理财师在当面给客户解释理财规划书的内容时，要注意以下（　　）要求。A.使用通俗易懂的语言使得客户清楚地了解理财规划书的内容和方案建议 B.给客户足够的时间消化并理解理财规划书的内容和建议 C.必要时根据客户的反馈对理财规划书进行进一步修改，然后再与客户沟通、确认 D.应多注意客户的反应和反馈．尽可能地鼓励客户多问问题 E.同时对客户的问题进行耐心地解释．自始至终让客户参与其中

题目
理财师在当面给客户解释理财规划书的内容时，要注意以下（　　）要求。

A.使用通俗易懂的语言使得客户清楚地了解理财规划书的内容和方案建议
B.给客户足够的时间消化并理解理财规划书的内容和建议
C.必要时根据客户的反馈对理财规划书进行进一步修改，然后再与客户沟通、确认
D.应多注意客户的反应和反馈．尽可能地鼓励客户多问问题
E.同时对客户的问题进行耐心地解释．自始至终让客户参与其中
相似考题

1.理财师制作完理财规划书后，需当面跟客户解释理财方案分项内容，通过交流可做必要的修改，最终交付客户，无须要求客户签署客户声明。()

2.在制定并向客户提交规划方案的过程中，下列是《金融理财师执业操作准则》中的要求的是( )。A．在个人理财规划方案制定后，金融理财师不应将该理财规划方案和客户原来的理财方案做比较，以保持该个人理财规划方案的独立性B．金融理财师在向客户展示其个人理财规划时，应当尽可能地以个人的观点作为事实来引导客户C．在考查了各种备选方案后，金融理财师应当制定专业的个人理财规划方案，以实现客户的既定目标。方案可以是一个单独执行方案，也可以是若干个执行方案的组合D．个人理财规划报告必须使金融理财师和客户的利益和目标相一致

3.金融理财规划书必须和下列哪些内容相一致( )。 (1)金融理财师和客户共同确定的合同关系，即双方责任、风险和费用 (2)金融理财师和客户共同确定的客户的理财目标及实现的先后顺序 (3)客户提供的相关数据 (4)金融理财师关于客户当前财务状况的分析和评估A．(1)(2)(4)B．(1)(3)C．(3)(4)D．(1)(2)(3)(4)

4.在做理财规划的六个步骤中，第一个步骤是建立和界定与客户关系。下列选项中，( )是这一步骤的内容。A．理财师准备一份书面文件，其中声明了具体的条款，例如：利益冲突、理财顾问的资历背景及在整个规划过程中客户的责任B．理财师向客户明确阐明理财意见和支付酬劳的方式C．理财师已审阅了客户的所有理财目标，并考虑了现实情况，有必要的话，客户目标的优先顺序必须被排列出D．理财师应按照理财师职业道德规范的要求给顾客留下专业的、诚实的、信守承诺的印象

更多“ 理财师在当面给客户解释理财规划书的内容时，要注意以下（　　）要求。”相关问题

  • 第1题：

    关于理财师的职业特征，说法正确的有（　　）。

    A.理财师提供理财规划服务寻求的是短期的收益
    B.理财规划服务是一项专业性很强的服务．要求从业人员有扎实的金融基础知识
    C.在理财规划服务中．理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作
    D.理财规划服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户家庭财务、非财务状况以及不同时期变化的需求
    E.理财师在理财规划服务中提供建议．最终决策权在客户。收益或风险由银行和客户共同拥有或承担

    答案：B,C,D
    解析：
    理财规划服务寻求的是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的利益：理财师提供建议，最终决策权在客户，所有权益或风险均由客户拥有或承担。故A、E选项错误。

  • 第2题：

    后续跟踪服务的必要性（ ）。

    A.首先，理财规划服务是个过程，不是一次性完成的
    B.其次，客户的理财目标有短期的也有长期的，金融机构和理财师理想的情况是给客户提供终生的专业理财服务，甚至成为客户家庭世代的理财师
    C.再次，综合理财方案所依据的数据是建立在预测基础上的，对未来的预估不可能完全准确或一直不变
    D.从金融机构和理财师业务发展角度来说，接受全面理财规划和书面理财规划书服务的理财客户绝大多数都是价值较高的优质客户
    E.业务人员都明白开发一个新客户付出的努力是维护一个现成客户的数倍，对服务非常满意的优质客户还可以给理财师介绍更多优良新客户

