商业银行匡算远期资金头寸的目的的是（ ）。A.保证随时需要的清算资金 B.有目的的筹集和分配资金 C.保证匡算期间多余资金适当运用 D.寻求资金来源，防止匡算期出现资金缺口 E.防止法定存款准备金减少

题目
商业银行匡算远期资金头寸的目的的是（ ）。

A.保证随时需要的清算资金
B.有目的的筹集和分配资金
C.保证匡算期间多余资金适当运用
D.寻求资金来源，防止匡算期出现资金缺口
E.防止法定存款准备金减少
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1.下列关于单一货币敞口头寸的计算公式，正确的有( )。A．敞口头寸=即期净敞口头寸+远期净敞口头寸+期权敞口头寸+其他B．即期净敞口头寸=即期资产-即期负债C．即期净敞口头寸=即期资产+即期负债D．远期净敞口头寸=远期卖出-远期买入E．远期净敞口头寸=远期买入-远期卖出

2.商业银行匡算远期资金头寸的目的是（ ）。A．保证随时需要的清算资金B．有目的地筹集和分配资金C．保证匡算期间多余资金适当运用D．寻求资金来源，防止匡算期出现资金缺口E．防止法定存款准备金减少

3.远期净敞口头寸的数量等于卖出的远期合约头寸减去买人的远期合约头寸。（ ）

4.远期净敞口头寸的数量等于卖出的远期合约头寸减去买入的远期合约头寸。 ( )A．正确B．错误

参考答案和解析
答案：B,C,D
解析：
本题考查远期头寸的匡算。匡算远期头寸是为了有目的地筹集和分配资金，保证资金供需平衡。
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  • 第1题：

    资金头寸是商业银行可以动用的全部可用资金，它包括基础头寸和银行存放同业的存款。()


    参考答案：正确

  • 第2题：

    远期净敞口头寸的数量等于卖出的远期合约头寸减去买入的远期合约头寸。（ ）


    正确答案：×
    应为买入的远期合约头寸减去卖出的远期合约头寸。

  • 第3题：

    商业银行现金资产管理的重要组成部分是()。

    A:头寸匡算
    B:头寸结算
    C:头寸预算
    D:头寸概算

    答案：A
    解析：
    商业银行的头寸涵盖了其大部分现金资产，因此，商业银行头寸匡算便构成其现金资产管理的重要组成部分。

  • 第4题：

    商业银行某一时点可以运用的资金是（ ）。

    A.基础头寸
    B.可用头寸
    C.初始头寸
    D.远期头寸

    答案：B
    解析：
    可用头寸是指商业银行某一时点可以运用的资金，包括基础头寸和存放同业存款。

  • 第5题：

    某商业银行资金来源与运用项目的数据如下：



    可用头寸是指（）一定时期内某时点可用的资金。

    A．中央银行
    B．商业银行
    C．借款人
    D．金融同业

    答案：B
    解析：
    商业银行的现金头寸可分为基础头寸和可用头寸，可用头寸是指商业银行在一定时期内某时点可用的资金。@##

  • 第6题：

    商业银行头寸匡算计算方法。


    正确答案: （1）头寸构成。
    ①基础头寸= 库存现金余额 + 在中央银行一般性存款余额
    ②可用头寸= 基础头寸+（—）应清入清出汇差资金+（—）到期同业往来+（—）缴存存款调增减额+（—）应调增调减二级准备金额
    ③可贷头寸，指某一时期可直接用于贷款发放和投资的资金。
    （2）商业银行资金头寸匡算的方法。主要包括：
    ①营业日初始可用资金头寸=（备付金初始余额-备付金限额）+（库存现金初始余额-库存现金限额）+（-）初始日到期同业往来应收应付差额+（-）应清入清出的汇差资金
    ②营业日全部头寸变动的计算。营业日头寸变动是指商业银行在掌握营业日初始可用头寸的基础上，对当日营业活动中能够增加或减少的可用资金，以及需要运用的可用资金的匡算。

  • 第7题：

    商业银行可直接、自主运用的资金称为资金头寸，包括（）

    • A、基础头寸
    • B、自由头寸
    • C、可用头寸
    • D、可贷头寸

    正确答案:A,B,C

  • 第8题：

    商业银行匡算远期资金头寸的目的是（　）。

    • A、保证随时需要的清算资金 
    • B、有目的地筹集和分配资金 
    • C、保证匡算期间多余资金适当运用 
    • D、寻求资金来源，防止匡算期出现资金缺口 
    • E、防止法定存款准备金减少

