以下( )属于柜台业务存在的主要操作风险点。 A.柜员为实名客户开立账户 B.有价单据实行专人管理、柜员领用 C.定期核对账务 D.管库员单人管库

题目
以下( )属于柜台业务存在的主要操作风险点。

A.柜员为实名客户开立账户
B.有价单据实行专人管理、柜员领用
C.定期核对账务
D.管库员单人管库
相似考题

1.柜台业务主要操作风险成因包括( )。A．轻视柜台业务内控管理和风险防范B．规章制度和业务操作流程本身存在漏洞C．柜台人员安全意识不强，缺乏岗位制约和自我保护意识D．柜员工作强度大，但收入不高，工作缺乏热情和责任感E．客户监管难度大

2.柜台业务操作风险控制措施不包括( )。A．完善规章制度和业务操作流程，不断细化操作细则，并建立岗位操作规范和操作手册，通过制度规范来防范操作风险B．加快柜台业务系统建设，尽可能将柜台业务纳入系统处理，并在系统中自动设立风险监控要点，发现操作中的风险点能及时提供警示信息C．设立专户核算代理资金，完善代理资金的拨付、回收、核对等手续，防止代理资金被挤占挪用，确保专款专用D．加强岗位培训，特别是新业务和新产品培训，不断提高柜员操作技能和业务水平

3.下列描述操作风险、市场风险与操作风险的关系，正确的有(?)。A.信用风险主要存在于授信业务 B.操作风险普遍存在予商业银行业务和管理的各个方面 C.市场风险存在于交易类业务 D.操作风险具有营利性，能为商业银行带来盈利 E.操作风险与市场风险、信用风险存在内在的联系

4.商业银行开展票据承兑业务的主要风险点有以下哪些?()A、违规风险B、操作风险C、信用风险D、诈骗风险

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  • 第1题：

    商业银行的信用风险主要存在于授信业务，市场风险主要存在于交易业务，操作风险主要存在于柜台业务。（　　）


    答案：错
    解析：
    与市场风险主要存在于交易账户和信用风险主要存在于银行账户不同，操作风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域，具有普遍性和非营利性，不能给商业银行带来盈利。

  • 第2题：

    下列选项中，不属于理财业务主要风险点的是( )。

    A.信用风险
    B.法律风险
    C.国别风险
    D.操作风险

    答案：C
    解析：
    理财业务的主要风险点：(1)信用风险；(2)法律风险；(3)操作风险；(4)声誉风险；(5)市场风险；(6)流动性风险。

  • 第3题：

    以下（　　）属于柜台业务存在的主要操作风险点。

    A.柜员为无证件或未获得相关批文的客户开立账户
    B.未经授权办理大额存取款业务
    C.以停用、作废的印章未封存上缴或未及时销毁
    D.管库员双人管库、同进同出
    E.银企不对账或对账不符时，未及时进行处理

    答案：A,B,C,E
    解析：



    考点：柜面业务

  • 第4题：

    证券经纪人业务操作中的风险有（）

    • A、开户业务的风险
    • B、经营风险
    • C、客户柜台存、取款业务中的风险
    • D、客户资产转移业务中的风险

    正确答案:A,C,D

  • 第5题：

    以下选项不属于项目融资类信托产品的主要风险点的是（）。

    • A、违约风险
    • B、市场风险
    • C、系统风险
    • D、操作风险

    正确答案:B,C,D

  • 第6题：

    金融机构存放同业业务存在的主要风险：（）

    • A、市场风险;
    • B、法律风险;
    • C、操作风险;
    • D、声誉风险

    正确答案:A,C

  • 第7题：

    存放央行业务存在的主要风险（）

    • A、信用风险
    • B、法律风险
    • C、市场风险
    • D、操作风险

    正确答案:C,D

  • 第8题：

    单选题
    操作风险点是操作风险识别的重要成果，它主要包括以下哪些方面的内容（）①业务品种/管理活动②业务流程/操作环节③风险点名称④风险因素⑤风险信号⑥风险类别⑦控制意见⑧现有控制措施⑨措施来源
    A

