境内中资商业银行申请开办现行法规未明确规定的业务和品种的，应当符合的条件不包括（　　）。A.主要审慎监管指标符合监管要求 B.最近5年无严重违法违规行为 C.内部制度、风险管理和问责机制健全有效 D.具备开展业务必需的技术人员和管理人员

题目
境内中资商业银行申请开办现行法规未明确规定的业务和品种的，应当符合的条件不包括（　　）。

A.主要审慎监管指标符合监管要求
B.最近5年无严重违法违规行为
C.内部制度、风险管理和问责机制健全有效
D.具备开展业务必需的技术人员和管理人员
相似考题

1.开办并购贷款业务的商业银行法人机构应当符合以下条件:()A.有健全的风险管理和有效的内控机制B.资本充足率不低于10%C.其他各项监管指标符合监管要求D.有并购贷款尽职调查和风险评估的专业团队

2.申请开办信用卡业务申请人应符合以下条件：A.公司治理良好，具备与业务发展相适应的组织机构和规章制度，内部制度、风险管理和问责机制健全有效B.主要审慎监管指标符合监管要求C.具备与业务经营相适应的营业场所、相关设施和必备的信息技术资源D.信誉良好，具有完善、有效的案件防控体系，最近E.银监会规定的其他审慎性条件

3.开办除结汇、售汇以外的外汇业务或增加外汇业务品种，申请人应符合以下条件：A.依法合规经营，内控制度健全有效，经营状况良好B.主要审慎监管指标符合监管要求C.有与申报外汇业务相应的外汇营运资金和合格的外汇业务从业人员D.有符合开展外汇业务要求的营业场所和相关设施E.银监会规定的其他审慎性条件

4.证券公司在住所地和在全国设立营业部应当符合的要求不包括（ ）。 A．最近两年公司未因重大违法违规行为受到行政或刑事处罚 B．最近两年净资本及各项风险控制指标持续符合规定标准 C．具备健全的公司治理结构和内部控制机制，合规管理制度、风险控制指标监控体系符合监管要求 D．建立了有效的投资者教育工作机制，并着手建立以“了解自己的客户”和“适当性服务”为核心的客户管理和服务体系

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  • 第1题：

    《中资商业银行行政许可事项实施办法》规定,中资商业银行支行升格为分行，应当符合以下哪些条件（ ）。

    A.总行内部控制和风险管理健全有效、拨付营运资金足额到位

    B.拟升格支行连续2年盈利、内部控制健全有效、2年无重大案件和严重违法违规行为

    C.拟升格支行有符合任职资格条件的高级管理人员和熟悉银行业务的合格从业人员、有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施

    D.银监会要求的其他审慎性条件


    正确答案：ABCD

  • 第2题：

    商业银行申请开办现行法规未明确规定的业务和品种的，应当符合的条件有（ ）。

    A.与现行法律法规不相冲突
    B.符合本行战略发展定位与方向
    C.经股东大会同意
    D.具备与业务经营相适应的营业场所和相关设施
    E.具有开展业务必需的技术人员和管理人员，并全面实施分级授权管理

    答案：A,B,D,E
    解析：
    《中资商业银行行政许可事项实施办法(修订)》中指出，商业银行申请开办现行法规未明确规定的业务和品种的，应当符合以下条件： (1)公司治理良好，具备与业务发展相适应的组织机构和规章制度，内部制度、风险管理和问责机制健全有效。
    (2)与现行法律法规不相冲突。
    (3)主要审慎监管指标符合监管要求。
    (4)符合本行战略发展定位与方向。
    (5)经董事会同意并出具书面意见。
    (6)具备开展业务必需的技术人员和管理人员，并全面实施分级授权管理。
    (7)具备与业务经营相适应的营业场所和相关设施。
    (8)具有开展该项业务的必要、安全且合规的信息科技系统，具备保障信息科技系统有效安全运行的技术与措施。
    (9)最近3年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件。
    (10)银监会规章规定的其他审慎性条件。

  • 第3题：

    根据《中资商业银行行政许可事项实施办法》，中资商业银行申请开办现行法规未明确规定业务品种的，应当符合以下条件（ ）。

    A.与现行法律法规不相冲突
    B.符合本行战略发展定位与方向
    C.公司治理良好，具备与业务发展相适应的组织机构和规章制度，内部制度、风险管理和问责机制健全有效
    D.具备开展业务必需的技术人员和管理人员，并全面实施集中授权管理
    E.具备与业务经费相适应的营业场所和相关设施

    答案：A,B,C,E
    解析：
    D项，中资商业银行应当具备开展业务必需的技术人员和管理人员，并全面实施分级授权管理。

  • 第4题：

    境内金融机构投资入股村镇银行，应符合以下条件：（）。

    • A、商业银行未并表和并表后的资本充足率均不低于8%，且主要审慎监管指标符合监管要求；其他金融机构的主要合规和审慎监管指标符合监管要求
    • B、财务状况良好，最近2个会计年度连续盈利
    • C、入股资金来源真实合法
    • D、公司治理良好，内部控制健全有效
    • E、中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第5题：