    正确答案:B,C,D

  • 第9题：

    单一货币敞口头寸用等式表示为（）

    • A、敞口头寸＝即期净敞口头寸＋远期净敞口头寸＋期权敞口头寸＋其他
    • B、敞口头寸＝即期净敞口头寸＋延期净敞口头寸＋期权敞口头寸＋其他
    • C、敞口头寸＝即期资产－即期负债＋远期买入－远期卖出＋其他
    • D、敞口头寸＝即期资产－即期负债＋远期买入－远期卖出＋期权敞口头寸＋其他
    • E、敞口头寸＝即期资产－即期负债＋远期卖出－远期买入＋期权敞口头寸＋其他

    正确答案:A,D

  • 第10题：

    单选题
    商业银行远期头寸的匡算，一般不以（）为一个匡算期。
    A

    一个季度

    B

    一个月

    C

    半年

    D

    一个年度


    正确答案： B
    解析： 匡算远期头寸是对未来资金变动情况的趋势预测，一般以一个季度、半年或一年为匡算期，也可以资金需求高峰期或低谷期为匡算期，通过调查分析，估计匡算期内存、贷款的增、减变动量，预测其变动趋势，匡算远期资金头寸。

  • 第11题：

    多选题
    下列关于单币种敞口头寸的计算公式，正确的有（）。
    A

    敞口头寸：即期净敞口头寸+远期净敞口头寸+期权敞口头寸+其他敞口头寸

    B

    即期净敞口头寸=即期资产-即期负债

    C

    即期净敞口头寸=即期资产+即期负债

    D

    远期净敞口头寸=远期卖出-远期买入

    E

    远期净敞口头寸=远期买入-远期卖出


    正确答案： E,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    下列对于商业银行短期头寸的匡算说法正确的是（　　）。
    A

    短期头寸的匡算实际上是对可用头寸的匡算

    B

    在实际工作中，各商业银行可根据自身情况，编制一张短期头寸测算表来进行头寸匡算

    C

    商业银行基础头寸匡算的重点就是对其法定准备金存款的匡算

    D

    某一商业银行的短期头寸的匡算需借鉴其他银行头寸匡算的经验


    正确答案： D
    解析：
    头寸匡算是通过直接测算短期内商业银行在中央银行的超额备付金变动情况的一种方法。在实际工作中，各商业银行可根据自身情况，编制一张短期头寸测算表来进行头寸匡算。短期头寸的匡算实际上是对基础头寸的匡算，由于中央银行对商业银行的库存现金核定限额，因此，商业银行基础头寸匡算的重点就是对其超额准备金存款的匡算。

  • 第13题：

    下列关于单一货币敞口头寸的计算公式，正确的有（ ）。

    A．敞口头寸=即期净敞口头寸+远期净敞口头寸+期权敞口头寸+其他

    B．即期净敞口头寸=即期资产－ 即期负债

    C．即期净敞口头寸=即期资产+即期负债

    D．远期净敞口头寸=远期卖出－ 远期买人

    E．远期净敞口头寸=远期买人－ 远期卖出


    正确答案：ABE
    即期净敞口头寸=即期资产-即期负债，远期净敞口头寸=买入的远期合约头寸-卖出的远期合约头寸。C、D项均错误。故选ABE。

  • 第14题：

    商业银行可以用来发放贷款和进行新的投资的资金是（ ）。

    A.基础头寸
    B.金融头寸
    C.可贷头寸
    D.可用头寸

    答案：C
    解析：
    可贷头寸，是指商业银行可以用来发放贷款和进行新的投资的资金，是形成银行盈利资产的基础。可贷头寸主要来自于商业银行在中央银行的超额准备金和库存现金。故本题答案选C。

  • 第15题：

    下列对于商业银行短期头寸的匡算说法正确的是()。

    A:短期头寸的匡算实际上是对可用头寸的匡算
    B:在实际工作中，各商业银行可根据自身情况，编制一张短期头寸测算表来进行头寸匡算
    C:商业银行基础头寸匡算的重点就是对其法定准备金存款的匡算
    D:某一商业银行的短期头寸的匡算需借鉴其他银行头寸匡算的经验

