下列各项对借款人风险及控制措施的表述，正确的是（　　）。A.加大贷款审查力度，从借款人个人素质品行、还款能力、还款意愿、收入稳定性、投资经营能力等多方面考察借款人综合信用等级，在确保借款人贷款资料完整且贷款行为真实的前提下，判断借款人第一还款来源的可靠性，审慎测算预期收入 B.多途径证实借款人收入证明的真实性 C.通过人民银行征信记录、公安部身份验证系统、本行存款等作为判断申请人资信和还款能力的重要参考 D.面谈、面签和家访，利用谈话技巧，判断借款人贷款的真实意图及买卖交易的真实性和可靠性 E.充分利用电

题目
下列各项对借款人风险及控制措施的表述，正确的是（　　）。

A.加大贷款审查力度，从借款人个人素质品行、还款能力、还款意愿、收入稳定性、投资经营能力等多方面考察借款人综合信用等级，在确保借款人贷款资料完整且贷款行为真实的前提下，判断借款人第一还款来源的可靠性，审慎测算预期收入
B.多途径证实借款人收入证明的真实性
C.通过人民银行征信记录、公安部身份验证系统、本行存款等作为判断申请人资信和还款能力的重要参考
D.面谈、面签和家访，利用谈话技巧，判断借款人贷款的真实意图及买卖交易的真实性和可靠性
E.充分利用电话核查、上门家访等各种方式进行贷前信息核查和贷后回访，及时掌握借款人的最新状况，及时采取相应措施降低银行所面临的风险。
相似考题

1.对建筑进行火灾风险评估之后，需要采取一定的风险控制措施，下列措施中，不属于风险控制措施的是()A.风险消除B.风险减少C.风险分析D.风险转移

2.以下各项风险中，不属于信用风险的是( )。A．借款人的还款能力风险B．借款人的还款意愿风险C．借款人的欺诈风险D．借款合同不合规范风险

3.下列关于个人住房贷款信用风险防范措施的表述错误的是( )。A．加强对借款人还款能力的甄别B．验证借款人工资收入的真实性C．深入了解客户还款意愿D．防范个人住房贷款违约风险需特别重视把握借款人的抵押物

4.下列关于监理工程师在表中提出的各项风险控制措施的说法中，正确的为（ ）。A.序号1的控制措施正确，固定总价合同对建设单位风险小B.序号2的控制措施正确，第三方担保或承包单位提供履约保函可以转移风险C.序号3的控制措施不正确，应采取投保保险的方式转移风险D.序号4的控制措施不正确，从非基金储备中支付，不属于风险自留

更多“下列各项对借款人风险及控制措施的表述，正确的是（　　）。”相关问题

  • 第1题：

    以下哪种关于客户洗钱风险等级分类动态管理原则的表述是正确的?()

    A.金融机构的客户有任何信息变化，都应及时调整其风险等级及所对应的风险控制措施

    B.金融机构应根据客户风险等级的调整期限，定期调整其风险等级及所对应的风险控制措施

    C.金融机构应根据客户风险状况的变化，及时调整其风险等级及所对应的风险控制措施

    D.金融机构客户风险等级通过系统自动调整


    正确答案：C

  • 第2题：

    下列关于个人住房贷款信用风险防范措施的表述错误的是()。

    A:加强对借款人还款能力的甄别
    B:验证借款人工资收入的真实性
    C:深入了解客户还款意愿
    D:防范个人住房贷款违约风险需特别重视把握借款人的抵押物

    答案：D
    解析：
    本题考查个人住房贷款信用风险的防范措施。防范个人住房贷款违约风险需特别重视把握借款人的还款能力，改变以往“重抵押物、轻还款能力”的贷款审批思路。

  • 第3题：

    下列各项关于以风险为基础的风险和控制自我评估的描述中，正确的是：

    A.检查现行的控制制度是否有效运行
    B.评估、更新、证实、完善控制过程
    C.检查控制措施在控制重要风险时发挥的程度
    D.检查为实现审计目标而可能存在的风险

