下列选项中，属于商业银行不得从事的理财产品销售活动的情形有(　　)。A.通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利 B.将理财产品与其他产品进行捆绑销售 C.采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品 D.通过理财产品进行利益输送 E.挪用客户认购、申购、赎回资金

题目
下列选项中，属于商业银行不得从事的理财产品销售活动的情形有(　　)。

A.通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利
B.将理财产品与其他产品进行捆绑销售
C.采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
D.通过理财产品进行利益输送
E.挪用客户认购、申购、赎回资金
相似考题

1.下列符合对个人理财业务规定的有（ ）。 A．商业银行不得从事证券信托业务 B．商业银行不得使用电子银行销售风险较高的理财产品 C．商业银行在开展有关理财业务时可以未经许可使用信托权利 D．商业银行应明确个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作界限，禁止一般产品销售人员向客户提供咨询顾问意见、销售理财计划和产品 E．客户在办理一般业务时，若需理财服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员

2.下列选项中,不属于销售人员从事理财产品销售活动应当遵循原则的是()。A.勤勉尽职原则B.诚实守信原则C.客户主导原则D.专业胜任原则

3.下列符合监管当局对个人理财业务的规定有（ ）。A.商业银行不得从事证券信托业务 B.商业银行不得使用电子银行销售风险较高的理财产品 C.商业银行在开展有关理财业务时可以未经许可使用信托权利 D.商业银行应明确个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作界限，禁止一般产品销 售人员向客户提供咨询顾问意见、销售理财计划和产品 E.客户在办理一般业务时，若需理财服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财 业务人员

4.下列符合监管当局对个人理财业务的规定有( )。A．商业银行不得从事证券信托业务B．商业银行不得使用电子银行销售风险较高的理财产品C．商业银行在开展有关理财业务时可以未经许可使用信托权利D．商业银行应明确个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作界限，禁止一般产品销售人员向客户提供咨询顾问意见、销售理财计划和产品E．客户在办理一般业务时，若需理财服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员

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  • 第1题：

    商业银行从事理财产品销售活动，下列（　　）情形可以进行。

    A.将理财产品与其他产品进行分开销售
    B.通过理财产品进行利益输送
    C.挪用客户认购、申购、赎回资金
    D.销售人员代替客户签署文件

    答案：A
    解析：
    商业银行从事理财产品销售活动，不得有下列情形：①通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利；②将理财产品与其他产品进行捆绑销售；③采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品；④通过理财产品进行利益输送；⑤挪用客户认购、申购、赎回资金；⑥销售人员代替客户签署文件；⑦中国银监会规定禁止的其他情形。?

  • 第2题：

    商业银行开展个人理财业务时，下列情形应予以禁止的有()。

    A:利用个人理财业务从事洗钱活动
    B:泄露客户个人交易信息
    C:向客户披露理财产品的有关投资管理信息
    D:不当使用客户个人资料
    E:为客户进行理财产品风险揭示

    答案：A,B,D
    解析：
    商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，银行业监督管理机构可依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第47条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任：①违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的；②未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的；③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的；④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；⑤挪用单独管理的客户资产的。商业银行应尽责履行信息披露义务，向客户充分披露理财资金的投资方向、具体投资品种以及投资比例等有关投资管理信息，并及时向客户披露对投资者权益或者投资收益等产生重大影响的突发事件。

  • 第3题：

    下列符合监管当局对个人理财业务规定的有( )。

    A: 商业银行不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益
    B: 商业银行不得销售不能独立测算收益率的理财计划
    C: 商业银行无需为理财计划制作明细记录
    D:
    商业银行应明确个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作界限，
    禁止一般产品销售人员向客户提供咨询顾问意见、销售理财计划和产品
    E:
    客户在办理一般业务时，若需理财服务，
    一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员

    答案：A,B,D,E
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《
    商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定可知，A、B、D、E项是符合监管规定的;
    商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外还应为每一个理财计划制作
    明细记录，因此C选项说法错误。
    【考点】《商业银行个人理财业务管理暂行办法》、《
    商业银行个人理财业务风险管理指引》

  • 第4题：

    根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行理财业务发生哪些情形，应当及时向中国银监会或其派出机构报告？


    正确答案: （1）发生群体性事件、重大投诉等重大事件；
    （2）挪用客户资金或资产；
    （3）投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用违约事件，可能造成理财产品重大亏损；
    （4）理财产品出现重大亏损；
    （5）销售中出现的其他重大违法违规行为。

  • 第5题：

    根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行从事理财产品销售活动，不可以有哪些销售行为？


    正确答案:（1）通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利；
    （2）将理财产品与其他产品进行捆绑销售；
    （3）采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品；
    （4）通过理财产品进行利益输送；
    （5）挪用客户认购、申购、赎回资金；
    （6）销售人员代替客户签署文件；
    （7）中国银监会规定禁止的其他情形。

  • 第6题：

    商业银行从事理财产品销售活动，不得有下列情形（）

    • A、通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利
    • B、将理财产品与其他产品进行捆绑销售
    • C、采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
    • D、以上全选

    正确答案:D

  • 第7题：

    销售人员从事理财产品销售活动，不得有下列情形：（）。

    • A、违规接受客户全权委托
    • B、私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易
    • C、违规对客户做出盈亏承诺
    • D、与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    多选题
    商业银行从事理财产品销售活动，不得有下列（）情形。
    A

