理财规划服务是一次性完成的。（　　）

题目
理财规划服务是一次性完成的。（　　）

相似考题

1.理财规划服务合同的客体是( )。A．理财规划方案书B．理财规划师C．客户D．理财规划师制定理财规划的行为

2.下列关于综合理财规划工作程序的顺序，排列正确的是()。①完成理财规划方案的执行与调整部分②完成分项理财规划③完备附件及相关材料④确定客户的理财目标⑤分析理财方案预期效果A:④①⑤②③ B:④①②⑤③ C:④②⑤①③ D:④⑤②①③

3.理财规划服务合同的客体是()。A:理财规划方案书 B:理财规划师 C:客户 D:理财规划师制定理财规划的行为

4.理财规划服务合同的客体是( )。A．理财规划方案书B．理财规划师C．客户D．理财规划师制订理财规划的行为

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  • 第1题：

    理财规划的定义强调()。

    A:理财规划是全方位的综合性服务
    B:理财规划最终在于金融产品的配置
    C:理财规划强调个性化
    D:理财规划是一生的规划
    E:理财规划通常由专业人士提供

    答案：A,C,D,E
    解析：
    理财规划是根据客户财务与非财务状况，运用规范的方法并遵循一定程序为客户制定切合实际、可操作的某一方面或一系列相互协调的规划方案。理财规划的定义强调：①理财规划是全方位的综合性服务，而不是简单的金融产品销售；②理财规划强调个性化；③尽管规划经常以短期规划方案的形式表现，但就生命周期而言，理财规划是一项长期规划，它贯穿人的一生，而不是针对某一阶段的规划；④理财规划通常由专业人士提供。

  • 第2题：

    理财师在提交理财规划方案后必须提供后续跟踪服务，这样做的原因包括(　　)。

    A.客户的理财目标有短期也有长期的，需要理财师不断做好后续跟踪服务
    B.后续跟踪服务体现了真正的服务升级，是理财师职业生涯得以持续健康发展的基础
    C.理财方案所体现的数据是建立在预测基础上的，方案的最终效果可能与当初的预期、目标产生较大差异
    D.通过后续的跟踪服务，提升客户的满意度，加强客户关系以实现客户生命周期价值最大化
    E.理财规划服务是个过程，不是一次性完成的，后续跟踪服务是其中重要的一部分

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    后续跟踪服务的必要性表现在：(1)理财规划服务是个过程，不是一次性完成的。(2)客户的理财目标有短期也有长期的，金融机构和理财师理想的情况是给客户提供终生的专业理财服务，甚至成为客户家庭世代的理财师，这就需要理财师提交理财规划方案之后不断做好客户的后续跟踪服务。(3)综合理财方案所依据的数据是建立在预测基础上的，对未来的预估不可能完全准确或一直不变，这会导致方案的最终效果与当初的预期、目标产生较大差异。(4)从金融机构和理财师业务发展角度来说，接受全面理财规划和书面理财规划书服务的理财客户绝大多数都是价值较高的优质客户，如何通过后续跟踪服务，提升客户满意度、加强客户关系以实现客户生命周期价值最大化是每个理财师必须思考和努力实践的工作。后续跟踪服务实现真正的服务升级，同样也是理财师职业生涯得以持续健康发展的基础。

  • 第3题：

    理财师在提交理财规划方案后必须提供后续跟踪服务，这样做的原因包括（　）。


    A.理财规划服务是一个过程，不是一次性完成的，后续跟踪服务是其中重要的一部分

    B.通过后续跟踪服务，提升客户满意度，加强客户关系以实现客户生命周期价值最大化

    C.客户的理财目标有短期的也有长期的，需要理财师不断做好后续跟踪服务

    D.理财方案所依据的数据是建立在预测基础上的，方案的最终效果可能与当初的预期、目标产生较大差异

    E.后续跟踪服务体现了真正的服务升级，是理财师职业生涯得以健康发展的基础

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    理财规划服务是一个过程，不是一次性完成的。它除了包括接触客户、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财方案、实施理财方案之外，还包括了交付方案之后对客户提供长期的服务和客户关系管理。客户的理财目标有短期的也有长期的，金融机构和理财师理想的情况是给客户提供终生的专业理财服务，甚至成为客户家庭世代的理财师，这就需要理财师提交理财规划方案之后不断做好客户的后续跟踪服务。综合理财方案所依据的数据是建立在预测基础上的，对未来的预估不可能完全准确或一直不变，这会导致方案的最终效果与当初的预期、目标产生较大差异。因此在制订成方案并提交给客户开始执行后，仍需要理财师根据新情况来不断地调整方案，帮助客户及其财务安排更好地适应变化，达到预定的理财目标。

  • 第4题：

    根据理财规划服务包含的内容范围，理财规划服务可以分为（　　）。

    A.综合理财规划
    B.“一对多”理财规划
    C.单项理财规划
    D.“一对一”理财规划
    E.整体理财计划

    答案：A,C
    解析：
    理财规划服务是指理财师运用系统的方法和工具，在明确客户理财目标的基础上，分析问题、提供具体解决问题方案的过程。根据理财规划服务包含的内容范围，理财规划服务可以分为综合理财规划和单项理财规划。

