风险管理部门要与经营、支持保障部门保持相互独立，双方应在追求利润和控制风险之间求得平衡，这是金融风险管理()的表现。A:全面风险管理原则 B:垂直管理原则 C:集中管理原则 D:独立性原则

题目
风险管理部门要与经营、支持保障部门保持相互独立，双方应在追求利润和控制风险之间求得平衡，这是金融风险管理()的表现。

A:全面风险管理原则
B:垂直管理原则
C:集中管理原则
D:独立性原则
相似考题

1.实践操作中，商业银行的“风险管理部门”和“风险管理委员会”既要保持互相独立，又要互为支持，但也可以融为一体。 ( )A．正确B．错误

2.风险管理部门要与经营、支持保障部门保持相互独立，双方应在追求利润和控制风险之间求得平衡，这是金融风险管理（ ）的表现。A．全面风险管理原则B．垂直管理原则C．集中管理原则D．独立性原则

3.“金融风险管理应当渗透到金融企业的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员”。这是指金融风险管理的（ ）。A．全面风险管理原则B．集中管理原则C．垂直管理原则D．独立性原则

4.“金融企业应当同时设立风险管理委员会和具体的业务风险管理部门”。这是指金融风险管理的（ ）。A．全面风险管理原则B．垂直管理原则C．集中管理原则D．独立性原则

参考答案和解析
答案：D
解析：
风险管理部门要与经营、支持保障部门保持相互独立，双方应在追求利润和控制风险之间求得平衡.这是金融风险管理独立性原则的表现。
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  • 第1题：

    关于商业银行风险管理部门设置的下列说明中，正确的是( )。

    A．商业银行风险管理部门必须具有高度独立性

    B．商业银行风险管理部门不能具有或者只能具有非常有限的风险管理策略执行权

    C．商业银行风险管理部门和风险管理委员会既要保持相互独立，又要互为支持

    D．商业银行风险管理部门和风险管理委员会可以合二为一，互通信息有无

    E．商业银行风险管理部门通常有集中型和分散型两种类型


    正确答案：ABCE

  • 第2题：

    根据商业银行风险管理的最佳实践，下列关于风险管理部门职能的描述，恰当的是( )。

    A．风险管理部门应当承担风险管理的最终责任

    B．风险管理能力有限的商业银行可以风险识别、计量、监测和控制的职能外包

    C．风险管理部门应当与业务部门保持相对独立

    D．风险管理部门具有风险管理策略执行权，有助于提高风险管理的质量和效率


    正确答案：C
    解析：董事会是商业银行的最高风险管理/决策机构，确保商业银行有效识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各种风险，并承担商业银行风险管理的最终责任，A选项不符；风险管理部门要配置具有高度职业精神和风险管理技能的专业人员，不能外包，B选项不符；D选项的风险管理部门主要负责组织、协调、推进风险管理政策在全行内的有效实施。

  • 第3题：

    风险管理部门要与经营、支持保障部门保持相互独立,双方应在追求利润和控制风险之间求得平衡,这是金融风险管理（）的表现。


    A.全面风险管理原则

    B.垂直管理原则

    C.集中管理原则

    D.独立性原贝

    答案：D
    解析：
    风险管理部门要与经营、攴持保障部门保持相互独立,双方应在追求利润和控割险之间求得平衡,这是金融风险管理的独性原则的表现。

  • 第4题：

    关于金融风险管理基本原则的说法，正确的有( )。

    A.保持金融机构的垄断经营
    B.进行全方位的风险管理
    C.设立专门的风险管理部门进行集中管理
    D.实行金融风险管理的垂直管理
    E.保证风险管理的独立性

    答案：B,C,D,E
    解析：
    金融风险管理的基本原则：①全面风险管理原则，即金融风险管理应当渗透到金融企业的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员;②集中管理 原则，即金融企业应当同时设立风险管理委员会和具体的业务风险管理部门;③垂直管理原则， 即董事会和高级管理层应当充分认识到自身对风险管理所承担的责任，并确保风险管理政策措施能够在整个金融企业得到贯彻和落实;④独立性原则，即风险管理的检查、评价部门应当独立于风险管理的管理和执行部门，并有直接向董事会和高级管理层报告的渠道。

  • 第5题：

    建设市场风险管理体系的关键是（　　）。

    A.市场风险管理部门相对于财务部门的独立性
    B.市场风险管理部门相对于财务部门的关联性
    C.市场风险管理部门相对于业务经营部门的独立性
    D.市场风险管理部门相对于业务经营部门的关联性

    答案：C
    解析：
    市场风险管理部门相对于业务经营部门的独立性是建设市场风险管理体系的关键。

  • 第6题：

    根据良好的公司治理和内部控制原则，商业银行市场风险管理组织架构应当能够（）。

    A:由承担风险的业务经营部门向董事会和高级管理层提供独立的市场风险报告
    B:由市场风险管理部门监测业务经营部门和分支机构对市场风险限额的遵守情况
    C:由前台交易人员进行交易的正式确认、对账、重新估值、交易结算和款项收付
    D:确保市场风险管理部门与承担风险的业务经营部门保持相对独立
    E:做到各部门职能恰当分离。避免潜在的利益冲突

