客户的理财目标内容也可概括为四方面，即（　　）。A.财富积累 B.财富规划 C.财富保障 D.财富增值 E.财富分配

题目
客户的理财目标内容也可概括为四方面，即（　　）。

A.财富积累
B.财富规划
C.财富保障
D.财富增值
E.财富分配
相似考题

1.阴阳消长大体可概括为四种类型，即______、_______、______、______。

2.计量经济学模型的应用可以概括为四个方面，即（）、（）、（）、（）。

3.计划工作的任务和内容具体概括为6个方面，即5H1W。()

4.以教育目的和目标的概括程度为标准，可以区分为四个不同层次的目标，即教育目的、___________、____________和____________。

参考答案和解析
答案：A,C,D,E
解析：
客户的理财目标内容可概括为四方面，即财富积累、财富保障、财富增值和财富分配。
更多“ 客户的理财目标内容也可概括为四方面，即（　　）。”相关问题

  • 第1题：

    安全教育的内容可概括为 3 个方面,即安全态度教育、安全知识教育和安全技能教育。( )

    此题为判断题(对，错)。


    参考答案：正确

  • 第2题：

    即使客户委托理财规划师设计违法的理财方案，或者客户的理财需求或目标违反法律的规定，理财规划师也应接受客户的委托，为其需求提供服务。()


    答案：错
    解析：
    如果客户委托理财规划师设计违法的理财方案，或者客户的理财需求或目标违反法律的规定，理财规划师应拒绝客户的委托，不得明知客户的要求违法仍然接受客户的委托，为其违法目的或需求提供服务。

  • 第3题：

    理财目标要有时限和先后顺序，理财目标的量化离不开时限条件。因为客户的理财目标实现有具体的时间或区间，同时任何客户的理财目标都不止一个，而且这些目标也不可能同时实现。（ ）


    答案：对
    解析：
    理财目标要有时限和先后顺序，理财目标的量化离不开时限条件，譬如子女上大学的时间是硬性的，购买住房也有具体时间或区间，否则目标也就失去意义。同时任何客户的理财目标都不止一个，而且这些目标也不可能同时实现。

  • 第4题：

    理财师的专业能力可以概括为（）。

    A.了解、分析客户的能力
    B.反馈客户意见的能力
    C.实现客户理财目标的能力
    D.投资理财产品选择、组合和理财规划的能力
    E.宣导国家金融政策的能力

    答案：A,D
    解析：
    理财师的专业能力可以概括为：了解、分析客户的能力；投资理财产品选择、组合；理财规划的能力。

  • 第5题：

    理财师的工作流程概括为：①接触客户，建立信任关系；②收集、整理和分析客户的家庭财务状况；③明确客户的理财目标；④制订理财规划方案；⑤理财规划方案的执行；⑥后续跟踪服务。但面对()情况时，理财师不必拘泥于这几个步骤。

    A.新开发客户
    B.相识且需求明确的客户
    C.只需要做某一方面的具体规划的客户
    D.老客户
    E.理财师已有丰富的工作经验

    答案：B,C,D
    解析：
    在日常工作中，理财师应当熟练掌握和灵活运用其工作流程、方法，但是面对具体客户和不同情形时，理财师不必拘泥于此，而是应当以客户的需要和具体案例为准。例如，对于与本机构或理财师本人已经相识、关系到位且需求明确的客户，第一步骤可以省略；在对客户很熟悉、对其情况很了解时，第二步骤也可以简化；再者，有时客户明确表示只需要做某一方面的具体规划，如教育投资规划等，那么理财师在时间分配和工作方法上也要做出相应调整。

  • 第6题：

    （）不是理财规划师素质方面的要求。

    • A、理财师有义务为客户保密
    • B、客户有隐私权
    • C、理财规划师的职业道德准则因人而异
    • D、当客户的财务目标无法实现的时候，理财师须如实告知客户相关产品的所有内容及可能产生的利益冲突

    正确答案:C

  • 第7题：

    摄影用光造型的目的可概括为两个方面：即“真实感”和（）。


    正确答案:美感

  • 第8题：

    客户的理财目标内容也可概括为四方面，即（）。

    • A、财富积累
    • B、财富规划
    • C、财富保障
    • D、财富增值
    • E、财富分配

    正确答案:A,C,D,E

  • 第9题：

    运行中的检查可概括为四字决，即（），（），（），（）。


    正确答案:看；嗅；摸；听。

  • 第10题：

    单选题
    （）不是理财规划师素质方面的要求。
    A

    理财师有义务为客户保密

    B

    客户有隐私权

    C

    理财规划师的职业道德准则因人而异

    D

    当客户的财务目标无法实现的时候，理财师须如实告知客户相关产品的所有内容及可能产生的利益冲突


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    客户的理财目标内容也可概括为四方面，即（）。
    A

