客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应（ ）。A.予以规劝，向客户推介其他产品 B.制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿及其他的必要说明事项，双方签字认可 C.本着为客户负责的态度，坚决不向其销售此产品 D.向其当面说明该类产品的投资风险和风险管理的基本知识，并以书面形式确认是客户主动购买产品

题目
客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应（ ）。

A.予以规劝，向客户推介其他产品
B.制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿及其他的必要说明事项，双方签字认可
C.本着为客户负责的态度，坚决不向其销售此产品
D.向其当面说明该类产品的投资风险和风险管理的基本知识，并以书面形式确认是客户主动购买产品
相似考题

1.下列商业银行销售管理理财产品(计划)的做法，不正确的是（ ）。 A．向客户推介投资产品服务前，首先调查了解客户，评估客户是否适合购买所推介的产品 B．客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制订专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可 C．向客户说明相关投资风险时，使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果 D．主动向无相关交易经验的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产品

2.客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行如下做法正确的是( )。A．制定专门的文件B．在专门文件上列明商业银行的意见 rC．列明客户的意愿和其他的必要说明事项D．双方签字认可E．客户自己负责

3.理财产品的销售管理的内容包括( )。A．商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及对相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户双方签字B．客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时，但客户坚持要求购买的，商业银行应尊重客户意愿，无须列明商业银行的意见C．商业银行应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品D．商业银行应向有意购买产品的客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识E．商业银行应用通俗易懂的语言说明有关产品的投资风险，配以必要的示例，说明最有力的投资情形

4.个人理财产品销售管理的内容包括（ ）。 A．商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户双方签字 B．客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时，但客户坚持要求购买的，商业银行应尊重客户意愿，无须列明商业银行的意见 C．商业银行应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品 D．商业银行应向有意购买产品的客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识 E．商业银行应用专业术语说明相关产品的投资风险，配以必要的示例，说明最有利的投资情形

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  • 第1题：

    下列关于合理销售理财计划(产品)的表述，正确的有( )。

    A．商业银行在向客户说明有关投资风险时，应使用通俗易懂的语言，配以必要的示例,说明最不利的投资情形和投资结果

    B．对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向无相关交易经验或评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品

    C．客户主动要求了解或购买有关产品时，商业银行应向客户当面说明有关产品的投资风险管理的基本知识，并以书面形式确认是客户主动要求了解和购买产品

    D．客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他必要的说明事项，双方签字认可

    E．商业银行向客户提供理财顾问业务，应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户双方签字


    正确答案：ABCDE

  • 第2题：

    商业银行销售管理理财产品(计划)的做法，错误的是( )。

    A．向客户推介投资产品服务前，首先调查了解客户，评估客户是否适合购买所推介的产品

    B．不应主动向无相关交易经验的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产品

    C．个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人审核

    D．客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行可根据客户的风险承受能力适当满足其要求


    正确答案：D
    解析：客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可。

  • 第3题：

    个人理财顾问服务管理的内容包括（ ）。

    A．商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户双方签字

    B．客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时，但客户坚持要求购买的，商业银行应尊重客户意愿，无须列明商业银行的意见

    C．商业银行应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品

    D．商业银行应向有意购买产品的客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识

    E．商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险，配以必要的示例，说明最有利的投资情形


    正确答案：AD
    B为应列明商业银行的意见；C为商业银行不应向未进行过衍生品交易的客户推销此类商品；E应为“商业银行要说明最不利的投资情形”

  • 第4题：

    商业银行销售管理理财产品(计划)的做法，错误的是（ ）。

    A．向客户推介投资产品服务前，首先调查了解客户，评估客户是否适合购买所推介的产品

    B．不应主动向无相关交易经验的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产晶

    C．个人理财业务人员对客户的评估报告，应报个人理财业务部门负责人或经其授权的业务主管人审核

    D．客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行可根据客户的风险承受能力适当满足其要求


    正确答案：D
    客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可。

  • 第5题：

    理财产品销售管理的内容包括( )。

    A.商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户双方签字

    B．客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时，但客户坚持要求购买的，商业银行应尊重客户意愿，无须列明商业银行的意见

