关于加强个人存款开户和网银业务管理方面，下列说法中，错误的是( )。A.商业银行应建立员工代理开户业务风险隔离制度，禁止营业网点员工在本行代理他人开户 B.对代理个人客户开立结算账户的，商业银行应当落实现行监管制度“联系被代理人进行核实”的相关要求，并探索采取账户管理有效措施，积极防范代理风险 C.商业银行应与客户合理约定网银单笔和单日累计转账上限，合规办理转账业务 D.商业银行应当严格执行个人存款开户管理有关规定，严格遵循账户实名制以及“了解你的客户”原则，认真审核客户代理人有效身份证和相关资料的真实性

题目
关于加强个人存款开户和网银业务管理方面，下列说法中，错误的是( )。

A.商业银行应建立员工代理开户业务风险隔离制度，禁止营业网点员工在本行代理他人开户
B.对代理个人客户开立结算账户的，商业银行应当落实现行监管制度“联系被代理人进行核实”的相关要求，并探索采取账户管理有效措施，积极防范代理风险
C.商业银行应与客户合理约定网银单笔和单日累计转账上限，合规办理转账业务
D.商业银行应当严格执行个人存款开户管理有关规定，严格遵循账户实名制以及“了解你的客户”原则，认真审核客户代理人有效身份证和相关资料的真实性，完整性和合法性，并按规定登记客户和代理人信息
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1.个人网银开户需要什么资料？企业网银开户需要什么资料？

2.以下关于个人网银密码挂失补发说法错误的是（）A、该业务仅可以在开户行办理B、该业务不允许代办C、应查询客户是否已与民生银行签约办理个人网上银行服务D、应该确保客户号与客户名称相符

3.客户可申请的企业网银维护业务包括有（）A、网银信息管理B、账户交易限额管理C、开户行管理D、开户日期管理E、网银登陆次数管理

4.必须由法人代表或被委托人持有效证明文件到网银签约机构即签约账户开户机构办理的业务包括有（）A、企业网银注销业务B、企业网银用户维护业务C、企业网银维护业务D、个人网银开通业务E、个人网银维护业务

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  • 第1题：

    客户通过企业网银预约开户业务不可预约开立下列哪种账户（）。

    • A、基本存款账户
    • B、一般存款账户
    • C、专用存款账户
    • D、增资验资账户

    正确答案:A

  • 第2题：

    办理个人网银维护业务，可通过下列哪一项交易为客户绑定新的介质或解绑原有介质？（）

    • A、“[660002]个人网银客户信息查询/注销”
    • B、“[660007]个人网银客户锁定/解锁”
    • C、“[660004]个人网银动态口令管理”
    • D、“[660008]个人网银证书管理”

    正确答案:C

  • 第3题：

    办理个人网银注销业务，柜员可通过下列哪一项交易为客户注销网银？（）

    • A、“[660002]个人网银客户信息查询/注销”
    • B、“[660004]个人网银动态口令管理”
    • C、“[660008]个人网银证书管理”
    • D、“[660001]个人网银客户签约”

    正确答案:A

  • 第4题：

    对开户之日起6个月内无交易记录的账户，下列说法正确的是（）。

    • A、暂停柜面业务
    • B、暂停个人网银业务
    • C、暂停掌上银行业务
    • D、暂停TM业务

    正确答案:A

  • 第5题：

    单选题
    关于个人黄金交易，下列说法错误的是（）
    A

    个人客户只能在柜台办理黄金投资交易业务开户签约

    B

    个人客户办理黄金交易应预先开立个人华夏借记卡

    C

    个人客户通过华夏银行办理黄金交易，必须通过华夏银行取得黄金交易编码

    D

    个人客户选择网上银行渠道办理黄金业务，须先进行网银“个人客户开户”交易


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第6题：

    单选题
    办理个人网银维护业务，可通过下列哪一项交易为客户绑定新的介质或解绑原有介质？（）
    A

    “[660002]个人网银客户信息查询/注销”

    B

    “[660007]个人网银客户锁定/解锁”

    C

    “[660004]个人网银动态口令管理”

    D

    “[660008]个人网银证书管理”


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    单选题
    根据《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》的规定，关于加强个人存款开户和网银业务管理方面，下列说法错误的（  ）。
    A

    商业银行应当建立黄金可疑交易预警机制，加大对无正常原因的个人客户或代理人频繁开户和销户、同一额度或者大额频繁交易转账、网银签约后迅速转账等可疑交易的监测力度

    B

    商业银行为个人客户开通具有大额资金转账功能的网银业务，应由客户在网上签开通协议，提示客户妥善保管密码及网银安全工具。商业银行应将须交付的网银安全工具当场交给客户本人，并提醒客户核对网银安全工具的编号与业务申请书上编号的一致性

    C

    对于因年老病残、出现意外事件等特殊原因无法办理须由客户本人亲自办理业务的特殊客户，商业银行可研究开发离行式识别验证方式，做好柜台延伸服务，必要时提供上门服务

    D

    商业银行应当严格落实网银业务风险防控工作要求，对大额网上支付、转账等交易，应通过电话确认、交易验证码等辅助控制及核实措施，确认客户交易信息，对客户账户资金变动，应通过短信等适当方式及时提示


