    下列关于个人理财的说法,正确的有( )。

    A.个人理财业务服务的对象是个人和家庭
    B.个人理财业务是一般性业务咨询服务
    C.个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务
    D.个人理财业务是建立在委托代理关系基础之上的银行业务
    E.个人理财业务是一种个性化、综合化服务

    答案:A,C,D,E
    解析:
    个人理财业务是商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动,其中个人客户包含个人和家庭。个人理财业务的专业化服务活动表现为两种性质:①商业银行充当理财顾问,向客户提供咨询,属于顾问性质;②商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动,属于受托性质。个人理财业务是建立在委托一代理关系基础之上的银行业务,是一种个性化、综合化的服务活动。选项B,个人理财业务是一种专业化服务活动,不同于一般性业务咨询服务。

  • 第4题:

    关于个人理财,以下说法正确的有(  )。

    A.个人理财业务服务的对象是个人和家庭
    B.个人理财业务是一般性业务咨询服务
    C.个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务
    D.个人理财业务是建立在委托一代理关系基础之上的银行业务
    E.个人理财业务是一种个性化、综合化服务

    答案:A,C,D,E
    解析:
    个人理财业务是专业化服务活动,而非一般性业务咨询服务,B项错误。

  • 第5题:

    下列关于境内个人理财业务的说法,正确的有(  )。

    A.服务的对象是个人和家庭
    B.是一般性业务咨询服务
    C.主要侧重于咨询顾问和代客理财服务
    D.是建立在委托代理关系基础之上的银行业务
    E.是一种个性化、综合化的服务

    答案:A,B,E
    解析:
    个人理财业务不属于一般性业务咨询服务,所以B项错误;咨询顾问和代客理财服务,属于境外商业银行个人理财的主要业务,所以C项错误。