投资规划中，进行资产配置的目标是()。A:风险和收益的平衡B:风险最小化C:效用最大化D:收益最大化

题目
投资规划中，进行资产配置的目标是()。

A:风险和收益的平衡
B:风险最小化
C:效用最大化
D:收益最大化
相似考题

1.维持最佳资产投资组合必须经过系统缜密的资产配置流程，其中内容包含（ ）。 A．投资目标规划 B．资产类别的选择 C．资产配置策略与比例配置 D．定期检视 E．动态分析与调整

2.维持最佳资产投资组合的资产配置流程，其中内容包含( )。A．投资目标规划B．定期检视C．动态分析调整D．资产配置策略与比例配置E．资产类别的选择

3.维持最佳资产投资组合，必须经过完整缜密的（ ）流程。A．资产辨别B．投资目标规划C．定期检视D．资产配置

4.按照理财规划的规范业务流程，理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是( )。A．客户分析→投资评估→投资实施→资产配置→证券选择B．客户分析→证券选择→资产配置→投资评估→投资实施C．客户分析→资产配置→证券选择→投资实施→投资评估D．客户分析→投资实施→投资评估→证券选择→资产配置

参考答案和解析
答案：A
解析：
资产配置是指依据所要达到的理财目标，按资产的风险最低与报酬最佳的原则，将资金有效地分配在不同类型的资产上，构建达到增强投资组合报酬与控制风险的资产投资组合。资产配置的目标是要获得最佳的投资组合。
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  • 第1题：

    在投资规划流程中，（ ）主要根据客户的投资目标和对风险收益的要求，将客户的资金在各种类型资产上进行配置，确定用户各种类型资产的资金比例。

    A.客户分析
    B.证券选择
    C.资产配置
    D.投资评价

    答案：C
    解析：

  • 第2题：

    投资规划中，进行资产配置的目标是（ ）。

    A、风险最小化
    B、风险和收益的平衡
    C、收益最大化
    D、效用最大化

    答案：B
    解析：
    B
    在专业理财服务中，理财师在投资规划中最重要的工作是根据客户的需求、风险属性，以及相关投资方法，按不同的比例把客户的资产科学地配置在不同的资产类别中，其中包括股票、债券、不动产、现金等，即资产配置。为客户制定根据其理财目标和自身情况的投资计划，并不是单纯地追求更高的投资收益，合理的投资规划是根据客户自身情况制订的风险与收益的平衡选择。

  • 第3题：

    关于战略战术资产配置，以下说法错误的是( )。

    A、在进行战术资产配置时，需要再次估计投资者偏好与风险承受能力或投资目标是否发生了变化
    B、在进行战略资产配置时，需要考虑资产配置是否能够达到预期收益和投资目标
    C、战术资产配置是根据对短期资本市场环境及经济条件的预测，积极、主动对资产配置状态进行动态调整
    D、战略资产配置是在一个较长时期内以追求长期回报为目标的资产配置

    答案：A
    解析：
    A项，与战略资产配置过程相比，战术资产配置策略在动态调整资产配置状态时，需要根据实际情况的改变重新预测不同资产类别的预期收益情况，但没有再次估计投资者偏好与风险承受能力或投资目标是否发生了变化。

  • 第4题：

    投资规划中，进行资产配置的目标是(　　)。

    A.资金效率最大化
    B.风险和收益的平衡
    C.收益最大化
    D.风险最小化

    答案：B
    解析：
    为客户制定根据其理财目标和自身情况的投资计划，并不是单纯地追求更高的投资收益，合理的投资规划是根据客户自身情况制订的风险与收益的平衡选择，更是为客户不同时期的理财目标而设计的，实现既定的理财目标和预期收益是最好的评价标准。

  • 第5题：

    投资和投资规划的区别是投资是资产配置的过程，投资规划是实现投资目标的过程。


    答案：对
    解析：
    投资，即资产配置的过程，是投资规划的关键或核心内容。这就是说，投资与投资规划的相同点是，两者都关系到投资工具的选择和组合；不同之处在于投资或资产配置的目的是收益与风险的平衡，投资规划的重点在于客户需求或理财目标的实现。