    正确答案： B
    解析：

  • 第8题：

    多选题
    必须由法人代表或被委托人持有效证明文件到网银签约机构即签约账户开户机构办理的业务包括有（）
    A

    企业网银注销业务

    B

    企业网银用户维护业务

    C

    企业网银维护业务

    D

    个人网银开通业务

    E

    个人网银维护业务


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    下列关于企业网银客户注销的说法正确的是？（）
    A

    如果企业客户不再继续使用网银，网点业务录入员可以通过此交易对企业网银进行注销

    B

    企业客户需持有效证件到开户网点办理。

    C

    企业客户有未审核交易时，不能注销网银账户

    D

    企业网银注销业务不需要审核


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    办理个人网银维护业务，可通过下列哪一项交易为客户重置网上银行登陆密码？（）
    A

    “[660006]个人网银登陆密码重置”

    B

    “[660004]个人网银动态口令管理”

    C

    “[660008]个人网银证书管理”

    D

    “[660001]个人网银客户签约”


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    根据《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》，下列关于加强个人存款开户和网银业务管理的表述，错误的是(    )。
    A

    对于因年老病残、出现意外事件等特殊原因无法办理须由客户本人亲自办理业务的特殊客户，商业银行可研究开发离行式识别验证方式，做好柜台延伸服务，必要时提供上门服务

    B

    商业银行应当建立健全可疑交易预警机制，加大对无正常原因的个人客户或代理人频繁开户和销户、同一额度或者大额频繁交易转账、网银签约后迅速转账等可疑交易的监测力度

    C

    商业银行为个人客户开通具有大额资金转账功能的网银业务，应由客户或客户委托的银行客户经理在网上签开通协议

    D

    商业银行应当严格落实网银业务风险防控工作要求，对大额网上支付、转账等交易，应通过电话确认、交易验证码等辅助控制及核实措施，确认客户交易信息


    正确答案： C
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    办理个人网银注销业务，柜员可通过下列哪一项交易为客户注销网银？（）
    A

    “[660002]个人网银客户信息查询/注销”

    B

    “[660004]个人网银动态口令管理”

    C

    “[660008]个人网银证书管理”

    D

    “[660001]个人网银客户签约”


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    关于个人一账通网银开户说法错误的是（）。

    • A、不允许代理办理
    • B、需审核证件原件
    • C、需要联网核查
    • D、留存本人和代办人身份证件

    正确答案:D

  • 第14题：

    关于企业网银定期存款存入交易说法正确的是（）.

    • A、转出的定期存款账户和转入的定期存款账户的币种必须相同
    • B、转入的活期结算账户只能为基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户
    • C、该交易所涉及的单位定期存款账户和活期结算账户必须是企业网银客户网银签约或加挂账户
    • D、转入活期结算账户和转出定期存款账户必须为同一开户网点。

    正确答案:A,C

  • 第15题：

    办理个人网银维护业务，可通过下列哪一项交易为客户停用/复用网银？（）

    • A、“[660002]个人网银客户信息查询/注销”
    • B、“[660007]个人网银客户锁定/解锁”
    • C、“[660008]个人网银证书管理”
    • D、“[660001]个人网银客户签约”

    正确答案:B

  • 第16题：

    个人网银结售汇业务差错处理应由（）进行。

    • A、账户开户行

    正确答案:A

  • 第17题：

    单选题
    办理个人网银维护业务，可通过下列哪一项交易为客户停用/复用网银？（）
    A

    “[660002]个人网银客户信息查询/注销”

    B

    “[660007]个人网银客户锁定/解锁”

    C

    “[660008]个人网银证书管理”

    D

    “[660001]个人网银客户签约”


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    单选题
    下列关于企业网银外汇业务说法错误的是（）。
    A

    企业网银客户需单独申请才可开通

    B

    结售汇业务提交后，还需到银行提交相关单证及依据

    C

    落地业务处理行可以不是外币账户开户行

    D

    通过AME系统的落地业务监控功能可以监控到结售汇落地业务


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    关于本社企业网银维护业务的基本规定，以下说法错误的是（）。
    A

    客户申请维护企业网银，必须由法人代表或被委托人持有效证明文件办理

    B

    客户可申请的企业网银维护业务包括网银信息管理、账户交易限额管理

    C

    网银信息管理包括企业网银功能管理和企业网银账户管理

    D

    企业网银的后期维护可在网银签约机构或跨法人机构执行


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    客户可申请的企业网银维护业务包括有（）
    A

    网银信息管理

    B

    账户交易限额管理

    C

    开户行管理

    D

    开户日期管理

    E

    网银登陆次数管理


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    关于个人一账通网银开户说法错误的是（）。
    A

    不允许代理办理

    B

    需审核证件原件

    C

    需要联网核查

    D

    留存本人和代办人身份证件


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    对开户之日起6个月内无交易记录的账户，下列说法正确的是（）。
    A

    暂停柜面业务

    B

    暂停个人网银业务

    C

    暂停掌上银行业务

    D

    暂停TM业务


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    下列关于网上银行“落地业务经办行”说法正确的是（）。
    A

    必须是转出方账户开户行

    B

    肯定是客户的网银注册行

    C

    必须是客户的网银业务受理行

    D

    可以是转出方账户的开户行、也可以是各级分行指定的营业机构


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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