    答案：B,D,E
    解析：
    负责市场风险管理的部门应当职责明确，与承担风险的业务经营部门保持相对独立，向董事会和高级管理层提供独立的市场风险报告，所以选项A错误。选项D正确；市场风险管理部门监测相关业务经营部门和分支机构对市场风险限额的遵守情况，报告超限额情况，所以选项B正确；前台交易人员不得参与交易的正式确认、对账、重新估值、交易结算和款项收付，必要时可设置中台监控机制，所以选项C错误：相关部门具有明确的职责分工、相关职能被恰当分离，以避免产生潜在的利益冲突，选项E正确。

  • 第7题：

    下列关于风险管理部门职能的描述，正确的是()。

    A:风险管理部门应当全面负责管理策略的执行
    B:风险管理部门应当与业务部门保持独立
    C:风险管理部门应当承担风险管理的最终责任
    D:风险管理能力有限的商业银行可以将风险识别、计量、检测和控制外包

    答案：B
    解析：
    高级管理层负责执行风险管理政策；董事会是商业银行的最高风险管理/决策机构，确保商业银行有效识别、计量、检测和控制各项业务所承担的各种风险，并承担商业银行风险管理的最终责任；风险管理部门要配备具有高度职业精神和风险管理技能的专业人员，不能外包。

  • 第8题：

    农村中小金融机构的法律风险管理部门设置中，无论法律风险管理部门的地位如何，它都应当与承担法律风险的业务经营部门保持相互协作和一致性，这是法律风险管理部门有效地履行职责的根本保证。


    正确答案:错误

  • 第9题：

    单选题
    金融企业应当同时设立风险管理委员会和具体的业务风险管理部门，这体现金融风险管理的（）
    A

    垂直管理原则

    B

    全面风险管理原则

    C

    集中管理原则

    D

    独立性原则


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    根据商业银行风险管理的最佳实践，下列关于风险管理部门职能的描述，恰当的是（  ）。
    A

    风险管理部门应当全面负责风险管理策略的执行

    B

    风险管理部门应当承担风险管理的最终责任

    C

    风险管理部门应当与业务部门保持相对独立

    D

    风险管理能力有限的商业银行可以将风险识别、计量、监测和控制的职能外包


    正确答案： D
    解析：

  • 第11题：

    多选题
    根据良好的公司治理和内部控制原则，商业银行市场风险管理组织架构应当能够（）。
    A

    由承担风险的业务经营部门向董事会和高级管理层提供独立的市场风险报告

    B

    由市场风险管理部门监测业务经营部门和分支机构对市场风险限额的遵守情况

    C

    由前台交易人员进行交易的正式确认、对账、重新估值、交易结算和款项收付

    D

    做到各部门职能恰当分离，避免潜在的利益冲突

    E

    确保市场风险管理部门与承担风险的业务经营部门保持相对独立


    正确答案： A,C
    解析： A项，负责市场风险管理的部门应当职责明确，与承担风险的业务经营部门保持相对独立，向董事会和高级管理层提供独立的市场风险报告；C项，交易部门应当将中台、后台严格分离，前台交易人员不得参与交易的正式确认、对账、重新估值、交易结算和款项收付。

  • 第12题：

    判断题
    县联社（统一法人社）和银行要专设风险管理部门作为贷款分类的日常管理机构，风险管理部门要与贷款发放部门相互分离制约。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    风险报告的主要职责不包括( )。

    A．保障风险管理信息及时、准确地向上级或者同级的风险管理部门、外部监管部门、投资者报告

    B．利用内部数据和外部事件、活动、状况的信息，为商业银行风险管理和目标实施提供支持

    C．告诉员工在实施和支持全面风险管理中的角色和职责

    D．使风险信息在业务部门、流程和职能单元之间相互独立


    正确答案：D
    解析：D选项应为使员工在业务部门、流程和职能单元之间分享风险信息。风险报告的主要职责还包括：①保证对有效全面风险管理的重要性和相关性的清醒认识；②传递商业银行的风险偏好和风险容忍度；③实施并支持一致的风险语言/术语。

  • 第14题：

    实践操作中，商业银行的“风险管理部门”和“风险管理委员会”既要保持互相独立，又要互为支持，但也可以融为一体。（ ）

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：×

  • 第15题：

    金融企业应当同时设立风险管理委员会和具体的业务风险管理部门，这体现金融风险管理的()。

    A:垂直管理原则
    B:全面风险管理原则
    C:集中管理原则
    D:独立性原则

    答案：C
    解析：
    金融风险的管理原则包括全面风险管理原则、集中管理原则、垂直管理原则和独立性原则。其中，集中管理原则是指金融企业应当同时设立风险管理委员会和具体的业务风险管理部门。

