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  • 第1题:

    以下哪种关于客户洗钱风险等级分类基本概念的表述是正确的?()

    A.金融机构对客户的洗钱风险进行评估,并将客户按照洗钱风险程度进行等级分类

    B.金融机构对客户的洗钱和恐怖融资风险进行评估,并将客户按照洗钱和恐怖融资风险程度进行等级分类

    C.金融机构对账户的洗钱和恐怖融资风险进行评估,并将账户按照洗钱和恐怖融资风险程度进行等级分类

    D.金融机构对产品的洗钱和恐怖融资风险进行评估,并将产品按照洗钱和恐怖融资风险程度进行等级分类


    正确答案:B

  • 第2题:

    商业银行营业网点对客户进行产品适合度评估时,下列方式适合的是()。

    A:通过电话询问,对客户的产品适合度进行评估
    B:通过专门的产品适合度评估书,当面对客户的产品适合度进行评估
    C:通过电子邮件,对客户的产品适合度进行评估
    D:通过互联网,对客户的产品适合度进行评估

    答案:B
    解析:
    商业银行在向客户销售理财产品前,应建立客户评估机制,针对不同理财产品设计专门的产品适合度评估书,在营业网点当面对客户的产品适合度进行评估(不得通过网络或电话等手段进行),并由客户对评估结果签字确认。

  • 第3题:

    市场法是最容易被人接受的评估方法,在进行评估时应该优先选用。


    错误

  • 第4题:

    未列入《出口质量许可制度》的产品必须优先选用获得中国国家进出口企业认证机构认可委员会(CNAB)认证企业的产品。 (  )


    答案:对
    解析:
    【精解】这些产品禁止在市场上采购。

  • 第5题:

    在对与销售合同和相关佣金有关的风险进行评估时,以下哪一种因素最有可能导致扩大审计范围?( )

    A.产品销售增加,佣金增加
    B.销售退回增加,佣金增加
    C.销售佣金减少,产品销售减少
    D.销售退回减少,产品销售增加

    答案:B
    解析:
    A不正确,这种趋势不会导致审计范围扩大,因为它们是一致的。B正确。这种趋势可能表明存在夸大销售数量的情况。C不正确,这种趋势不会导致审计范围扩大,因为它们是一致的。D不正确,这种趋势是良性的,不会导致审计范围扩大。