商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务。（　　）

题目
商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务。（　　）

相似考题

1.商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点,制定具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程。其中,需要强调的方面有:( )。A．商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施,合规、有序地开展个人理财业务,切实保护客户的合法权益B．商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度C．商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则,审慎尽责地开展个人理财业务D．商业银行应当将银行资产与客户资产合并管理,明确相关部门及其工作人员在管理、调整客户资产方面的授权

2.下列行为不符合商业银行审慎经营原则的是( )。A．商业银行在涉及个人理财产品、开展涉及代理其他金融机构的投资产品时要充分考虑客户的利益和风险承受能力B．商业银行在向客户销售有关产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力。评估客户财务状况，替客户选择合适的投资产品C．区分一般性业务咨询活动与顾问服务，防止误导客户和不当销售D．商业银行根据要求代销金融机构提供的材料，按照审慎经营的原则重新编写有关产品的介绍材料

3.审慎经营原则是商业银行开展业务最重要的原则之一，下列表述错误的是（ ）。A．在个人理财业务中，商业银行应按照审慎符合银行利润最大化的原则，审慎开展个人理财业务B．商业银行在涉及个人理财产品、开展涉及代理其他金融机构的投资产品时要充分考虑客户的利益和风险承受能力C．商业银行在向客户销售有关产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力，评估客户财务状况，替客户选择合适的投资产品D．商业银行根据要求代销金融机构提供的材料，按照审慎经营的原则重新编写有关产品的介绍材料

4.商业银行开展个人理财业务应遵守的基本原则是( )。A．审慎性原则B．流动性原则C．客户最大利益原则D．建立风险管理体系原则E．建立内部控制制度原则

参考答案和解析
答案：对
解析：
更多“商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务。（　　）”相关问题

  • 第1题：

    在个人理财业务中，商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则开展个人理财业务，这一原则也就是（ ）。

    A．收益性原则

    B．审慎性原则

    C．保守性原则

    D．拓展性原则


    正确答案：B

  • 第2题：

    商业银行在开展理财业务时，应按照“( )”原则对客户的财务状况、风险认知和承受能力等进行充分了解和评估。

    A.了解你的客户

    B.认识你的业务

    C.认识你的风险

    D.认识你的交易对手


    正确答案：A

  • 第3题：

    下列哪项不属于金融理财师处理财产关系的法律原则( )

    A．客户利益最大化原则

    B．符合客户利益和风险承受能力的原则

    C．正直诚信原则

    D．审慎人制度


    参考答案：C

  • 第4题：

    商业银行开展理财顾问服务时，下列做法错误的是( )。

    A.引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品
    B.建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估
    C.向无衍生产品投资经验的客户推介或销售衍生产品、
    D.按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务

    答案：C
    解析：
    对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向无相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售该产品。故选项C错误。

  • 第5题：

    商业银行开展个人理财业务应遵守的基本原则有( )。

    A: 审慎性原则
    B: 流动性原则
    C: 客户最大利益原则
    D: 建立风险管理体系原则
    E: 建立内部控制制度原则

    答案：A,D,E
    解析：
    商业银行开展个人理财业务应遵守的基本原则有审慎性原则、
    建立风险管理体系原则、建立内部控制制度原则
    【考点】个人理财业务相关法律法规——商业银行个人理财业务管理暂行办法

  • 第6题：

    在个人理财投资管理中，商业银行应按照符合（　）的原则，建立健全相应的内部控制和风险管理创度体系，并定期或不定期检查相关制度体系和运营机制，保障理财资金投资管理的合规性和有效性。

    A.客户利益
    B.银行风险可控
    C.客户风险承受能力
    D.银行效率优先
    E.银行利益

    答案：A,C
    解析：
    根据《关于进一步规范商业银行个人理财投资管理有关问题的通知》的规定，商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则，建立健全相应的内部控制和风险管理制度体系，并定期或不定期检查相关制度体系和运行机制，保障理财资金投资管理的合规性和有效性。

