下列银行个人理财业务从业人员的行为符合信息保密准则要求的是（　　）。A 、 任何情况下都坚持严守客户信息．不向单位或个人透露 B 、 将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构 C 、 与本机构同事谈论客户的社会地位 D 、 在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案 ，不得外泄

题目
下列银行个人理财业务从业人员的行为符合信息保密准则要求的是（　　）。

A 、 任何情况下都坚持严守客户信息．不向单位或个人透露
B 、 将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构
C 、 与本机构同事谈论客户的社会地位
D 、 在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案 ，不得外泄
相似考题

1.下列银行业从业人员的行为，不符合“信息保密”准则要求的是( )。A．将客户资料存放在保险柜B．在受雇期间，不透露任何客户资料和交易信息C．离职后将原工作单位客户信息向新工作单位领导汇报D．妥善保管客户交易信息档案

2.理财业务人员职业道德规范中的保密原则指的是( )。A．在未经客户同意的情况下，理财从业人员不得向合同关系以外的第三方透漏任何有关客户的私人信息，除非是依恰当的法律程序B．理财从业人员应对在服务过程中获得的客户个人信息负保密义务C．理财从业人员对雇主和客户应遵循相同的保密标准D．理财从业人员要对客户个人信息绝对保密E．以上说法均不正确

3.银行个人理财业务人员的下列做法没有违反《中国银行业从业人员职业操守》中“兼职”有关规定的是( )。A．将从事个人理财业务获得的客户信息赠送给兼职所在公司的同事B．担任银行业协会的个人理财业务顾问C．利用在银行从事个人理财业务的便利为自己与他人合办的理财咨询公司获得业务D．每天将大部分精力投入到自己的兼职岗位上

4.个人理财业务人员的下列行为中，没有遵循《中国银行业从业人员职业操守》中“忠于职守”规定的是（ ）。 A．举报商业贿赂 B．向客户透露本行理财产品设计全过程 C．当他人诋毁本行理财产品时坚决制止 D．遵守银行个人理财业务的规章制度

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  • 第1题：

    银行业从业人员的下列行为中，不符合“信息保密”准则要求的是( )。

    A．离职后将原单位客户信息交给新单位领导

    B．在受雇期间，不透露任何客户资料和交易信息

    C．妥善保管客户资料

    D．妥善保管客户交易信息档案


    正确答案：A
    解析：银行业从业人员在受雇期间及离职后均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息。故A选项中的做法是错误的，B、C、D选项中的做法符合“信息保密”准则要求。

  • 第2题：

    下列银行业从业人员的行为，不符合“信息保密”准则要求的是( )。

    A 将客户资料存放在保险柜

    B 在受雇期间，不透露任何客户资料和交易信息

    C 离职后将原工作单位客户信息透露给新工作单位领导

    D 妥善保管客户交易信息档案


    正确答案：C
    即使离职后也不得向新单位透露原工作单位的客户信息。

  • 第3题：

    下列行为中，违反了《银行业从业人员职业操守》中“监管规避”原则的是( )。

    A．银行个人理财业务人员为客户设计外汇结构

    B．银行个人理财业务人员建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税

    C．银行个人理财业务人员建议投资国债(免利息税)

    D．银行个人理财业务人员为客户设计用汇计划


    正确答案：B
    解析：“监管规避”原则要求银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识。不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定；B项中，规避所得税是逃避企业作为纳税人法定义务的行为，客户经理建议其规避税法监管规定的行为违反了“监管规避”原则。

  • 第4题：

    下列行为中，符合银行业从业人员职业操守“风险提示”条款要求的有( )。

    A．在营销理财业务时提示免责条款

    B．在营销理财业务时主要从收益角度建议客户

    C．力推收益较高的理财产品

    D．提供虚假的收益计算方式

    E．提示理财产品中对客户不利的方面


    正确答案：AE
    解析：银行业从业人员职业操守“风险提示”条款要求，从业人员在向客户进行营销活动之时，应坚持以下做法：①从有利和不利两个方面向客户作出全面的产品介绍；②对产品涉及的主要风险尤其是该产品特有的风险进行特别提示；③提醒客户留意合约中的免责条款；④在客户提出问题之时，应本着诚实信用的原则解答，不应为完成销售任务，对产品存在的风险视而不见，或者刻意隐瞒。