    通过销售或购买理财产品方式调节监管指标.进行监管套利

    B

    将理财产品与其他产品进行捆绑销售

    C

    采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品

    D

    通过理财产品进行利益输送

    E

    销售人员代替客户签署文件


    正确答案： A,E
    解析： 以上选项均属于商业银行从事理财产品销售活动禁止事项。

  • 第9题：

    多选题
    销售人员从事理财产品销售活动，不得有下列情形（）
    A

    诋毁其他机构的理财产品或销售人员

    B

    散布虚假信息，扰乱市场秩序

    C

    违规接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购，申购，赎回等

    D

    正确引导客户购买适合的理财产品

    E

    预约客户购买即将发售的理财产品


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    商业银行从事理财产品销售活动，如需要可采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    商业银行从事理财产品销售活动，不得有下列情形：（）。
    A

    通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利

    B

    将理财产品与其他产品进行捆绑销售

    C

    采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品

    D

    销售人员代替客户签署文件


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定，下列关于理财产品销售管理表述错误的是（  ）。
    A

    商业银行不得销售风险收益严重不对称的含有复杂金融衍生工具的理财产品

    B

    商业银行不得将理财产品作为存款进行宣传销售，不得违反国家利率管理政策变相高息揽储

    C

    商业银行不得将存款单独作为理财产品销售，不得将理财产品与存款进行强制性搭配销售

    D

    商业银行不得向客户承诺高于同期存款利率的保证收益


    正确答案： A
    解析：

  • 第13题：

    商业银行从事理财产品销售活动，下列哪一种情形可以进行？（ ）

    A.将理财产品与其他产品进行分开销售
    B.通过理财产品进行利益输送
    C.挪用客户认购、申购、赎回资金
    D.销售人员代替客户签署文件

    答案：A
    解析：
    商业银行从事理财产品销售活动，不得有下列情形：①通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利将理财产品与其他产品进行捆绑销售；③采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品；④通过理财产品进行利益输送；⑤挪用客户认购、申购、赎回资金；⑥销售人员代替客户签署文件；⑦中国银监会规定禁止的其他情形。

  • 第14题：

    商业银行从事理财产品销售活动，不得有下列（ ）情形。

    A.通过销售或购买理财产品方式调节监管指标．进行监管套利
    B.将理财产品与其他产品进行捆绑销售
    C.采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
    D.通过理财产品进行利益输送
    E.销售人员代替客户签署文件

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    以上选项均属于商业银行从事理财产品销售活动禁止事项。

  • 第15题：

    下列选项中，属于商业银行不得从事的理财产品销售活动的情形的有（　　）。

    A.通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利
    B.将理财产品与其他产品进行捆绑销售
    C.采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
    D.通过理财产品进行利益输送
    E.挪用客户认购、申购、赎回资金

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》第三十七条规定，商业银行从事理财产品销售活动，不得有下列情形：①通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利；②将理财产品与其他产品进行捆绑销售；③采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品；④通过理财产品进行利益输送；⑤挪用客户认购、申购、赎回资金；⑥销售人员代替客户签署文件；⑦中国银监会规定禁止的其他情形。

  • 第16题：

    下列选项中，不属于销售人员从事理财产品销售活动应当遵循原则的是（）。

    • A、勤勉尽职原则
    • B、诚实守信原则
    • C、客户主导原则
    • D、专业胜任原则

    正确答案:C

  • 第17题：

    商业银行理财产品销售中，下列说法错误的是：（）

    • A、不得将存款单独作为理财产品销售
    • B、不得将理财产品与存款进行强制性搭配销售
    • C、不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益
    • D、不得向客户承诺高于同期存款利率的收益率

    正确答案:D

  • 第18题：

    商业银行从事理财产品销售活动，不得有下列情形：（）。

    • A、通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利
    • B、将理财产品与其他产品进行捆绑销售
    • C、采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
    • D、销售人员代替客户签署文件

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行开展理财产品销售活动，应当遵守法律、行政法规等相关规定，不得损害（）、（）和（）。


    正确答案:国家利益；社会公共利益；客户合法权益

  • 第20题：

    多选题
    商业银行从事理财产品销售活动，不得有下列情形。（）
    A

    通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利；将理财产品与其他产品进行捆绑销售

    B

    采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品；通过理财产品进行利益输送

    C

    挪用客户认购、申购、赎回资金；销售人员代替客户签署文件

    D

    中国银监会规定禁止的其他情形


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    问答题
    根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行从事理财产品销售活动，不可以有哪些销售行为？

    正确答案： （1）通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利；
    （2）将理财产品与其他产品进行捆绑销售；
    （3）采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品；
    （4）通过理财产品进行利益输送；
    （5）挪用客户认购、申购、赎回资金；
    （6）销售人员代替客户签署文件；
    （7）中国银监会规定禁止的其他情形。
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    销售人员从事理财产品销售活动，不得有下列情形：（）。
    A

    违规接受客户全权委托

    B

    私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易

    C

    违规对客户做出盈亏承诺

    D

    与客户以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    商业银行从事理财产品销售活动，不能采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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