当理财顾问需要客户详细的家庭财务资料时，可以采取的收集方法是（）。A.客户访谈 B.平时工作中收集积累，建立专门数据库 C.数据调查表 D.客户沟通

题目
当理财顾问需要客户详细的家庭财务资料时，可以采取的收集方法是（）。



A.客户访谈
B.平时工作中收集积累，建立专门数据库
C.数据调查表
D.客户沟通
相似考题

1.理财顾问业务的第一步是( )。A．确定客户财务目标B．资产管理目标分析C．风险分析D．基本资料收集

2.关于理财规划安排，正确的步骤应该是( )。A．建立客户关系、收集客户资料、分析客户财务状况、制定理财规划、实施理财计划、持续理财服务B．建立客户关系、收集客户资料、制定理财规划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务C．收集客户资料、分析客户财务状况、建立客户关系、制定理财规划、实施理财计划、持续理财服务D．收集客户资料、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财规划、实施理财计划、持续理财服务

3.对于理财顾问服务的理解正确的是（ ）。A．商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性盟务咨询活动，也属于理财顾问服务B．理财顾问服务是银行在充分了解客户的基础上，对客户的财务资源提供安排建议并协助实施与管理，从而帮助客户实现其财务目标的过程C．对客户而言，理财顾问服务可以帮助其管理财务风险，进而实现财务自由D．对银行而言，理财顾问服务可以帮助其建立与客户的良好关系，进而实现银行产品的顾问式、组合式销售并提高银行业绩E．银行提供理财顾问服务是为了短期收益

4.理财顾问服务的流程是( )。A．收集客户信息→客户财务分析→客户财务目标分析与确认→财务规划→投资组合→实施计划→绩效评估B．客户财务分析→收集客户信息→客户财务目标分析与确认→财务规划→投资组合→实施计划→绩效评估C．客户财务分析→收集客户信息→客户财务目标分析与确认→投资组合→财务规划→实施计划→绩效评估D．收集客户信息→客户财务分析→客户财务目标分析与确认→绩效评估→财务规划→投资组合→实施计划

更多“当理财顾问需要客户详细的家庭财务资料时，可以采取的收集方法是（）。 ”相关问题

  • 第1题：

    下列属于国内理财顾问业务流程的有（　　）。

    A 、 收集客户信息
    B 、 为客户建立投资组合
    C 、 为客户进行财务规划
    D 、 客户财务目标分析与确认
    E 、 绩效评估

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    国内理财顾问业务流程主要有：第一步，收集客户信息；第二步，客户财务分析；第三步，客户财务目标分析与确认；第四步，财务规划；第
    五步，投资组合；第六步，实施计划；第七步，绩效评估。

  • 第2题：

    以下哪些是需要告知客户的理财服务信息 (　　)。

    A.解决财务问题的条件和方法
    B.在向客户介绍专业理财服务时，理财师粗略收集、整理和分析其家庭的财务状况和生活状况
    C.了解、收集客户相关信息的必要性
    D.如实告知客户自己的能力范围
    E.专业理财师应利用所有可以利用的资源，代替客户做好家庭财务决定

    答案：A,C,D
    解析：
    需要告知客户的理财服务信息有：1、解决财务问题的条件和方法； 2、了解、收集客户相关信息的必要性； 3、如实告知客户自己的能力范围。

  • 第3题：

    理财师帮助客户了解清楚“自己现在在哪里”的切入点是( )。

    A.对客户家庭财务状况信息的收集
    B.对客户家庭财务状况信息的整理
    C.对客户家庭财务状况的分析
    D.对客户家庭重要成员的性格分析

    答案：C
    解析：
    要帮助客户清楚地了解“自己现在在哪里”，切入点就是理财师对客户家庭财务状况的分析。

  • 第4题：

    理财师在客户信息收集过程中，可以采取的来源和方法有( )。

    A、开户资料
    B、调查问卷
    C、面谈征询
    D、客户提交的账户资料
    E、客户提交的财务资料

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    A,B,C,D,E
    理财师收集客户信息的来源和方法主要有开户资料、调查问卷、面谈征询和客户能提交的一些账户、财务资料。

  • 第5题：

    “在琳琅满目的金融超市中寻找最适合客户需要的金融产品”是谁的职责？（）

    • A、金融市场导购
    • B、家庭财务医生
    • C、家庭财务顾问
    • D、家计理财博士

    正确答案:A

  • 第6题：

    理财师需要告知客户的理财服务信息不包括（）。

    • A、解决财务问题的条件和方法
    • B、了解、收集客户相关信息的必要性
    • C、如实告知客户自己的能力范围
    • D、客户应该信任专业理财师可以胜任任何角色

    正确答案:D

  • 第7题：

    单选题
    收集客户信息是银行提供理财顾问服务的第一步，下列关于收集客户个人信息的方法，不包括（  ）。
    A

    与客户交谈

    B

    家庭资产调查问卷

    C

    向客户的朋友打听

    D

    风险测评问卷


    正确答案： A
    解析：

  • 第8题：

    多选题
    关于个人理财策划，以下选项中不正确的是（）
    A

    个人理财策划是指理财专业人员通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料，与客户共同界定其理财目标的优先顺序，明确客户风险属性，分析和评估客户的财务状况，为客户量身定制合适的理财方案并及时执行、监控和调整，最终满足客户不同人生阶段财务需求的综合金融服务。

    B

    个人理财策划是一项综合性金融服务，达到最终销售金融产品的目的。

    C

    个人理财策划主要针对客户的某个人生阶段进行规划

    D

    个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    理财师在收集客户家庭财务状况和生活状况信息时，专业理财师要做的是（）。
    A

