商业银行公司治理结构不规范，缺乏有效的监督管理机制体现在()。A:国有商业银行股份制改造不够深入 B:公司治理结构不完善 C:商业银行难以真正从体制上建立内部制约机制 D:由于股权结构不完善造成一些中小商业银行理事会、监事会形同虚设 E:商业银行的资产过度集中在少数企业，少数地区，没有适度分散风险

题目
商业银行公司治理结构不规范，缺乏有效的监督管理机制体现在()。

A:国有商业银行股份制改造不够深入
B:公司治理结构不完善
C:商业银行难以真正从体制上建立内部制约机制
D:由于股权结构不完善造成一些中小商业银行理事会、监事会形同虚设
E:商业银行的资产过度集中在少数企业，少数地区，没有适度分散风险
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1.基金管理公司要建立( )的治理结构，保持公司规范运作，维护基金份额持有人的利益。A.组织机构健全B职责划分清晰C制衡监督有效D激励约束合理

2.股权结构是公司法人治理结构的基础，许多上市公司的治理结构出现问题都与不规范的股权结构有关。（ ）

3.商业银行的金融业务创新包括组织结构创新、管理机制创新和治理结构创新等。()此题为判断题(对，错)。

4.健全的公司法人治理结构体现在（ ）。A．规范的股权结构B．有效的股东大会制度C．董事会权力的合理界定与约束D．相关利益者的共同治理

参考答案和解析
答案：B,C,D
解析：
商业银行公司治理不规范，缺乏有效的监督管理机制，银行业特别是国有商业银行监督管理机制不完善，如治理结构不很完善，激励约束机制不甚健全，难以真正从体制上建立内部制约机制；部分中小商业银行虽然设立了董事会（理事会）、股东大会等组织架构，但未真正发挥制衡有效、决策科学的作用。
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  • 第1题：

    金融风险的内部因素有（　　）。

    A.商业银行公司治理结构不规范
    B.决策的科学性和前瞻性不强
    C.没有按照风险管理原则审慎经营
    D.自然灾害
    E.监管有效性尚需提高

    答案：A,B,C,E
    解析：
    金融风险的内部因素包括：①商业银行公司治理不规范，缺乏有效的监督管理机制；②内控制度不健全，存在管理漏洞；③决策的科学性和前瞻性不强；④制度执行不力，管理不严，处罚不力；⑤没有按照风险管理原则审慎经营；⑥监管有效性尚需提高。D项属于金融风险的外部因素。

  • 第2题：

    金融风险的内部因素有()。

    A:商业银行公司治理结构不规范
    B:决策的科学性和前瞻性不强
    C:没有按照风险管理原则审慎经营
    D:自然灾害
    E:监管有效性尚需提高

    答案：A,B,C,E
    解析：
    金融风险的内部因素包括：①商业银行公司治理不规范，缺乏有效的监督管理机制；②内控制度不健全，存在管理漏洞；③决策的科学性和前瞻性不强；④制度执行不力，管理不严，处罚不力；⑤没有按照风险管理原则审慎经营；⑥监管有效性尚需提高。D项属于金融风险的外部因素。

  • 第3题：

    健全的公司法人治理机制体现在()。

    A:规范的股权结构
    B:有效的股东大会制度
    C:完善的独立董事制度
    D:优秀的职业经理层

    答案：A,B,C,D
    解析：
    健全的公司法人治理机制至少体现在以下7个方面：①规范的股权结构；②有效的股东大会制度；③董事会权力的合理界定与约束；④完善的独立董事制度；⑤监事会的独立性和监督责任；⑥优秀的职业经理层；⑦相关利益者的共同治理。