  • 第7题：

    商业银行应按照符合（），审慎尽责地开展个人理财业务。

    • A、客户利益的原则
    • B、风险承受能力的原则
    • C、客户利益和风险承受能力的原则
    • D、银行利益和风险承受能力的原则

    正确答案:C

  • 第8题：

    行社开展理财业务应严格遵循国家法律、法规、监管部门的监管规定及省联社相关制度；应按照（）的原则，审慎尽责地开展业务。

    • A、成本可算
    • B、风险可控
    • C、利益最大化
    • D、信息充分披露

    正确答案:A,B,D

  • 第9题：

    单选题
    以下属于商业银行审慎尽责地开展个人理财业务所遵循的原则是（）。
    A

    客户利益的原则

    B

    风险承受能力的原则

    C

    客户利益和风险承受能力的原则

    D

    银行利益和风险承受能力的原则


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    商业银行开展理财顾问服务时，下列做法错误的是（）。
    A

    引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品

    B

    建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估

    C

    向无衍生产品投资经验的客户推介或销售衍生产品

    D

    按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务


    正确答案： A
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    商业银行应按照符合（），审慎尽责地开展个人理财业务。
    A

    客户利益的原则

    B

    风险承受能力的原则

    C

    客户利益和风险承受能力的原则

    D

    银行利益和风险承受能力的原则


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行应按照符合（）的原则，审慎尽责地开展个人理财业务。
    A

    收益最大化

    B

    客户利益

    C

    风险承受能力

    D

    丰富创新业务品种


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    开展理财业务应当遵循符合客户利益、审慎尽责的原则。 ( )

    A．正确

    B．错误


    正确答案：A
    解析：本题表述正确，开展理财业务应当遵循符合客户利益、审慎尽责的原则。

  • 第14题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行应按照符合（ ）的原则，审慎尽责地开展个人理财业务。

    A.收益最大化

    B.客户利益

    C.风险承受能力

    D.丰富创新业务品种


    正确答案：BC

  • 第15题：

    下列行为不符合商业银行审慎经营原则的是（ ）。


    A.商业银行在开展个人理财业务、设计个人理财产品、代理其他金融机构的投资产品时，要充分考虑客户的利益和风险承受能力

    B.商业银行在向客户销售有关产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力，评估客户财务状况，替客户选择合适的投资产品

    C.区分一般性业务咨询活动与顾问服务，防止误导客户和不当销售

    D.商业银行应根据代销金融机构提供的材料，按照审慎经营的原则重新编写有关产品的介绍材料

    答案：B
    解析：
    商业银行在向客户销售有关产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力，评估客户财务状况，提供合适的投资产品由客户自主选择。

  • 第16题：

    商业银行应按照符合( )的原则，审慎尽责地开展个人理财业务。

    A.银行与客户双赢
    B.客户利益与风险承受能力
    C.本银行利润最大化
    D.高风险高收益

    答案：B
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第4条的规定，商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务。

  • 第17题：

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有规定情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括( )。

    A.商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划是符合客户利益原则的
    B.商业银行未按客户指令进行操作
    C.不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品
    D.商业银行未按规定进行客户评估

    答案：D
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十五条的规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形之一，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任：(1)商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的。(2)商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的。(3)不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的。

  • 第18题：

    个人理财业务的审慎性原则要求（）。

    • A、设计个人理财产品时应充分考虑银行的利益
    • B、尽量向客户销售高收益产品，提高客户的资产回报
    • C、充分考虑客户的风险承受能力
    • D、不须评估客户财物状况

    正确答案:C

  • 第19题：

    以下属于商业银行审慎尽责地开展个人理财业务所遵循的原则是（）。

    • A、客户利益的原则
    • B、风险承受能力的原则
    • C、客户利益和风险承受能力的原则
    • D、银行利益和风险承受能力的原则

    正确答案:C

  • 第20题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行应按照符合（）的原则，审慎尽责地开展个人理财业务。

    • A、收益最大化
    • B、客户利益
    • C、风险承受能力
    • D、丰富创新业务品种

    正确答案:B,C

  • 第21题：

    多选题
    行社开展理财业务应严格遵循国家法律、法规、监管部门的监管规定及省联社相关制度；应按照（）的原则，审慎尽责地开展业务。
    A

    成本可算

    B

    风险可控

    C

    利益最大化

    D

    信息充分披露


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    商业银行开展理财顾问服务时，下列做法错误的是（）
    A

    按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务

    B

    引导客户购买符合自身风险承受能力的理财产品

    C

    主动向无衍生品投资经验的客户推介或销售衍生产品

    D

    建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则，审慎尽责地开展个人理财业务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

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