根据《商业银行授信工作尽职指引》，（ ）业务中应注意，除评估授信项目建议书、可 行性研究报告及未来现金流量预测情况外，是否对质押权、抵押权以及保证或保险等严格调 查，防止关联客户交叉互保。 A.公司贷款 B.项目融资 C.关联企业授信 D.担保授信

题目
根据《商业银行授信工作尽职指引》，（ ）业务中应注意，除评估授信项目建议书、可 行性研究报告及未来现金流量预测情况外，是否对质押权、抵押权以及保证或保险等严格调 查，防止关联客户交叉互保。
A.公司贷款 B.项目融资
C.关联企业授信 D.担保授信

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1.根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，集团客户授信业务风险是指由于( )等情况，导致商业银行不能按时收回由于授信产生的贷款本金及利息，或给商业银行带来其他损失的可能性。A．商业银行对集团客户多头授信B．集团客户经营不善C．集团客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间不按公允价格原则转移资产或利润等情况D．商业银行对集团客户过度授信E．商业银行对集团客户不适当分配授信额度

2.根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列关于客户调查和业务受理尽职要求的说法，错误的是亡A．商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险B．商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅C．商业银行应酌情、主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供资料的真实性，并作备案D．授信业务部门的授信工作人员和授信管理部门的授信工作人员对客户资料进行补充时，应通知另外一方

3.根据《商业银行授信工作尽职指引》，授信工作人员应当回避其近亲属申请的客户授信业务。（ ） A．对 B．错

4.根据《商业银行授信工作尽职指引》，( )业务中应注意，除评估授信项目建议书、可行性研究报告及未来现金流量预测情况外，是否对质押权、抵押权以及保证或保险等严格调查，防止关联客户交叉互保。A．公司贷款B．项目融资C．关联企业授信D．担保授信

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  • 第1题：

    根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，（ ）业务中应注意，除评估授信项目建议书、可行性研究报告及未来现金流量预测情况外，是否对质押权、抵押权以及保证或保险等严格调查，防止关联客户交叉互保。 A．公司贷款 B．项目融资 C．关联企业授信 D．担保授信


    正确答案：B
    根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，项目融资业务中应注意，除评估授信项目建议书、可行性研究报告及未来现金流量预测情况外，是否对质押权、抵押权以及保 证或保险等严格调查，防止关联客户交叉互保。

  • 第2题：

    发放关联企业贷款时，应统一评估审核所有关联企业的资产负债，财务状况，对外担保以及( )等情况。

    A．关联企业之间的互保

    B．贷款项目的质权，抵押权以及保证或保险

    C．借款人的现金流量

    D．贷款项目的未来现金流量预测情况


    正确答案：A

  • 第3题：

    根据《商业银行授信工作尽职指引》，授信工作人员应当回避其近亲属申请的客户授信业务。（ ）

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：√

  • 第4题：

    根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，集团客户授信业务风险是指由于（ ）等情况，导致商业银行不能按时收回由于授信产生的贷款本金及利息，或给商业银行带来其他损失的可能性。

    A．商业银行对集团客户多头授信

    B．集团客户经营不善

    C．集团客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间不按公允价格原则转移资产或利润

    D．商业银行对集团客户过度授信

    E．商业银行对集团客户不适当分配授信额度


    正确答案：ABCDE
    根据我国《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，集团客户授信业务风险是指由于商业银行对集团客户多头授信、过度授信和不适当分配授信额度，或集团客户经营不善以及集团客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间不按公允价格原则转移资产或利润等情况，导致商业银行不能按时收回由于授信产生的贷款本金及利息，或给商业银行带来其他损失的可能性，所以A、B、C、D、E选项均符合题意。故选ABCDE。

  • 第5题：

    《商业银行授信工作尽职指引》规定，商业银行应根据（），对客户授信进行调整。

    • A、客户偿还能力
    • B、客户还款意愿
    • C、现金流量
    • D、资产负债表

    正确答案:A,C

  • 第6题：

    《商业银行授信工作尽职指引》规定，商业银行在给集团客户授信前，应查询的信息包括（）等，防止对集团客户过度授信。

    • A、集团客户的贷款卡信息
    • B、债信息
    • C、对外对内担保信息
    • D、关联方信息

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    根据《商业银行授信工作尽职指引》，在授信分析与评价环节，分析人员不负责（）