  • 第5题：

    下列银行业从业人员的行为，不符合“信息保密”准则要求的是（ ）。

    A．将客户资料存放在保险柜

    B．在受雇期间，不透露任何客户资料和交易信息

    C．离职后将原工作单位客户信息向新工作单位领导汇报

    D．妥善保管客户交剔言息档案


    正确答案：C
    银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在受雇期间及离职后，均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息。

  • 第6题：

    银行个人理财业务从业人员的下列行为符合信息保密准则要求的是()。

    A:在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案
    B:将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构
    C:任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或者个人泄露
    D:与本机构同事谈论客户的社会地位

    答案：A
    解析：
    选项中符合信息保密准则要求的是在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案。

  • 第7题：

    下列办理银行业务的行为中，符合银行业从业人员职业操守要求的是（　　）。

    A.直接扣除利息税
    B.开立匿名账户
    C.对可疑交易不报告
    D.未经批准为客户境外理财

    答案：A
    解析：
    银行从业人员职业操守要求银行从业人员不得为客户开立匿名账户，对可疑交易要及时报告，未经批准不得为客户办理境外理财业务。

  • 第8题：

    下列行为中，符合银行业从业人员职业操守“风险提示”条款要求的是（　　）。

    A.在营销理财业务时提示免责条款
    B.在营销理财业务时主要从收益角度建议客户
    C.力推收益较高的理财产品
    D.提供虚假的收益计算方式
    E.提示理财产品中对客户不利的方面

    答案：A,E
    解析：
    银行业从业人员职业操守“风险提示”条款要求，从业人员在向客户进行营销活动之时，应坚持以下做法：①从有利和不利两个方面向客户做出全面的产品介绍；②对产品涉及的主要风险尤其是该产品特有的风险进行特别提示；③提醒客户留意合约的免责条款；④在客户提出问题之时，应本着诚实信用的原则解答，不应为完成销售任务，对产品存在的风险视而不见，或者刻意隐瞒。

  • 第9题：

    我国商业银行开展理财业务经营活动应当符合的审慎监管要求是（ ）。

    A.无风险经营
    B.主要监管指标符合监管要求
    C.具有良好的信息技术系统
    D.有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队
    E.制定理财业务风险监测指标和风险限额

    答案：B,C,D,E
    解析：
    商业银行开展理财业务经营活动应符合以下审慎监管要求：(1)主要监管指标符合监管要求。(2)具有良好的信息技术系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算。(3)有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队。(4)制定了理财业务风险监测指标和风险限额，并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系。

  • 第10题：

    下列不属于保险公估从业人员的行为准则的是（）。

    • A、保密要求
    • B、专业胜任
    • C、守法遵纪
    • D、独立执业

    正确答案:A

  • 第11题：

    银行从业人员应树立保密观念，增强保密意识，严格遵守保密法规，自觉履行保密责任，这体现了银行从业人员的什么行为规范（）。

    • A、自觉保密
    • B、交易信息公开
    • C、妥善处理客户要求
    • D、保护消费者信息

    正确答案:A

  • 第12题：

    商业银行开展理财业务的“三个要求”不包括（）。

    • A、理财业务成本可算
    • B、风险可控
    • C、符合银行战略发展需要
    • D、信息批露

    正确答案:C

  • 第13题：

    下列关于银行业从业人员的行为中，不符合“信息保密”准则要求的是( )。

    A．将客户资料存放在保险柜

    B．在受雇期间，不透露任何客户资料和交易信息

    C．离职后将原工作单位客户信息向新工作单位领导汇报

    D．妥善保管客户交易信息档案


    正确答案：C
    解析：“信息保密”准则要求银行业从业人员在受雇期间及离职后均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，不得透露任何客户资料和交易信息。