    答案：D
    解析：
    选项A、C是以控制为基础的自我评估方式，B是以过程为基础的自我评估方式。

  • 第4题：

    下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述，错误的是（　　）。

    A.商业银行的风险包括市场风险
    B.风险管理策略有风险分散和风险对冲
    C.商业银行的风险包括信用风险
    D.风险管理策略不包括风险转移

    答案：D
    解析：
    商业银行风险的主要类别：（1）信用风险（2）市场风险（3）操作风险（4）流动性风险（5）国别风险（6）声誉风险（7）法律风险（8）战略风险。 商业银行风险管理的主要策略：（1）风险分散（2）风险对冲（3）风险转移（4）风险规避（5）风险补偿。

    考点：商业银行风险管理的主要策略

  • 第5题：

    对作业风险控制措施落实描述正确的是（）

    • A、现场负责人在作业前对许可证上的安全措施进行落实
    • B、在班前会上强调每项风险控制措施的具体负责人
    • C、有一项风险的控制措施正在落实之中，作业可以提前开始
    • D、作业中出现新的风险因素，作业要停止进行，直至新的风险措施得到落实

    正确答案:A,B,D

  • 第6题：

    下列哪一项是风险评估的惯常步骤？（）

    • A、危害辨认，危害评核及分级，制订控制措施，监察
    • B、监察，危害辨认，危害评核及分级，制订控制措施
    • C、危害评核及分级，危害辨认，制订控制措施，监察

    正确答案:A

  • 第7题：

    对建筑进行火灾风险评估之后，需要采取一定的风险控制措施，下列措施中，不属于风险控制措施的是（）。

    • A、风险消除 
    • B、风险减少 
    • C、风险分析 
    • D、风险转移

    正确答案:C

  • 第8题：

    常用的风险控制措施包括风险消除、风险减少及风险转移。下列可行的风险控制措施中，属于风险消除的有（）。

    • A、电焊作业时清除附近的可燃物 
    • B、降低可燃物的存放数量 
    • C、安排适当的人员看管可燃物 
    • D、对房屋建筑实施财产保险 
    • E、不在可燃物附近燃放烟花爆竹

    正确答案:A,E

  • 第9题：

    多选题
    下列关于监理工程师在表中提出的各项风险控制措施的说法中，正确的是（  ）。
    A

    序号1的控制措施正确，固定总价合同对建设单位风险小

    B

    序号2的控制措施正确，第三方担保或承包单位提供履约保函可以转移风险

    C

    序号3的控制措施不正确，应采取投保保险的方式转移风险

    D

    序号4的控制措施不正确，从非基金储备中支付，不属于风险自留（承受）


    正确答案： A,C
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    选择信息安全控制措施应该（）。
    A

    建立在风险评估的结果至上

    B

    针对每一种风险，控制措施并非唯一

    C

    反映组织风险管理战略

    D

    以上各项都对


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    对建筑进行火灾风险评估，需要采取一定的风险控制措施。下列措施中，不属于风险控制措施的是(   )。
    A

    风险消除

    B

    风险减少

    C

    风险分析

    D

    风险转移


    正确答案： B
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    下列各项中，关于审计风险基本特征的表述中，正确的是（）。
    A

    审计风险是客观存在的

    B

    审计风险是不可以控制的

    C

    审计风险是可以消除的

    D

    审计风险就是检查风险


    正确答案： C
    解析：

  • 第13题：

    下列各项对借款人风险及控制措施的表述，正确的是（　　）。

    A.加大贷款审查力度，从借款人个人素质品行、还款能力、还款意愿、收入稳定性、投资经营能力等多方面考察借款人综合信用等级，在确保借款人贷款资料完整且贷款行为真实的前提下，判断借款人第一还款来源的可靠性，审慎测算预期收入
    B.多途径证实借款人收入证明的真实性
    C.通过人民银行征信记录、公安部身份验证系统、本行存款等作为判断申请人资信和还款能力的重要参考
    D.面谈、面签和家访，利用谈话技巧，判断借款人贷款的真实意图及买卖交易的真实性和可靠性
    E.充分利用电话核查、上门家访等各种方式进行贷前信息核查和贷后回访，及时掌握借款人的最新状况，及时采取相应措施降低银行所面临的风险。