    根据我国银行监管机构规定，商业银行申请开办信用卡业务，应当满足公司治理良好，主要审慎监管指标符合中国银监会有关规定，具备与业务发展相适应的组织机构和规章制度，内部控制、风险管理和（）健全有效。

    • A、风险监测机制
    • B、系统管理机制
    • C、投诉处理机制
    • D、问责机制

    正确答案:D

  • 第6题：

    证券公司增加业务种类，应当符合下列审慎性要求（）。 Ⅰ.公司治理结构健全，内部管理有效，能有效控制现有及申请增加业务的风险 Ⅱ.最近1年各项风险控制指标持续符合规定，增加业务种类后，净资本符合规定 Ⅲ.最近2年未因重大违法违规行为而受到特此处罚，最近1年未被采取重大监管措施，无因涉嫌重大违法违规正受到有关机关或者行为自律组织调查的情形 Ⅳ.有拟负责申请增加业务的高级管理人员和适当数量的拟从事申请增加业务的从业人员

    • A、I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
    • B、I、Ⅳ
    • C、I、Ⅱ、Ⅲ
    • D、Ⅱ、Ⅲ

    正确答案:C

  • 第7题：

    境内金融机构投资入股村镇银行，应符合的条件有：（）

    • A、商业银行未并表和并表后的资本充足率均不低于6%，且主要审慎监管指标符合监管要求；其他金融机构的主要合规和审慎监管指标符合监管要求
    • B、财务状况良好，最近2个会计年度连续盈利
    • C、入股资金来源真实合法
    • D、公司治理良好，内部控制健全有效

    正确答案:B,C,D

  • 第8题：

    下列（）不是商业银行申请开办股票质押贷款业务所必须具备的条件。

    • A、经营状况良好，主要风险监管指标符合要求
    • B、风险管理和内控制度健全有效，制定和实施了统一授信制度
    • C、具有办理银证通业务3年以上的业务经验
    • D、有专职部门和人员负责经营和管理股票质押贷款业务

    正确答案:C

  • 第9题：

    按照《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》规定，设立中资商业银行分行应当符合以下条件（）。

    • A、具有良好的公司治理结构
    • B、风险管理和内部控制健全有效
    • C、有拨付营运资金的能力
    • D、最近2年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件

    正确答案:A,B,C,D

  • 第10题：

    单选题
    下列（）不是商业银行申请开办股票质押贷款业务所必须具备的条件。
    A

    经营状况良好，主要风险监管指标符合要求

    B

    风险管理和内控制度健全有效，制定和实施了统一授信制度

    C

    具有办理银证通业务3年以上的业务经验

    D

    有专职部门和人员负责经营和管理股票质押贷款业务


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    按照《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》的规定，中资商业银行申请开办现行法规未明确规定的业务和品种的，应当符合以下条件（）。
    A

    符合本-行战略发展定位与方向

    B

    经董事会同意并出具书面意见

    C

    具备与业务经营相适应的营业场所和相关设施

    D

    最近5年无严重违法违规行为


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    商业银行创新资质要求中，对于境内中资商业银行申请开办现行法规未明确规定的业务和品种的，应当符合的条件说法正确的是（   ）。
    A

    具备与业务经营相适应的营业场所和相关设施、信息科技系统

    B

    具备开展业务必需的技术人员和管理人员

    C

    主要审慎监管指标符合监管要求

    D

    公司治理良好内部制度、风险管理和问责机制健全有效，与现行法律法规不相冲突

    E

    最近5年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件等


    正确答案： B,E
    解析：

  • 第13题：

    开办并购贷款业务的商业银行法人机构应当符合的条件有（ ）

    A.有健全的风险管理和有效的内控机制;
    B.资本充足率不低于5%
    C.资本充足率不低于10%
    D.其他各项监管指标符合监管要求
    E.有并购贷款尽职调查和风险评估的专业团队

    答案：A,C,D,E
    解析：
    开办并购贷款业务的商业银行法人机构应当符合以下条件: （一）有健全的风险管理和有效的内控机制; （二）资本充足率不低于10%； （三）其他各项监管指标符合监管要求; （四）有并购贷款尽职调查和风险评估的专业团队。

  • 第14题：

    商业银行申请开办现行法规未明确规定的创新业务和创新品种，应当符合的条件有（ ）。

    A.与现行法律法规不相冲突
    B.符合本行战略发展定位与方向
    C.经股东大会同意
    D.备与业务经营相适应的营业场所和相关设施
    E.具备开展业务必需的技术人员和管理人员，并全面实施分级授权管理

