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  • 第1题:

    资金清算环节的主要风险点是()。

    A:基金清算、核算系统主机硬件系统故障
    B:基金资金清算和交收不及时
    C:核算办法不合理
    D:人为或系统原因对于基金管理人的投资违规行为未能及时发现

    答案:B
    解析:
    资金清算环节的主要风险点是基金资金清算和交收不及时,从而延误成交时间。资金清算和交收没有及时进行会导致向基金或其他第三方赔偿利息,被登记公司或中央国债登记结算有限责任公司强制罚款、罚息、强制卖券,被监管机构通报批评、罚款或者其他方式的处罚等后果。

  • 第2题:

    从资金交易业务的流程来看可分为前台交易、中台风险管理、后台结算/清算三个环节。后台结算/清算需注意的操作风险点主要包括(  )。


    A.交易定价模型或定价机制错误

    B.未及时监测和报告交易员的超权限交易和重大头寸变化

    C.因系统中断而不能及时将资金清算到位

    D.因录入错误而错误清算资金

    E.未履行监管部门所要求的强制性报告义务

    答案:C,D,E
    解析:
    题中A项交易定价模型或定价机制错误,属于前台交易需注意的操作风险点;B项未及时监测和报告交易员的超权限交易和重大头寸变化,属于中台风险管理需注意的操作风险点。C、D、E项均属于后台结算/清算需注意的操作风险点。

  • 第3题:

    烟花爆竹企业经营活动中,凡是不能及时清算购销往来的都必须订立经济合同。

    A

    B



  • 第4题:

    资金交易业务是商业银行中间业务的一类。从该业务的流程来看可分为前台交易、中台风险管理、后台清算三个环节。其中后台清算需注意的操作风险点主要包括()。

    A:因录入错误而错误清算资金
    B:交易定价模型或定价机制错误
    C:因系统中断而不能及时将资金清算到位
    D:未履行监管部门所要求的强制性报告义务
    E:未及时监测和报告交易员的超权限交易和重大头寸变化

    答案:A,C,D
    解析:
    B选项属于前台交易需注意的操作风险点;E选项属于中台风险管理需注意的操作风险点。

  • 第5题:

    资金交易业务中后台结算清算需注意的操作风险点主要包括(  )。
    A.交易定价模型或定价机制错误
    B.未及时监测和报告交易员的超权限交易和重大头寸变化
    C.因系统中断而不能及时将资金精算到位
    D.因录入错误而错误清算资金
    E.未履行监管部门所要求的强制性报告义务


    答案:C,D,E
    解析:
    资金交易业务中后台结算清算需要注意的风险点包括:①交易结算不及时或交易清算交割金额计算有误;②对交易条款理解不准确而导致结算争议;③因录入错误而错误清算资金;④因系统中断而不能及时将资金清算到位;⑤未履行监管部门所要求的强制性报告义务;⑥未及时与前台核对交易明细,前后台账务长期不符等。A项属于前台交易需注意的操作风险点;B项属于中台风险管理需注意的操作风险点。故本题选CDE。