商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中主要面临（　　）等风险。A 、 声誉风险 B 、 法律风险 C 、 操作风险 D 、 技术风险 E 、 道德风险

题目
商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中主要面临（　　）等风险。

A 、 声誉风险
B 、 法律风险
C 、 操作风险
D 、 技术风险
E 、 道德风险
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1.商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临( )等主要风险。A．法律风险B．操作风险C．声誉风险D．市场风险E．流动性风险

2.商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的风险主要包括:( )。A．法律风险B．操作风险C．声誉风险D．市场风险

3.商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的风险包括:法律风险、操作风险和声誉风险。( )A．正确B．错误

4.商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的风险不包括( )。A．法律风险B．操作风险C．声誉风险D．市场风险

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  • 第1题：

    个人理财业务的风险管理应包括（ ）。

    A．商业银行在提供个人理财顾问服务过程中面临的风险

    B．综合理财服务中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等

    C．理财产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、流动性风险

    D．商业银行进行投资操作面临的风险

    E．商业银行资产管理的风险


    正确答案：ABCDE

  • 第2题：

    在( )中，从业人员向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务；客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金并获取和承担由此产生的收益和风险。

    A．综合理财服务

    B．一般理财服务

    C．理财顾问服务

    D．一般销售服务


    正确答案：C
    解析：个人理财服务根据所从事个人理财业务管理运作方式的不同，分为综合理财服务和理财顾问服务。在理财顾问服务中，从业人员向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务；客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金并获取和承担由此产生的收益和风险；而综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。

  • 第3题：

    下列关于理财顾问服务的说法，正确的是( )。

    A．理财顾问服务的个性化色彩强于综合理财服务

    B．理财顾问服务需要商业银行和客户共同承担收益和风险

    C．理财顾问服务为客户代为管理和运用资金

    D．理财顾问服务是一种针对个人客户的专业化服务


    正确答案：D

  • 第4题：

    个人理财业务主要分为哪两类( )

    A．理财顾问服务和综合理财服务

    B．保证收益理财计划和理财顾问服务

    C．理财顾问服务和专业理财服务

    D．保证收益理财计划和综合理财服务


    参考答案：A

  • 第5题：

    个人理财业务的风险管理应包括( )。

    A.理财产品包含的相关交易工具的流动性风险

    B．理财产品包含的相关交易工具的市场风险

    C．商业银行进行有关投资操作面临的操作风险

    D.综合理财服务中面临的法律风险

    E.商业银行在提供个人理财顾问服务过程中面临的声誉风险


    正确答案：ABCDE
    ABCDE【解析】个人理财业务的风险管理应包括商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等主要风险，还应包括理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险，以及商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险。

  • 第6题：

    个人理财业务风险管理的内容应包括()。

    A.理财计划或产品包含的相关交易工具的操作风险、流动性风险
    B.商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险
    C.商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面11盏的操作风险
    D.商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的声誉风险
    E.理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第3条的规定，商业银行应当对个人理财业务实行全面、全程风险管理。个人理财业务的风险管理，既应包括商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等主要风险，也应包括理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险以及商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险。

  • 第7题：

    下列关于理财顾问服务和综合理财服务的描述，错误的是()。

    A.理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务
    B.综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动
    C.理财顾问服务是综合理财服务的前提和基础，综合理财服务是理财顾问服务的核心和延伸部分
    D.理财顾问服务只是提供资产的投资和管理等服务，而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制定和执行、资产的投资和管理在内的一揽子理财服务

    答案：D
    解析：
    理财顾问服务只是提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等服务，不涉及资产的投资和管理；综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。故选项D错误。

  • 第8题：

    商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化顾问服务被称为（ ）。

    A.个人理财业务
    B.理财顾问服务
    C.理财计划
    D.综合理财服务

    答案：B
    解析：
    理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化顾问服务。

  • 第9题：

    个人理财业务的风险管理，不包括商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的（）

    • A、系统性风险
    • B、信用风险
    • C、流动性风险
    • D、声誉风险

    正确答案:A

  • 第10题：

    单选题
    下列关于理财顾问服务和综合理财服务的描述，错误的是（  ）。
    A

    理财顾问服务是综合理财服务的前提和基础；综合理财顾问是理财顾问服务的核心和延伸部分

    B

    理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务

    C

    综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动

    D

    理财顾问服务只是提供资产的投资和管理等服务，而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制定和执行、资产的投资和管理在内的一揽子理财服务


    正确答案： B
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    商业银行应当针对____和____的不同特点，分别制定不同的管理规章制度，明确相关部门和人员的责任。(  )
    A

