理财客户寻求理财顾问服务的根本目的是（　　）。A.资产增值 B.实现人生目标中的经济目标 C.财富保值 D.利润最大化

题目
理财客户寻求理财顾问服务的根本目的是（　　）。

A.资产增值
B.实现人生目标中的经济目标
C.财富保值
D.利润最大化
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1.商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资与资产管理的业务活动是( )。A．综合理财服务B．理财顾问服务C．财务顾问服务D．投资顾问服务

2.证券公司提供理财顾问服务，寻求的是短期收益。( )

3.下列关于理财顾问服务的说法，正确的有( )。A．客户寻求理财顾问服务的唯一目的是为了追求收益最大化B．银行通过理财顾问服务实现客户关系管理目标，进而提高银行经营业绩C．商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议D．商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的收益E．理财顾问服务要求能够兼顾客户财务的各个方面

4.关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述，正确的是( )。A．应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动B．必要时，一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见C．在理财顾问服务中，商业银行向客户提供财务分析与规划，发挥客户理财顾问的作用D．在理财顾问服务中，客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响E．在理财顾问服务中，商业银行不为顾客提供投资建议，主要是解答业务的服务办法

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  • 第1题：

    理财顾问服务具有顾问性、专业性、综合性、制度性和长期性的特点。以下关于这些特点，说法正确的是（ ）。 A．商业银行提供理财顾问服务寻求的是银行短期的经营业绩 B．理财顾问服务是一项专业性很强的服务，要求从业人员有扎实的金融基础知识 C．理财顾问服务对银行理财产品实现的是顾问式、组合式销售，能够提高业绩 D．理财顾问服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户财务的各个方面需求 E．商业银行在理财顾问服务中提供建议，最终决策权在客户，收益或风险由银行和客户共同拥有或承担


    正确答案：BCD
    选项A、E说法均正确，但没有体现理财顾问顾问性、专业性、综合性、制度性和长期性的特点。

  • 第2题：

    下列关于理财顾问服务的说法，正确的有( )。

    A．客户寻求理财顾问服务的唯一目的是为了投资赚钱

    B．银行通过理财顾问服务实现客户关系管理目标，进而实现银行产品的顾问式、组合式销售，进而提高银行经营业绩

    C．商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议

    D．商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的收益


    正确答案：BCD
    解析：客户寻求理财顾问服务的根本目的是实现人生目标中的经济目标，管理人生财务风险，降低对财务状况的焦虑，进而实现财务自由。赚钱只是理财的一个目标，并非唯一目的，故A选项的说法错误。

  • 第3题：

    就客户而言，寻求理财顾问服务的根本目的是实现人生目标中的经济目标，管理人生财务风险，降低对财务状况的焦虑，进而实现财务自由。（ ）

    此题为判断题(对，错)。


    正确答案：√

  • 第4题：

    个人理财顾问服务的风险管理内容包括（ ）。

    A．理财顾问服务风险管理机构的设置

    B．理财顾问人员管理

    C．理财顾问服务业务的客户的管理

    D．理财产品的销售管理

    E．理财顾问服务的市场风险控制


    正确答案：ABCD

  • 第5题：

    下列选项中，理财业务是按照客户类型分类的是（ ）。

    A.理财业务、财富管理业务和私人银行业务
    B.理财业务、理财顾问服务和综合理财
    C.综合理财服务、理财业务服务和财富管理业务
    D.理财顾问服务和综合理财服务

    答案：A
    解析：
    银行往往根据客户类型（主要是资产规模）进行理财业务分类。理财业务可分为理财业务（服务）、财富管理业务（服务）和私人银行业务（服务）三个层次，银行为不同客户提供不同层次的理财服务。

  • 第6题：

    下列关于理财顾问服务的表述，正确的是（　　）。

    A 、 理财顾问需定期对已制定的财务规划进行检视
    B 、 理财顾问服务的第一步是对客户资产现状进行分析
    C 、 理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务
    D 、 通过理财顾问服务银行旨在从客户关系管理中寻求利润最大化

    答案：A
    解析：
    选项B，理财顾问服务的第一步是基本资料收集，客户资产现状分析是第二步；选项C，理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规
    划、投资建议、个人投资产品推介等与业化顾问服务；选项D，对银行而言，通过理财顾问服务实现客户关系管理目标，进而实现银行产品的顾问式、
    组合式销售，可以提高银行经营业绩。

