适当性原则是指在向客户推荐产品时，银行从业人员应客观地向客户说明产品的各种要素。让客户在购买产品前对产品类型、特点、购买方式、投资方向、收益预期、市场风险等有全面的了解。（　　）

题目
适当性原则是指在向客户推荐产品时，银行从业人员应客观地向客户说明产品的各种要素。让客户在购买产品前对产品类型、特点、购买方式、投资方向、收益预期、市场风险等有全面的了解。（　　）

相似考题

1.保险代理从业人员向客户推荐的保险产品，下列做法不正确的是( )。A.不强迫或诱导客户购买保险产品B.客观、全面地向客户介绍有关保险产品与服务的信息C.如实告知所属机构与投保有关的客户信息D.当客户拟购买的保险产品不适合客户需要时，保险代理从业人员应遵循客户的意思

2.银行代理理财产品销售的基本原则中，( )是指在向客户推荐产品时，银行从业人员应客观地向客户说明产品的各种要素，让客户在购买产品前对产品类型、特点、购买方式、投资方向、收益预期、市场风险等有全面的了解。A．客观性B．匹配性C．谨慎性D．适用性

3.代理业务的客观性原则，要求银行从业人员在向客户推荐产品时，客观地说明产品类型、特点、购买方式。投资方向等要素。( )A．正确B．错误

4.下列关于合理销售理财计划(产品)的表述，正确的有( )。A．商业银行在向客户说明有关投资风险时，应使用通俗易懂的语言，配以必要的示例,说明最不利的投资情形和投资结果B．对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向无相关交易经验或评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品C．客户主动要求了解或购买有关产品时，商业银行应向客户当面说明有关产品的投资风险管理的基本知识，并以书面形式确认是客户主动要求了解和购买产品D．客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他必要的说明事项，双方签字认可E．商业银行向客户提供理财顾问业务，应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户双方签字

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  • 第1题：

    商业银行销售管理理财产品(计划)时，应当( )。

    A．向客户推介投资产品服务前，首先调查了解客户，评估客户是否适合购买所推介的产品

    B．客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可

    C．向客户说明相关投资风险时，使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果

    D．主动向经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售与衍生交易相关的投资产品

    E．从业人员有意隐瞒或歪曲理财产品(计划)重要风险信息等欺骗手段销售理财产品(计划)


    正确答案：ABC
    解析：D项对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向无相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品；E项中的销售行为是明令禁止的。

  • 第2题：

    小张作为某银行的理财顾问，下列做法中错误的有( )。

    A．向客户严先生推荐某理财产品时，根据评估结果严先生不适合购买该产品，小张坚决不让严先生办理此业务

    B．银行推出某衍生品理财产品，小张向有股票投资经验的李先生推荐该产品，未进行风险揭示

    C．向每位客户介绍产品时，小张都进行风险揭示

    D．根据评估客户严先生不适合某理财产品，但是严先生坚持要购买该产品，小张直接让客户购买该产品

    E．推荐理财产品之前，小张对客户情况进行调研和评估


    正确答案：ABD
    解析：A项客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可(并不要求拒绝客户购买理财产品)；B项不论客户是否具有股票投资经验，银行业从业人员都应当向其当面说明衍生产品的投资风险和风险管理的基本知识；D项商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务，应首先调查了解客户的财务状况、投资经验、投资目的，以及对相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，并将有关评估意见告知客户，双方签字。

  • 第3题：

    下列关于个人理财顾问服务中的风险管理的表述，正确的有（ ）。

    A．对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向无相关交易经验或评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品

    B．商业银行在向客户说明有关投资风险时，应使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果

    C．客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍然要求购买的。商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见，客户的意愿和其他必要的说明事项，双方签字认可

    D．客户主动要求了解或购买有关产品时，商业银行应向客户当面说明有关产品的投资风险管理的基本知识，并以书面形式确认是客户主动要求了解和购买产品

    E．商业银行向客户提供理财顾问业务，应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户双方签字


    正确答案：ABCDE

  • 第4题：

    向客户推荐的保险产品应符合客户的需求，不强迫或诱导客户购买保险产品，不包括下列哪种行为( )。

    A.当客户拟购买的保险产品不适合客户需要时，保险代理从业人员应主动提示并给予适当的建议

    B.在开发客户的时候，保险代理从业人员应该以客户的实际情况及需求为导向，推荐适当的产品

    C.向客户推荐手续费高的代理销售产品可以实现高收益及高额佣金

    D.由于保险产品的复杂性和技术性，有些客户会因为不够了解而选择不符合自身情况的产品，这个时候，保险代理从业人员应从维护客户利益出发，主动提醒客户并给予适当的建议，以更好地体现保险的价值