    • A、对影响客户财务状况的各项因素进行分析评价
    • B、预测客户未来的财务和经营情况
    • C、识别客户产品和市场风险
    • D、建议具体的授信额度

    正确答案:D

  • 第8题：

    《商业银行授信工作尽职指引》中，表外授信包括（）等。

    • A、贷款承诺
    • B、保证
    • C、信用证
    • D、票据承兑。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    多选题
    《贷款通则》中规定，贷款人发放贷款说法正确的是（）。
    A

    发放公司贷款时，必须严格审查借款人的资产负债状况以及预测借款人的现金流量

    B

    发放项目贷款时，必须评估贷款项目的未来现金流量预测情况和质权、抵押权以及保证或保险等，并严格审查贷款项目的项目建议书和可行性研究报告

    C

    发放关联企业贷款时，应统一评估审核所有关联企业的资产负债、财务状况、对外担保以及关联企业之间的互保等情况

    D

    根据借款人的人员素质、经济实力、资金情况、履约记录、经营效益和发展前景等因素，评定借款人的信用等级


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    根据《商业银行授信工作尽职指引》，在授信分析与评价环节，分析人员不负责（）
    A

    对影响客户财务状况的各项因素进行分析评价

    B

    预测客户未来的财务和经营情况

    C

    识别客户产品和市场风险

    D

    建议具体的授信额度


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》所称集团客户授信业务风险是指由于商业银行对集团客户（），或集团客户经营不善以及集团客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间不按公允价格原则转移资产或利润等情况，导致商业银行不能按时收回由于授信产生的贷款本金及利息，或给商业银行带来其他损失的可能性。
    A

    多头授信

    B

    过度授信

    C

    集中授信

    D

    不适当分配授信额度


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列关于客户调查和业务受理尽职要求的说法，正确的有（）。
    A

    商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险

    B

    商业银行对客户调查和客户资料的验证应以间接调查为主，实地调查为辅

    C

    商业银行应酌情、主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供资料的真实性，并作备案

    D

    授信业务部门的授信工作人员和授信管理部门的授信工作人员对客户资料进行补充时，应通知另外一方

    E

    商业银行不应与其他商业银行之间就客户调查资料进行沟通


    正确答案： E,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    发放( )时，需评估贷款项目的未来现金流量预测情况和质权，抵押权以及保证或保险等，并严格审查项目的项目建议书和可行性研究报告。

    A．公司贷款

    B．项目贷款

    C．关联企业贷款

    D．贷款


    正确答案：B
    解析：关键词：项目在发放贷款之前，为了更好地了解贷款的情况，以做到最大可能的减小风险，我们需要对贷款对象做出评估。而题干反映的是发放项目贷款需要做的评估与调查活动。发放项目贷款时，需评估贷款项目的未来现金流量预测情况和质权，抵押权以及保证或保险等，并严格审查项目的关联企业之间的互保和可行性研究报告。发放公司贷款时，需严格审查借款人的资产负债状况及预测借款人的现金流量；发放项目贷款时，需评估贷款项目的未来现金流量预测情况和质权，抵押权以及保证或保险等，并严格审查项目的关联企业之问的互保和可行性研究报告；发放关联企业贷款时，应统一评估审核所有关联企业的资产负债，财务状况，对外担保以及关联企业之间的互保等情况。

  • 第14题：

    根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列关于客户调查和业务受理尽职要求的说法，不正确的有( )