    考虑自己是否会触犯客户的隐私

    B

    考虑客户会不会告诉自己

    C

    减少这方面的咨询

    D

    引导客户、了解其财务问题和涉及其家庭财务的信息


    正确答案： A
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    理财顾问业务的第一步是（）
    A

     确定客户财务目标

    B

     资产管理目标分析

    C

     风险分析

    D

     基本资料收集


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    理财师需要告知客户的理财服务信息不包括（）。
    A

    解决财务问题的条件和方法

    B

    了解、收集客户相关信息的必要性

    C

    如实告知客户自己的能力范围

    D

    客户应该信任专业理财师可以胜任任何角色


    正确答案： A
    解析： 理财师应该坦诚地让客户知道自己的工作职责，清楚表达能为客户提供和不能为客户提供的服务。没有一个专业人士是全能的，专业理财师没有必要去假装或默认自己并不能胜任的角色。

  • 第12题：

    单选题
    理财顾问服务有一定程序，一般而言，商业银行理财顾问服务的第一步骤是（  ）。
    A

    制定理财规划方案

    B

    分析客户家庭财务现状

    C

    接触客户建立信任关系

    D

    确定客户的理财目标


    正确答案： D
    解析：

  • 第13题：

    适合我国状况的理财顾问服务流程是（）。


    A.客户基本资料收集—客户财务分析—客户财务目标分析与确认—建立投资组合—财务规划—实施计划—绩效评估

    B.客户基本资料收集—客户财务分析—客户财务目标分析与确认—财务规划—建立投资组合—实施计划—绩效评估

    C.客户基本资料收集—客户财务分析—客户财务目标分析与确认—建立投资组合—实施计划—财务规划—绩效评估

    D.客户基本资料收集—建立投资组合—客户财务分析—客户财务目标分析与确认—建立投资组合—财务规划—实施计划—绩效评估

    答案：B
    解析：
    适合我国状况的理财顾问服务流程：第一步：客户基本资料收集；第二步：客户财务分析；第三步：客户财务目标分析与确认；第四步：财务规划；第五步：建立投资组合；第六步：实施计划；第七步：绩效评估。

  • 第14题：

    理财师可以问客户“您现在有多少资金”或者“您的收入情况怎样”以收集家庭财务信息。


    答案：错
    解析：
    大多数情况下，理财师拿出定制的表格，然后开始向客户询问“您现在有多少资金”，或者“您的收入情况怎样”……这样的信息收集方式会遭到客户心理上的抵触。

  • 第15题：

    在客户家庭信息收集过程中，理财师需要注意的工作方法不包括（）。

    A.信息收集来源和方法
    B.比较好的信息来源
    C.考虑先按要求分门别类地收集客户家庭财务相关的材料
    D.事先应该向客户说明和保证这些信息和资料属于客户的私密情况

    答案：C
    解析：
    在信息收集过程中理财师还是需要注意如下几点工作方法： 1．信息收集来源和方法，主要有开户资料、调查问卷、面谈征询和客户能提交的一些账户、财务资料；
    2．比较好的信息来源，包括金融机构账户对账单（statement）、工资和/或报税表、投资或贷款合同或确认书等；
    3．理财师可以考虑先尽量收集齐全客户家庭财务相关的材料，然后再按要求分门别类加以整理、分析；值得注意的是事先应该向客户说明和保证这些信息和资料属于客户的私密情况，理财师只用于客户的理财规划，绝不会在未经客户知晓和允许的情况下泄露出去。

  • 第16题：

    理财顾问业务的第一步是（）

    • A、 确定客户财务目标
    • B、 资产管理目标分析
    • C、 风险分析
    • D、 基本资料收集

    正确答案:D

  • 第17题：

    （）需要在琳琅满目的金融超市中寻找最适合客户需要的金融产品。

    • A、家计理财博士
    • B、金融市场导购
    • C、家庭财务顾问
    • D、家庭财务医生

    正确答案:B

  • 第18题：

    理财师帮助客户了解清楚“自己现在在哪里”的切入点是（）

    • A、对客户家庭财务状况信息的收集
    • B、对客户家庭财务状况信息的整理
    • C、对客户家庭财务状况的分析
    • D、对客户家庭重要成员的性格分析

    正确答案:C

  • 第19题：

    单选题
    商业银行理财顾问服务向客户提供（  ）和个人投资产品推介等专业化顾问服务。
    A

    财务分析、财务规划、投资建议

    B

    基本资料收集、资产分析、财务目标确认

    C

    风险分析、客户资产预测、建立投资组合

    D

    财务目标确认、基础规划、绩效评估


    正确答案： C
    解析：

  • 第20题：

    单选题
    理财顾问服务有一定程序，一般而言，商业银行做理财顾问业务的第一步是（  ）。
    A

    分析客户家庭财务现状

    B

    制定理财规划方案

    C

    明确客户的理财目标

    D

    接触客户建立信任关系


    正确答案： A
    解析：

  • 第21题：

    单选题
    （）需要在琳琅满目的金融超市中寻找最适合客户需要的金融产品。
    A

    家计理财博士

    B

    金融市场导购

    C

    家庭财务顾问

    D

    家庭财务医生


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    “在琳琅满目的金融超市中寻找最适合客户需要的金融产品”是谁的职责？（）
    A

    金融市场导购

    B

    家庭财务医生

    C

    家庭财务顾问

    D

    家计理财博士


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    理财师在客户信息收集过程中，可以采取的来源和方法有（  ）。
    A

    开户资料

    B

    调查问卷

    C

    面谈征询

    D

    客户提交的账户资料

    E

    客户提交的财务资料


    正确答案： A,E
    解析：

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