  • 第7题：

    以下说法正确的有（ ）。

    A. 商业银行提供理财顾问服务寻求的是银行短期的经营业绩
    B. 理财顾问服务是一项专业性很强的服务，要求从业人员有扎实的金融基础知识
    C. 理财顾问服务对银行理财产品实现的是顾问式、组合式销售，能够提高业绩
    D. 理财顾问服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户财务各个方面的需求
    E. 商业银行在理财顾问服务中提供建议，最终决策权在客户，收益或风险由银行和客户共同拥有或承担


    答案：B,C,D
    解析：
    商业银行提供理财顾问服务寻求的是和客户建立一种长期的关系，不能只追求短期的收益；银行提供建议，最终决策权在客户，所有收益或风险均由客户拥有或承担。

  • 第8题：

    下列关于理财顾问服务的表述中，正确的是()。

    A.银行理财顾问服务是从客户关系管理上寻求利润最大化
    B.理财顾问服务的第一步是对客户资产现状分析
    C.理财顾问需定期对已制定的财务规划进行检视
    D.理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务

    答案：C
    解析：
    A项，对银行而言，通过理财顾问服务实现客户关系管理目标，进而实现银行产品的顾问式、组合式销售，可以提高银行经营业绩。B项，理财顾问服务的第一步是基本资料收集。D项，理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。它是一种针对个人客户的专业化服务，区别于为销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。

  • 第9题：

    下列选项中，理财业务是按照客户类型分类的是（　　）。

    A.理财业务服务、财富管理业务服务和私人银行业务服务
    B.理财业务服务、理财顾问服务和综合理财服务
    C.综合理财服务、理财业务服务和财富管理业务服务
    D.理财顾问服务和综合理财服务

    答案：A
    解析：
    理财业务按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理，理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。根据客户类型进行业务分类，理财业务可分为理财业务、财富管理业务和私人银行业务。?

  • 第10题：

    银行理财人员向客户提供理财顾问服务后，客户根据理财顾问服务来管理和运用资金所产生的权益和风险由银行和客户共同承担。


    正确答案:错误

  • 第11题：

    单选题
    下列关于理财顾问服务和综合理财服务的描述，错误的是（  ）。
    A

    理财顾问服务是综合理财服务的前提和基础；综合理财顾问是理财顾问服务的核心和延伸部分

    B

    理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务

    C

    综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动

    D

    理财顾问服务只是提供资产的投资和管理等服务，而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制定和执行、资产的投资和管理在内的一揽子理财服务


    正确答案： B
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    理财顾问服务与一般性顾问服务的最主要区别是（  ）。
    A

    理财顾问服务收费较高

    B

    理财顾问服务面向高端客户

    C

    理财顾问服务专业性强

    D

    理财顾问服务涉及范围宽


    正确答案： C
    解析：

  • 第13题：

    就客户而言,寻求理财顾问服务的根本目的是实现人生目标中的经济目标,管理人生财务风险,降低对财务状况的焦虑,进而实现财务自由。( )

    A．正确

    B．错误


    正确答案：A

  • 第14题：

    理财客户寻求理财顾问服务的根本目的是( )。

    A．资产增值

    B．实现人生目标中的经济目标

    C．财富保值

    D．利润最大化


    正确答案：B

  • 第15题：

    下列关于理财顾问服务的说法，正确的是( )。

    A．理财顾问服务的个性化色彩强于综合理财服务

    B．理财顾问服务需要商业银行和客户共同承担收益和风险

    C．理财顾问服务为客户代为管理和运用资金

    D．理财顾问服务是一种针对个人客户的专业化服务


    正确答案：D

  • 第16题：

    关于理财顾问服务，下列说法正确的有（ ）。

    A.客户寻求理财顾问服务的唯一目的是为了投资赚钱
    B.理财顾问服务是指商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务
    C.商业银行在理财顾问服务中不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议
    D.商业银行提供理财顾问服务追求的是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的收益
    E.理财顾问服务要求能够兼顾客户财务的各个方面

    答案：B,C,D,E
    解析：
    理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。理财顾问服务是一种针对个人客户的专业化服务，区别于为销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。客户接受商业银行和理财人员提供的理财顾问服务后，自行管理和运用资金，并获取和承担由此产生的收益和风险。A项，个人理财的关键是“确定是否能够和如何通过科学管理财务资源，实现个人人生目标的过程”。投资赚钱只是理财的一个目标，并非惟一目的。