    A．商业银行应关注和搜集集团客户及关联客户的有关信息，有效识别授信集中风险及关联客户授信风险

    B．商业银行不应与其他商业银行之间就客户调查资料进行沟通

    C．商业银行应酌情、主动向政府有关部门及社会中介机构索取相关资料，以验证客户提供资料的真实性，并作备案

    D．授信业务部门的授信工作人员和授信管理部门的授信工作人员对客户资料进行补充时，应通知另外一方


    正确答案：B

  • 第15题：

    《商业银行授信工作尽职指引》规定，商业银行在给集团客户授信前，应查询的信息包括（ ）等，防止对集团客户过度授信。

    A.集团客户的贷款卡信息

    B.债信息

    C.对外对内担保信息

    D.关联方信息


    正确答案：ABCD

  • 第16题：

    根据《商业银行授信工作尽职指引》，授信工作人员应当回避其近亲属申请的客户授信业务。（ ）


    答案：对
    解析：
    《商业银行授信工作尽职指引》第4条规定，授信工作人员对《中华人民共和国商业银行法》规定的关系人中请的客户授信业务，应申请回避。

  • 第17题：

    审核项目贷款，必须评估（）。

    • A、项目贷款未来现金流预测情况
    • B、质权、抵押权以及保证和保险
    • C、贷款项目的项目建议书和可行性研究报告
    • D、关联企业的资产负债、财物状况

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    《商业银行授信工作尽职指引》明确，商业银行应根据客户偿还能力和（），对客户授信进行调整，包括展期，增加或缩减授信，要求借款人提前还款，并决定是否将该笔授信列入观察名单或划入问题授信。

    • A、现金流量
    • B、还款记录
    • C、借款额度
    • D、授信额度

    正确答案:A

  • 第19题：

    下列关于授信种类的风险提示中正确的说法有（）

    • A、票据承兑是否对真实贸易背景进行核实；是否取得或核实税收证明等相关文件；是否严格按要求履行了票据承兑的相关程序
    • B、贴现票据仅对真实贸易背景及相关证明文件进行核实即可
    • C、开立信用证是否对信用证受益人与开证申请人之间的贸易关系予以核实；申请人是否按照信用证开立要求填写有关书面材料；受理因申请人开立信用证而产生的汇票时，是否按照票据法和监管部门要求对汇票本身的形式和实质要件进行审核
    • D、公司贷款是否严格审查客户的资产负债状况，认真独立计算客户的现金流量，并将有关情况存入档案，提示全部问题
    • E、项目融资除评估授信项目建议书、可行性研究报告及未来现金流量预测情况外，是否对质押权、抵押权以及保证或保险等严格调查，防止关联客户无交叉互保

    正确答案:A,C,D,E

  • 第20题：

    根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列关于授信工作尽职调查的说法，正确的有（）。

    • A、商业银行应设立独立的授信工作尽职调查岗位，明确岗位职责和工作要求
    • B、商业银行应支持授信工作尽职调查人员独立行使尽职调查职能，调查可采取现场或非现场的方式进行
    • C、商业银行遵循重要性原则，只对授信业务流程中的大额授信进行尽职调查
    • D、商业银行对授信工作尽职调查人员发现的问题，经过确认的程序，应责成相关授信工作人员及时进行纠正
    • E、授信出现问题时，对勤勉尽职的授信工作人员可视情况免除相关责任

    正确答案:A,B,D,E

  • 第21题：

    多选题
    《商业银行授信工作尽职指引》规定，商业银行在给集团客户授信前，应查询的信息包括（）等，防止对集团客户过度授信。
    A

    集团客户的贷款卡信息

    B

    债信息

    C

    对外对内担保信息

    D

    关联方信息


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    以下关于授信工作、授信工作人员、授信工作尽职和授信工作尽职调查的表述中，（）是正确的。
    A

    授信工作指商业银行从事客户调查、精力受理、分析评价、授信决策与实施、授信后管理与问题授信管理等各项授信业务活动

    B

    授信工作人员指商业银行参与授信工作的相关人员

    C

    授信工作尽职指商业银行授信人员按照本指引规定履行了最基本的尽职要求

    D

    授信工作尽职调查指商业银行总行及分支机构授信工作尽职调查人员对授信工作人员的尽职情况进行独立地验证、评价和报告


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    审核项目贷款，必须评估（）。
    A

    项目贷款未来现金流预测情况

    B

    质权、抵押权以及保证和保险

    C

    贷款项目的项目建议书和可行性研究报告

    D

    关联企业的资产负债、财物状况


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

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