银行从业人员一般必须在客观分析客户财务状况和目标的基础上，将客户提出的目标细化并加以补充，客户除了提出他所期望达到的目标外，还可能提出其他的要求，其中不包括()。A:收入的保护B:资产的保护C:客户死亡情况下的债务减免D:投资人和风险预测之间的矛盾

题目
银行从业人员一般必须在客观分析客户财务状况和目标的基础上，将客户提出的目标细化并加以补充，客户除了提出他所期望达到的目标外，还可能提出其他的要求，其中不包括()。

A:收入的保护
B:资产的保护
C:客户死亡情况下的债务减免
D:投资人和风险预测之间的矛盾
相似考题

1.（ ）是银行从业人员制定个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标和期望是否合理，以及完成个人财务规划的可能性。（ ）是银行从业人员制定个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标和期望是否合理，以及完成个人财务规划的可能性。

2.个人理财策划的基本流程包括：建立客户联系、搜集客户数据及确定目标与期望( )等步骤。A．分析客户财务状况B．整合个人理财策略并提出个人理财方案C．接受客户投送D．监控个人理财方案的实施E．理财策划方案的评估

3.以下对组织咨询含义的描述，正确的是（ ）。A．咨询人员在充分把握企业现有组织存在问题的基础上，有针对性地拟定改进方法，帮助企业实施，以达到提高管理效率，实现经营目标的活动B．咨询人员根据客户的要求，运用战略管理理论、工具和方法，在对客户内部资源、能力以及外部环境进行深人分析的基础上，为客户提供战略制订、实施和培训等服务C．由咨询人员根据客户的需求，深人调查分析客户在人力资源管理中存在的问题及其产生的原因，有针对性地提出解决方案，并指导方案的实施，以提高客户绩效的智力服务D．由咨询人员接受客户委托，通过充分调查分析，查清客户财务管理方面存在的问题及原因，提出解决问题的方案，并指导实施，以实现客户财务管理目标的一种智力服务

4.不是确定客户理财目标的原则。A．理财目标应主要关注客户的期望B．理财目标必须具有现实性C．以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨D．理财目标必须考虑客户的现金准备

参考答案和解析
答案：D
解析：
客户可能提出的其他具体要求有：(1)收入的保护（如预防失去工作能力而造成的生活困难等）；(2)资产的保护（如财产保险等）；(3)客户死亡情况下的债务减免；(4)投资目标与风险预测之间的矛盾。
更多“银行从业人员一般必须在客观分析客户财务状况和目标的基础上，将客户提出的目标细化并加以补充，客户除了提出他所期望达到的目标外，还可能提出其他的要求，其中不包括()。”相关问题

  • 第1题：

    商业银行确定目标客户时应明确所期望的(),并确定可受理客户的基本要求。

    A.客户性质

    B.客户种类

    C.客户特征

    D.客户潜力


    参考答案：C

  • 第2题：

    银行从业人员一般必须在客观分析客户财务状况和目标的基础上,将客户提出的目标细化并加以补充,下列不属于客户可能提出的其他要求的是( )。

    A．收入的保护

    B．资产的保护

    C．客户死亡情况下的债务减免

    D．投资人和风险预测之间的矛盾


    正确答案：D

  • 第3题：

    商业银行确定目标客户时应明确 ，并确定可受理客户的基本要求。（）

    A.所期望的客户特征

    B.所期望获得的利息

    C.所希望控制的风险大小

    D.所希望贷款的期限


    正确答案：A

  • 第4题：

    理财师需要分析的客户未来需求很多，但不包括()。

    A:不定期评价投资目标
    B:分析客户的投资方向是否明确，或者加以引导使之明确
    C:根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标
    D:根据各种不同的目标，分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间

    答案：A
    解析：
    需要分析的客户未来投资需求包括：①投资方向是否明确，若不明确，可以根据客户所提出的未来需求加以引导，使之明确；②根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标；③根据各种不同的目标，分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间；④初步拟定客户的投资目标后，应再次征询客户的意见并得到客户的确认；⑤定期评价投资目标。

  • 第5题：

    客户提出的所期望达到的目标按时间长短可以分为（ ）。
    Ⅰ.短期目标
    Ⅱ.中期目标
    Ⅲ.长期目标
    Ⅳ.永久目标

    A：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    B：Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    C：Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
    D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

    答案：A
    解析：
    客户提出的所期望达到的目标按时间长短可以分为短期目标、中期目标、长期目标。

  • 第6题：

    商业银行的理财业务是指商业银行通过分析客户自身的财务状况、风险承受能力，了解和发掘客户需求，为客户制定财务管理目标和计划，并帮助选择金融产品以实现客户理财目标的一系列服务。（　　）


    答案：错
    解析：
    商业银行的理财业务是指商业银行通过分析客户自身的财务状况，了解和发掘客户需求，为客户制定财务管理目标和计划，并帮助选择金融产品以实现客户理财目标的一系列服务。

  • 第7题：

    随着（）和客户结构的改变，客户对邮政银行的服务提出了更高的要求和期望。

    • A、客户需求的增多
    • B、客户资产规模的增加
    • C、客户数量的增多

    正确答案:B

  • 第8题：

    下列哪一项不属于理财师所要分析的客户未来需求（）。

    • A、分析客户的投资方向是否明确
    • B、分析客户的投资组合
    • C、根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标
    • D、根据各种不同的目标，分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间