    答案：B
    解析：
    头寸匡算是通过直接测算短期内商业银行在中央银行的超额备付金变动情况的一种方法。在实际工作中，各商业银行可根据自身情况，编制一张短期头寸测算表来进行头寸匡算。短期头寸的匡算实际上是对基础头寸的匡算，由于中央银行对商业银行的库存现金核定限额，因此，商业银行基础头寸匡算的重点就是对其超额准备金存款的匡算。

  • 第16题：

    ()是指商业银行某一时点可直接用于贷款和投资的资金。

    A:可贷头寸
    B:基础头寸
    C:可用头寸
    D:储备头寸

    答案：A
    解析：
    可贷头寸是指商业银行某一时点可直接用于贷款和投资的资金，形成商业银行盈利性资产的主要来源。

  • 第17题：

    下列关于单一货币敞口头寸的计算公式，正确的有()。

    A:敝口头寸=即期净敝口头寸+远期净敝口头寸+期权敝口头寸+其他
    B:即期净敝口头寸=即期资产-即期负债
    C:即期净敝口头寸=即期资产+即期负债
    D:远期净敝口头寸=远期卖出-远期买入
    E:远期净敞口头寸=远期买入-远期卖出

    答案：A,B,E
    解析：
    C选项应改为：即期净敞口头寸=即期资产-即期负债；D选项应改为：远期净敞口头寸=远期买入-远期卖出。

  • 第18题：

    如何预测商业银行的资金头寸？


    正确答案: 商业银行现金资产管理的核心任务是保证银行经营过程中的适度流动性，也就是说，银行一方面要保证其现金资产能够满足正常的和非正常的现金支出需要，另一方面又要追求利润的最大化，为此，需要银行管理者准确地计算和预测资金头寸，为流动性管理提供依据。
    对银行资金头寸的预测，事实上就是对银行流动性需要量的预测。而积极的流动性风险管理首先要求银行准确地预测未来一定时期内的资金头寸需要量或流动性需要量。
    银行资金头寸或流动性准备的变化，最主要取决于银行存贷款资金运动的变化。任何存款的支出和贷款的增加，都减少头寸；反之，存款的增加和贷款的减少则会增加银行的资金头寸。银行的有些资金来源和资金运用的变化，不会影响银行头寸总量的变化，但会引起头寸结构的变化。如向中央银行缴存准备金的变化，收回或增加存放同业存款等。

  • 第19题：

    头寸是指资金、款项，是商业银行在一定时期或某一时点上能够直接、自主运用的资金。它按构成要素的不同，分成三类，不包括（）

    • A、基础头寸
    • B、可用头寸
    • C、可贷头寸
    • D、金融头寸

    正确答案:D

  • 第20题：

    商业银行远期头寸的匡算，一般不以（）为一个匡算期。

    • A、一个季度
    • B、一个月
    • C、半年
    • D、一个年度

    正确答案:B

  • 第21题：

    多选题
    商业银行可直接、自主运用的资金称为资金头寸，包括（）
    A

    基础头寸

    B

    自由头寸

    C

    可用头寸

    D

    可贷头寸


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    商业银行现金资产管理的重要组成部分是（　　）。
    A

    头寸匡算

    B

    头寸结算

    C

    头寸预算

    D

    头寸概算


    正确答案： A
    解析：
    商业银行的头寸涵盖了其大部分现金资产，因此，商业银行头寸匡算便构成其现金资产管理的重要组成部分。

  • 第23题：

    问答题
    商业银行头寸匡算计算方法。

    正确答案： （1）头寸构成。
    ①基础头寸= 库存现金余额 + 在中央银行一般性存款余额
    ②可用头寸= 基础头寸+（—）应清入清出汇差资金+（—）到期同业往来+（—）缴存存款调增减额+（—）应调增调减二级准备金额
    ③可贷头寸，指某一时期可直接用于贷款发放和投资的资金。
    （2）商业银行资金头寸匡算的方法。主要包括：
    ①营业日初始可用资金头寸=（备付金初始余额-备付金限额）+（库存现金初始余额-库存现金限额）+（-）初始日到期同业往来应收应付差额+（-）应清入清出的汇差资金
    ②营业日全部头寸变动的计算。营业日头寸变动是指商业银行在掌握营业日初始可用头寸的基础上，对当日营业活动中能够增加或减少的可用资金，以及需要运用的可用资金的匡算。
    解析： 暂无解析

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