    财富积累

    B

    财富规划

    C

    财富保障

    D

    财富增值

    E

    财富分配


    正确答案： A,B
    解析： 客户的理财目标内容可概括为四方面，即财富积累、财富保障、财富增值和财富分配。

  • 第12题：

    多选题
    理财师的工作流程概括为如下（）。
    A

    接触客户，建立信任关系

    B

    收集、整理和分析客户的家庭财务状况

    C

    明确客户的理财目标；制订理财规划方案

    D

    理财规划方案的执行


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列关于理财目标的弹性与客户投资风险承受能力的说法中错误的是( )

    A．理财目标的弹性越小,可负担的风险也越高

    B．理财目标的弹性越大,可负担的风险也越低

    C．理财目标的弹性越小,可负担的风险也越高

    D．理财目标的弹性越大,可负担的风险也越低


    参考答案：D
    解析：理财目标的弹性越大,可负担的风险也越高。若理财目标时间短且完全无弹性,则直接存款保本保息应是最佳选择。举例来说,购车计划中若以本金5万元投资股票一年,若运气好大赚则可以买8万元的中等轿车,若运气差赔钱在股票价值4万元时止损,还可以买到小型车,购车的上下限金额有很大的弹性,因此即使是短期的计划也可以承担高风险的投资。

  • 第14题：

    理财师的工作流程概括为（ ）。

    A.接触客户，建立信任关系
    B.明确客户的理财目标
    C.制订理财规划方案
    D.后续跟踪服务
    E.理财规划方案的执行

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    理财师的工作流程概括为：(1)接触客户，建立信任关系；(2)收集、整理和分析客户的家庭财务状况；(3)明确客户的理财目标；(4)制订理财规划方案；(5)理财规划方案的执行；(6)后续跟踪服务。

  • 第15题：

    客户的理财目标内容概括为（　　）。

    A.财富积累
    B.财富保障
    C.财富增值
    D.财富分配
    E.财富创造

    答案：A,B,C,D
    解析：
    本题考查客户理财目标的分类。客户的理财目标内容概括为四方面，即财富积累、财富保障、财富增值和财富分配。

  • 第16题：

    我们将理财师的工作流程概括为六个方面，最先进行的一个环节是(　　)。

    A.对客户资产管理目标进行分析
    B.为客户进行基础规划
    C.接触客户，建立信任关系
    D.为客户进行资产状况分析

    答案：C
    解析：
    我们将理财师的工作流程概括为如下六个方面：1.接触客户，建立信任关系；2.收集、整理和分析客户的家庭财务状况；3.明确客户的理财目标；4.制订理财规划方案；5.理财规划方案的执行；6.后续跟踪服务。

  • 第17题：

    滤池过滤除污的机理可概括为以下三个方面，即（）、（）、（）。


    正确答案:阻力截留；重力沉降；接触絮凝

  • 第18题：

    理财师的工作流程概括为（）。

    • A、接触客户，建立信任关系
    • B、明确客户的理财目标
    • C、制订理财规划方案
    • D、后续跟踪服务
    • E、理财规划方案的执行

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第19题：

    气病辨证，主要概括为（），（），（），（）证四种；血病辨证可概括为（），（），（），（）证四种；气血同病辨证分为（），（），（），（），（）证等；津液病变，一般可概括为（）和（）两个方面。


    正确答案:气虚；气陷；气逆；气滞；血虚；血瘀；血热；血寒；气滞血瘀；气虚血瘀；气血两虚；气不摄血；气随血脱；津液不足；水液停聚

  • 第20题：

    理财师的工作流程概括为如下（）。

    • A、接触客户，建立信任关系
    • B、收集、整理和分析客户的家庭财务状况
    • C、明确客户的理财目标；制订理财规划方案
    • D、理财规划方案的执行

    正确答案:A,B,C,D

  • 第21题：

    问答题
    何谓制冷？制冷与低温技术研究的内容可概括为哪四个方面？

    正确答案： 制冷是指用人工的办法在一定时间和一定空间内将物体冷却，使其温度降低到环境温度以下并保持这个温度
    四个方面：
    1）研究获得低于环境温度的方法机理以及与此对应的循环，并对循环进行热力学的分析和计算
    2）研究循环使用中工质的性质
    3）研究气体的液化和分离技术
    4）研究所需的各种机械和设备
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    理财师的工作流程概括为（）。
    A

    接触客户，建立信任关系

    B

    明确客户的理财目标

    C

    制订理财规划方案

    D

    后续跟踪服务

    E

    理财规划方案的执行


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    在理财规划中，我们一般把客户的经济目标（即常说的理财目标）概括为以下几个方面。（）
    A

    现金与债务管理；家庭财务保障

    B

    子女教育与养老投资规划；投资规划

    C

    税务规划

    D

    遗嘱遗产规划


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

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