商业银行开展个人理财业务，可由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚的情形包括（ ）。A.利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的B.挪用单独管理的客户资产的C.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的D.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的E.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

题目
商业银行开展个人理财业务，可由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚的情形包括（ ）。


A.利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的

B.挪用单独管理的客户资产的

C.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

D.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

E.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
相似考题

1.根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定,目前商业银行开展各种个人理财业务,应向中国银行业监督管理委员会申请批准。( )A．正确B．错误

2.商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定对商业银行实施处罚( )。A．违反规定销售未经批准的理财计划或产品的B．提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的C．未按规定进行风险揭示和信息披露的D．未按规定进行客户评估的E．按相关法律法规为客户服务

3.2005年9月中国银行业监督管理委员会制定了( )，从法律上规范了理财业务活动，促进理财业务的发展，保护客户的合法权益。A．《中华人民共和国商业银行法》B．《中华人民共和国银行业监督管理法》C．《商业银行个人理财业务管理暂行办法》D．《商业银行个人理财业务风险管理指引》

4.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,商业银行开展个人理财业务如违反规定销售未经批准的理财计划或产品的,由银行业监督管理机构依据《金融违法行为处罚办法》的规定实施处罚。( )A．正确B．错误

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  • 第1题：

    个人理财从业人员在从事个人理财业务中，应当遵守中国银行业监督管理委员会制定的（ ）。

    A．《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

    B．《中华人民共和国银行业监督管理法》

    C．《中华人民共和国商业银行法》

    D．《商业银行个人理财业务风险管理指引》

    E．《中国银行业从业人员职业操守》


    正确答案：AD

  • 第2题：

    商业银行开展的个人理财业务，由银行业监管管理机构依据《银行业监督管理法》规定实施处罚的行为不包括( )。

    A．违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

    B．未按规定进行客户评估的

    C．商业银行未按客户指令进行操作的

    D．提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的


    正确答案：C
    解析：C项应由商业银行承担民事责任，不受银行业监督管理机构处罚。

  • 第3题：

    商业银行开展个人理财业务有哪些情形之一的,由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚?()

    A.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

    B.将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

    C.提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

    D.未按规定进行风险揭示和信息披露的

    E.为按规定进行客户评估的


    正确答案：ABCDE

  • 第4题：

    商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列措施( )。

    A．暂停商业银行销售新的理财计划或产品

    B．罚金处罚

    C．建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人

    D．建议商业银行调整相关风险管理部门负责人

    E．建议商业银行调整相关内部审计部门负责人


    正确答案：ACDE

  • 第5题：

    商业银行开展个人理财业务有()情形的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

    A.未按规定进行风险揭示和信息披露的
    B.未建立相关风险管理制度和管理体系
    C.未按规定进行客户评估的
    D.挪用单独管理的客户资产的
    E.违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

    答案：A,C,E
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第62条的规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚：①违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；②将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；③提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；④未按规定进行风险揭示和信息披露的；⑤未按规定进行客户评估的。

  • 第6题：

    商业银行开展个人理财业务的违法违规行为，由银行业监督管理机构依据相应的法律法规予以处罚。

    A 、 弱型有效市场
    B 、 完全有效市场
    C 、 微观市场
    D 、 半弱型有效市场

    答案：A
    解析：
    市场有效的三个层次为弱型有效市场、半强型有效市场和强型有效市场。

  • 第7题：

    银行业监督管理机构对违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的商业银行可以采取什么处罚措施？


    正确答案: 商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列措施：
    （一）暂停商业银行销售新的理财计划或产品；
    （二）建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人；
    （三）建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人。

  • 第8题：

    商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚（）。

    • A、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；
    • B、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；
    • C、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；
    • D、未按规定进行风险揭示和信息披露的；
    • E、未按规定进行客户评估的；
    • F、未按规定进行会计核算的。

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第9题：

    贷款人有何情形时，银行业监督管理机构可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条规定对其进行处罚？


    正确答案:（一）受理不符合条件的固定资产贷款申请并发放贷款的；
    （二）与借款人串通，违法违规发放固定资产贷款的；
    （三）超越、变相超越权限或不按规定流程审批贷款的；
    （四）未按本办法规定签订贷款协议的；
    （五）与贷款同比例的项目资本金到位前发放贷款的；
    （六）未按本办法规定进行贷款资金支付管理与控制的；
    （七）有其他严重违反本办法规定的行为的。

