个人理财业务从业人员不应当()。A:在对客户分层的基础上，结合不同个人理财顾问服务类型的特点，确定向不同客户群提供个人理财顾问服务的通道B:客户主动要求了解或购买有关产品时，应向客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理基本知识，并以书面形式确认是客户主动要求了解和购买产品C:对于市场风险较大的投资产品，不应主动向无相关交易经验的客户推介或销售D:客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍要求购买的，应与其解除合同

题目
个人理财业务从业人员不应当()。

A:在对客户分层的基础上，结合不同个人理财顾问服务类型的特点，确定向不同客户群提供个人理财顾问服务的通道
B:客户主动要求了解或购买有关产品时，应向客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理基本知识，并以书面形式确认是客户主动要求了解和购买产品
C:对于市场风险较大的投资产品，不应主动向无相关交易经验的客户推介或销售
D:客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍要求购买的，应与其解除合同
相似考题

1.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，个人理财业务从业人员每年的培训时间应不少于（ ）小时。A．12B．20C．36D．48

2.根据所从事个人理财业务管理运作方式的不同，个人理财业务从业人员分为（ ）。 A．资深理财顾问从业人员 B．个人理财顾问从业人员 C．综合理财服务从业人员 D．高级理财顾问从业人员 E．中级理财顾问从业人员

3.根据（ ），个人理财业务从业人员分为理财经理和关系经理。A．对公司发展所作贡献不同B．工作的侧重点不同C．所从事个人理财业务管理运作方式不同D．个人理财业务从业人员的资质能力与工作业绩

4.为了适应个人理财市场的飞速发展，《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定从业人员每年的培训时间应不少于（ ），未达到培训要求的从业人员应暂停从事个人理财业务活动。 A．20小时 B．24小时 C．36小时 D．54小时

参考答案和解析
答案：D
解析：
客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍要求购买的，商业银行应制定专门的文件，列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可。
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  • 第1题：

    根据工作的侧重点不同，个人理财业务从业人员可分为（ ）。 A．个人理财业务从业人员 B．理财经理 C．综合理财服务从业人员 D．关系经理 E．资深理财经理


    正确答案：BD
    根据工作的侧重点不同，个人理财业务从业人员可分为理财经理和关系经理。

  • 第2题：

    根据个人理财业务的不同，个人理财业务的风险管理主要包括( )。

    A．个人理财业务人员的风险管理

    B．个人理财顾问服务的风险管理

    C．综合理财顾问服务的风险管理

    D．个人理财业务产品开发的风险管理

    E．个人理财业务产品销售的风险管理


    正确答案：BCDE
    解析：根据个人理财业务的不同，个人理财业务的风险管理主要包括个人理财顾问服务的风险管理、综合理财顾问服务的风险管理和个人理财业务产品(计划)风险管理，其中个人理财业务产品(计划)风险管理包括个人理财业务产品开发的风险管理和个人理财业务产品销售的风险管理。

  • 第3题：

    个人理财从业人员在从事个人理财业务中，应当遵守中国银行业监督管理委员会制定的（ ）。

    A．《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

    B．《中华人民共和国银行业监督管理法》

    C．《中华人民共和国商业银行法》

    D．《商业银行个人理财业务风险管理指引》

    E．《中国银行业从业人员职业操守》


    正确答案：AD

  • 第4题：

    下列行为中，违反了《银行业从业人员职业操守》中“监管规避”原则的是( )。

    A．银行个人理财业务人员为客户设计外汇结构

    B．银行个人理财业务人员建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税

    C．银行个人理财业务人员建议投资国债(免利息税)

    D．银行个人理财业务人员为客户设计用汇计划


    正确答案：B
    解析：“监管规避”原则要求银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识。不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定；B项中，规避所得税是逃避企业作为纳税人法定义务的行为，客户经理建议其规避税法监管规定的行为违反了“监管规避”原则。

  • 第5题：

    在我国，理财规划师资格认证体系包括()。

    A、CFP

    B、AFP

    C、CICFP

    D、ChFP

    E、银行业从业人员个人理财业务岗位资格认证


    参考答案：ABCDE

  • 第6题：

    根据所从事个人理财业务管理运作方式的不同，可以将个人理财业务从业人员分为( )。

    A．个人理财顾问从业人员和综合理财服务从业人员

    B．理财经理和关系经理

    C．资深理财经理和高级理财经理

    D．理财经理和助理理财经理


    正确答案：A

  • 第7题：

    个人理财从业人员在从事个人理财业务中，应当遵守中国银行业监督管理委员”会制定的( )。

    A．《商业银行个人理财业务管理暂行办法》

    B．《中华人民共和国银行业监督管理法》

    C．《中华人民共和国商业银行法》

    D．《商业银行个人理财业务风险管理指引》

    E．《中国银行业从业人员职业操守》


    正确答案：AD

  • 第8题：

    根据个人理财业务从业人员的资质能力与工作业绩，理财人员可分为（ ）。

    A．资深财经经理

    B．高级财经经理

    C．中级财经经理

    D．助理财经经理


    正确答案：ABCD

  • 第9题：

    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行开展个人理财业务，应当建立相应的（），并将个人理财业务的风险管理纳入该体系之中。