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    题中五个选项都是对借款人风险及控制措施的正确表述。

  • 第14题：

    (2016年真题) 对建筑进行火灾风险评估之后，需要采取一定的风险控制措施，下列措施中，不属于风险控制措施的是（??）

    A.风险消除
    B.风险减少
    C.风险分析
    D.风险转移

    答案：C
    解析：
    对建筑进行火灾风险评估后，需要采取一定风险控制措施，将建筑的火灾风险控制在可接受的风险水平以下。常用的风险控制措施包括风险消除、风险减少、风险转移。

  • 第15题：

    下列对于商业银行委托贷款业务的表述，正确的是()。

    A:具体贷款条件由商业银行与借款人商定
    B:商业银行对贷款资金进行融资
    C:商业银行承担贷款信用风险
    D:商业银行收取手续费

    答案：D
    解析：

  • 第16题：

    下列各项关于企业全面风险管理的表述中，正确的有（）。

    A.企业全面风险管理是增进企业价值的过程
    B.企业全面风险管理旨在把风险控制在风险容量以内
    C.企业全面风险管理的参与者由管理层和全体员工组成
    D.企业全面风险管理对企业所有风险进行管理

    答案：A,B,D
    解析：
    企业全面风险管理是一个由企业治理层、管理层和所有员工参与的，对企业所有风险进行管理，旨在把风险控制在风险容量以内，增进企业价值的过程。所以选项C 错误，选项A、B、D 正确。

  • 第17题：

    下列关于评级体系的说法正确的是（）。

    • A、指各种方法过程、控制措施及数据收集的系统
    • B、指内部风险评级的确定
    • C、指违约和损失的量化过程
    • D、指风险的识别和计量

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    （）可用于监测可能造成损失事件的各项风险及控制措施，并作为反映风险变化情况的早期预警指标。

    • A、操作风险损失数据
    • B、自我风险评估
    • C、关键风险指标
    • D、操作风险事件

    正确答案:C

  • 第19题：

    选择信息安全控制措施应该（）。

    • A、建立在风险评估的结果至上
    • B、针对每一种风险，控制措施并非唯一
    • C、反映组织风险管理战略
    • D、以上各项都对

    正确答案:D

  • 第20题：

    多选题
    尽责人员综合各项尽责内容，对提出的风险点逐一提出风险控制措施，并对借款人授信可行性进行分析，以下正确的有（）
    A

    授信有利因素：借款人在行业前景、销售渠道、经营管理能力方面的优势

    B

    与我*行合作带来的综合收益

    C

    据借款人盈利能力、负债情况对借款人还款能力做出判断，即全部负债占其营业收入的百分比，70%之内认定为还款能力较好，超过80%认定为还款能力较差

    D

    结合资金需求依据测算结果、还款能力，担保方式提出授信组合建议


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    下列哪一项是风险评估的惯常步骤？（）
    A

    危害辨认，危害评核及分级，制订控制措施，监察

    B

    监察，危害辨认，危害评核及分级，制订控制措施

    C

    危害评核及分级，危害辨认，制订控制措施，监察


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    （）可用于监测可能造成损失事件的各项风险及控制措施，并作为反映风险变化情况的早期预警指标。
    A

    操作风险损失数据

    B

    自我风险评估

    C

    关键风险指标

    D

    操作风险事件


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    贷款审查核准岗职责之一是，根据上报材料分析借款人及贷款项目的优势和存在的风险，并提出风险控制措施。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    下列属于商业银行风险控制措施的有（  ）。
    A

    根据部门承担的风险水平重新分配风险资本

    B

    对持有的交易头寸进行对冲交易

    C

    制定流动性应急预案

    D

    对某重点行业进行超出限额标准的授权

    E

    要求借款人提供合格的抵押品


    正确答案： C,B
    解析：

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