  • 第5题：

    理财师在理财过程中向顾客提供更为细致、全面的理财方式，涵盖了现金规划、子女教育规划、保险规划、投资规划、税务筹划、退休规划、遗产传承规划等方面。这种理财方式称为（）。

    • A、全面理财服务
    • B、综合理财服务
    • C、以需求为导向的理财服务
    • D、以产品为导向的理财服务

    正确答案:B

  • 第6题：

    理财师在理财过程中主要考虑客户财务活动的某一个方面，比如保险规划、投资规划、退休规划等。这种理财方式称为（）。

    • A、局部理财服务
    • B、综合理财服务
    • C、以产品为导向的理财服务
    • D、以服务为导向的理财服务

    正确答案:A

  • 第7题：

    理财规划师的服务是一次性完成的。（）


    正确答案:错误

  • 第8题：

    在理财规划服务中，通常是以（）的时点作为“规划元年”的开始。

    • A、理财规划开始制订
    • B、理财规划正式实施
    • C、理财规划书制作完成
    • D、理财师与客户正式建立合作关系

    正确答案:B

  • 第9题：

    单选题
    在理财规划服务中，通常是以（）的时点作为“规划元年”的开始。
    A

    理财规划开始制订

    B

    理财规划正式实施

    C

    理财规划书制作完成

    D

    理财师与客户正式建立合作关系


    正确答案： B
    解析： “现阶段”主要是指未来一年，在理财规划服务中，通常是以理财规划正式实施的时点作为“规划元年”的开始。现阶段的各项支出预算就是指在理财规划正式实施后一年内的主要支出预算。

  • 第10题：

    单选题
    理财师在理财过程中向顾客提供更为细致、全面的理财方式，涵盖了现金规划、子女教育规划、保险规划、投资规划、税务筹划、退休规划、遗产传承规划等方面。这种理财方式称为（）。
    A

    全面理财服务

    B

    综合理财服务

    C

    以需求为导向的理财服务

    D

    以产品为导向的理财服务


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    理财规划师的服务是一次性完成的。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 理财服务并不是一次性完成的。未来的预估不可能完全准确，客观环境会不断发生变化，客户个人的经济条件、理财目标也会发生变动，如果理财规划方案不相应变化，会导致方案的最终效果与当初的预定目标产生较大的差异。因此在完成方案后很长时期内，仍需要理财规划师根据新情况来不断地调整方案。

  • 第12题：

    多选题
    理财师在提交理财规划方案后必须提供后续跟踪服务，这样做的原因包括（  ）。
    A

    后续跟踪服务体现了真正的服务升级，是理财师职业生涯得以持续健康发展的基础

    B

    理财规划服务是个过程，不是一次性完成的，后续跟踪服务是其中重要的一部分

    C

    通过后续跟踪服务，提升客户满意度、加强客户关系以实现客户生命周期价值最大化

    D

    客户的理财目标有短期也有长期的，需要理财师不断做好后续跟踪服务

    E

    理财方案所依据的数据是建立在预测基础上的，方案的最终效果可能与当初的预期、目标产生较大差异


    正确答案： E,C
    解析：

  • 第13题：

    理财规划服务是一次性完成的。（　　）


    答案：错
    解析：
    理财规划服务是个过程，不是一次性完成的。它除了接触客户、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财方案、实施理财方案之外．还包括了交付方案之后对客户提供长期的服务和客户关系管理。

  • 第14题：

    后续跟踪服务的必要性（ ）。

    A.首先，理财规划服务是个过程，不是一次性完成的
    B.其次，客户的理财目标有短期的也有长期的，金融机构和理财师理想的情况是给客户提供终生的专业理财服务，甚至成为客户家庭世代的理财师
    C.再次，综合理财方案所依据的数据是建立在预测基础上的，对未来的预估不可能完全准确或一直不变
    D.从金融机构和理财师业务发展角度来说，接受全面理财规划和书面理财规划书服务的理财客户绝大多数都是价值较高的优质客户
    E.业务人员都明白开发一个新客户付出的努力是维护一个现成客户的数倍，对服务非常满意的优质客户还可以给理财师介绍更多优良新客户

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    后续跟踪服务的必要性
    首先，理财规划服务是个过程，不是一次性完成的。它除了包括上文提到的接触客户、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财方案、实施理财方案之外，还包括了交付方案之后对客户提供长期的服务和客户关系管理。
    其次，客户的理财目标有短期的也有长期的，金融机构和理财师理想的情况是给客户提供终生的专业理财服务，甚至成为客户家庭世代的理财师，这就需要理财师提交理财规划方案之后不断做好客户的后续跟踪服务。
    再次，综合理财方案所依据的数据是建立在预测基础上的，对未来的预估不可能完全准确或一直不变，这会导致方案的最终效果与当初的预期、目标产生较大差异。因此在方案制定完成并提交给客户开始执行后，仍需要理财师根据新情况来不断地调整方案，帮助客户及其财务安排更好地适应变化，达到预定的理财目标。
    最后，从金融机构和理财师业务发展角度来说，接受全面理财规划和书面理财规划书服务的理财客户绝大多数都是价值较高的优质客户，如何通过后续跟踪服务，提升客户满意度、加强客户关系以实现客户生命周期价值最大化是每个理财师必须思考和努力实践的工作。此外，业务人员都明白开发一个新客户付出的努力是维护一个现成客户的数倍，对服务非常满意的优质客户还可以给理财师介绍更多优良新客户。