    ①②③④⑤⑥⑦⑧⑨

    B

    ①③④⑤⑨

    C

    ②④⑥⑧⑨

    D

    ③④⑤⑦⑧


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    商业银行开展票据承兑业务的主要风险点有以下哪些（）
    A

    违规风险

    B

    操作风险

    C

    信用风险

    D

    诈骗风险


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    为进一步加强柜台风险防范，可以采取以下（）渠道进行强化。
    A

    规范内部人员代客户办理业务的操作

    B

    强化柜员风险意识防范道德风险

    C

    杜绝违规操作

    D

    充分发挥柜台经理职责

    E

    加强后督工作


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    未及时收回账务对账单属于柜台业务中账户开立、使用、变更与撤销的主要操作风险点。（　）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 未及时收回账务对账单属于柜台业务中平账和账务核对的主要操作风险点。

  • 第12题：

    多选题
    以下选项不属于项目融资类信托产品的主要风险点的是（）。
    A

    违约风险

    B

    市场风险

    C

    系统风险

    D

    操作风险


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下（）属于柜面业务存在的主要操作风险点。

    A.柜员为实名客户开立账户
    B.有价单据实行专人管理、柜员领用
    C.定期核对账务
    D.管库员单人出入库房

    答案：D
    解析：

    ABC三项都是正确的行为。

  • 第14题：

    柜台业务存在的操作风险不包括（　）。

    A.账户开立和使用B.现金存取款C.评级授信D.重要凭证和重要物品保管

    答案：C
    解析：
    正确答案是：C，柜台业务存在的操作风险有：账户开立、使用、变更和撤销；现金存取款；柜员管理；重要凭证和重要物品的保管；现金库箱管理；平账和账务核对；抹账、错账冲正、挂账、挂失业务。
    考点
    主要的操作风险

  • 第15题：

    操作风险点是操作风险识别的重要成果，它主要包括以下哪些方面的内容（）①业务品种/管理活动②业务流程/操作环节③风险点名称④风险因素⑤风险信号⑥风险类别⑦控制意见⑧现有控制措施⑨措施来源

    • A、①②③④⑤⑥⑦⑧⑨
    • B、①③④⑤⑨
    • C、②④⑥⑧⑨
    • D、③④⑤⑦⑧

    正确答案:A

  • 第16题：

    以下是建立操作风险常态化管理机制要求的是（）。

    • A、业务评估覆盖率达到50%
    • B、梳理全行外包项目存在的风险点，并形成风险清单
    • C、推进非授信业务风险管理机制建设
    • D、建立健全风险授权检查机制

    正确答案:B

  • 第17题：

    未及时收回账务对账单属于柜台业务中账户开立、使用、变更与撤销的主要操作风险点。（　）


    正确答案:错误

  • 第18题：

    贷款承诺业务的主要风险点存在于___几个方面。

    • A、政策性风险;
    • B、法律法规风险;
    • C、银行流动性风险;
    • D、操作性风险;
    • E、不正当竞争风险

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第19题：

    以下不属于《中国农业银行金穗贷记卡柜台业务操作规程》制定目的的是（）。

    • A、规范中国农业银行金穗贷记卡（以下简称贷记卡）柜台业务操作
    • B、提高服务水平
    • C、防范信用风险
    • D、促进贷记卡业务健康、快速发展

    正确答案:C

  • 第20题：

    判断题
    商业银行的信用风险主要存在于授信业务，市场风险主要存在于交易业务，操作风险主要存在于柜台业务。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析：

  • 第21题：

    多选题
    贷款承诺业务的主要风险点存在于___几个方面。
    A

    政策性风险;

    B

    法律法规风险;

    C

    银行流动性风险;

    D

    操作性风险;

    E

    不正当竞争风险


    正确答案： A,E
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    证券经纪人业务操作中的风险有（）
    A

    开户业务的风险

    B

    经营风险

    C

    客户柜台存、取款业务中的风险

    D

    客户资产转移业务中的风险


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    以下不属于《中国农业银行金穗贷记卡柜台业务操作规程》制定目的的是（）。
    A

    规范中国农业银行金穗贷记卡（以下简称贷记卡）柜台业务操作

    B

    提高服务水平

    C

    防范信用风险

    D

    促进贷记卡业务健康、快速发展


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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