对于商业银行违反个人理财业务投资管理相关规定的，监管部门将依据《银监法》的有关规定，追究发售银行高级管理层、理财业务管理部门及相关风险管理部门、内部审计部门负责人的相关责任，暂停该机构发售新的理财产品。()

题目
对于商业银行违反个人理财业务投资管理相关规定的，监管部门将依据《银监法》的有关规定，追究发售银行高级管理层、理财业务管理部门及相关风险管理部门、内部审计部门负责人的相关责任，暂停该机构发售新的理财产品。()

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1.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定,商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务,或利用个人理财业务进行不公平竞争的,银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正;逾期未改正的,银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取( )措施。A．暂停商业银行销售新的理财计划或产品B．建议商业银行调整行级负责人C．建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人D．建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人

2.商业银行建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险和声誉风险是非常重要的。在机构设置方面,应至少建立( )等层面的监督机制。A．个人理财业务管理部门内部调查B．个人理财业务管理部门外部调查C．审计部门独立审计D．审计部门和会计部门的联合审计

3.下列商业银行高级管理层进行个人理财风险管理的做法，不恰当的是( )。A．只建立个人理财业务管理部门内部调查一个层面的内部监督机制B．要求内部审计部门提供独立的风险评估报告C．建立个人理财业务管理部门内部调查和审计部门独立审计两个层面的内部监督机制D．定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析评估

4.对于银行业金融机构违反审慎经营规则开展个人理财业务且逾期未改正的，监管机构可以对其采取的措施不包括（ ）。 A．责令暂停销售新产品 B．建议调整相关管理部门负责人 C．限制发放员工工资 D．建设调整相关内部审计部门负责人

更多“对于商业银行违反个人理财业务投资管理相关规定的，监管部门将依据《银监法》的有关规定，追究发售银行高级管理层、理财业务管理部门及相关风险管理部门、内部审计部门负责人的相关责任，暂停该机构发售新的理财产品。()”相关问题

  • 第1题：

    商业银行建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务的法律风险、操作风险和声誉风险是非常重要的。在机构设置方面，应至少建立的监督机制包括( )。

    A．个人理财业务管理部门内部调查

    B．个人理财业务管理部门外部调查

    C．审计部门独立审计

    D．会计部门独立核算

    E．个人理财业务管理部门、审计部门和会计部门的联合审计


    正确答案：AC
    解析：在机构设置方面，应至少建立个人理财业务管理部门内部调查和审计部门独立审计两个层面的内部监督机制。

  • 第2题：

    关于商业银行高级管理层进行风险管理的做法，下列说法错误的是( )。

    A．定期召集相关人员对个人理财顾问服务的风险状况进行分析评估

    B．要求内部审计部门提供独立的风险评估报告

    C．只建立个人理财业务管理部门内部调查一个层面的内部监督机制

    D．应充分认识建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险等的重要性


    正确答案：C
    解析：应至少建立个人理财业务管理部门内部调查和审计部门独立审计两个层面的内部监督机制．选项C说法错误。

  • 第3题：

    商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取的措施包括（ ）。

    A．暂停商业银行销售新的理财计划或产品

    B．建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人

    C．建议商业银行调整相关风险管理部门负责人

    D．关闭该商业银行

    E．建议商业银行调整相关内部审计部门负责人


    正确答案：ABCE
    商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列措施：①暂停商业银行销售新的理财计划或产品；②建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人；③建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人。所以答案是ABCE。

  • 第4题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正;逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取（ ）措施。

    A.暂停商业银行销售新的理财计划或产品

    B.建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人

    C.建议商业银行调整相关风险管理部门负责人

    D.建议商业银行调整相关内部审计部门负责人


    正确答案：ABCD

  • 第5题：

    商业银行违反审慎经营原则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争 的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期修改；逾期未改正的，银行业监督管 理机构依据有关法律法规可以采取（ ）措施。
    A.暂停商业银行销售新的理财计划或产品
    B.建议商业银行调整主管理财业务的负责人
    C.建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人
    D.建议商业银行调整相关风险管理部门负责人
    E.建议商业银行调整相关内部审计部门负责人


    答案：A,C,D,E
    解析：
    。《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十四条规定，商业 银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有 关法律法规可以釆取下列措施：①暂停商业银行销售新的理财计划或产品；②建议商业银行调 整个人理财业务管理部门负责人；③建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责 人。由此可知，ACDE项正确。

  • 第6题：

    商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务或利用个人理财业务进行不公平
    竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期修改逾期未改正的银
    行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取的措施包括( )。

    A: 暂停商业银行销售新的理财计划或产品
    B: 建议商业银行调整主管理财业务的负责人
    C: 建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人
    D: 建议商业银行调整相关风险管理部门负责人
    E: 建议商业银行调整相关内部审计部门负责人

    答案：A,C,D,E
    解析：

  • 第7题：

    商业银行违反审慎经营原则开展个人理财业务，银行业监督管理机构责令其限期改正逾期未改正的，银行业监督管理机构依据
    有关法律法规可以采取的措施有（　　）。

    A 、 暂停商业银行销售新的理财计划或产品
    B 、 建议商业银行调整负债相关业务的高管
    C 、 建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人
    D 、 建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人
    E 、 暂停商业银行理财业务办理资格

    答案：A,C,D
    解析：
    商业银行违反审慎经营原则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期
    改正：逾期未改正的。银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列措施：①暂停商业银行销售新的理财计划或产品；②建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人：③建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人。