    C．商业银行应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品

    D．商业银行应向有意购买产品的客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识

    E．商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险，配以必要的示例，说明最有利的投资情形


    正确答案：AD
    AD【解析】客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品，但客户坚持要求购买的，商业银行应尊重客户意愿，但必须列明商业银行的意见，因此B项说法错误；商业银行不应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品，因此B项说法错误；商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果，因此E项说法错误。

  • 第6题：

    理财产品的销售管理的内容包括( )。

    A:
    商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力
    ，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户双方签字
    B:
    客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时，但客户坚持要求购买的，
    商业银行应尊重客户意愿，无须列明商业银行的意见
    C: 商业银行应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品
    D: 商业银行应向有意购买产品的客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识
    E:
    商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险，配以必要的示例，
    说明有利的投资情形

    答案：A,D
    解析：
    客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时，
    但客户坚持要求购买的，商业银行应尊重客户意愿，但必须列明商业银行的意见，因此
    B项说法错误;商业银行不应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品
    ，因此C项说法错误;商业银行应用通俗易懂的法言说明相关产品的投资风险，
    配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果，因此E项说法错误。

  • 第7题：

    商业银行为客户进行风险评估时，评估结果认为其一客户不适宜购买某一产品，但客户仍坚持要购买的，则商业银行的理财顾问应()。

    A:让客户自行提供声明，供银行留存后允许客户购买
    B:同意客户购买，对客户的意见未做特殊处理
    C:向客户说明风险评估的意义，委婉拒绝客户的购买意愿
    D:制定专门文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他必要事项，双方签字认可

    答案：D
    解析：
    个人理财顾问服务管理要求，客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可。

  • 第8题：

    个人理财业务从业人员不应当()。

    A:在对客户分层的基础上，结合不同个人理财顾问服务类型的特点，确定向不同客户群提供个人理财顾问服务的通道
    B:客户主动要求了解或购买有关产品时，应向客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理基本知识，并以书面形式确认是客户主动要求了解和购买产品
    C:对于市场风险较大的投资产品，不应主动向无相关交易经验的客户推介或销售
    D:客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍要求购买的，应与其解除合同

    答案：D
    解析：
    客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可。

  • 第9题：

    下列关于个人理财顾问服务管理的基本内容，不正确的是()

    A:向客户推介投资产品服务前，首先调查了解客户，评估客户是否适合购买所推介的产品
    B:客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可
    C:向客户说明相关投资风险时，使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果
    D:主动向无相关交易经验的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产品

    答案：D
    解析：
    根据个人理财业务风险管理的要求，对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向无相关交易经验或评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品。

  • 第10题：

    理财产品的销售管理的内容包括(　　)。

    A.商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户双方签字

    B.客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时，但客户坚持要求购买的，商业银行应尊重客户意愿，无须列明商业银行的意见

    C.商业银行不应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推介或销售此类产品

    D.商业银行应向有意购买理财产品的客户当面说明有关该产品的投资风险和风险管理的基本常识

    E.商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险，配以必要的示例，说明最有利的投资情形

    答案：A,C,D
    解析：
    B选项中，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户
    的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可。E选项中，商业银行应该说明最不利的投资情形
    和投资结果。因此，BE项说法错误。

  • 第11题：

    客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，虽客户仍然要求购买的，银行也不可销售给该客户。（　）


    正确答案:错误

  • 第12题：

    判断题
    在开展个人理财业务过程中，客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，银行应当拒绝客户的要求。( )

    A．正确

    B．错误


    正确答案：B
    解析：客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可，而不是拒绝客户的要求。