  • 第4题：

    商业银行公司治理结构应确保（　　）对商业银行的战略性指导和对高级管理人员有效监督，并对商业银行的股东负责。

    A.监事会
    B.董事会
    C.员工
    D.高级管理层

    答案：B
    解析：
    在现代公司治理机制下，企业所有权与经营权分离，董事会受托于公司股东，成为银行公司治理结构的重要组成部分。商业银行董事会应当根据银行风险状况、发展规模和速度，建立全面的风险管理战略、政策和程序，判断银行面临的主要风险，确定适当的风险容忍度和风险偏好，督促高级管理层有效地识别、计量、监测、控制并及时处置商业银行面临的各种风险。

  • 第5题：

    对商业银行公司治理现场检查的要点包括（）

    • A、公司治理的运作是否建立在完善的组织架构基础上
    • B、公司治理相关制度安排是否建立且完善
    • C、公司治理机制是否科学有效
    • D、公司治理的运作机制终于公司治理的组织结构

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    建立和完善我国商业银行内控机制的途径有（　）。

    • A、建立合理的组织结构
    • B、建立完善的内控制度体制
    • C、完善内部稽核制度
    • D、建立规范的法人治理结构
    • E、建立健全各项内部管理机制

    正确答案:A,B,C,E

  • 第7题：

    商业银行公司治理指引规定，公司治理应当遵循各治理主体（）的原则，建立合理的激励、约束机制，科学、高效地决策、执行和监督。

    • A、独立运作
    • B、协调运转
    • C、有效制衡
    • D、相互合作

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    健全的公司法人治理结构体现在（）。

    • A、规范的股权结构
    • B、有效的股东大会制度
    • C、董事会权力的合理界定与约束
    • D、相关利益者的共同治理

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    我国金融风险形成的外部因素有（）。

    • A、经济体制改革和经济结构调整的遗留问题
    • B、内控制度不健全，存在管理漏洞
    • C、制度执行不力，管理不严，处罚不力
    • D、商业银行公司治理不规范，缺乏有效的监督管理机制

    正确答案:A

  • 第10题：

    多选题
    金融风险的内部因素有（）
    A

    商业银行公司治理结构不规范

    B

    决策的科学性和前瞻性不强

    C

    没有按照风险管理原则审慎经营

    D

    自然灾害

    E

    监管有效性尚需提高


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    下列关于商业银行公司治理的说法，错误的是（  ）。
    A

    公司治理应能够激励商业银行的董事会和管理层一致追求符合商业银行和股东利益的目标

    B

    良好的公司治理是商业银行有效管控风险，实现持续健康发展的基础，如果存在明显疏漏，则会造成商业银行破产

    C

    商业银行公司治理应建立、健全以监事会为核心的监督机制

    D

    商业银行公司治理应建立合理的薪酬制度，强化激励约束机制


    正确答案： D
    解析：

  • 第12题：

    多选题
    对商业银行公司治理现场检查的要点包括（）
    A

    公司治理的运作是否建立在完善的组织架构基础上

    B

    公司治理相关制度安排是否建立且完善

    C

    公司治理机制是否科学有效

    D

    公司治理的运作机制终于公司治理的组织结构


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列属于造成我国金融风险的外部因素为()。

    A:经济体制改革和经济结构调整的遗留问题
    B:宏观经济波动导致金融风险加剧
    C:商业银行公司治理不规范，缺乏有效的监督管理机
    D:自然灾害的影响
    E:决策的科学性和前瞻性不强

    答案：A,B,D
    解析：

  • 第14题：

    造成我国金融风险的外部因素有（ ）。

    A.经济体制改革和经济结构调整的遗留问题
    B.宏观经济波动导致金融风险加剧
    C.商业银行公司治理不规范，缺乏有效的监督管理机制
    D.自然灾害的影响
    E.决策的科学性和前瞻性不强

    答案：A,B,D
    解析：
    金融风险的形成原因是多方面的，总的来说，一个是外因，即外部环境，包括体制因素的综合作用；一个是内因，即内部决策管理不力的影响。其中，外部因素主要包括：（1）经济体制改革和经济结构调整的遗留问题；（2）宏观经济波动导致金融风险加剧；（3）自然灾害也是形成金融风险的因素。