  • 第17题：

    理财顾问服务具有顾问性、专业性、综合性、制度性和长期性的特点。以下关于这些特点，说法正确的是()。

    A:商业银行提供理财顾问服务寻求的是银行短期的经营业绩
    B:理财顾问服务是一项专业性很强的服务，要求从业人员有扎实的金融基础知识
    C:理财顾问服务对银行理财产品实现的是顾问式、组合式销售，能够提高业绩
    D:理财顾问服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户财务的各个方面需求
    E:商业银行在理财顾问服务中提供建议，最终决策权在客户，收益或风险由银行和客户共同拥有或承担

    答案：B,C,D
    解析：
    理财顾问服务具有长期性特点，故A选项不符合题意；理财顾问服务的顾问性特点决定了商业银行在理财顾问服务中仅提供建议，最终决策权在客户，收益或风险由客户自己拥有或承担。

  • 第18题：

    下列关于理财顾问服务的表述，正确的是（　）。


    A.理财顾问服务是商业银行向客户推荐理财产品的服务

    B.理财顾问需定期对已制定的财务规划进行重新评估

    C.银行理财顾问服务是从客户关系管理上寻求利润最大化

    D.理财顾问服务第一步是对客户资产现状进行分析

    答案：B
    解析：
    根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》第28条的规定，商业银行应当建立个人理财顾问服务的跟踪评估制度，定期对客户评估报告或投资顾问建议进行重新评估，并向客户说明有关评估情况。

  • 第19题：

    关于理财顾问服务的特点，说法正确的有()。

    A:商业银行提供理财顾问服务寻求的是银行短期的经营业绩
    B:理财顾问服务是一项专业性很强的服务，要求从业人员有扎实的金融基础知识
    C:理财顾问服务对银行理财产品实现的是顾问式、组合式销售，能够提高业绩
    D:理财顾问服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户财务的各个方面需求
    E:商业银行在理财顾问服务中提供建议，最终决策权在客户，收益或风险由银行和客户共同拥有或承担

    答案：B,C,D
    解析：
    商业银行提供理财顾问服务寻求的是和客户建立一个长期的关系，不能只追求短期的利益：银行提供建议，最终决策权在客户，所有权益或风险均由客户拥有或承担。A、E错误，故选BCD。

  • 第20题：

    下列关于理财顾问服务和综合理财服务的描述，错误的是()。

    A.理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务
    B.综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动
    C.理财顾问服务是综合理财服务的前提和基础，综合理财服务是理财顾问服务的核心和延伸部分
    D.理财顾问服务只是提供资产的投资和管理等服务，而综合理财服务则提供包括咨询、建议、理财计划制定和执行、资产的投资和管理在内的一揽子理财服务

    答案：D
    解析：
    理财顾问服务只是提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等服务，不涉及资产的投资和管理；综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。故选项D错误。

  • 第21题：

    下列关于银行理财业务中理财顾问服务和综合理财服务，说法错误的是( )。

    A.理财顾问服务中客户自行管理运用资金
    B.理财顾问服务中，私人银行业务服务范围更为广泛
    C.综合理财服务中，投资风险及收益由客户或客户与银行按照约定的方式承担
    D.私人银行业务主要针对高净值客户

    答案：B
    解析：
    B项，按照是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理，银行理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。综合理财服务可进一步分为理财计划和私人银行业务。因此，私人银行业务属于综合理财服务，不属于理财顾问服务。

  • 第22题：

    多选题
    下列关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述，正确的有（）。
    A

    应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动

    B

    必要时，一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见

    C

    在理财顾问服务中，商业银行向客户提供财务分析与规划，发挥客户理财顾问的作用

    D

    在理财顾问服务中，商业银行不为顾客提供投资建议，主要是解答业务的服务问题

    E

    在理财顾问服务中，客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响


    正确答案： D,A
    解析：

  • 第23题：

    单选题
    理财顾问服务与一般性顾问服务的最主要区别是（  ）。
    A

    理财顾问服务收费较高

    B

    理财顾问服务要面向高端客户

    C

    理财顾问服务涉及范围宽

    D

    理财顾问服务专业性强


    正确答案： D
    解析：

  • 第24题：

    单选题
    商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资与资产管理的业务活动是（  ）。
    A

    投资顾问服务

    B

    财务顾问服务

    C

    综合理财服务

    D

    理财顾问服务


    正确答案： C
    解析：

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