理财产品存续期内，如发生重大收益波动、异常风险事件、重大产品赎回、意外提前终止和客户集中投诉等情况，各商业银行应及时报告（　　）。A.中国人民银行 B.财政部 C.国务院 D.中国银监会或其派出机构

题目
理财产品存续期内，如发生重大收益波动、异常风险事件、重大产品赎回、意外提前终止和客户集中投诉等情况，各商业银行应及时报告（　　）。

A.中国人民银行
B.财政部
C.国务院
D.中国银监会或其派出机构
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1.商业银行理财业务有哪些情形之一的,应及时向中国银监会或者其派出机构报告?()A.发生群体性事件、重大投诉等重大事件B.挪用客户资金或资产C.投资交易对手或其他信用关联方发生重大违约事件，可能造成理财产品重大亏损D.理财产品出现高盈利E.理财产品出现重大亏损

2.下列关于银行理财产品风险的说法错误的是( )。A.提前终止风险，指如果在投资期内，如信托融资项目用款人提前全部或部分还款或者发生商业银行提前终止理财产品，客户可能面临不能按预期期限取得预期收益的风险B．流动性风险，指同样投资标的的理财产品一般期限越长流动性越羞，所以作为对流动性的补偿，预期收益会相对高一些C．违约和信用风险，指在办理理财业务的过程中所发生的不当操作导致的损失D．延期风险，指理财产品对应的信托财产变现不及时等原因造成理财产品不能按时支付理财资金，理财期限将相应延长的风险

3.商业银行须向购买理财产品的客户及时披露（　）。A.预期收益型理财产品每日价格波动B.对理财产品投资收益产生重大影响的突发事件C.每日市场波动情况D.宏观经济政策

4.商业银行理财业务有下列情形之一的,应当及时向中国银监会或其派出机构报告( )。A、投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用违约事件，可能造成理B、发生群体性事件、重大投诉等重大事件财产品重大亏损C、销售中出现的其他重大违法违规行为D、理财产品出现重大亏损E、挪用客户资金或资产

更多“理财产品存续期内，如发生重大收益波动、异常风险事件、重大产品赎回、意外提前终止和客户集中投诉等情况，各商业银行应及时报告（　　）。”相关问题

  • 第1题：

    理财产品存续期内，如发生()等情况，各商业银行应及时报告中国银监会或其派出机构。

    A:意外提前终止
    B:重大产品赎回
    C:异常风险事件
    D:重大收益波动
    E:客户集中投诉

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    根据银监会办公厅下发的《关于调整商业银行个人理财业务管理右关规定的通知》的规定，理财产品存续期内，如发生重大收益波动、异常风险事件、重大产品赎回、意外提前终止和客户集中投诉等情况，各商业银行应及时报告中国银监会或其派出机构。

  • 第2题：

    商业银行应建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，这些行为包括（　　）。

    A.销售系统故障
    B.客户风险承受能力与理财产品风险不匹配
    C.客户发生重大事件影响其风险承受能力
    D.商业银行超过约定时间进行资金划付
    E.客户频繁开立、撤销理财账户

    答案：B,D,E
    解析：
    《商业银行理财产品销售管理办法》第48条规定，商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，至少应当包括以下异常情况：①客户频繁开立、撤销理财账户；②客户风险承受能力与理财产品风险不匹配；③商业银行超过约定时间进行资金划付；④其他应当关注的异常情况。

  • 第3题：

    下列不属于商业银行应及时向中国银监会或者其派出机构报告的情形是（ ）

    A、挪用客户资金或资产
    B、发生群体性事件、重大投诉等重大事件
    C、理财产品出现高盈利
    D、投资交易对手或其他信用关联方发生重大违约事件，可能造成理财产品重大亏损

    答案：C
    解析：
    C项不属于商业银行应向中国银监会或者其派出机构报告的情形。

  • 第4题：

    理财产品存续期结束后，各商业银行应对（）做出评价，并将产品后评价报告报送中国银监会或其派出机构。

    • A、产品收益实现情况
    • B、发生的风险
    • C、处置情况
    • D、客户满意度

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    理财产品存续期内，如发生（）和客户集中投诉等情况，各商业银行应及时报告中国银监会或其派出机构。

    • A、重大收益波动
    • B、异常风险事件
    • C、重大产品赎回
    • D、意外提前终止

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    下列哪些理财业务应当及时向银监部门报告（）

    • A、发生群体性事件、重大投诉等重大事件
    • B、挪用客户资金或资产
    • C、理财产品出现重大亏损
    • D、投资交易对手发生重大信用违约事件，可能造成理财产品重大亏损

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    商业银行理财业务有下列情形之一的，应当及时向中国银监会或其派出机构报告：（）。

    • A、发生群体性事件、重大投诉等重大事件
    • B、挪用客户资金或资产
    • C、投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用违约事件，可能造成理财产品重大亏损
    • D、理财产品出现略微亏损
    • E、销售中出现个别客户对销售条款不理解情况

    正确答案:A,B,C

  • 第8题：

    理财产品因市场发生重大变化或投资运作中出现突发情况，受让主体或目标企业遭遇突发事件或不可抗力事件影响偿付能力或盈利能力，中银应（）。

    • A、向投资者进行风险提示
    • B、可能或已引起投资者群体性投诉、赎回或其他负面影响的，个人金融部门、资金业务部门、公司业务部门应及时反应，按中银个人理财业务突发事件应急预案的规定，及时采取保全措施降低损失。
    • C、回收资金应做其他投资安排或提前终止理财产品，做好善后事宜
    • D、及时按监管部门的要求进行报告。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第9题：