    正确答案:B

  • 第9题：

    单选题
    随着（）和客户结构的改变，客户对邮政银行的服务提出了更高的要求和期望。
    A

    客户需求的增多

    B

    客户资产规模的增加

    C

    客户数量的增多


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    商业银行的理财业务是指商业银行通过分析客户自身的财务状况，了解和发掘客户需求，为客户制定财务管理目标和计划，并帮助选择金融产品以实现客户理财目标的一系列服务。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    理财方案制作时，一般不用考虑（）。
    A

    合理入理，同现实生活比较吻合一致

    B

    对客户的财务状况审慎地加以分析，提出存在问题，对客户提出目标检查合理性如何

    C

    抓住问题的关键症结所在，突出重点，同时考虑全面

    D

    计算，避免使用经济指标和数据


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    商业银行确定目标客户时应明确所期望的客户特征，并确定可受理客户的基本要求。商业银行受理的所有客户原则上必须（）这些要求。
    A

    基本满足

    B

    满足

    C

    满足或高于

    D

    高于


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行确定目标客户时应明确所期望的客户特征,并确定可受理客户的基本要求。商业银行受理的所有客户原则上必须()这些要求。

    A.满足

    B.达到

    C.满足或高于

    D.高于


    参考答案：C

  • 第14题：

    根据客户的( )与( )分析各项理财目标实现的可能性

    A．财务状况 风险承受度

    B．家庭结构 风险承受度

    C．财务状况 客户期望的理财目标

    D．家庭结构 客户期望的理财目标


    参考答案：A

  • 第15题：

    ()不是确定客户理财目标的原则。

    A:理财目标应主要关注客户的期望
    B:理财目标必须具有现实性
    C:以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨
    D:理财目标必须考虑客户的现金准备

    答案：A
    解析：

  • 第16题：

    客户提出的所期望达到的目标按时间长短可以分为（ ）。
    Ⅰ.短期目标
    Ⅱ.中期目标
    Ⅲ.长期目标
    Ⅳ.永久目标

    A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
    B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
    C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
    D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

    答案：A
    解析：
    客户提出的所期望达到的目标按时间长短可以分为短期目标、中期目标、长期目标。

  • 第17题：

    ( )是银行从业人员制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标和期望是否合理，以及完成客户个人财务规划的可能性。

    A.财务信息
    B.个人储蓄
    C.理财目标
    D.股票投资

    答案：A
    解析：
    财务信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理，以及实现客户各项理财目标、人生规划的可能性和需要采取的相关措施，具体来说影响其理财方案、工具的路径、选择。

  • 第18题：

    商业银行的理财业务是指商业银行通过分析客户自身的财务状况、了解和发掘客户需求，为客户制定财务管理目标和计划，并帮助选择金融产品以实现客户理财目标的一系列服务。（　　）


    答案：对
    解析：

  • 第19题：

    理财方案制作时，一般不用考虑（）。

    • A、合理入理，同现实生活比较吻合一致
    • B、对客户的财务状况审慎地加以分析，提出存在问题，对客户提出目标检查合理性如何
    • C、抓住问题的关键症结所在，突出重点，同时考虑全面
    • D、计算，避免使用经济指标和数据

    正确答案:D

  • 第20题：

    商业银行确定目标客户时应明确所期望的客户特征，并确定可受理客户的基本要求。商业银行受理的所有客户原则上必须（）这些要求。

    • A、基本满足
    • B、满足
    • C、满足或高于
    • D、高于

    正确答案:C

  • 第21题：

    单选题
    下列哪一项不属于理财师所要分析的客户未来需求()。
    A

    分析客户的投资方向是否明确

    B

    分析客户的投资组合

    C

    根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标

    D

    根据各种不同的目标，分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间


    正确答案： B
    解析： 分析客户未来的投资需求包括：投资方向是否明确；根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标；根据各种不同的目标，分别确定实现各个目标所需要的投资资金的数额和投资时间；初步拟定客户的投资目标后，应再次征询客户的意见并得到客户的确认；定期评价投资目标。

  • 第22题：

    判断题
    商业银行的理财业务是指商业银行通过分析客户自身的财务状况、风险承受能力、了解和发掘客户需求，为客户制定财务管理目标和计划，并帮助选择金融产品以实现客户理财目标的一系列服务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： A．正确 B．错误

  • 第23题：

    判断题
    广义的理财业务是指商业银行在监管框架内开展的一类业务．即商业银行分析客户自身财务状况，通过了解和发掘客户需求，制定客户财务管理目标和计划，并帮助选择金融产品以实现客户理财目标的一系列服务过程。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 广义上的理财业务是指金融机构为客户提供的财务分析、投资顾问、资产管理等服务。从这个意义上讲，理财业务也可称为财富管理业务或资产管理业务。狭义上的理财业务特指商业银行在监管框架内开展的一类业务．即商业银行分析客户自身财务状况，通过了解和发掘客户需求，制定客户财务管理目标和计划，并帮助选择金融产品以实现客户理财目标的一系列服务过程。

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