  • 第14题：

    商业银行销售管理理财产品(计划)时，应当( )。

    A．向客户推介投资产品服务前，首先调查了解客户，评估客户是否适合购买所推介的产品

    B．客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可

    C．向客户说明相关投资风险时，使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果

    D．主动向经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产品

    E．从业人员有意隐瞒或歪曲理财产品(计划)重要风险信息等欺骗手段销售理财产品(计划)


    正确答案：ABC
    解析：D项对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向无相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品；E项中的销售行为是明令禁止的。

  • 第15题：

    某银行的客户评估报告认为小林不适宜购买外汇理财产品，但小林仍然强烈要求购买，此时该银行应当执行小林的要求。（ ）


    正确答案：×
    客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可。因此，题中“执行小林的要求”做法有误。

  • 第16题：

    下列关于个人理财顾问服务中的风险管理的表述，正确的有（ ）。

    A．对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向无相关交易经验或评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品

    B．商业银行在向客户说明有关投资风险时，应使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果

    C．客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的。商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见，客户的意愿和其他必要的说明事项，双方签字认可

    D．客户主动要求了解或购买有关产品时，商业银行应向客户当面说明有关产品的投资风险管理的基本知识，并以书面形式确认是客户主动要求了解和购买产品

    E．商业银行向客户提供理财顾问业务，应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户双方签字


    正确答案：ABCDE

  • 第17题：

    商业银行为客户进行风险评估时，评估结果认为某一客户不适宜购买某一产品，但客户仍坚持要购买的，则商业银行的理财顾问应（　）。


    A.制定专门文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可

    B.向客户说明风险评估的意义，委婉地拒绝客户的购买意愿

    C.同意客户购买，对客户的意见未做特殊处理

    D.客户自行提供声明，供银行留存后允许客户购买

    答案：A
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第24条的规定，客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可。

  • 第18题：

    下列关于理财产品的销售管理的说法中，正确的有(　　)。

    A.商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，并将评估意见告知客户，双方签字
    B.客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时，但客户坚持要求购买的，商业银行应尊重客户意愿，无须列明商业银行的意见
    C.商业银行应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品
    D.商业银行应向有意购买产品的客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识
    E.商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险，配以必要的示例，说明最有利的投资情形

    答案：A,D
    解析：
    B项，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可。C项，对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向无相关经验的客户推介或销售该产品。E项，商业银行应向客户说明最不利的投资情形和结果。

  • 第19题：

    下列商业银行销售管理理财产品（计划）的做法，不正确的是（ ）。
    A.向客户推介投资产品服务前，首先调查了解客户，评估客户是否适合购买所推介的产品补偿或给付，迅速恢复安定的生活。
    B.客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商 业银行应制订专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项， 双方签字认可
    C.向客户说明相关投资风险时，使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明最不利的投 资情形和投资结果。
    D.主动向无相关交易经验的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产品


    答案：D
    解析：
    答案为D。根据个人理财业务风险管理的要求，对于市场风险较大的投资产 品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向无相关交易经验或评估不适宜购 买该产品的客户推介或销售该产品。

  • 第20题：

    客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行可直接为其办理。（　　）


    答案：错
    解析：
    客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可。

  • 第21题：

    商业银行为客户进行风险评估时，评估结果认为某一客户不适宜购买某一产品，但客户仍坚持要购买的，则商业银行的理财顾问应（　）。

    A.由客户自行提供声明，供银行留存后允许客户购买
    B.同意客户购买，对客户的意见未做特殊处理
    C.向客户说明风险评估的意义，委婉拒绝客户的购买意愿
    D.制定专门文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他必要事项，双方签字认可

    答案：D
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第24条的规定，客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可。

  • 第22题：

    在开展个人理财业务过程中，客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可。


    正确答案:正确

  • 第23题：

    单选题
    客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，并由（）认可。
    A

    客户

    B

    商业银行

    C

    业务管理部门

    D

    客户和商业银行双方签字


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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