（　　）是指客户对不同理财目标的优先顺序的主观评价。A 、 理财投资组合 B 、 综合理财服务 C 、 理财价值观 D 、 理财风险评价

题目
（　　）是指客户对不同理财目标的优先顺序的主观评价。

A 、 理财投资组合
B 、 综合理财服务
C 、 理财价值观
D 、 理财风险评价
相似考题

1.在客户经理的考核评价方面应建立以客户为中心,以个人业务经营管理、质量、效益为目标的个人理财客户经理考核机制。()此题为判断题(对，错)。

2.在分析各项理财目标实现的可能性时，不需要事先确定的重要事项是( )。A．要根据客户期望的理财目标确定各项理财目标之间的优先顺序B．要确定现有资源运用的优先顺序C．依照风险承受度与理财目标确定合理的资产配置方案D．动态模拟全生涯的资产净值与现金流量

3.客户认知价值是指客户对供应商提供的()的主观评价。A.商品价值B. 相对价值C. 绝对价值D. 剩余价值

4.理财价值观就是客户对不同理财目标的优先顺序的主观评价，下列关于理财价值观的说法，错误的是( )。A．理财价值观因人而异B．理财规划师的责任在于改变客户错误的价值观C．客户在理财过程中会产生义务性支出和选择性支出D．根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观

更多“（　　）是指客户对不同理财目标的优先顺序的主观评价。”相关问题

  • 第1题：

    关于设定理财目标的表述中，( )是不科学的。

    A．理财目标必须具有现实性

    B．理财目标可以不分期限和先后顺序

    C．理财目标设定时要具体明确

    D．理财目标必须考虑客户的现金准备


    正确答案：B

  • 第2题：

    以下各项的描述中，符合中国金融理财标准委员会(FPSCC)对金融理财定义的是( )。

    A．金融理财是指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务，以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象，推介销售投资产品、理财计划，并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动

    B．金融理财是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况，明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在的一种综合金融服务

    C．金融理财是指规划人们现在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同阶段的需求，并达到预定的目标，使人们能够财务独立自主的理财服务

    D．金融理财是指运用科学、公正的财务分析程序对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务


    参考答案：B
    解析：A项为中国银监会对个人理财业务的定义；C项为中国台湾理财顾问认证协会对个人理财服务即理财规划的定义；D项为中国香港财务策划师学会对个人理财服务即财务筹划的定义。

  • 第3题：

    设定投资目标,不包括( )

    A．确定理财目标及其优先顺序

    B．理财目标的实现年限

    C．理财目标收益

    D．理财目标金额


    参考答案：C

  • 第4题：

    理财价值观就是客户对不同理财目标的优先顺序的评价体系，下列阶层中，最需要理财价值观的是( )。

    A．非常富有者

    B．极端贫穷者

    C．中产阶级

    D．资产阶级


    参考答案：C
    解析：A项非常富有者可实现所有理财目标；B项极端贫穷者仅求温饱。

  • 第5题：

    下列对理财的理解，表述不正确的是()。

    A:理财关注客户的整体需求，是实现金融顾问式营销的重要手段
    B:理财应关注客户的生命周期，尽量不要为客户制定短期规划
    C:理财是个性化的，客户不同，理财服务重点也不同
    D:理财规划通常由专业人士提供

    答案：B
    解析：

  • 第6题：

    理财目标也是人生目标的一种，而作为人生目标之一，对于不同的人和处于不同人生阶段的同一人，其理财目标也会有不同。属于客户的理财目标的是（ ）。

    A.现金管理
    B.财富规划
    C.债务规划
    D.退休养老规划

    答案：D
    解析：
    客户的理财目标一般包括以下几方面的内容：
    （1）家庭收支与债务管理；
    （2）家庭财富保障；
    （3）投资规划；
    （4）教育投资规划；
    （5）退休养老规划；
    （6）税务规划；
    （7）遗嘱、遗产分配。

  • 第7题：

    理财价值观就是客户对不同理财目标优先顺序的主观评价，下列关于理财价值观的说法，错误的是（）。


    A.理财价值观因人而异
    B.理财规划师的责任在于改变客户错误的价值观
    C.客户在理财过程中会产生义务性支出和选择性支出
    D.根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观

    答案：B
    解析：
    理财价值观因人而异，没有对错标准，理财规划师的责任不在于改变投资者的价值观，而是让投资者了解在不同价值观下的财务特征和理财方式。因此，B项说法错误。

  • 第8题：

    分级理财产品是指商业银行按照本金和收益受偿顺序的不同，将理财产品划分为不同等级的份额，不同等级份额的收益分配不按份额比例计算，而是由合同另行约定、按照优先与劣后份额安排进行收益分配的理财产品。


    正确答案:正确

  • 第9题：

    退休期的理财优先顺序为（）


    正确答案:退休规划、资产传承规划、现金规划、投资规划、税务规划

  • 第10题：

    填空题
    单身期的理财优先顺序是（）

    正确答案： 职业规划、现金规划、投资规划、大额消费规划
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    按照满足客户理财目标的不同可将个人理财产品分为（）
    A

    生活理财类产品

    B

    投资理财类产品

    C

    消费理财类产品


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    我*行现有的公司理财业务是指我*行自主设计理财产品并对公司以及机构客户进行销售以实现客户理财目标的一系列服务过程。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列不属于设定的投资目标的是( )。