    参考答案：C

  • 第5题：

    在向客户推荐产品时，银行从业人员应客观地向客户说明产品的各种要素，让客户在购买产品前对产品类型、特点、购买方式、投资方向、收益预期、市场风险等有全面的了解。这符合银行代理理财产品销售的()。

    A.适当性原则
    B.客观性原则
    C.避免利益冲突原则
    D.主观性原则

    答案：B
    解析：
    银行代理理财产品销售的客观性原则是指在向客户推荐产品时，银行从业人员应客观地向客户说明产品的各种要素，让客户在购买产品前对产品类型、特点、购买方式、投资方向、收益预期、市场风险等有全面的了解。

  • 第6题：

    按《银行从业人员职业操守》第20条对提示客户风险的要求，以下描述不正确的是（）

    • A、向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当对产品及服务涉及的法律风检进行充分的提示
    • B、向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当对产品及服务涉及的政策风险进行充分的提示
    • C、向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当对产品及服务涉及的市场风险进行充分的提示
    • D、向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当对产品及服务涉及的道德风险进行充分的提示

    正确答案:D

  • 第7题：

    在代销理财产品过程中，农村中小金融机构应当客观地向客户说明产品的各种要素，具体应包括以下（）内容。

    • A、产品类型、特点
    • B、购买方式
    • C、投资方向
    • D、收益预期
    • E、市场风险

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第8题：

    柜员在向客户进行理财产品推介时，下列哪些要素是必须向客户进行提示的（）。

    • A、产品期限
    • B、产品预期收益率
    • C、产品风险
    • D、银行收益

    正确答案:A,B,C

  • 第9题：

    多选题
    在代销理财产品过程中，农村中小金融机构应当客观地向客户说明产品的各种要素，具体应包括以下（）内容。
    A

    产品类型、特点

    B

    购买方式

    C

    投资方向

    D

    收益预期

    E

    市场风险


    正确答案： A,B,C,D,E
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    代理业务的客观性原则，要求银行从业人员在向客户推荐产品时，客观地说明产品类型、特点、购买方式、投资方向等要素。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    对于超出客户风险承受能力级别的、客户不愿进行产品适合度评估或者经评估不适合购买该产品的，销售行不得向客户推荐该产品。在客户自行咨询了解产品的风险后，主动提出购买需求的，销售行应以书面形式列明银行意见、客户意愿及其他必要说明事项，确认客户在中国农业银行不推荐此产品的情况下，已经充分认知产品风险，自行要求投资，其后果（）承担。
    A

    银行自行承担

    B

    客户不必承担

    C

    客户自行承担

    D

    双方共同承担


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    在向客户推荐产品时，银行从业人员应客观地向客户说明产品的各种要素，让客户在购买产品前对产品类型、特点、购买方式、投资方向、收益预期、市场风险等有全面的了解。这符合银行代理理财产品销售的（）。
    A

    适当性原则

    B

    客观性原则

    C

    避免利益冲突原则

    D

    主观性原则


    正确答案： A
    解析：

  • 第13题：

    下列理财业务从业人员的行为中，符合从业人员限制性条款的是( )。

    A．根据客户要求提供合适的投资产品，主动代替客户做出最佳选择，并向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险

    B．对非保证收益理财计划，在与客户签订合同前，为增强客户对银行理财能力的信心，有必要对客户宣传介绍“预期收益率”或“最高收益率”

    C．禁止从业人员有意隐瞒或歪曲理财产品(计划)重要风险信息等欺骗手段销售理财产品(计划)

    D．对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，从业人员只要向投资者阐明了相关的风险，即可推荐客户购买该产品和销售该产品


    正确答案：C
    解析：A项根据客户要求提供合适的投资产品，由客户自主选择，并向客户解释相关投资工具的运作市场及方式，揭示相关风险；B项对非保证收益理财计划，在与客户签订合同前，应提供理财计划预期收益率的测算数据、测算方式和测算的主要依据，否则不得宣传介绍“预期收益率”或“最高收益率”；D项对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，从业人员不得主动向无相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品。