  • 第6题：

    按照理财规划的规范业务流程，理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是()。

    A:客户分析→投资评估→投资实施→资产配置→证券选择
    B:客户分析→证券选择→资产配置→投资评估→投资实施
    C:客户分析→资产配置→证券选择→投资实施→投资评估
    D:客户分析→投资实施→投资评估→证券选择→资产配置

    答案：C
    解析：

  • 第7题：

    下列资产配置行为不属于战略资产配置的是（）。

    • A、确定大类资产的投资比例
    • B、确定长期资产结构
    • C、为满足投资者的收益要求所做的资产配置规划
    • D、针对市场短期波动所进行的资产配置调整

    正确答案:D

  • 第8题：

    多选题
    关于投资组合、资产配置和投资规划的关系，下列说法中正确的是（）。
    A

    投资组合包含在资产配置的方案中

    B

    资产配置的方案包含在投资组合中

    C

    资产配置包含在投资规划的决策中

    D

    投资规划包含在资产配置中

    E

    投资规划和资产配置没有关系


    正确答案： D,A
    解析：

  • 第9题：

    多选题
    资产配置的流程和方法是投资规划的核心，一般情况下，资产配置的过程包括（  ）。
    A

    明确投资者收益预期值和风险

    B

    确定投资的指导性目标

    C

    明确资产组合中包括哪几类资产及所占比例

    D

    找出最佳的资产组合

    E

    对资产组合的投资成果进行评价


    正确答案： E,B
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    投资规划中，进行资产配置的目标是（  ）。
    A

    风险和收益的平衡

    B

    风险最小化

    C

    收益最大化

    D

    资金效率最大化


    正确答案： B
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    （  ）是基于对客户家庭财务状况分析和对未来的理财目标设定，对客户现在的和未来的资源进行配置和具体管理的结果。
    A

    资产配置

    B

    产品配置

    C

    投资规划

    D

    财务规划


    正确答案： D
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    关于战略性资产配置，以下说法错误的是（）
    A

    战略性资产配置是根据投资者的风险承受能力对资产作出的规划和安排

    B

    战略性资产配置主要关注投资者的收益目标，而非风险

    C

    战略性资产配置反映投资者的长期投资目标与政策

    D

    战略性资产配置确定各大类资产比重，重在于长期回报


    正确答案： B
    解析：

  • 第13题：

    ()是根据客户投资理财目标和风险承受能力，为客户制定合理的资产配置方案，构建投资组合来帮助实现理财目标的过程。

    A:投资规划
    B:消费支出规划
    C:现金规划
    D:退休养老规划

    答案：A
    解析：
    投资规划是根据客户投资理财目标和风险承受能力，为客户制定合理的资产配置方案，构建投资组合来帮助实现理财目标的过程。

  • 第14题：

    维持最佳证券投资组合，必须经过完整缜密的资产配置流程，内容包含（ ）。

    Ⅰ.投资目标规划

    Ⅱ.资产类别的选择

    Ⅲ.资产配置策略与比例配置

    Ⅳ.定期检视

    Ⅴ.动态分析调整

    A、Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ,Ⅴ
    B、Ⅰ,Ⅲ,Ⅴ
    C、Ⅰ,Ⅱ,Ⅳ
    D、Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ,Ⅴ

    答案：A
    解析：
    A
    维持最佳证券投资组合，必须经过完整缜密的资产配置流程，内容包含投资目标规划、资产类别的选择、资产配置策略与比例配置、定期检视与动态分析调整等。