    A．理财目标金额

    B．理财目标的实现年限

    C．理财目标收益

    D．确定理财目标及其优先顺序


    正确答案：C
    解析：C项属于“为理财目标确定合理可行的预期报酬率”。

  • 第14题：

    中国金融理财标准委员会对于金融理财的定义是( )

    A．指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务,以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象,推介销售投资产品、理财计划,并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动

    B．指运用科学、公正的财务分析程序来对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理,以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理财服务

    C．是规划人们现在及未来的财务资源,使其能够满足人生不同阶段的需求,并达到预定的目标,使人们能够财务独立自主

    D．是指理财专业人士通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料,与客户共同界定其理财目标及优先顺序,明确客户的风险属性,分析和评估客户的财务状况,为客户量身订制合适的理财方案并及时执行、监控和调整,最终满足客户人生不同阶段的财务需求的综合金融服务


    参考答案：D

  • 第15题：

    下列各项描述符合FPSB China对金融理财完整定义的是( )。

    A．金融理财(Financial Planning)是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在

    B．金融理财(Financial Planning)是一种综合金融服务，是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案

    C．金融理财(Financial Planning)是指专业理财人员通过帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在

    D．金融理财(Financial Planning)是一种综合金融服务，是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在


    参考答案：D

  • 第16题：

    不同思考阶段的客户有不同的表现，下列属于矛盾思考阶段表现的是( )。

    A．客户的想法单纯，以赚钱为理财目标，并认为找到方法或找对人当顾问就可以实现此目标，只要赚到足够的钱其他目标皆可实现

    B．客户开始拟定数个理财目标，发现有限资源无法同时达到目标的矛盾，期望高获利又无法冒风险的矛盾，客户困惑对自己无信心

    C．客户开始整合理财方案到日常生活之中，明了当前的消费和储蓄如何影响中长期理财计划，客户对达成理财目标的信心提高

    D．客户在整个金融理财过程中受到启发，落实理财行动计划，不仅对各阶段理财目标的大成深具信心，也将其成功经验用在非财务的其他生活层面上


    参考答案：B
    解析：A项属于线性思考阶段的表现；C项属于抽象思考阶段的表现；D项属于高认知思考阶段的表现。

  • 第17题：

    关于设定理财目标的表述中，()是不科学的。

    A:理财目标必须具有现实性
    B:理财目标可以不分期限和先后顺序
    C:理财目标设定时要具体明确
    D:理财目标必须考虑客户的现金准备

    答案：B
    解析：

  • 第18题：

    理财目标要有时限和先后顺序，理财目标的量化离不开时限条件。因为客户的理财目标实现有具体的时间或区间，同时任何客户的理财目标都不止一个，而且这些目标也不可能同时实现。（ ）


    答案：对
    解析：
    理财目标要有时限和先后顺序，理财目标的量化离不开时限条件，譬如子女上大学的时间是硬性的，购买住房也有具体时间或区间，否则目标也就失去意义。同时任何客户的理财目标都不止一个，而且这些目标也不可能同时实现。

  • 第19题：

    若客户在办理新开卡后，提出活期自动转定期的理财申请，在填写理财协议时，对“保留金额”、“触发金额”、“开户日优先”和“利息优先”概念不太理解。请您作出正确的解释。以下哪些说法是正确的？（）

    • A、保留金额：是指在活期储蓄账户上的存款底限，用于日常的零星开支。
    • B、触发金额：是指活期储蓄账户上超过底限部分约定转存为定期的金额。
    • C、开户日优先：指客户签定定活理财协议，当客户的活期账户余额不足时，将定期转为活期的规则是取开户日最近的一笔。
    • D、利息优先：指客户签定定活理财协议，当客户的活期账户余额不足时，将定期转为活期的规则是取利息损失最小的一笔。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第20题：

    单身期的理财优先顺序是（）


    正确答案:职业规划、现金规划、投资规划、大额消费规划

  • 第21题：

    多选题
    关于个人理财策划，以下选项中不正确的是（）
    A

    个人理财策划是指理财专业人员通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料，与客户共同界定其理财目标的优先顺序，明确客户风险属性，分析和评估客户的财务状况，为客户量身定制合适的理财方案并及时执行、监控和调整，最终满足客户不同人生阶段财务需求的综合金融服务。

    B

    个人理财策划是一项综合性金融服务，达到最终销售金融产品的目的。

    C

    个人理财策划主要针对客户的某个人生阶段进行规划

    D

    个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    若客户在办理新开卡后，提出活期自动转定期的理财申请，在填写理财协议时，对“保留金额”、“触发金额”、“开户日优先”和“利息优先”概念不太理解。请您作出正确的解释。以下哪些说法是正确的？（）
    A

    保留金额：是指在活期储蓄账户上的存款底限，用于日常的零星开支。

    B

    触发金额：是指活期储蓄账户上超过底限部分约定转存为定期的金额。

    C

    开户日优先：指客户签定定活理财协议，当客户的活期账户余额不足时，将定期转为活期的规则是取开户日最近的一笔。

    D

    利息优先：指客户签定定活理财协议，当客户的活期账户余额不足时，将定期转为活期的规则是取利息损失最小的一笔。


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    理财目标要有时限和先后顺序，理财目标的量化离不开时限条件。因为客户的理财目标实现有具体的时间或区间，同时任何客户的理财目标都不止一个，而且这些目标也不可能同时实现。（  ）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析：

相关内容