头寸440万元，现金收入超过现金支出25万元，联行应付大于应收的汇差为50万元，同城票据清算应收资金15万元，到期的由其他金融机构拆入差额38万元，发放贷款100万元，收回贷款60万元（其中本行客户20万元），则当日头寸为()万元。A:322 B:332 C:342 D:312

题目
头寸440万元，现金收入超过现金支出25万元，联行应付大于应收的汇差为50万元，同城票据清算应收资金15万元，到期的由其他金融机构拆入差额38万元，发放贷款100万元，收回贷款60万元（其中本行客户20万元），则当日头寸为()万元。

A:322
B:332
C:342
D:312
相似考题

1.某商业银行某日主要营业情况如下：现金收入超过现金支出210万元；同城票据清算应收资金2000万元；发放贷款1200万元后，客户当日提款出行800万元。根据以上资料，回答下列问题：如果忽略其他营业情况，该银行当日可用头寸增加()万元。A.3010B.2610C．1810D．1410

2.根据以下资料，回答9~12题：某商业银行某日主要营业情况如下：现金收入超过现金支出210万元；同城票据清算应收资金2 000万元；发放贷款1 200万元后，客户当日提款出行800万元。如果忽略其他营业情况，该银行当日可用头寸增加（ ）万元。A．3 010B．2 610C．1 810D．1 410

3.设某商业银行某营业日开始时，超额准备金留存限额为60万元，业务库存现金限额100万元，可调入资金200万元，准备金存款600万元，其中法定准备金存款420万元，业务库存现金120万元，到期应收款250万元，到期应付380万元，则该银行当日初始头寸为（ ）。A．150万元B．200万元C．210万元D．300万元

4.设某商业银行某营业日开始时，超额准备金留存限额为60万元，业务库存现金限额100万元，可调人资金200万元，准备金存款600万元，其中法定准备金存款420万元，业务库存现金l20万元，到期应收款250万元，到期应付380万元，则该银行当日初始头寸为 （ ）。A．150万元B．200万元C．210万元D．300万元

更多“头寸440万元，现金收入超过现金支出25万元，联行应付大于应收的汇差为50万元，同城票据清算应收资金15万元，到期的由其他金融机构拆入差额38万元，发放贷款100万元，收回贷款60万元（其中本行客户20万元），则当日头寸为()万元。”相关问题

  • 第1题：

    假设该行按规定计算的自留准备金200万元，业务库存现金限额为l50万元，上级可调入资金为350万元；同业往来到期应收190万元，应付90万元，则该行当日初始头寸为 （ ）万元。A．800B．900C．1 050D．1 400


    正确答案：D
    根据初始头寸的计算公式，可得初始头寸=[(1 800-800)-200]+(190-90)+ (300-150)+350=1 400。

  • 第2题：

    共用题干
    设某商业银行，某日营业终了，业务库存现金300万元，在央行准备金存款账户余额1800万元，其中法定准备金800万元。根据以上资料，回答下列问题。

    假设在上述条件下，该行当日业务营运为：现金收入160万元，现金支出80万元，联行汇差应收30万元，同城票据清算应付差额70万元，同业拆出到期额300万元，则当日现金头寸为()万元。
    A:1200
    B:1640
    C:960
    D:1040

    答案：B
    解析：
    基础头寸的计算公式：基础头寸=业务库存现金+在中央银行超额准备金存款。该行的基础头寸=300+(1800-800)=1300（万元）。
    商业银行与同业往来可引起头寸减少的因素有：①调给他行资金；②同业往来利息支出；③上级行调走资金；④同业拆出资金。
    营业日初始头寸的计算有：①超额准备金可用量的匡算。超额准备金可用量的计算公式：超额准备金可用量=上日末超额准备金存款金额±上日末吸收的存款余额*自留准备金比率。②业务库存现金可用量的匡算。库存现金实际可用量的计算公式：营业日初现金可用量=上日末营业终了时库存现金金额-现金库存限额。③到期同业往来差额的匡算。到期同业往来差额的计算公式：到期应收(+)应付（-）差额=到期应收资金-到期应付资金。④上级行可调入调出资金的匡算。调入资金额为当日可用资金，调出资金为当日可用资金减少。该行当日初始头寸=(1800-800-200)+(300-150)+(190-90)+250=1300（万元）。
    当日现金头寸的影响因素有：当日现金收支、联行汇差、同城票据清算、法定准备金调整、到期借出借入款、当日发放和收回贷款额。当日现金头寸=当日初始头寸+现金收支差额+联行汇差差额+同城票据结算差额+法定准备金调整差额+到期借出（拆出）款-到期借入（拆入）款+当日发放或收回贷款。该行的当日现金头寸=1300+160-80+30-70+300=1640（万元）。