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    后续跟踪服务的必要性
    首先，理财规划服务是个过程，不是一次性完成的。它除了包括上文提到的接触客户、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财方案、实施理财方案之外，还包括了交付方案之后对客户提供长期的服务和客户关系管理。
    其次，客户的理财目标有短期的也有长期的，金融机构和理财师理想的情况是给客户提供终生的专业理财服务，甚至成为客户家庭世代的理财师，这就需要理财师提交理财规划方案之后不断做好客户的后续跟踪服务。
    再次，综合理财方案所依据的数据是建立在预测基础上的，对未来的预估不可能完全准确或一直不变，这会导致方案的最终效果与当初的预期、目标产生较大差异。因此在方案制定完成并提交给客户开始执行后，仍需要理财师根据新情况来不断地调整方案，帮助客户及其财务安排更好地适应变化，达到预定的理财目标。
    最后，从金融机构和理财师业务发展角度来说，接受全面理财规划和书面理财规划书服务的理财客户绝大多数都是价值较高的优质客户，如何通过后续跟踪服务，提升客户满意度、加强客户关系以实现客户生命周期价值最大化是每个理财师必须思考和努力实践的工作。此外，业务人员都明白开发一个新客户付出的努力是维护一个现成客户的数倍，对服务非常满意的优质客户还可以给理财师介绍更多优良新客户。

  • 第3题：

    下列关于理财师向客户解释理财规划书内容要求的说法中，错误的是（ ）。

    A.理财师应使用专业术语使客户清楚地了解理财规划书的内容和方案建议
    B.对各类假设情况、一些概念名词和(面临不确定情况时的)选择决定要具体说明
    C.应多注意客户的反应和反馈，尽可能地鼓励客户多问问题
    D.建议客户和家人讨论理财规划书的内容和建议

    答案：A
    解析：
    理财师应使用通俗易懂的语言使客户清楚地了解理财规划书的内容和方案建议。

  • 第4题：

    作为一名专业理财师需要以口头或书面的形式向客户提交理财规划方案——理财规划书，并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍。


    答案：错
    解析：
    专业理财师需要以书面的形式向客户提交理财规划方案——理财规划书，并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍。

  • 第5题：

    （ ）便于客户迅速整体了解和熟悉理财规划书的内容，也便于以后回顾、核查方案的要点。

    A.理财规划书的封面
    B.理财规划书的摘要
    C.理财规划书的目录
    D.理财师给客户的一封信

    答案：B
    解析：
    理财师需要为客户准备一份摘要，便于客户迅速整体了解和熟悉理财规划书的内容，也便于以后回顾、核查方案的要点。

  • 第6题：

    客户打开理财规划书，首先看到的应该是（）。

    A.理财规划书的封面
    B.理财规划书的摘要
    C.理财师给客户的一封信
    D.理财规划书的目录

    答案：C
    解析：
    客户打开理财规划书，首先看到的应该是理财师给客户的一封信。

  • 第7题：

    （）便于客户快速掌握理财规划书的整体架构和主要内容，也便于具体部分内容的查找。

    A.理财规划书的封面
    B.理财规划书的摘要
    C.理财规划书的客户信件
    D.理财规划书的目录

    答案：D
    解析：

  • 第8题：

    以下关于理财合同的签订程序说法错误的是（）。

    • A、理财规划师应准备好合同文本
    • B、理财规划师将合同交给客户，提醒客户认真阅读合同所有条款，并对客户理解有误或不理解的条款向客户作出详细解释，尽量避免日后因对合同条款理解上的分歧而产生法律纠纷
    • C、理财规划师审查客户的身份，确认客户具有签订合同的行为能力
    • D、如果客户对合同内容无异议，同意签署合同，则理财规划师应该要求客户当面在相应的位置签字。如合同为多页，则要求客户在首页上签字

    正确答案:D

  • 第9题：

    关于理财师的职业特征，说法正确的有（）。

    • A、理财师提供理财规划服务寻求的是短期的收益
    • B、理财规划服务是一项专业性很强的服务.要求从业人员有扎实的金融基础知识
    • C、在理财规划服务中.理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作
    • D、理财规划服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户家庭财务、非财务状况以及不同时期变化的需求
    • E、理财师在理财规划服务中提供建议.最终决策权在客户。收益或风险由银行和客户共同拥有或承担

    正确答案:B,C,D

  • 第10题：

    单选题
    （）不是理财规划师素质方面的要求。
    A

    理财师有义务为客户保密

    B

    客户有隐私权

    C

    理财规划师的职业道德准则因人而异

    D

    当客户的财务目标无法实现的时候，理财师须如实告知客户相关产品的所有内容及可能产生的利益冲突


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    在理财师与客户面谈沟通时，需要注意的问题有（ ）。
    A

    在面谈中理财师言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然

    B

    在会面后理财师可以向客户电话或邮件致谢

    C

    理财师应该掌握一些关键的沟通技巧，并能在接触中熟练自然地加以运用

    D

    理财师在面见客户前需要在面谈的主要内容或目的、客户的基本情况和以往接触历史等方面有所准备

    E

    在会面后理财师要针对面谈中客户提出、有待解答、解决的问题及时向客户回复


    正确答案： B,A
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    作为一名专业理财师需要以书面的形式向客户提交理财规划方案即（），并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍．
    A