    答案：A,B,D,E
    解析：
    对于现行法规未明确规定的创新业务和创新品种，《中国银保监会中资商业银行行政许可事项实施办法》设定了如下原则性要求：公司治理良好，具备与业务发展相适应的组织机构和规章制度，内部制度、风险管理和问责机制健全有效；与现行法律法规不相冲突；主要审慎监管指标符合监管要求；符合本行战略发展定位与方向；经董事会同意并出具书面意见；具备开展业务必需的技术人员和管理人员，并全面实施分级授权管理；具备与业务经营相适应的营业场所和相关设施；具有开展该项业务的必要、安全且合规的信息科技系统，具备保障信息科技系统有效安全运行的技术与措施；最近3年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件；银保监会规章规定的其他审慎性条件。

  • 第15题：

    期货公司设立境内分支机构，应当具备的条件包括（）。

    A.申请日前3个月符合风险监管指标标准
    B.公司治理健全，内部控制制度符合有关规定并有效执行
    C.业务职责明确、分工合理
    D.具有符合业务发展需要的分支机构设立方案和稳定的经营计划

    答案：A,B,D
    解析：
    《期货公司监督管理办法》第二十八条 期货公司设立营业部、分公司等境内分支机构， 应当自完成相关工商设立登记之日起 5 个工作日内向公司住所地 中国证监会派出机构报备。 期货公司设立境内分支机构，应当具备下列条件： （一）公司治理健全，内部控制制度符合有关规定并有效执行； （二）申请日前3个月符合风险监管指标标准； （三）符合有关客户资产保护和期货保证金安全存管监控的规定； （四）未因涉嫌违法违规经营正在被有权机关调查，近 1 年内未因违法违规经营受到行政处罚或者刑事处罚； （五）具有符合业务发展需要的分支机构设立方案和稳定的经营计划； （六）中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件。

  • 第16题：

    申请发行贷记卡应当符合以下条件：（）。

    • A、经营状况良好，主要风险监管指标符合要求
    • B、有符合要求的风险管理和内部控制制度
    • C、有保障信息安全的技术能力及安全、高效的计算机处理系统
    • D、有合格的技术人员、管理人员和相应的管理机构
    • E、银监会规定的其他审慎性条件

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第17题：

    按照《中国银监会中资商业银行行政许可事项实施办法》的规定，中资商业银行申请开办现行法规未明确规定的业务和品种的，应当符合以下条件（）。

    • A、符合本-行战略发展定位与方向
    • B、经董事会同意并出具书面意见
    • C、具备与业务经营相适应的营业场所和相关设施
    • D、最近5年无严重违法违规行为

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    申请银行卡应当符合以下（）条件。

    • A、经营状况良好，主要风险监管指标符合要求
    • B、有符合要求的风险管理和内部控制制度
    • C、有保障信息安全的技术能力及安全、高效的计算机处理系统
    • D、有合格的技术人员、管理人员和相应的管理机构
    • E、最近3年内无重大违法违规行为

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第19题：

    行社申请开办福祥便民卡业务应具备以下基本条件（）。

    • A、经营状况良好，主要风险监管指标符合要求
    • B、有符合要求的风险管理和内部控制制度
    • C、有合格的技术人员、管理人员和相应的管理机构
    • D、省联社规定的其他审慎性条件

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定，开办并购贷款业务的商业银行法人机构应当符合以下条件（）。

    • A、有健全的风险管理和有效的内控机制
    • B、资本充足率不低于10%
    • C、其他各项监管指标符合监管要求
    • D、有并购贷款尽职调查和风险评估的专业团队

    正确答案:A,B,C,D

  • 第21题：

    多选题
    申请银行卡应当符合以下（）条件。
    A

    经营状况良好，主要风险监管指标符合要求

    B

    有符合要求的风险管理和内部控制制度

    C

    有保障信息安全的技术能力及安全、高效的计算机处理系统

    D

    有合格的技术人员、管理人员和相应的管理机构

    E

    最近3年内无重大违法违规行为


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    商业银行申请开办现行法规未明确规定的业务和品种的，应当符合的条件有（  ）。
    A

    与现行法律法规不相冲突

    B

    符合本行战略发展定位与方向

    C

    经股东大会同意

    D

    具备与业务经营相适应的营业场所和相关设施

    E

    具有开展业务必需的技术人员和管理人员，并全面实施分级授权管理


    正确答案： D,A
    解析：

  • 第23题：

    多选题
    《中资商业银行行政许可事项实施办法（修订）》中指出，商业银行申请开办现行法规未明确规定的业务和品种的，应当符合（  ）条件。
    A

    公司治理良好

    B

    主要审慎监管指标符合监管要求；

    C

    具备开展业务必需的技术人员和管理人员，并全面实施分级授权管理；

    D

    具有开展该项业务的必要.安全且合规的信息科技系统，具备保障信息科技系统有效安全运行的技术与措施

    E

    近5年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件


    正确答案： E,C
    解析：

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