商业银行可以通过网络电话等手段进行客户产品适合度评估。

题目
商业银行可以通过网络电话等手段进行客户产品适合度评估。

相似考题

1.商业银行营业网点对客户进行产品适合度评估，可以采用的方式是（ ）。A．通过专门的产品适合度评估书，当面对客户的产品适合度进行评估B．通过集会问答，对客户的产品适合度进行评估C．通过电话询问，对客户的产品适合度进行评估D．通过电子邮件，对客户的产品适合度进行评估

2.商业银行对理财客户进行的产品适合度评估可以通过网络或电话等手段进行。()此题为判断题(对，错)。

3.商业银行在向客户销售理财产品前，应建立客户评估机制，针对不同理财产品设计专门的产品适合度评估书，通过电子邮件等手段对客户的产品适合度进行评估，并由客户对评估结果签字确认。( )A．正确B．错误

4.商业银行应当充分了解客户的( )，对购买投资连结保险等复杂保险产品的客户，应当建立客户风险测评和适合度评估制度，防止错误销售。

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  • 第1题：

    理财产品销售中需要注意的事项有( )。

    A．禁止一般产品销售人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划

    B．客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员

    C．对于拟购买金额大于理财产品投资起点金额较高的客户，无须由具有更高权限的业务人员和销售人员对销售行为进行确认

    D．一般而言，商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应在营业网点当面进行，不得通过网络或电话等手段进行客户产品适合度评估

    E．销售人员应该在了解客户的基本情况及理财需求基础上，客观评估客户的风险承受能力，向客户提供合适的产品


    正确答案：ABDE
    解析：对于拟购买金额大于理财产品投资起点金额较高的客户，应由具有更高权限的业务人员和销售人员对销售行为进行确认。选项C说法错误。

  • 第2题：

    商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应在营业网点当面进行，不得通过网络或电话等手段对客户产品适合度评估。( )


    正确答案：√
    A【解析】略。

  • 第3题：

    商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应以(　　)的方式进行。

    A.营业网点面谈
    B.网络问卷
    C.电话询问
    D.电子邮件

    答案：A
    解析：
    商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应在营业网点当面进行，不得通过网络或电话等手段进行客户产品适合度评估。

  • 第4题：

    商业银行营业网点对客户进行产品适合度评估时，下列方式适合的是()。

    A:通过电话询问，对客户的产品适合度进行评估
    B:通过专门的产品适合度评估书，当面对客户的产品适合度进行评估
    C:通过电子邮件，对客户的产品适合度进行评估
    D:通过互联网，对客户的产品适合度进行评估

    答案：B
    解析：
    商业银行在向客户销售理财产品前，应建立客户评估机制，针对不同理财产品设计专门的产品适合度评估书，在营业网点当面对客户的产品适合度进行评估（不得通过网络或电话等手段进行），并由客户对评估结果签字确认。

  • 第5题：

    通过个人网银认购网银专享理财产品必须进行风险问卷评估，还必须进行产品适合度评估。


    正确答案:正确

  • 第6题：

    商业银行在向客户销售理财产品前，应建立（），针对不同的理财产品设计专门的产品适合度评估书，对客户的产品适合度进行评估，并由客户对评估结果进行签字确认。

    • A、客户信息档案
    • B、客户风险承受能力
    • C、客户评估机制
    • D、客户过往投资记录

    正确答案:C

  • 第7题：

    商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应以何种形式进行？（）

    • A、在营业网点当面进行
    • B、可通过网络进行
    • C、可通过电话进行
    • D、以上都不是

    正确答案:A

  • 第8题：

    可视柜台可支持做风险评估和（），不可做（）。

    • A、私人银行客户评估、高净值资产评估
    • B、产品适合度评估、高净值资产评估
    • C、高净值资产评估、产品适合度评估
    • D、高净值资产评估、私人银行客户评估

    正确答案:D

  • 第9题：

    填空题
    商业银行应当充分了解客户的（），对购买投资连结保险等复杂保险产品的客户，应当建立客户风险测评和适合度评估制度，防止错误销售。

    正确答案： 风险偏好、风险认知能力和承受能力
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应以何种形式进行？（）
    A

    在营业网点当面进行

    B

    可通过网络进行

    C

    可通过电话进行

    D

    以上都不是


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    关于客户购买理财产品，以下说法正确的是（）。
    A

    客户对理财产品提出认购意向时，销售行应对客户进行产品适合度评估

    B

    对于超出客户风险承受能力的产品，即使客户了解了相关风险后主动提出购买，银行也不得将产品卖给客户

    C

    对于超出客户风险承受能力的产品，客户了解了相关风险后主动提出购买的，无需以书面形式列明必要说明事项，可以直接将产品卖给客户

    D

    客户嫌麻烦不愿意进行某产品适合度评估，销售行可以向客户推荐该产品


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    商业银行对理财客户进行的产品适合度评估既可在营业网点当面进行，也可通过网络或电话等手段进行客户产品适合度评估。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行应建立适合创新服务需要的客户资料档案,做好客户对于创新产品和服务的适合度评估,引导客户理性投资与消费。()

    此题为判断题(对，错)。


    参考答案：正确

  • 第14题：

    商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应在营业网点当面进行，不得通过网络或电话等手段进行客户产品适合度评估。（　　）


    答案：对
    解析：
    题干表述正确。

  • 第15题：

    商业银行理财业务人员可通过面谈、电话或电子邮件等方式对客户的风险承受能力进行首次评估．防止产品销售错误。（　
    　）


    答案：错
    解析：
    风险评估至少每年开展一次，且首次风险评估应在网点进行。

  • 第16题：

    商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应以（　　）方式进行。

    A.营业网点面谈
    B.网络
    C.电话
    D.邮寄调查问卷

    答案：A
    解析：
    2008年《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》第2条规定，商业银行对理财客户进行的产品适合度评估应在营业网点当面进行，不得通过网络或电话等手段进行客户产品适合度评估。故本题选择A。

  • 第17题：

    企业可以通过（）等几个方面的组合来评估满足率。

    • A、特定的客户
    • B、产品及其分类
    • C、产品以及商业分区
    • D、产品或客户

    正确答案:A,C,D

  • 第18题：

    商业银行对理财客户进行的产品适合度评估既可在营业网点当面进行，也可通过网络或电话等手段进行客户产品适合度评估。


    正确答案:错误

  • 第19题：

    商业银行对理财客户进行的产品适合度评估方式是（）

    • A、电话
    • B、网络
    • C、营业网点当面
    • D、委托第三方

    正确答案:C

  • 第20题：

    单选题
    可视柜台可支持做风险评估和（），不可做（）。
    A

    私人银行客户评估、高净值资产评估

    B

    产品适合度评估、高净值资产评估

    C

    高净值资产评估、产品适合度评估

    D

    高净值资产评估、私人银行客户评估


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    商业银行对理财客户进行的产品适合度评估方式是（）
    A

    电话

    B

    网络

    C

    营业网点当面

    D

    委托第三方


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    业银行对理财客户进行的产品适合度评估应以何种形式进行（）
    A

    在营业网点当面进行

    B

    可通过网络进行

    C

    可通过电话进行

    D

    以上都不是


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    个人客户在理财产品签约时需要先填写风险承受能力评估问卷和产品适合度评估书，进行风险测评和产品适合度评估。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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