商业银行个人理财业务面临的主要风险有(　　)。A.法律风险 B.流动性风险 C.操作风险 D.声誉风险 E.信用风险

题目
商业银行个人理财业务面临的主要风险有(　　)。

A.法律风险
B.流动性风险
C.操作风险
D.声誉风险
E.信用风险
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1.下列关于个人理财业务风险管理的基本要求的表述，正确的有( )。A．在个人理财业务活动中，商业银行要实行全面、全程的风险管理B．商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求C．商业银行应该建立健全个人理财业务风险管理体系，并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系中D．为了加强管理，商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点，制订具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程E．商业银行在开展个人理财业务时，应遵守法律、行政法规和国家有关政策规定

2.商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的风险主要包括:( )。A．法律风险B．操作风险C．声誉风险D．市场风险

3.个人理财业务的风险管理应包括（ ）。A．商业银行在提供个人理财顾问服务过程中面临的风险B．综合理财服务中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等C．理财产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、流动性风险D．商业银行进行投资操作面临的风险E．商业银行资产管理的风险

4.下列关于个人理财业务风险管理的基本要求的表述,正确的有:( )。A．在个人理财业务活动中,商业银行要实行全面、全程的风险管理B．商业银行应该建立健全个人理财业务风险管理体系,并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系之中C．为了加强管理,商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点,制定具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程D．商业银行在开展个人理财业务时,应遵守法律、行政法规和国家有关政策规定

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  • 第1题：

    个人理财业务的风险管理应包括( )。

    A．商业银行在提供理财服务过程中面临的法律风险

    B．商业银行在提供理财服务过程中面临的收益风险

    C．商业银行在提供理财服务过程中面临的声誉风险

    D．理财产品(计划)相关交易工具的市场风险

    E．理财产品(计划)相关交易工具的价格风险


    正确答案：ACD
    解析：个人理财业务面临的主要风险包括：法律风险、操作风险、声誉风险等和市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险以及商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险。

  • 第2题：

    商业银行在大力开展个人理财业务的同时，应努力提升个人理财业务的风险管理水平，建规立制，建立健全个人理财业务风险管理体系，并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系之中。 ( )

    A．正确

    B．错误


    正确答案：A
    解析：本题表述正确，商业银行在大力开展个人理财业务的同时，应努力提升个人理财业务的风险管理水平，建规立制，建立健全个人理财业务风险管理体系，并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系之中。

  • 第3题：

    个人理财业务的风险管理应包括( )。

    A.理财产品包含的相关交易工具的流动性风险

    B．理财产品包含的相关交易工具的市场风险

    C．商业银行进行有关投资操作面临的操作风险

    D.综合理财服务中面临的法律风险

    E.商业银行在提供个人理财顾问服务过程中面临的声誉风险


    正确答案：ABCDE
    ABCDE【解析】个人理财业务的风险管理应包括商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等主要风险，还应包括理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险，以及商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险。

  • 第4题：

    商业银行个人理财业务面临的主要风险有()。

    A.流动性风险
    B.操作风险
    C.声誉风险
    D.信用风险
    E.法律风险

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    个人理财业务的风险管理，既应包括商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等主要风险，也应包括理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险以及商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险。

  • 第5题：

    下列()颁布，标志着商业银行个人理财业务监管框架逐步确立。

    A.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
    B.《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》
    C.《商业银行个人理财业务风险管理指引》
    D.《商业银行理财产品销售管理办法》
    E.《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》

    答案：A,C
    解析：
    以《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》的颁布为划分标志，商业银行个人理财业务监管框架逐步确立。

  • 第6题：

    个人理财业务的风险管理应包括()。

    A:理财产品包含的相关交易工具的流动性风险
    B:理财产品包含的相关交易工具的市场风险
    C:商业银行进行有关投资操作面临的操作风险
    D:综合理财服务中面临的法律风险
    E:商业银行在提供个人理财顾问服务过程中面临的声誉风险

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    个人理财业务的风险管理，既应包括商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等主要风险，也应包括理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险以及商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险。

  • 第7题：

    个人理财业务的风险管理的内容应包括（　　）。

    A.理财计划或产品包含的相关交易工具的操作风险、流动性风险
    B.商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险
    C.商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的操作风险
    D.商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的声誉风险
    E.理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第三条的规定，商业银行应当对个人理财业务实行全面、全程风险管理。个人理财业务的风险管理，既应包括商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等主要风险，也应包括理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险以及商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险。

  • 第8题：

    商业银行开展个人理财业务，应建立相应的（），并将个人理财业务的风险管理纳入商业银行风险管理体系之中。商业银行的个人理财业务风险管理体系应覆盖个人理财业务面临的各类风险，并就相关风险制定有效的管控措施。

    • A、内控管理体系
    • B、风险管理体系
    • C、制度管理体系
    • D、业务管理体系

    正确答案:B

  • 第9题：

    《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定。个人理财业务的风险管理，应包括理财计划或产品包含的相关交易工具的（）、（）、操作风险、流动性风险以及商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险。