    • A、销售合规手续
    • B、风险管理体系
    • C、人员上岗制度
    • D、投资收益公开体系

    正确答案:B

  • 第10题：

    守法合规是个人理财业务从业人员首先应当具备的职业操守。


    正确答案:错误

  • 第11题：

    个人理财业务销售操作规程所指销售人员，是指由（）为理财客户提供投资咨询、产品推介、风险揭示、产品认购与售后服务等的理财业务从业人员。

    • A、各级行个人金融部门和网点
    • B、各级行个人金融部门
    • C、网点
    • D、各级行个人贷款部门

    正确答案:A

  • 第12题：

    判断题
    先入为主的想法可以帮助银行从业人员更好地开展个人理财业务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    银行个人理财业务人员的下列做法没有违反《中国银行业从业人员职业操守》中“兼职”有关规定的是( )。

    A．将从事个人理财业务获得的客户信息赠送给兼职所在公司的同事

    B．担任银行业协会的个人理财业务顾问

    C．利用在银行从事个人理财业务的便利为自己与他人合办的理财咨询公司获得业务

    D．每天将大部分精力投入到自己的兼职岗位上


    正确答案：B
    解析：银行业从业人员不得利用本职工作，为本人、兼职机构谋取不当利益，故A、C选项的做法错误。在允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，每天将大部分精力投入到自己的兼职岗位容易影响本职工作，是不恰当的，故D选项的做法错误。银行业协会是非营利社会团体，银行业从业人员担任其个人理财业务顾问是允许的，所以B选项正确。

  • 第14题：

    个人理财业务从业人员应当具备的资格有( )。

    A．充分了解个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求

    B．遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准

    C．掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性

    D．具备相应的学历水平和工作经验

    E．具备相关监管部门要求的行业资格


    正确答案：ABCDE

  • 第15题：

    银行个人理财业务人员的下列做法没有违反《中国银行业从业人员职业操守》中“兼职”有关规定的是( )。

    A 利用在银行从事个人理财业务的便利为自己与他人合办的理财咨询公司获得业务

    B 担任银行业协会的个人理财业务顾问

    C 将从事个人理财业务获得的客户信息赠送给兼职所在公司的同事

    D 每天将大部分精力投入到自己的兼职岗位上


    正确答案：B
    按照规定，银行从业人员在允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得利用兼职岗位为本人、本职机构或利用本职为本人、兼职机构谋取不当利益。

  • 第16题：

    银行个人理财业务从业人员与同事应当团结合作。 ( )

    A．正确

    B．错误


    正确答案：A
    解析：本题表述正确，银行个人理财业务从业人员与同事应当团结合作。

  • 第17题：

    下列关于商业银行开展个人理财业务的政策限制，说法错误的是( )。

    A．商业银行不应销售压力测试显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划

    B．商业银行开展个人理财业务，不应当向客户收取任何费用

    C．商业银行应当制订个人理财业务应急计划，并纳入商业银行整体业务应急计划体系之中，保证个人理财服务的连续性、有效性

    D．商业银行开展个人理财业务，涉及金融衍生品交易和外汇管理规定的，应按照有关规定获得相应的经营资格


    正确答案：B
    解析：商业银行开展个人理财业务，可根据相关规定向客户收取适当的费用，收费标准和收费方式应在与客户签订的合同中明示，选项B说法有误。

  • 第18题：

    银行业个人理财业务中，从业人员与监管机构关系的协调处理原则正确的是( )。

    A．从业人员在业务活动中，不得向客户明示或暗示以诱导客户规避金融、外汇监管规定

    B．从业人员在业务活动中，不得利用个人理财服务规避监管要求

    C．从业人员应当遵守反洗钱有关规定，熟知银行承担的反洗钱义务

    D．在严守客户隐私的同时，从业人员应及时按照所在机构的要求，报告大额和可疑交易

    E．从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚，与监管部门建立保持良好的关系，接受银行业监管部门的监管


    正确答案：ABCDE
    解析：本题考查从业人员与监管机构关系协调处理原则，题中五个选项都是正确的。

  • 第19题：

    守法合规是个人理财业务从业人员首先应当具备的职业操守。 ( )

    A．正确

    B．错误


    正确答案：B
    解析：恪守诚实信用，保持品行正直，是从业人员首先应当具备的职业操守。

  • 第20题：

    个人理财业务最早在美国兴起，并且首先在美国发展成熟，其发展大致经历了以下几个阶段，包括（　　）。

    A.个人理财业务萌芽时期
    B.个人理财业务形成和发展时期
    C.个人理财业务成熟时期
    D.个人理财业务衰退时期
    E.个人理财业务萧条时期

    答案：A,B,C
    解析：
    个人理财在国外的发展，经历了3个阶段，包括：个人理财业务萌芽时期、个人理财业务形成与发展时期、个人理财业务成熟时期。

  • 第21题：

    先入为主的想法可以帮助银行从业人员更好地开展个人理财业务。


    正确答案:错误

  • 第22题：

    个人理财业务人员的下列行为中，没有遵循《中国银行业从业人员职业操守》中“忠于职守”规定的是（）。

    • A、举报商业贿赂
    • B、向客户透露本行理财产品设计全过程
    • C、当他人诋毁本行理财产品时坚决制止
    • D、遵守银行个人理财业务的规章制度

    正确答案:B

  • 第23题：

    单选题
    根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行开展个人理财业务，应当建立相应的（），并将个人理财业务的风险管理纳入该体系之中。
    A

    销售合规手续

    B

    风险管理体系

    C

    人员上岗制度

    D

    投资收益公开体系


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    个人理财业务销售操作规程所指销售人员，是指由（）为理财客户提供投资咨询、产品推介、风险揭示、产品认购与售后服务等的理财业务从业人员。
    A

    各级行个人金融部门和网点

    B

    各级行个人金融部门

    C

    网点

    D

    各级行个人贷款部门


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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