  • 第14题：

    在银行代理理财产品销售的基本原则中，( )原则是指在向客户推荐产品时，银行从业人员应客观地向客户说明产品的各种要素，让客户在购买产品前对产品类型、特点、购买方式、投资方向、收益预期、市场风险等有全面的了解。

    A．适用性

    B．匹配性

    C．谨慎性

    D．客观性


    正确答案：D
    解析：银行代理理财产品销售的基本原则包括适用性原则和客观性原则，题中描述的是客观性原则。适用性原则是指在销售代理理财产品时，要综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力、客户的投资目标、投资期限长短、产品流动性等因素，为客户推荐适合的产品。

  • 第15题：

    客户主动要求了解或购买有关与衍生交易相关的投资产品时，商业银行应( )。

    A.向客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本知识，然后销售

    B．直接销售

    C．向客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本知识，并以书面形式确认是客户主动要求了解和购买产品

    D．以书面形式确认是客户主动要求了解和购买产品，然后销售


    正确答案：C
    C【解析】客户主动要求了解或购买有关与衍生交易相关的投资产品时，商业银行应向客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本知识，并以书面形式确认是客户主动要求了解和购买产品。

  • 第16题：

    某银行近期推出一款新的保本浮动收益理财计划，投资者主动要求了解，银行理财顾问向客户当面说明了产品的投资风险和风险管理的基本知识，投资者购买这款产品时，银行以书面形式确认是客户主动要求了解和购买的。()


    答案：对
    解析：
    对于保证收益理财计划和保本浮动收益理财计划，风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资”。根据这个原则，题干是正确的。

  • 第17题：

    对于超出客户风险承受能力级别的、客户不愿进行产品适合度评估或者经评估不适合购买该产品的，销售行不得向客户推荐该产品。在客户自行咨询了解产品的风险后，主动提出购买需求的，销售行应以书面形式列明银行意见、客户意愿及其他必要说明事项，确认客户在中国农业银行不推荐此产品的情况下，已经充分认知产品风险，自行要求投资，其后果（）承担。

    • A、银行自行承担
    • B、客户不必承担
    • C、客户自行承担
    • D、双方共同承担

    正确答案:C

  • 第18题：

    当客户有深入详细了解和购买产品意愿时，理财专员应准确表述产品和服务的基本条款，客观介绍产品预期收益并如实告知风险


    正确答案:正确

  • 第19题：

    客户主动要求了解或购买产品时，商业银行应向客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本知识，并以书面形式确认是客户主动要求了解和购买产品。（）


    正确答案:正确

  • 第20题：

    对于超出客户风险承受能力级别的理财产品，在客户自行咨询了解产品的风险后，若客户主动提出购买需求，应（）。

    • A、口头通知客户中国银行不推荐客户购买此产品。
    • B、以书面形式确认客户在中国银行推荐此产品的情况下，已经充分认知产品风险，自行要求投资，其后果自行承担。
    • C、确认客户自愿购买，即为客户办理。
    • D、不允许客户购买该理财产品。

    正确答案:D

  • 第21题：

    单选题
    客户主动要求了解或购买有关与衍生交易相关的投资产品时，商业银行应（  ）。
    A

    向客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本知识，然后销售

    B

    直接销售

    C

    向客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本知识，并以书面形式确认是客户主动要求了解和购买产品

    D

    以书面形式确认是客户主动要求了解和购买产品，然后销售


    正确答案： D
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    关于客户购买理财产品，以下说法正确的是（）。
    A

    客户对理财产品提出认购意向时，销售行应对客户进行产品适合度评估

    B

    对于超出客户风险承受能力的产品，即使客户了解了相关风险后主动提出购买，银行也不得将产品卖给客户

    C

    对于超出客户风险承受能力的产品，客户了解了相关风险后主动提出购买的，无需以书面形式列明必要说明事项，可以直接将产品卖给客户

    D

    客户嫌麻烦不愿意进行某产品适合度评估，销售行可以向客户推荐该产品


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    在向客户推荐产品时，银行从业人员应客观地向客户说明产品的各种要素，让客户在购买产品前对产品类型、特点、购买方式、投资方向、收益预期、市场风险等有全面的了解。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析：

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