  • 第8题：

    商业银行高级管理层应充分认识建立银行内部监督审核机制对于降低个人理财顾问服务法律风险、操作风险和声誉风险等的重要性，应至少建立（　）两个层面的内部监督机制。

    • A、个人理财业务管理部门内部调查
    • B、商业银行监事会检查
    • C、审计部门独立审计
    • D、法律部门稽核

    正确答案:A,C

  • 第9题：

    商业银行（）应向董事会和高级管理层提供独立的综合理财业务风险管理评估报告。

    • A、风险管理部门
    • B、合规管理部门
    • C、业务管理部门
    • D、内部监督部门

    正确答案:D

  • 第10题：

    单选题
    商业银行（）应向董事会和高级管理层提供独立的综合理财业务风险管理评估报告。
    A

    风险管理部门

    B

    合规管理部门

    C

    业务管理部门

    D

    内部监督部门


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    商业银行因相关责任人严重疏忽，造成客户重大经济损失，监管部门将依据《银行业监督管理法》的有关规定，追究哪些相关责任人，并暂停该机构发售新的理财产品？（）
    A

    发售银行高级管理层、内部审计部门负责人

    B

    理财业务管理部门、相关风险管理部门

    C

    以上全是

    D

    信贷部门


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取（）措施。
    A

    暂停商业银行销售新的理财计划或产品

    B

    建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人

    C

    建议商业银行调整相关风险管理部门负责人

    D

    建议商业银行调整相关内部审计部门负责人


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务,或利用个人理财业务进行不公平竞争的,银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正;逾期未改正的,银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列措施()。

    A.暂停商业银行销售新的理财计划或产品

    B.建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人

    C.建议商业银行调整相关风险管理部门负责人

    D.建议商业银行调整相关内部审计部门负责人


    参考答案：ABCD

  • 第14题：

    商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列措施( )。

    A．暂停商业银行销售新的理财计划或产品

    B．罚金处罚

    C．建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人

    D．建议商业银行调整相关风险管理部门负责人

    E．建议商业银行调整相关内部审计部门负责人


    正确答案：ACDE

  • 第15题：

    商业银行违反审慎经营原则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期修改；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取（ ）措施。

    A．暂停商业银行销售新的理财计划或产品

    B．建议商业银行调整主管理财业务的负责人

    C．建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人

    D．建议商业银行调整相关风险管理部门负责人

    E．建议商业银行调整相关内部审计部门负责人


    正确答案：ACDE
    答案为ACDE。《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十四条规定，商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列措施：①暂停商业银行销售新的理财计划或产品；②建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人；③建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人。由此可知，ACDE项正确。

  • 第16题：

    商业银行违反审慎经营原则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期修改；逾期未改正的，银行业督管理机构依据有关法律法规可以采取( )措施。

    A.暂停商业银行销售新的理财计划或产品

    B．建议商业银行调整主管理财业务的负责人

    C．建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人

    D．建议商业银行调整相关风险管理部门负责人

    E．建议商业银行调整相关内部审计部门负责


    正确答案：ACDE
    ACDE【解析】《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第六十四条规定，商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的。银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列措施：①暂停商业银行销售新的理财计划或产品；②建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人；③建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人。由此可知，ACDE项正确。

  • 第17题：

    对于商业银行违反个人理财业务投资管理规定的，监管部门依据《银行业监督管理法》的有关规定，可以采取以下措施()。

    A:追究银行柜员的相关责任
    B:追究发售银行高级管理层的相关责任
    C:追究内部审计部门负责人的相关责任
    D:暂停该机构发售新的理财产品
    E:追究理财业务管理部门及相关风险管理部门的相关责任

    答案：B,C,D,E
    解析：
    对于商业银行违反个人理财业务投资管理规定的，监管部门将依据《银行业监督管理办法》的有关规定，追究发售银行高级管理层、理财业务管理部门及相关风险管理部门、内部审计部门负责人的相关责任，暂停该机构发售新的理财产品。

  • 第18题：

    对于商业银行违反个人理财业务投资管理相关规定的，监管部门将依据《银行业监督管理法》的有关规定，追究发售银行高级管理层、理财业务管理部门及相关风险管理部门、内部审计部门负责人的相关责任，暂停该机构发售新的理财产品。()


    答案：对
    解析：
    根据《关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知》的规定，商业银行因违反个人理财业务投资管理相关规定，或因相关责任人严重疏忽，造成客户重大经济损失，监管部门将依据《银行业监督管理法》的有关规定，追究发售银行高级管理层、理财业务管理部门以及相关风险管理部门、内部审计部门负责人的相关责任，暂停该机构发售新的理财产品。

  • 第19题：

    根据《关于调整商业银行个人理财业务管理有关规定的通知》，商业银行开展个人理财业务向中国银监会报告时，应最迟在发售理财产品前（）将相关资料报送中国银监会或其派出机构。

    • A、3日
    • B、5日
    • C、7日
    • D、10日

    正确答案:B

  • 第20题：

    《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定：商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规不可以采取下列措施（）。

    • A、暂停商业银行销售新的理财计划或产品；
    • B、建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人；
    • C、责令停业整顿，并予以公告；
    • D、建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人。

    正确答案:C

  • 第21题：

    商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列哪些措施。（　）

    • A、暂停商业银行销售新的理财计划或产品
    • B、吊销其经营许可证
    • C、建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人
    • D、建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人

    正确答案:A,C,D

  • 第22题：

    多选题
    商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取下列（）措施。
    A

    暂停商业银行销售新的理财计划或产品；

    B

    建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人；

    C

    建议商业银行调整相关风险管理部门、内部审计部门负责人。

    D

    调销金融业务许可证。


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行应建立健全（），明确个人理财业务的管理部门，针对顾问服务与综合理财服务的不同特点，制定顾问服务与综合理财服务的管理规章制度，明确相关部门和人员的责任。
    A

    理财产品销售制度

    B

    理财产品销售人员认证制度

    C

    个人理财业务管理体系

    D

    理财产品收益披露


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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