    单选题
    产品进入存续期后，对于不允许赎回或虽允许赎回但由于客户退出要求较为紧急不采用赎回方式处理的情况，网点可通过（）交易为客户提前支取理财产品。
    A

    理财产品认购【3101】

    B

    理财产品赎回申请【3104】

    C

    理财产品认购【3114】

    D

    紧急退出申请【3112】


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    理财产品存续期结束后，各商业银行应对产品收益实现情况、发生的风险和处置情况，以及（）等做出后评价，并将产品后评价报告报送中国银监会或其派出机构。
    A

    市场认同度

    B

    市场份额

    C

    客户满意度

    D

    产品收益率


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    理财产品存续期内，如发生（）和客户集中投诉等情况，各商业银行应及时报告中国银监会或其派出机构。
    A

    重大收益波动

    B

    异常风险事件

    C

    重大产品赎回

    D

    意外提前终止


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    根据《产品说明书》和客户签署的《风险揭示书》中约定，投资者无权在理财期内提前终止理财产品。如果客户确实因不可抗力因素或重大疾病等特殊原因，需要提前赎回理财产品时，各网点应安排理财经理调查核实客户情况，经分行产品部门与总行私行与财富部沟通后，由理财经理发起客户提前赎回的EOA申请。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    理财产品存续期内，如发生下列(　　)情况之一，各商业银行应及时报告中国银监会或其派出机构。

    A.意外提前终止
    B.重大产品赎回
    C.异常风险事件
    D.重大收益波动
    E.客户集中投诉

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    根据《关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知》的规定，理财产品存续期内，如发生重大收益波动、异常风险事件、重大产品赎回、意外提前终止和客户集中投诉等情况，各商业银行应及时报告中国银监会或其派出机构。

  • 第14题：

    下列不属于商业银行应及时向中国银监会或者其派出机构报告的情形是()。

    A.投资交易对手或其他信用关联方发生重大违约事件，可能造成理财产品重大亏损
    B.发生群体性事件、重大投诉等重大事件
    C.挪用客户资金或资产
    D.理财产品出现高盈利

    答案：D
    解析：
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》第七十二条规定，“商业银行理财业务有下列情形之一的，应当及时向中国银监会或其派出机构报告：(一)发生群体性事件、重大投诉等重大事件；(二)挪用客户资金或资产；(三)投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用违约事件，可能造成理财产品重大亏损；(四)理财产品出现重大亏损；(五)销售中出现的其他重大违法违规行为。”所以正确选项为D。

  • 第15题：

    商业银行理财业务有哪些情形之一的，应及时向中国银监会或者其派出机构报告？（）

    • A、发生群体性事件、重大投诉等重大事件
    • B、挪用客户资金或资产
    • C、投资交易对手或其他信用关联方发生重大违约事件，可能造成理财产品重大亏损
    • D、理财产品出现高盈利
    • E、理财产品出现重大亏损

    正确答案:A,B,C,E

  • 第16题：

    产品进入存续期后，对于不允许赎回或虽允许赎回但由于客户退出要求较为紧急不采用赎回方式处理的情况，网点可通过（）交易为客户提前支取理财产品。

    • A、理财产品认购【3101】
    • B、理财产品赎回申请【3104】
    • C、理财产品认购【3114】
    • D、紧急退出申请【3112】

    正确答案:D

  • 第17题：

    根据《关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知》，理财产品存续期结束后，各商业银行应对产品收益实现情况、发生的风险和处置情况，以及（）等做出后评价，并将产品后评价报告报送中国银监会或其派出机构。

    • A、客户投诉
    • B、客户满意度
    • C、客户风险评估
    • D、客户集中投诉

    正确答案:B

  • 第18题：

    理财产品存续期结束后，各商业银行应对产品收益实现情况、发生的风险和处置情况，以及（）等做出后评价，并将产品后评价报告报送中国银监会或其派出机构。

    • A、市场认同度
    • B、市场份额
    • C、客户满意度
    • D、产品收益率

    正确答案:C

  • 第19题：

    根据《产品说明书》和客户签署的《风险揭示书》中约定，投资者无权在理财期内提前终止理财产品。如果客户确实因不可抗力因素或重大疾病等特殊原因，需要提前赎回理财产品时，各网点应安排理财经理调查核实客户情况，经分行产品部门与总行私行与财富部沟通后，由理财经理发起客户提前赎回的EOA申请。


    正确答案:正确

  • 第20题：

    商业银行理财业务有下列情形之一的，应当及时向中国银监会或其派出机构报告（）。

    • A、发生群体性事件、重大投诉等重大事件
    • B、挪用客户资金或资产
    • C、投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用违约事件，可能造成理财产品重大亏损
    • D、理财产品出现重大亏损
    • E、销售中出现的其他重大违法违规行为

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第21题：

    单选题
    根据《关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知》，理财产品存续期结束后，各商业银行应对产品收益实现情况、发生的风险和处置情况，以及（）等做出后评价，并将产品后评价报告报送中国银监会或其派出机构。
    A

    客户投诉

    B

    客户满意度

    C

    客户风险评估

    D

    客户集中投诉


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    理财产品存续期结束后，各商业银行应对（）做出评价，并将产品后评价报告报送中国银监会或其派出机构。
    A

    产品收益实现情况

    B

    发生的风险

    C

    处置情况

    D

    客户满意度


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    商业银行理财业务有下列情形之一的，应当及时向中国银监会或其派出机构报告（）。
    A

    发生群体性事件、重大投诉等重大事件

    B

    挪用客户资金或资产

    C

    投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用违约事件，可能造成理财产品重大亏损

    D

    理财产品出现重大亏损

    E

    销售中出现的其他重大违法违规行为


    正确答案： E,C
    解析： 暂无解析

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