  • 第14题：

    银行个人理财业务人员的下列做法没有违反《中国银行业从业人员职业操守》中“兼职”有关规定的是( )。

    A 利用在银行从事个人理财业务的便利为自己与他人合办的理财咨询公司获得业务

    B 担任银行业协会的个人理财业务顾问

    C 将从事个人理财业务获得的客户信息赠送给兼职所在公司的同事

    D 每天将大部分精力投入到自己的兼职岗位上


    正确答案：B
    按照规定，银行从业人员在允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得利用兼职岗位为本人、本职机构或利用本职为本人、兼职机构谋取不当利益。

  • 第15题：

    在银行个人理财业务从业人员基本行为准则中，禁止商业贿赂是( )的基本准则要求。

    A．勤勉尽职

    B．专业胜任

    C．守法合规

    D．公平竞争


    正确答案：D
    解析：从业人员应当尊重同业人员，公平竞争，禁止商业贿赂。

  • 第16题：

    下列银行业从业人员的行为，( )不符合“信息保密”准则要求。

    A．将客户资料存放在保险柜

    B．在受雇期间，不透露任何客户资料和交易信息

    C．离职后将原工作单位客户信息透露给新工作单位领导

    D．妥善保管客户交易信息档案


    正确答案：C
    解析：“信息保密”准则要求银行业从业人员在受雇期间及离职后均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息。

  • 第17题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的专业化服务活动，其不包括( )。

    A.信息分析

    B．投资顾问

    C．财务规划

    D．资产管理


    正确答案：A
    A【解析】根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。

  • 第18题：

    银行个人理财业务从业人员的下列行为符合信息保密准则要求的是()。

    A.任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人泄露
    B.将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构
    C.与本机构同事谈论客户的社会地位
    D.在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案

    答案：D
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第10条的规定， 商业银行应当保存完备的个人理财业务服务记录，并保证恰当地使用这些记录。除法律法规另有规定，或经客户书面同意外，商业银行不得向第三方提供客户的相关资料和服务与交易记录。

  • 第19题：

    下列银行业从业人员的行为中，符合“信息保密”准则要求的是()

    A:向同事透露客户的个人信息
    B:出于好奇打听客户的个人信息和交易信息
    C:离职后将原工作单位客户信息向新工作单位领导汇报
    D:妥善保管客户交易信息档案

    答案：D
    解析：
    “信息保密”准则要求银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在受雇期间及离职后，均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，不得透露任何客户资料和交易信息。

  • 第20题：

    关于商业银行开展理财业务经营活动应符合的审慎监管要求，下列说法不正确的是（　　）。

    A.主要监管指标符合监管要求
    B.具有良好的信息技术系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的混合核算
    C.制定了理财业务风险监测指标和风险限额，并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系
    D.有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队

    答案：B
    解析：
    商业银行开展理财业务经营活动应符合以下审慎监管要求：主要监管指标符合监管要求；具有良好的信息技术系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算；制定了理财业务风险监测指标和风险限额，并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系；有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队。

  • 第21题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行应当根据有关监管要求，制定内部理财业务人员资格条件、行为准则等必要的工作规范，对理财活动进行独立的（），有效控制不当销售或错误销售。

    • A、审核监督
    • B、考评机制
    • C、法律督导
    • D、财务公开

    正确答案:A

  • 第22题：

    银行开展理财业务经营活动应符合以下审慎监管要求（）

    • A、主要监管指标符合监管要求
    • B、具有良好的信息技术系统，能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算
    • C、制定了理财业务风险监测指标和风险限额，并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系
    • D、有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队

    正确答案:A,B,C,D

  • 第23题：

    个人理财业务人员的下列行为中，没有遵循《中国银行业从业人员职业操守》中“忠于职守”规定的是（）。

    • A、举报商业贿赂
    • B、向客户透露本行理财产品设计全过程
    • C、当他人诋毁本行理财产品时坚决制止
    • D、遵守银行个人理财业务的规章制度

    正确答案:B

  • 第24题：

    单选题
    下列银行个人理财业务从业人员的行为，符合信息保密准则要求的是（）。
    A

    任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人泄露

    B

    将长期没有业务往来的客户名单透露给其他合作机构

    C

    在受雇期间妥普保存客户资料及其交易信息档案

    D

    只与本机构同事谈论客户的社会地位


    正确答案： C
    解析：

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