  • 第16题：

    “金融风险管理应当渗透到金融企业的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有部门、岗位和人员”。这是指金融风险管理的（ ）。

    A.全面风险管理原则
    B.集中管理原则
    C.垂直管理原则
    D.独立性原则

    答案：A
    解析：
    集中管理原则是指金融企业应当同时设立风险管理委员会和具体的业务风险管理部门;全面风险管理原则是指金融风险管理应该渗透到金融企业的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员;垂直管理原则是指董事会和高级管理层应当充分认识到自身对风险管理所承担的责任，并确保风险管理政策措施能够在整个金融企业得到贯彻和落实;独立性原则是指风险管理的检查、评价部门应当独立于风险管理的管理和执行部门，并有直接向董事会和高级管理层报告的渠道。

  • 第17题：

    下列关于商业银行风险管理部门设置说法正确的是（　　）。

    A.要将银行承担的各类主要风险全部纳入统一的管理框架
    B.在风险管理部门设置上，在关注各种类型风险的管理基础上，还要从银行整体层面对不同类型风险进行加总、资本充足程度进行评估，理清不同风险管理职能部门的职责及其相互协作关系，避免职责重叠或空白
    C.风险管理职能部门要独立于业务经营等风险承担部门
    D.风险管理要贯穿在业务经营流程之中，进行积极、主动的风险管理，既为业务经营提供专业支持，也要控制业务经营承担的风险水平
    E.风险管理部门要具有独立性

    答案：A,B,C,D
    解析：
    商业银行风险管理部门设置应与银行的经营管理架构、银行业务的复杂程度、银行的风险水平相适应。一是要将银行承担的各类主要风险全部纳入统一的管理框架；二是在风险管理部门设置上，在关注各种类型风险的管理基础上，还要从银行整体层面对不同类型风险进行加总、资本充足程度进行评估，理清不同风险管理职能部门的职责及其相互协作关系，避免职责重叠或空白；三是风险管理职能部门要独立于业务经营等风险承担部门；四是风险管理要贯穿在业务经营流程之中，进行积极、主动的风险管理，既为业务经营提供专业支持，也要控制业务经营承担的风险水平。

  • 第18题：

    根据商业银行风险管理的最佳实践，下列关于风险管理部门职能的描述中，恰当的是（ ）。

    A.风险管理能力有限的商业银行可以将风险识别、计量、监测和控制的职能外包
    B.风险管理部门应当与业务部门保持相对独立
    C.风险管理部门应当全面负责风险管理策略的执行
    D.风险管理部门应当承担风险管理的最终责任

    答案：B
    解析：
    在风险管理组织架构方面，各事业部的风险官和风险管理团队对总部首席风险官和事业部负责人双线报告，并对总部首席风险官直接负责，接受首席风险官的垂直管理，从而保证风险管理工作贯穿在各事业部业务经营管理中并保持独立性。

  • 第19题：

    风险报告的主要职责不包括（）。

    • A、保障风险管理信息及时、准确地向上级或者同级的风险管理部门、外部监管部门、投资者报告
    • B、利用内部数据和外部事件、活动、状况的信息，为商业银行风险管理和目标实施提供支持
    • C、告诉员工在实施和支持全面风险管理中的角色和职责
    • D、使风险信息在业务部门、流程和职能单元之间相互独立

    正确答案:D

  • 第20题：

    县联社（统一法人社）和银行要专设风险管理部门作为贷款分类的日常管理机构，风险管理部门要与贷款发放部门相互分离制约。


    正确答案:正确

  • 第21题：

    多选题
    关于金融风险管理基本原则的说法，正确的有（　　）。
    A

    保持金融机构的垄断经营

    B

    进行全方位的风险管理

    C

    设立专门的风险管理部门进行集中管理

    D

    实行金融风险管理的垂直管理

    E

    保证风险管理的独立性


    正确答案： E,C
    解析：
    金融风险管理的基本原则：①全面风险管理原则，即金融风险管理应当渗透到金融企业的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员；②集中管理原则，即金融企业应当同时设立风险管理委员会和具体的业务风险管理部门；③垂直管理原则，即董事会和高级管理层应当充分认识到自身对风险管理所承担的责任，并确保风险管理政策措施能够在整个金融企业得到贯彻和落实；④独立性原则，即风险管理的检查、评价部门应当独立于风险管理的管理和执行部门，并有直接向董事会和高级管理层报告的渠道。

  • 第22题：

    单选题
    期货公司应当设立(    )或者岗位，管理和控制期货公司的经营风险。
    A

    风险管理部门

    B

    人事管理部门

    C

    财务管理部门

    D

    纪检管理部门


    正确答案： D
    解析：

  • 第23题：

    判断题
    农村中小金融机构的法律风险管理部门设置中，无论法律风险管理部门的地位如何，它都应当与承担法律风险的业务经营部门保持相互协作和一致性，这是法律风险管理部门有效地履行职责的根本保证。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

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