商业银行开展个人理财业务的违法违规行为，由银行业监督管理机构依据相应的法律法规予以处罚。A 、 弱型有效市场 B 、 完全有效市场 C 、 微观市场 D 、 半弱型有效市场

题目
商业银行开展个人理财业务的违法违规行为，由银行业监督管理机构依据相应的法律法规予以处罚。

A 、 弱型有效市场
B 、 完全有效市场
C 、 微观市场
D 、 半弱型有效市场
相似考题

1.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务,或利用个人理财业务进行不公平竞争的,银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正;逾期未改正的,银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取( )措施。A．暂停商业银行销售新的理财计划或产品B．建议商业银行调整行级负责人C．建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人D．建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人

2.商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定对商业银行实施处罚( )。A．违反规定销售未经批准的理财计划或产品的B．提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的C．未按规定进行风险揭示和信息披露的D．未按规定进行客户评估的E．按相关法律法规为客户服务

3.商业银行开展的个人理财业务，由银行业监管管理机构依据《银行业监督管理法》规定实施处罚的行为不包括( )。A．违反规定销售未经批准的理财计划或产品的B．未按规定进行客户评估的C．商业银行未按客户指令进行操作的D．提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

4.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,商业银行开展个人理财业务如违反规定销售未经批准的理财计划或产品的,由银行业监督管理机构依据《金融违法行为处罚办法》的规定实施处罚。( )A．正确B．错误

更多“商业银行开展个人理财业务的违法违规行为，由银行业监督管理机构依据相应的法律法规予以处罚。”相关问题

  • 第1题：

    商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务,或利用个人理财业务进行不公平竞争的,银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正;逾期未改正的,银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列措施()。

    A.暂停商业银行销售新的理财计划或产品

    B.建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人

    C.建议商业银行调整相关风险管理部门负责人

    D.建议商业银行调整相关内部审计部门负责人


    参考答案：ABCD

  • 第2题：

    商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取的措施包括（ ）。

    A．暂停商业银行销售新的理财计划或产品

    B．建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人

    C．建议商业银行调整相关风险管理部门负责人

    D．关闭该商业银行

    E．建议商业银行调整相关内部审计部门负责人


    正确答案：ABCE
    商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列措施：①暂停商业银行销售新的理财计划或产品；②建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人；③建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人。所以答案是ABCE。

  • 第3题：

    商业银行违反审慎经营原则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期修改；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取（ ）措施。

    A．暂停商业银行销售新的理财计划或产品

    B．建议商业银行调整主管理财业务的负责人

    C．建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人

    D．建议商业银行调整相关风险管理部门负责人

    E．建议商业银行调整相关内部审计部门负责人


    正确答案：ACDE
    答案为ACDE。《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十四条规定，商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列措施：①暂停商业银行销售新的理财计划或产品；②建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人；③建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人。由此可知，ACDE项正确。

  • 第4题：

    商业银行违反审慎经营原则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争 的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期修改；逾期未改正的，银行业监督管 理机构依据有关法律法规可以采取（ ）措施。
    A.暂停商业银行销售新的理财计划或产品
    B.建议商业银行调整主管理财业务的负责人
    C.建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人
    D.建议商业银行调整相关风险管理部门负责人
    E.建议商业银行调整相关内部审计部门负责人


    答案：A,C,D,E
    解析：
    。《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十四条规定，商业 银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有 关法律法规可以釆取下列措施：①暂停商业银行销售新的理财计划或产品；②建议商业银行调 整个人理财业务管理部门负责人；③建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责 人。由此可知，ACDE项正确。

  • 第5题：

    商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务或利用个人理财业务进行不公平
    竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期修改逾期未改正的银
    行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取的措施包括( )。

    A: 暂停商业银行销售新的理财计划或产品
    B: 建议商业银行调整主管理财业务的负责人
    C: 建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人
    D: 建议商业银行调整相关风险管理部门负责人
    E: 建议商业银行调整相关内部审计部门负责人

    答案：A,C,D,E
    解析：

  • 第6题：

    商业银行开展个人理财业务时若存在违法违规行为。应由（　　）依据相应的法律法规予以行政处罚。

    A 、 中国银行业监督管理委员会
    B 、 中国证券监督管理委员会
    C 、 中国人民银行
    D 、 中国银行业协会

    答案：A
    解析：
    商业银行开展个人理财业务的违法违规行为，由银行业监督管理机构依据相应的法律法规予以处罚。

  • 第7题：

    商业银行违反（）规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令改正。

    • A、客户利益至上
    • B、公平、公正、公开
    • C、产品独立性
    • D、审慎经营

    正确答案:D

  • 第8题：

    银行业监督管理机构可以对商业银行开展个人理财业务中哪些行为实施处罚？


    正确答案: 商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚：
    （一）违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；
    （二）将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；
    （三）提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；
    （四）未按规定进行风险揭示和信息披露的；
    （五）未按规定进行客户评估的。