  • 第15题：

    健全的公司法人治理机制至少体现在以下七个方面：规范的股权结构、有效的股东大会制度、董事会权力的合理界定与约束、完善的独立董事制度、监事会的独立性和监督责任、优秀的职业经理层、相关利益者的共同治理。()


    答案：对
    解析：

  • 第16题：

    商业银行公司治理结构应确保（　　）对商业银行的战略性指导和对管理人员的有效监督，并对商业银行的股东负责。

    A. 高级管理层
    B. 监事会
    C. 董事会
    D. 员工

    答案：C
    解析：
    在现代公司治理机制下，企业所有权与经营权的分离，董事会受托于公司股东，成为银行公司治理结构的重要组成部分。董事会向股东大会负责，是商业银行的决策机构。

  • 第17题：

    造成我国金融风险外部因素的有（）

    • A、经济体制改革和经济结构调整的遗留问题
    • B、宏观经济波动导致金融风险加剧
    • C、商业银行公司治理不规范，缺乏有效的监督管理机制
    • D、自然灾害的影响
    • E、决策的科学性和前瞻性不强

    正确答案:A,B,D

  • 第18题：

    集团公司在领导体制上，坚持“（）”，着力构建权责明晰、运转协调、有效制衡的企业法人治理结构。

    • A、公司治理标准化
    • B、公司治理现代化
    • C、公司治理规范化
    • D、公司治理系统化

    正确答案:B

  • 第19题：

    商业银行公司治理结构应确保（）对商业银行的战略性指导和对高级管理人员有效监督，并对商业银行的股东负责。

    • A、监事会
    • B、董事会
    • C、员工
    • D、高级管理层

    正确答案:B

  • 第20题：

    基金管理公司要建立（）的治理结构，保持公司规范运作，维护基金份额持有人的利益。

    • A、组织机构健全
    • B、职责划分清晰
    • C、制衡监督有效
    • D、激励约束合理

    正确答案:A,B,C,D

  • 第21题：

    单选题
    商业银行公司治理结构应确保（  ）对商业银行的战略性指导和对高级管理人员有效监督，并对商业银行的股东负责。
    A

    监事会

    B

    董事会

    C

    员工

    D

    高级管理层


    正确答案： B
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    我国金融风险形成的外部因素有（）。
    A

    经济体制改革和经济结构调整的遗留问题

    B

    内控制度不健全，存在管理漏洞

    C

    制度执行不力，管理不严，处罚不力

    D

    商业银行公司治理不规范，缺乏有效的监督管理机制


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    商业银行公司治理结构不规范，缺乏有效的监督管理机制体现在（　　）。
    A

    国有商业银行股份制改造不够深入

    B

    公司治理结构不完善

    C

    商业银行难以真正从体制上建立内部制约机制

    D

    由于股权结构不完善造成一些中小商业银行理事会、监事会形同虚设

    E

    商业银行的资产过度集中在少数企业，少数地区，没有适度分散风险


    正确答案： C,B
    解析：
    商业银行公司治理不规范，缺乏有效的监督管理机制，银行业特别是国有商业银行监督管理机制不完善，如法人治理结构不够完善，激励约束机制不甚健全，难以真正从体制上建立内部制约机制；部分中小商业银行虽然设立了董事会（理事会）、股东大会等组织架构，但未真正发挥制衡有效、科学决策的作用。

  • 第24题：

    多选题
    下列属于造成我国金融风险的外部因素为(   )。
    A

    经济体制改革和经济结构调整的遗留问题

    B

    宏观经济波动导致金融风险加剧

    C

    商业银行公司治理不规范， 缺乏有效的监督管理机制

    D

    自然灾害的影响

    E

    决策的科学性和前瞻性不强


    正确答案： A,C
    解析：

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