    理财顾问服务；个人理财服务

    B

    理财顾问服务；综合理财服务

    C

    综合顾问服务：个人理财服务

    D

    综合顾问服务；个人顾问服务


    正确答案： C
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    以下关于商业银行个人理财业务表述不正确的是（）
    A

    商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同，分为理财顾问服务和综合理财服务

    B

    理财顾问服务，是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务

    C

    综合理财服务，是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动

    D

    在理财顾问服务活动中，客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金，由此产生的收益和风险由商业银行和客户共同承担


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    个人理财业务的风险管理应包括( )。

    A．商业银行在提供理财服务过程中面临的法律风险

    B．商业银行在提供理财服务过程中面临的收益风险

    C．商业银行在提供理财服务过程中面临的声誉风险

    D．理财产品(计划)相关交易工具的市场风险

    E．理财产品(计划)相关交易工具的价格风险


    正确答案：ACD
    解析：个人理财业务面临的主要风险包括：法律风险、操作风险、声誉风险等和市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险以及商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险。

  • 第14题：

    以下属于商业银行个人理财业务风险的有( )。

    A．提供个人理财顾问服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等

    B．理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险

    C．提供综合理财服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等

    D．商业银行进行有关投资操作面临的其他风险

    E．商业银行在资产管理中面临的其他风险


    正确答案：ABCDE
    解析：个人理财计划的风险管理，既包括商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等主要风险；也应包括理财产品(计划)包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险以及商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险。

  • 第15题：

    个人理财业务的风险应包括( )。

    A．商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险

    B．理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险

    C．理财产品无法实现高收益的风险

    D．商业银行进行有关资产管理中面临的风险

    E．商业银行进行有关投资操作中面临的风险


    正确答案：ABDE

  • 第16题：

    下列关于理财顾问服务和综合理财服务的叙述错误的是( )

    A．理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务

    B．综合理财服务是指对退休计划中客户已经发生的供款提供理财服务。在退休计划中所包括的既定养老金、权益类资产和隐性资产不属于发生的供款,这类资产可能在今后会陆续转化为供款,金融理财师只能对客户发生的供款提供理财服务

    C．理财顾问服务是综合理财服务的前提和基础;综合理财服务是理财顾问服务的核心和延伸部分

    D．理财顾问服务只是提供资产的投资和管理等服务。而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制订和执行、资产的投资和管理在内的一揽子理财服务


    参考答案：D
    解析：理财顾问服务只是提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等服务,不涉及资产的投资和管理。而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制订和执行在内的一揽子理财服务。

  • 第17题：

    ()是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

    A:财务规划服务
    B:理财顾问服务
    C:综合理财服务
    D:个人理财服务

    答案：B
    解析：
    按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户实现约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。

  • 第18题：

    个人理财业务的风险管理应包括()。

    A:理财产品包含的相关交易工具的流动性风险
    B:理财产品包含的相关交易工具的市场风险
    C:商业银行进行有关投资操作面临的操作风险
    D:综合理财服务中面临的法律风险
    E:商业银行在提供个人理财顾问服务过程中面临的声誉风险

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    个人理财业务的风险管理，既应包括商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等主要风险，也应包括理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险以及商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险。

  • 第19题：

    个人理财业务的风险管理的内容应包括（　　）。

    A.理财计划或产品包含的相关交易工具的操作风险、流动性风险
    B.商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险
    C.商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的操作风险
    D.商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的声誉风险
    E.理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第三条的规定，商业银行应当对个人理财业务实行全面、全程风险管理。个人理财业务的风险管理，既应包括商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等主要风险，也应包括理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险以及商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险。

  • 第20题：

    下列选项中，属于个人理财业务风险管理范畴的有（）。

    A理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险

    B理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的操作风险

    C理财计划或产品包含的相关交易工具的信用风险

    D理财计划或产品包含的相关交易工具的流动性风险


    A,B,C,D
    略

  • 第21题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，在理财顾问服务活动中，客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金，并承担由此产生的收益和风险。


    正确答案:正确

  • 第22题：

    多选题
    下列选项中，属于个人理财业务风险管理范畴的有（）。
    A

    理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险

    B

    理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的操作风险

    C

    理财计划或产品包含的相关交易工具的信用风险

    D

    理财计划或产品包含的相关交易工具的流动性风险


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    个人理财业务的风险管理，不包括商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的（）
    A

    系统性风险

    B

    信用风险

    C

    流动性风险

    D

    声誉风险


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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