  • 第15题：

    一般而言，根据理财规划服务包含的内容范围，理财规划服务可以分为( )。

    A、理财服务规划
    B、财富管理规划
    C、系统理财规划
    D、综合理财规划
    E、单项理财规划

    答案：D,E
    解析：
    D,E
    一般而言，根据理财规划服务包含的内容范围，理财规划服务可以分为两大类：综合理财规划和单项理财规划。

  • 第16题：

    （）涉及客户所有的理财目标，是全方位的，而且必须严格遵循理财规划的步骤和要求，比较系统、专业。

    A.集合理财规划服务
    B.单项理财规划服务
    C.多项理财规划服务
    D.综合理财规划服务

    答案：D
    解析：
    综合理财规划服务涉及客户所有的理财目标，是全方位的，而且必须严格遵循理财规划的步骤和要求，比较系统、专业。

  • 第17题：

    理财规划服务中，客户的义务有（）。

    • A、提供真实信息
    • B、配合理财规划师制定理财计划
    • C、配合理财规划师执行理财计划
    • D、依据合同约定交纳理财服务费
    • E、依据合同约定得到理财规划服务

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    关于理财规划的定义，以下说法正确的是（）。

    • A、理财规划是全方位的综合性服务
    • B、理财规划强调个性化
    • C、理财规划经常以短期规划方案的形式表现
    • D、理财规划是一项长期规划
    • E、理财规划通常由专业人士提供

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第19题：

    根据理财规划服务包含的内容范围，理财规划服务可以分为（）

    • A、综合理财规划
    • B、“一对多”理财规划
    • C、单项理财规划
    • D、“一对一”理财规划
    • E、整体理财计划

    正确答案:A,C

  • 第20题：

    多选题
    理财规划服务中，客户的义务有（）。
    A

    提供真实信息

    B

    配合理财规划师制定理财计划

    C

    配合理财规划师执行理财计划

    D

    依据合同约定交纳理财服务费

    E

    依据合同约定得到理财规划服务


    正确答案： A,E
    解析： 客户的义务主要包括：客户有义务提供真实信息，有义务配合理财规划师制定和执行理财计划，有义务依据合同约定交纳理财服务费。

  • 第21题：

    多选题
    理财规划方案后必须提供后续跟踪服务，这样做的原因包括（  ）。
    A

    客户的理财目标有短期也有长期的，需要理财师不断做好后续跟踪服务

    B

    理财规划服务是个过程，不是一次性完成的，后续跟踪服务是其中重要的一部分

    C

    理财方案所依据的数据是建立在预测基础上的，方案的最终效果可能与当初的预期、目标产生较大差异

    D

    后续跟踪服务体现了真正的服务升级，是理财师职业生涯得以持续健康发展的基础

    E

    通过后续跟踪服务，提升客户满意度、加强客户关系以实现客户生命周期价值最大化


    正确答案： E,A
    解析：

  • 第22题：

    多选题
    根据理财规划服务包含的内容范围，理财规划服务可以分为（）
    A

    综合理财规划

    B

    “一对多”理财规划

    C

    单项理财规划

    D

    “一对一”理财规划

    E

    整体理财计划


    正确答案： C,B
    解析： 理财规划服务是指理财师运用系统的方法和工具，在明确客户理财目标的基础上，分析问题、提供具体解决问题方案的过程。根据理财规划服务包含的内容范围，理财规划服务可以分为综合理财规划和单项理财规划。

  • 第23题：

    判断题
    理财规划服务是一次性完成的。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 理财规划服务是个过程，不是一次性完成的。它除了接触客户、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财方案、实施理财方案之外．还包括了交付方案之后对客户提供长期的服务和客户关系管理。

  • 第24题：

    多选题
    理财师在移交理财规划方案后必须提供后续跟踪服务，这样做的原因包括（）。
    A

    理财规划服务是个过程，不是一次性完成的，后续跟踪服务是其中重要的一部分

    B

    通过后续跟踪服务，提升客户满意度、加强客户关系以实现客户生命周期价值最大化C客户的理财目标有短期也有长期的，金融机构和理财师理想的情况是给客户提供终生的专业理财服务

    C

    理财方案所依据的数据是建立在预测基础上的，方案的晟终效果可能与当初的预期、目标产生较大差别

    D

    后续跟踪服务体现了真正的服务升级，是理财师职业生涯得以持续健康发展的基础


    正确答案： B,D
    解析：

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