    正确答案:市场风险；信用风险

  • 第10题：

    个人理财业务的风险主要包括（）

    • A、法律风险、操作风险
    • B、声誉风险、市场风险
    • C、信用风险、操作风险、流动性风险
    • D、商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险

    正确答案:A,B,C,D

  • 第11题：

    多选题
    商业银行个人理财业务面临的主要风险有（）。
    A

    流动性风险

    B

    声誉风险

    C

    操作风险

    D

    信用风险

    E

    法律风险


    正确答案： C,E
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    个人理财业务的风险管理，不包括商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的（）
    A

    系统性风险

    B

    信用风险

    C

    流动性风险

    D

    声誉风险


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下属于商业银行个人理财业务风险的有( )。

    A．提供个人理财顾问服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等

    B．理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险

    C．提供综合理财服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等

    D．商业银行进行有关投资操作面临的其他风险

    E．商业银行在资产管理中面临的其他风险


    正确答案：ABCDE
    解析：个人理财计划的风险管理，既包括商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等主要风险；也应包括理财产品(计划)包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险以及商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险。

  • 第14题：

    个人理财业务的风险应包括( )。

    A．商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险

    B．理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险

    C．理财产品无法实现高收益的风险

    D．商业银行进行有关资产管理中面临的风险

    E．商业银行进行有关投资操作中面临的风险


    正确答案：ABDE

  • 第15题：

    下列有关个人理财业务风险管理基本要求的说法，错误的是( )。

    A.商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求

    B.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施

    C．商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度

    D．商业银行应就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，积极主动地与上级部门沟通


    正确答案：D
    D【解析】商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度，并就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准，以及其他涉及风险管理的重大问题，积极主动地与监管部门沟通。

  • 第16题：

    商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中主要面临（　　）等风险。

    A 、 声誉风险
    B 、 法律风险
    C 、 操作风险
    D 、 技术风险
    E 、 道德风险

    答案：A,B,C
    解析：
    个人理财业务的风险管理，既应包括商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等主要风
    险，也应包括理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险以及商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险。

  • 第17题：

    个人理财业务风险管理的内容应包括()。

    A.理财计划或产品包含的相关交易工具的操作风险、流动性风险
    B.商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险
    C.商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面11盏的操作风险
    D.商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的声誉风险
    E.理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第3条的规定，商业银行应当对个人理财业务实行全面、全程风险管理。个人理财业务的风险管理，既应包括商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等主要风险，也应包括理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险以及商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险。

  • 第18题：

    下列关于商业银行个人理财业务，表述正确的是()。

    A:个人理财业务是商业银行提供的一种综合化服务
    B:个人理财业务属于储蓄业务的一种高风险业务
    C:个人理财业务的风险由商业银行独自承担
    D:个人理财业务的资金运用是非定向的

    答案：A
    解析：
    个人理财业务是商业银行提供的一种综合化服务，不属于储蓄业务的业务，风险不由商业银行独自承担，资金运用是定向的。

  • 第19题：

    个人理财业务风险管理的内容应包括（　）。

    A.理财计划或产品包含的相关交易工具的操作风险、流动性风险
    B.商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险
    C.商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的操作风险
    D.商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的声誉风险
    E.理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第3条的规定，商业银行应当对个人理财业务实行全面、全程风险管理。个人理财业务的风险管理，既应包括商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的法律风险、操作风险、声誉风险等主要风险，也应包括理财计划或产品包含的相关交易工具的市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险以及商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险。

  • 第20题：

    个人理财业务的风险管理，不包括商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临的（）

    • A、系统性风险
    • B、信用风险
    • C、流动性风险
    • D、声誉风险

    正确答案:A

  • 第21题：

    下列法律、规章的颁布，标志着我国银行业个人理财业务规范发展的标志的是（）。

    • A、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》
    • B、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行外部营销业务指导意见》
    • C、《商业银行个人理财业务风险管理指引》和《商业银行外部营销指导意见》
    • D、《商业银行外部营销指导意见》和《证券投资基金销售管理办法》

    正确答案:A

  • 第22题：

    银监会关于个人理财产品的法规文件不包括（）

    • A、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
    • B、《商业银行个人理财业务风险管理指引》
    • C、《商业银行声誉风险管理指引》
    • D、《中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》

    正确答案:C

  • 第23题：

    单选题
    商业银行开展个人理财业务，应建立相应的（），并将个人理财业务的风险管理纳入商业银行风险管理体系之中。商业银行的个人理财业务风险管理体系应覆盖个人理财业务面临的各类风险，并就相关风险制定有效的管控措施。
    A

    内控管理体系

    B

    风险管理体系

    C

    制度管理体系

    D

    业务管理体系


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    个人理财业务的风险主要包括（）
    A

    法律风险、操作风险

    B

    声誉风险、市场风险

    C

    信用风险、操作风险、流动性风险

    D

    商业银行进行有关投资操作和资产管理中面临的其他风险


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

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