  • 第15题：

    下列关于战略资产配置中，不正确的是（ ）。

    A.战略资产配置是为了满足投资者风险与收益目标所做的长期资产的配比
    B.战略资产配置是根据投资者的风险承受能力，对资产做出一种事前的、整体性的、最能满足投资者需求的规划和安排
    C.是反映投资者的长期投资目标和政策，确定各主要大类资产的投资比例，建立最佳长期资产组合结构
    D.战略资产配置一旦确定，会在投资期限内不断调整变动

    答案：D
    解析：
    战略资产配置一旦确定，会在投资期限内保持相对稳定。知识点：理解战略资产配置和战术资产配置；

  • 第16题：

    投资规划的关键或核心内容是( )。

    A、合理风险控制
    B、进行资产配置
    C、确定投资目标
    D、选择组合投资

    答案：B
    解析：
    B
    投资，即资产配置的过程，是投资规划的关键或核心内容。

  • 第17题：

    关于投资组合、资产配置和投资规划的关系，下列说法中正确的是( )。

    A、投资组合包含在资产配置的方案中
    B、资产配置的方案包含在投资组合中
    C、资产配置包含在投资规划的决策中
    D、投资规划包含在资产配置中
    E、投资规划和资产配置没有关系

    答案：A,C
    解析：
    A,C
    投资组合包含在资产配置的方案中；资产配置又包含在投资规划的决策中。

  • 第18题：

    （）就是根据客户的财务目标和可用投资额，以及风险承受能力等实际情况来确定投资目标，并通过资产配置、投资组合、证券选择等技术，结合具体的投资策略来实现投资目标。

    • A、投资规划
    • B、养老规划
    • C、税收规划
    • D、消费支出规划

    正确答案:A

  • 第19题：

    下列对投资规划相关定义的说法，不正确的有（）

    • A、投资与投资规划都关系到投资工具的选择和组合
    • B、投资组合包含在资产配置的方案中
    • C、资产配置包含在投资规划的决策中
    • D、投资规划本身并不是实现其他理财规划目标的手段，而只是一种理财规划
    • E、投资规划的目的是实现收益与风险的平衡

    正确答案:D,E

  • 第20题：

    单选题
    关于战略资产配置和战术资产配置，以下说法错误的是（）。
    A

    战略资产配置是在一个较长时间内以追求长期回报为目标的资产配置

    B

    在进行战略资产配置时，需要考虑资产配置是否能够达到预期收益和投资目标

    C

    在进行战术资产配置时，需要再次估计投资者偏好与风险承受能力或投资目标是否发生了变化

    D

    战术资产配置是根据短期资本市场环境及经济条件的预测，积极、主动地对资产配置状态进行动态调整


    正确答案： B
    解析：

  • 第21题：

    多选题
    下列对投资规划相关定义的说法，不正确的有（  ）。
    A

    投资与投资规划都关系到投资工具的选择和组合

    B

    投资组合包含在资产配置的方案中

    C

    资产配置包含在投资规划的决策中

    D

    投资规划本身并不是实现其他理财规划目标的手段，而只是一种理财规划

    E

    投资规划的目的是实现收益与风险的平衡


    正确答案： D,A
    解析：

  • 第22题：

    多选题
    维持最佳资产投资组合必须经过系统缜密的资产配置流程，其中内容包含（　）。
    A

    投资目标规划

    B

    资产类别的选择

    C

    资产配置策略与比例配置

    D

    定期检视

    E

    动态分析调整


    正确答案： B,A
    解析： 资本配置过程中需要考虑的因素包括：
    ①理财目标规划。
    ②资产配置的策略。
    ③资产类别的选择。
    ④资产配置的比例。
    ⑤资产配置的动态分析与调整。

  • 第23题：

    单选题
    投资规划中，进行资产配置的目标是（）。
    A

    风险最小化

    B

    风险和收益的平衡

    C

    效用最大化

    D

    收益最大化


    正确答案： D
    解析：

  • 第24题：

    单选题
    投资规划的关键或核心内容是（）。
    A

    合理风险控制

    B

    进行资产配置

    C

    确定投资目标

    D

    选择组合投资


    正确答案： B
    解析：

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