    理财计划书

    B

    投资计划书

    C

    理财规划书

    D

    投资规划书


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下面关于后续跟踪服务的说法，正确的有（　　）。

    A.金融机构和理财师理想的情况是给客户提供终生的专业理财服务．甚至成为客户家庭世代的理财师
    B.在制订成方案并提交给客户开始执行后．需要理财师根据新情况来不断地调整方案。帮助客户及其财务安排更好地适应变化．达到预定的理财目标
    C.接受全面理财规划和书面理财规划书服务的理财客户绝大多数都是高净值客户
    D.开发一个新客户付出的努力是维护一个现成客户的数倍
    E.通过后续跟踪服务，提升客户满意度、加强客户关系以实现客户生命周期价值最大化是每个理财师必须思考和努力实践的工作

    答案：A,B,D,E
    解析：
    从金融机构和理财师业务发展角度来说，接受全面理财规划和书面理财规划书服务的理财客户绝大多数都是价值较高的优质客户，C选项错误。

  • 第14题：

    规划师在向客户介绍理财规划书的时候要注意（　　）。

    A.使用通俗易懂的语言使得客户清楚地了解理财规划书的内容和方案建议
    B.对方案实施涉及的风险可以适当隐瞒
    C.建议客户和家人讨论理财规划书的内容和建议
    D.应多注意客户的反应和反馈，尽可能地鼓励客户多问问题
    E.理财规划书尽量不要修改

    答案：A,C,D
    解析：
    应如实告知客户方案实施中可能涉及的风险、方案实施成本、免责条款，以及规划方案中没有解决的遗留问题和需要其他专业人士协助解决的问题等；B项错误。必要时根据客户的反馈对理财规划书进行进一步修改，然后再与客户沟通、确认；E项错误。

  • 第15题：

    作为一名专业理财师需要以书面的形式向客户提交理财规划方案即（　　），并当面对理财规划方案的内容进行完整详细的介绍．

    A.理财计划书
    B.投资计划书
    C.理财规划书
    D.投资规划书

    答案：C
    解析：
    暂无解析

  • 第16题：

    理财规划书的开场白应该包括的内容有（ ）。

    A.一封给客户的信
    B.理财规划书的封面
    C.理财规划书的关键字
    D.理财规划书的摘要
    E.目录

    答案：A,B,D,E
    解析：
    开场白： ?? 1.一封给客户的信，向客户表示感谢以及一些和理财规划书相关的注意事项。
    ?? 2.理财规划书的封面。
    ?? 3.理财规划书的摘要。
    ?? 4.目录。

  • 第17题：

    （）是整个理财规划服务的根本。

    A.客户所提供的信息
    B.理财师自己调查的信息
    C.理财规划书
    D.客户的一些想法和要求

    答案：A
    解析：
    客户所提供的信息是整个理财规划服务的根本，理财规划书的内容必须与其保持一致。

  • 第18题：

    理财规划书的封面上可以打上的内容不包括（）。

    A.客户的名字
    B.客户的工作单位
    C.理财师的名字
    D.制作完成的日期

    答案：B
    解析：
    封面上可以打上客户的名字，理财师的名字，制作完成日期。

  • 第19题：

    （）不是理财规划师素质方面的要求。

    • A、理财师有义务为客户保密
    • B、客户有隐私权
    • C、理财规划师的职业道德准则因人而异
    • D、当客户的财务目标无法实现的时候，理财师须如实告知客户相关产品的所有内容及可能产生的利益冲突

    正确答案:C

  • 第20题：

    从理财工具运用的角度看理财内容，主要是理财师如何运用以下工具来实现客户的理财目标，除了（）。

    • A、退休规划
    • B、保险规划
    • C、投资规划
    • D、税务筹划

    正确答案:A

  • 第21题：

    在理财规划服务中，通常是以（）的时点作为“规划元年”的开始。

    • A、理财规划开始制订
    • B、理财规划正式实施
    • C、理财规划书制作完成
    • D、理财师与客户正式建立合作关系

    正确答案:B

  • 第22题：

    单选题
    下列关于理财规划书的描述，错误的是（  ）。[2017年10月真题]
    A

    可帮助理财规划师做好工作，与客户无关

    B

    理财规划书需使用专业术语，但同时也要理财师能用通俗的文字做些介绍和解释

    C

    理财规划书要有逻辑性，条理清晰

    D

    理财规划书所包含的信息、结论应前后一致


    正确答案： D
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    从理财工具运用的角度看理财内容，主要是理财师如何运用以下工具来实现客户的理财目标，除了（）。
    A

    退休规划

    B

    保险规划

    C

    投资规划

    D

    税务筹划


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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