  • 第10题：

    多选题
    商业银行开展个人理财业务有哪些情形之一的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚？（）
    A

    违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

    B

    将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

    C

    提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

    D

    未按规定进行风险揭示和信息披露的

    E

    为按规定进行客户评估的


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    问答题
    银行业监督管理机构对违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的商业银行可以采取什么处罚措施？

    正确答案： 商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列措施：
    （一）暂停商业银行销售新的理财计划或产品；
    （二）建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人；
    （三）建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人。
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    商业银行开展个人理财业务时，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚的情行有（）
    A

    违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

    B

    将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

    C

    提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

    D

    未按


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行开展个人理财业务有下列( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

    A．未按规定进行客户评估的

    B．未按规定进行风险揭示和信息披露的

    C．提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

    D．违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

    E．将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的


    正确答案：ABCDE
    解析：本题考查行政监管与行政处罚的相关规定，题中五个选项都是正确的。

  • 第14题：

    个人理财从业人员在从事个人理财业务中，应当遵守中国银行业监督管理委员”会制定的( )。

    A．《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

    B．《中华人民共和国银行业监督管理法》

    C．《中华人民共和国商业银行法》

    D．《商业银行个人理财业务风险管理指引》

    E．《中国银行业从业人员职业操守》


    正确答案：AD

  • 第15题：

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有( )情形之一的，由银行业监督管理机构依据《银行业监督管理法》的规定实施处罚。

    A．违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

    B．将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

    C．提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

    D．未按规定进行风险揭示和信息披露的

    E．未建立相关风险管理制度和管理体系的


    正确答案：ABCD
    解析：除ABCD四项外，满足题于要求的主要情形还包括：未按规定对客户进行评估。E项情形，银行业监督管理机构可依据《银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

  • 第16题：

    商业银行开展个人理财业务中的违法违规行为，由银行业监督管理机构依据相应的法律法规予以处罚。（ ）

    A．正确

    B．错误


    正确答案：√
    本题表述正确。商业银行开展个人理财业务中的违法违规行为，由银行业监督管理机构依据相应的法律法规予以处罚。

  • 第17题：

    商业银行违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的，银行业监督管理机构可依据（　）和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理。


    A.《民法通则》

    B.银监会颁布的相关通知

    C.《银行业监督管理法》

    D.《商业银行法》

    答案：C
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第61条的规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，银行业监督管理机构可依据《银行业监督管理法》第47条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任：①违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的；②未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的；③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的；④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；⑤挪用单独管理的客户资产的。

  • 第18题：

    商业银行违反（）规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令改正。

    • A、客户利益至上
    • B、公平、公正、公开
    • C、产品独立性
    • D、审慎经营

    正确答案:D

  • 第19题：

    发现商业银行违反本通知相关规定的，应要求其立即停止销售相关产品，并依据（）相关规定实施处罚。

    • A、《中华人民共和国银行业监督管理实施办法》
    • B、《中华人民共和国银行业监督管理法》
    • C、《商业银行资本管理办法》
    • D、《中国银监会关于进一步规范银信理财合作业务的通知》

    正确答案:B

  • 第20题：

    银行业监督管理机构可以对商业银行开展个人理财业务中哪些行为实施处罚？


    正确答案: 商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚：
    （一）违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；
    （二）将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；
    （三）提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；
    （四）未按规定进行风险揭示和信息披露的；
    （五）未按规定进行客户评估的。

  • 第21题：

    商业银行开展个人理财业务有下列哪种情形的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚。（　）

    • A、违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
    • B、将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
    • C、提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
    • D、未按规定进行风险揭示和信息披露或未按规定进行客户评估的

    正确答案:A,B,C,D

  • 第22题：

    问答题
    银行业监督管理机构可以对商业银行开展个人理财业务中哪些行为实施处罚？

    正确答案： 商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚：
    （一）违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；
    （二）将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；
    （三）提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；
    （四）未按规定进行风险揭示和信息披露的；
    （五）未按规定进行客户评估的。
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    银行业监督管理机构依法对商业银行理财业务活动实施监督管理。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

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