《商业银行个人理财业务管理暂行办法》中，有关商业银行个人理财资金使用的规定不包括（　）。A.商业银行应按年度准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料B.商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告C.商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应按照理财合同的约定管理和使用D.商业银行应根据个人理财业务的性质，按照国家有关法律法规的约定，采用适宜的会计核算和税务处理方法

题目
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》中，有关商业银行个人理财资金使用的规定不包括（　）。


A.商业银行应按年度准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料

B.商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告

C.商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应按照理财合同的约定管理和使用

D.商业银行应根据个人理财业务的性质，按照国家有关法律法规的约定，采用适宜的会计核算和税务处理方法
相似考题

1.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定，( )是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动。A．综合理财业务B．个人理财业务C．理财计划D．私人银行业务

2.根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应按照( )管理和使用。A.客户要求B.理财合同约定C.业务人员专长D.收益最大化原则

3.界定商业银行个人理财业务范畴，规范商业银行个人理财业务管理的文件是（　）。A.《商业银行法》B.《证券法》C.《保险法》D.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

4.根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，个人理财业务是指商业银行为个人、企业客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。（ ）

参考答案和解析
答案：A
解析：
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第29条的规定，商业银行应按季度准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料。故选项A不属于商业银行个人理财资金使用的规定。
更多“《商业银行个人理财业务管理暂行办法》中，有关商业银行个人理财资金使用的规定不包括（　）。 ”相关问题

  • 第1题：

    中国人民银行依照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》及有关法律法规对商业银行个人理财业务活动实施监督管理。


    答案：错
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六条规定，中国银行业监督管理委员会依照本办法及有关法律法规对商业银行个人理财业务活动实施监督管理。

  • 第2题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》的有关规定，商业银行应保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于(　　)小时。

    A.25
    B.20
    C.15
    D.30

    答案：B
    解析：
    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第二十条规定，商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于20小时。

  • 第3题：

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，
    商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，
    应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括( )。

    A: 商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料
    B: 商业银行未按客户指令进行操作
    C: 不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品
    D: 挪用单独管理的客户资产

    答案：D
    解析：
    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第65条规定，
    商业银行开展个人理财业务有下列情形之一，并造成客户经济损失的，
    应按照有关法律规定或者合同的约定承相责任：
    ①商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，
    不能证明理财计划或产品的铕售是符合客户利益原则的;
    ②商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的;
    ③不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、
    销售理财计划或产品的。
    【考点】个人理财业务相关法律法规——商业银行个人理财业务管理暂行办法——
    法律责任

  • 第4题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》的有关规定，商业银行应保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于(　　)。

    A.25小时
    B.20小时
    C.15小时
    D.30小时

    答案：C
    解析：
    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第二十条规定：商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于20小时。

  • 第5题：

    《商业银行个人理财业务风险管理指引》规定：《商业银行个人理财业务管理暂行办法》于（）开始施行。

    • A、2008.9.24
    • B、2007.12.31
    • C、2006.9.24
    • D、2005.11.1

    正确答案:D

  • 第6题：

    下列法律、规章的颁布，标志着我国银行业个人理财业务规范发展的标志的是（）。

    • A、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》
    • B、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行外部营销业务指导意见》
    • C、《商业银行个人理财业务风险管理指引》和《商业银行外部营销指导意见》
    • D、《商业银行外部营销指导意见》和《证券投资基金销售管理办法》

    正确答案:A

  • 第7题：

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行不得利用个人理财业务，违反国家利率管理政策进行变相高息揽储。（）


    正确答案:正确

  • 第8题：

    银监会在2011年8月28日发布的（）中针对理财师必须勤勉尽职方面做了严格规定。

    • A、《商业银行理财产品销售管理办法》
    • B、《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》
    • C、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
    • D、《商业银行个人理财业务风险管理指引》

    正确答案:A

  • 第9题：

    多选题
    银监会关于个人理财业务的相关规章制度包括（）
    A

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

    B

    《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》

    C

    《中国银行业监督管理委员会办公厅关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知》

    D

    《中国银监会办公厅关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行不得利用个人理财业务，违反国家利率管理政策进行变相高息揽储。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    银监会在2011年8月28日发布的（）中针对理财师必须勤勉尽职方面做了严格规定。
    A

    《商业银行理财产品销售管理办法》

    B

    《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》

    C

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

    D

    《商业银行个人理财业务风险管理指引》


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应按照（）管理和使用。
    A

    客户要求

    B

    理财合同约定

    C

    业务人员专长

    D

    收益最大化原则


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    首次对银行理财产品的销售建立了行业监管规范的文件是()

    A:《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
    B:《商业银行理财产品销售管理办法》
    C:《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》
    D:《商业银行个人理财业务风险管理指引》

    答案：B
    解析：
    2011年8月28日，中国银监会正式发布《商业银行理财产品销售管理办法》，首次对银行理财产品的销售建立了行业监管规范。

  • 第14题：

    下列()颁布，标志着商业银行个人理财业务监管框架逐步确立。

    A.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
    B.《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》
    C.《商业银行个人理财业务风险管理指引》
    D.《商业银行理财产品销售管理办法》
    E.《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》

    答案：A,C
    解析：
    以《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》的颁布为划分标志，商业银行个人理财业务监管框架逐步确立。

  • 第15题：

    界定了商业银行个人理财业务范畴，规范了商业银行个人理财业务管理的文件是（ ）。

    A.《商业银行法》
    B.《证券法》
    C.《保险法》
    D.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

    答案：D
    解析：
    银监会于2005年9月发布了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》（以下简称《办法》），界定了商业银行个人理财业务范畴，规范了商业银行个人理财业务管理。

  • 第16题：

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》中规定商业银行个人理财业务人员不包括以下哪类人员（）

    • A、为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员
    • B、商业银行网点业务咨询人员
    • C、其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员
    • D、销售理财计划或投资性产品的业务人员

    正确答案:B

  • 第17题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应按照（）管理和使用。

    • A、客户要求
    • B、理财合同约定
    • C、业务人员专长
    • D、收益最大化原则

    正确答案:B

  • 第18题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，在理财顾问服务活动中，客户根据商业银行提供的理财顾问服务管理和运用资金，并承担由此产生的收益和风险。


    正确答案:正确

  • 第19题：

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定，（　）是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动。

    • A、综合理财业务
    • B、个人理财业务
    • C、理财计划
    • D、私人银行业务

    正确答案:B

  • 第20题：

    银监会关于个人理财产品的法规文件不包括（）

    • A、《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
    • B、《商业银行个人理财业务风险管理指引》
    • C、《商业银行声誉风险管理指引》
    • D、《中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》

    正确答案:C

  • 第21题：

    单选题
    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定，（）是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动。
    A

    综合理财业务

    B

    个人理财业务

    C

    理财计划

    D

    私人理财业务


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》中规定商业银行个人理财业务人员不包括以下哪类人员（）
    A

    为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员

    B

    商业银行网点业务咨询人员

    C

    其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员

    D

    销售理财计划或投资性产品的业务人员


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    下列法律、规章的颁布，标志着我国银行业个人理财业务规范发展的标志的是（）。
    A

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》

    B

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行外部营销业务指导意见》

    C

    《商业银行个人理财业务风险管理指引》和《商业银行外部营销指导意见》

    D

    《商业银行外部营销指导意见》和《证券投资基金销售管理办法》


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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