  • 第3题：

    共用题干
    某商业银行资料如下表所示。

    假设该行超额准备金留存限额为100万元；业务库存现金限额40万元；可调入资金300万元；现金收入超过现金支出的差额25万元；联行应付大于应收的汇差为50万元；同城票据清算应收资金15万元；到期的其他金融机构拆入差额38万元；发放贷款100万元；收回贷款60万元（其中本行客户30万元）。根据以上资料，回答下列问题。

    接上题，该商业银行当日头寸为()万元。
    A:270
    B:272
    C:274
    D:276

    答案：B
    解析：
    该商业银行的基础头寸=业务库存现金+在中央银行超额准备金存款=100+（750-470）=380（万元）。
    该商业银行的初始头寸=[(750-470)-100]+(100-40)+(150-300)+300=390（万元）。
    该商业银行的当日头寸=初始头寸±现金收付额±联行汇入汇出额±同城票据清算收付额±法定准备金调减调增额±借出借入款到期额+当日收回或贷出额=390+25-50+15-38-100+60-30=272（万元）。
    对当日头寸有影响的因素包括：①当日现金收支；②联行汇差；③同城票据清算；④法定准备金调整；⑤到期借出借入款；⑥当日发放和收回贷款额。
    从中央银行借款会引起头寸的增加。

  • 第4题：

    某商业银行某日主要营业情况如下：现金收入超过现金支出210万元：同城票据清算应收资金2000万元；发放贷款1200万元后，客户当日提款出行800万元。
    如果忽略其他营业情况，该银行当日可用头寸增加( )万元。

    A.3010
    B.2610
    C.1810
    D.1410

    答案：D
    解析：
    2000-800+210=1410

  • 第5题：

    共用题干
    某商业银行资料如下表所示。

    假设该行超额准备金留存限额为100万元；业务库存现金限额40万元；可调入资金300万元；现金收入超过现金支出的差额25万元；联行应付大于应收的汇差为50万元；同城票据清算应收资金15万元；到期的其他金融机构拆入差额38万元；发放贷款100万元；收回贷款60万元（其中本行客户30万元）。根据以上资料，回答下列问题。

    该商业银行日初始头寸()万元。
    A:300
    B:340
    C:390
    D:410

    答案：C
    解析：
    该商业银行的基础头寸=业务库存现金+在中央银行超额准备金存款=100+（750-470）=380（万元）。
    该商业银行的初始头寸=[(750-470)-100]+(100-40)+(150-300)+300=390（万元）。
    该商业银行的当日头寸=初始头寸±现金收付额±联行汇入汇出额±同城票据清算收付额±法定准备金调减调增额±借出借入款到期额+当日收回或贷出额=390+25-50+15-38-100+60-30=272（万元）。
    对当日头寸有影响的因素包括：①当日现金收支；②联行汇差；③同城票据清算；④法定准备金调整；⑤到期借出借入款；⑥当日发放和收回贷款额。
    从中央银行借款会引起头寸的增加。

  • 第6题：

    某商业银行某日主要营业情况如下：现金收入超过现金支出210万元：同城票据清算应收资金2000万元；发放贷款1200万元后，客户当日提款出行800万元。
    如果人民银行提高法定存款准备金率，该银行从超额准备金存款账户直接划缴。不考虑其他因素，下列说法中，正确的有( )。

    A.基础头寸减少、不影响可用头寸
    B.基础头寸增加、不影响可用头寸
    C.基础头寸减少、可用头寸减少
    D.基础头寸增加、可用头寸增加

    答案：C
    解析：
    如果人民银行提高法定存款准备金率，该银行从超额准备金存款账户直接划缴。不考虑其他因素，则基础头寸减少、可用头寸减少。

  • 第7题：

    共用题干
    根据以下数据资料，分析相关问题：（单位：万元）有图假设该行超额准备金留存限额为100万元；业务库存现金限额40万元；可调入资金300万元；现金收入超过现金支出的差额25万元；联行应付大于应收的汇差为50万元；同城票据清算应收资金15万元；到期的其他金融机构拆入差额38万元；发放贷款100万元；收回贷款60万元（其中本行客户30万元）。