  • 第9题：

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定：商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规不可以采取下列措施（）。

    • A、暂停商业银行销售新的理财计划或产品；
    • B、建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人；
    • C、责令停业整顿，并予以公告；
    • D、建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人。

    正确答案:C

  • 第10题：

    多选题
    商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列（）措施。
    A

    暂停商业银行销售新的理财计划或产品；

    B

    建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人；

    C

    建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人。

    D

    调销金融业务许可证。


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    问答题
    银行业监督管理机构对违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的商业银行可以采取什么处罚措施？

    正确答案： 商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列措施：
    （一）暂停商业银行销售新的理财计划或产品；
    （二）建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人；
    （三）建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人。
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取（）措施。
    A

    暂停商业银行销售新的理财计划或产品

    B

    建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人

    C

    建议商业银行调整相关风险管理部门负责人

    D

    建议商业银行调整相关内部审计部门负责人


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列措施( )。

    A．暂停商业银行销售新的理财计划或产品

    B．罚金处罚

    C．建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人

    D．建议商业银行调整相关风险管理部门负责人

    E．建议商业银行调整相关内部审计部门负责人


    正确答案：ACDE

  • 第14题：

    商业银行开展个人理财业务中的违法违规行为，由银行业监督管理机构依据相应的法律法规予以处罚。（ ）

    A．正确

    B．错误


    正确答案：√
    本题表述正确。商业银行开展个人理财业务中的违法违规行为，由银行业监督管理机构依据相应的法律法规予以处罚。

  • 第15题：

    商业银行违反审慎经营原则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期修改；逾期未改正的，银行业督管理机构依据有关法律法规可以采取( )措施。

    A.暂停商业银行销售新的理财计划或产品

    B．建议商业银行调整主管理财业务的负责人

    C．建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人

    D．建议商业银行调整相关风险管理部门负责人

    E．建议商业银行调整相关内部审计部门负责


    正确答案：ACDE
    ACDE【解析】《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十四条规定，商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的。银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列措施：①暂停商业银行销售新的理财计划或产品；②建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人；③建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人。由此可知，ACDE项正确。

  • 第16题：

    商业银行违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的，银行业监督管理机构可依据（　）和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理。


    A.《民法通则》

    B.银监会颁布的相关通知

    C.《银行业监督管理法》

    D.《商业银行法》

    答案：C
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第61条的规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，银行业监督管理机构可依据《银行业监督管理法》第47条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任：①违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的；②未建立相关风险管理制度和管理体系，或虽建立了相关制度但未实际落实风险评估、监测与管控措施，造成银行重大损失的；③泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的；④利用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；⑤挪用单独管理的客户资产的。

  • 第17题：

    商业银行开展个人理财业务若存在违法违规行为，应由()依据相应的法律法规予以行政处罚。

    A.中国银行业协会
    B.中国证券监督管理委员会
    C.中国人民银行
    D.中国银行业监督管理委员会

    答案：D
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第61条的规定，商业银行开展个人理财业务存在违法违规行为的，银行业监督管理机构可依据《银行业监督管理法》第47条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

  • 第18题：

    商业银行违反审慎经营原则开展个人理财业务，银行业监督管理机构责令其限期改正逾期未改正的，银行业监督管理机构依据
    有关法律法规可以采取的措施有（　　）。

    A 、 暂停商业银行销售新的理财计划或产品
    B 、 建议商业银行调整负债相关业务的高管
    C 、 建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人
    D 、 建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人
    E 、 暂停商业银行理财业务办理资格

    答案：A,C,D
    解析：
    商业银行违反审慎经营原则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期
    改正：逾期未改正的。银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列措施：①暂停商业银行销售新的理财计划或产品；②建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人：③建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人。

  • 第19题：

    银行业监督管理机构对违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的商业银行可以采取什么处罚措施？


    正确答案: 商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列措施：
    （一）暂停商业银行销售新的理财计划或产品；
    （二）建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人；
    （三）建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人。

  • 第20题：

    商业银行开展个人理财业务的其他违法违规行为，由（）依据相应的法律法规予以处罚。


    正确答案:银行业监督管理机构

  • 第21题：

    商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列哪些措施。（　）

    • A、暂停商业银行销售新的理财计划或产品
    • B、吊销其经营许可证
    • C、建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人
    • D、建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人

    正确答案:A,C,D

  • 第22题：

    问答题
    银行业监督管理机构可以对商业银行开展个人理财业务中哪些行为实施处罚？

    正确答案： 商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚：
    （一）违反规定销售未经批准的理财计划或产品的；
    （二）将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的；
    （三）提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的；
    （四）未按规定进行风险揭示和信息披露的；
    （五）未按规定进行客户评估的。
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    商业银行违反（）规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令改正。
    A

    客户利益至上

    B

    公平、公正、公开

    C

    产品独立性

    D

    审慎经营


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

相关内容