    下列引起该银行可用头寸减少的因素有()。
    A:存款户提取现金
    B:上级行调走资金
    C:从中央银行借款
    D:同业拆出资金

    答案：A,B,D
    解析：
    基础头寸=库存现金+超额准备金存款=100+(750-470)=380（万元）。


    C项，从中央银行借款会引起头寸的增加。

  • 第8题：

    设某商业银行，某日营业终了，业务库存现金300万元，在央行准备金存款账户余额1800万元，其中法定准备金800万元。 假设在上述条件下，该行当日业务营运为：现金收人160万元，现金支出80万元，联行汇差应收30万元，同城票据清算应付差额70万元，同业拆出到期额300万元，则当日现金头寸为（　）万元。

    • A、1200
    • B、1640
    • C、960
    • D、1040

    正确答案:B

  • 第9题：

    营业终了，往账借方30万元，来账借方20万元，汇出汇款贷方5万元。当日网内联行汇差（46291）为（）。

    • A、应收45万元
    • B、应收50万元
    • C、应付50万元

    正确答案:A

  • 第10题：

    不定项题
    该行当日业务营运为：现金收入160万元，现金支出80万元，联行汇差应收30万元，同城票据清算应付差额70万元，同业拆出到期额300万元，则当日现金头寸为（  ）万元。
    A

    900

    B

    1050

    C

    1640

    D

    1810


    正确答案： C
    解析：

  • 第11题：

    不定项题
    假设在上述条件下，该行当日业务营运为：现金收入160万元，现金支出80万元，联行汇差应收30万元，同城票据清算应付差额70万元，同业拆出到期额300万元，则当日现金头寸为（  ）万元。
    A

    1200

    B

    1640

    C

    960

    D

    1040


    正确答案： D
    解析：

  • 第12题：

    多选题
    某商业银行资料如下表所示。假设该行超额准备金留存限额为100万元；业务库存现金限额40万元；可调入资金300万元；现金收入超过现金支出的差额25万元；联行应付大于应收的汇差为50万元；同城票据清算应收资金15万元；到期的其他金融机构拆入差额38万元；发放贷款100万元；收回贷款60万元(其中本行客户30万元)。根据以上资料，回答下列问题。下列引起该银行可用头寸减少的因素有()。
    A

    存款户提取现金

    B

    上级行调走资金

    C

    从中央银行借款

    D

    同业拆出资金


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    该行当日业务营运为：现金收入160万元，现金支出80万元，联行汇差应收30万元，同城票据清算应付差额70万元，同业拆出到期额300万元，则当日现金头寸为（ ） 万元。A．1 900B．1 050C．1 740D．1 810


    正确答案：C
    根据题意可知，当日现金头寸=1 400 4-160-80+30-70+300=1 740。

  • 第14题：

    共用题干
    某商业银行资料如下表所示。

    假设该行超额准备金留存限额为100万元；业务库存现金限额40万元；可调入资金300万元；现金收入超过现金支出的差额25万元；联行应付大于应收的汇差为50万元；同城票据清算应收资金15万元；到期的其他金融机构拆入差额38万元；发放贷款100万元；收回贷款60万元（其中本行客户30万元）。根据以上资料，回答下列问题。

    对商业银行当日头寸有影响的因素有()。
    A:同城票据清算
    B:法定准备金调整
    C:当日现金收支
    D:开立信用证

    答案：A,B,C
    解析：
    该商业银行的基础头寸=业务库存现金+在中央银行超额准备金存款=100+（750-470）=380（万元）。
    该商业银行的初始头寸=[(750-470)-100]+(100-40)+(150-300)+300=390（万元）。
    该商业银行的当日头寸=初始头寸±现金收付额±联行汇入汇出额±同城票据清算收付额±法定准备金调减调增额±借出借入款到期额+当日收回或贷出额=390+25-50+15-38-100+60-30=272（万元）。
    对当日头寸有影响的因素包括：①当日现金收支；②联行汇差；③同城票据清算；④法定准备金调整；⑤到期借出借入款；⑥当日发放和收回贷款额。
    从中央银行借款会引起头寸的增加。

  • 第15题：

    设某商业银行，某日营业终了，业务库存现金300万元，在央行准备金存款账户余额1800万元，其中法定准备金800万元。
    根据以上资料，回答下列问题：
    该行当日业务营运为：现金收入160万元，现金支出80万元，联行汇差应收30万元，同城票据清算应付差额70万元，同业拆出到期额300万元，则当日现金头寸为( )万元。

    A.900
    B.1050
    C.1740
    D.1810

    答案：C
    解析：
    根据题意可知，当日现金头寸=1400+160-80+30-70+300=1740.

  • 第16题：

    某商业银行某日主要营业情况如下：现金收入超过现金支出210万元：同城票据清算应收资金2000万元；发放贷款1200万元后，客户当日提款出行800万元。
    可用头寸的基础是基础头寸，基础头寸由( )组成。

    A.在中央银行的法定准备金存款
    B.在中央银行的超额准备金存款
    C.业务库存现金
    D.在其他银行的同业存款

    答案：B,C,D
    解析：
    可用头寸的基础是基础头寸，基础头寸由BCD组成。@##

  • 第17题：

    共用题干
    根据以下数据资料，分析相关问题：（单位：万元）有图假设该行超额准备金留存限额为100万元；业务库存现金限额40万元；可调入资金300万元；现金收入超过现金支出的差额25万元；联行应付大于应收的汇差为50万元；同城票据清算应收资金15万元；到期的其他金融机构拆入差额38万元；发放贷款100万元；收回贷款60万元（其中本行客户30万元）。

    该商业银行基础头寸为()万元。
    A:350
    B:360
    C:370
    D:380

    答案：D
    解析：
    基础头寸=库存现金+超额准备金存款=100+(750-470)=380（万元）。


    C项，从中央银行借款会引起头寸的增加。

  • 第18题：

    共用题干
    某商业银行资料如下表所示。

    假设该行超额准备金留存限额为100万元；业务库存现金限额40万元；可调入资金300万元；现金收入超过现金支出的差额25万元；联行应付大于应收的汇差为50万元；同城票据清算应收资金15万元；到期的其他金融机构拆入差额38万元；发放贷款100万元；收回贷款60万元（其中本行客户30万元）。根据以上资料，回答下列问题。

    该商业银行基础头寸为()万元。
    A:350
    B:360
    C:370
    D:380

    答案：D
    解析：
    该商业银行的基础头寸=业务库存现金+在中央银行超额准备金存款=100+（750-470）=380（万元）。
    该商业银行的初始头寸=[(750-470)-100]+(100-40)+(150-300)+300=390（万元）。
    该商业银行的当日头寸=初始头寸±现金收付额±联行汇入汇出额±同城票据清算收付额±法定准备金调减调增额±借出借入款到期额+当日收回或贷出额=390+25-50+15-38-100+60-30=272（万元）。
    对当日头寸有影响的因素包括：①当日现金收支；②联行汇差；③同城票据清算；④法定准备金调整；⑤到期借出借入款；⑥当日发放和收回贷款额。
    从中央银行借款会引起头寸的增加。

  • 第19题：

    某商业银行某日主要营业情况如下：现金收入超过现金支出210万元：同城票据清算应收资金2000万元；发放贷款1200万元后，客户当日提款出行800万元。
    从本案例的头寸变化情况分析，直接影响可用头寸的因素有( )。

    A.当日客户贷款即转行内存款
    B.当日客户贷款提款额
    C.现金收支变化数
    D.同城票据清算轧差数

    答案：B,C,D
    解析：
    从本案例的头寸变化情况分析，直接影响可用头寸的因素有BCD。

  • 第20题：

    设某商业银行某营日开始时，超额准备金留存限额为80万元，业务库存现金限额100万元，可调入资金200万元，准备金存款600万元，其中法定准备金存款420万元，业务库存现金180万元，到期应收款240万元，到期应付330万元，则该银行当日初始头寸为（　）。

    • A、160万元
    • B、280万元
    • C、440万元
    • D、110万元

    正确答案:D

  • 第21题：

    单选题
    营业终了，往账借方30万元，来账借方20万元，汇出汇款贷方5万元。当日网内联行汇差（46291）为（）。
    A

    应收45万元

    B

    应收50万元

    C

    应付50万元


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    设某商业银行，某日营业终了，业务库存现金300万元，在央行准备金存款账户余额1800万元，其中法定准备金800万元。 该行当日业务营运为：现金收入160万元，现金支出80万元，联行汇差应收30万元,同城票据清算应付差额70万元，同业拆出到期额300万元，则当日现金头寸为（　）万元。
    A

    900

    B

    1050

    C

    1740

    D

    1810


    正确答案： D
    解析： 根据题意可知，当日现金头寸=1400+160-80+30-70+300=1740万元

  • 第23题：

    单选题
    设某商业银行某营日开始时，超额准备金留存限额为80万元，业务库存现金限额100万元，可调入资金200万元，准备金存款600万元，其中法定准备金存款420万元，业务库存现金180万元，到期应收款240万元，到期应付330万元，则该银行当日初始头寸为（　）。
    A

    160万元

    B

    280万元

    C

    440万元

    D

    110万元


    正确答案： C
    解析： 200+180+240-330-80-100=110

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